銀行法律法規(guī)2025年考前模擬試卷（含答案）考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（下列選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題意，請將正確選項(xiàng)的代表字母填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。每題1分，共20分）1.根據(jù)《中華人民共和國民法典》規(guī)定，下列關(guān)于合同效力表述錯(cuò)誤的是（）。A.行為人具有相應(yīng)的民事行為能力B.意思表示真實(shí)C.不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，不違背公序良俗D.未經(jīng)登記即對抗善意第三人的合同，自合同成立時(shí)生效2.商業(yè)銀行的組織形式（）。A.只能是股份有限公司B.只能是有限責(zé)任公司C.可以是股份有限公司或有限責(zé)任公司D.必須是國有獨(dú)資公司3.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，下列不屬于商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)的是（）。A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長期貸款C.辦理國內(nèi)外結(jié)算D.發(fā)行金融債券4.商業(yè)銀行變更名稱，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.商業(yè)銀行董事會(huì)D.商業(yè)銀行股東大會(huì)5.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）。A.1000萬元人民幣B.5000萬元人民幣C.10億元人民幣D.20億元人民幣6.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例不得超過（）。A.75%B.85%C.90%D.100%7.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信貸政策和（）。A.董事會(huì)決議B.股東大會(huì)決定C.中國人民銀行規(guī)定D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定8.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的原則。這一原則的核心是（）。A.貸款審批人員獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任B.貸款決策與貸款執(zhí)行相分離C.貸款發(fā)放后加強(qiáng)管理D.貸款利率實(shí)行市場化9.下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的表述錯(cuò)誤的是（）。A.是商業(yè)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范的重要機(jī)制B.主要由外部審計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立和監(jiān)督C.應(yīng)覆蓋商業(yè)銀行經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)D.是商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)10.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施（）。A.調(diào)查權(quán)B.查封權(quán)C.扣押權(quán)D.上述都是11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以責(zé)令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴(yán)重危及該機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行，損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)可以區(qū)別情形，采取（）等措施。A.限制分配紅利B.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓C.限制業(yè)務(wù)開展D.上述都是12.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地記錄客戶身份信息，并采取合理措施識(shí)別客戶身份。這體現(xiàn)了反洗錢工作的（）原則。A.客戶身份識(shí)別B.客戶盡職調(diào)查C.信息保密D.監(jiān)管合作13.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，或者未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的機(jī)構(gòu)處（）罰款。A.10萬元以下B.20萬元以下C.50萬元以下D.100萬元以下14.下列關(guān)于大額交易管理的表述錯(cuò)誤的是（）。A.人民幣單筆交易100萬元以上應(yīng)當(dāng)履行大額交易報(bào)告義務(wù)B.外幣單筆交易折合人民幣20萬元以上應(yīng)當(dāng)履行大額交易報(bào)告義務(wù)C.未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的交易，不受大額交易標(biāo)準(zhǔn)限制D.交易一方為金融機(jī)構(gòu)，交易對手方為個(gè)人的交易，可以免于大額交易報(bào)告15.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，明確反洗錢工作的（）。A.職責(zé)分工B.操作流程C.任職資格D.上述都是16.個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的運(yùn)行機(jī)構(gòu)依法對個(gè)人信用信息進(jìn)行（）。A.存儲(chǔ)B.處理C.使用D.上述都是17.根據(jù)我國《征信業(yè)管理?xiàng)l例》，下列關(guān)于個(gè)人信用信息的表述錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)人信息主體有權(quán)查詢自己的信息B.個(gè)人信息主體有權(quán)要求更正不準(zhǔn)確的信息C.征信機(jī)構(gòu)對個(gè)人信用信息負(fù)有保密義務(wù)D.個(gè)人信息主體無權(quán)要求刪除自己的信息18.下列關(guān)于征信機(jī)構(gòu)行為的表述錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)依法、公正、客觀地提供征信服務(wù)B.應(yīng)當(dāng)確保個(gè)人信用信息的安全C.可以未經(jīng)個(gè)人信息主體同意，公開其個(gè)人信息D.應(yīng)當(dāng)建立健全信息安全管理制度19.金融機(jī)構(gòu)委托第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作的，應(yīng)當(dāng)（）。A.對第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查B.對第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行充分授權(quán)C.對第三方機(jī)構(gòu)的工作進(jìn)行監(jiān)督D.上述都是20.下列關(guān)于信用報(bào)告的表述錯(cuò)誤的是（）。A.信用報(bào)告是個(gè)人信用信息的基礎(chǔ)B.信用報(bào)告是金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行信貸決策的重要參考C.信用報(bào)告可以隨意公開給第三方D.個(gè)人可以每年免費(fèi)查詢一次自己的信用報(bào)告二、多項(xiàng)選擇題（下列選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題意，請將正確選項(xiàng)的代表字母填寫在題干后的括號(hào)內(nèi)。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。每題2分，共20分）21.根據(jù)《中華人民共和國民法典》合同編，下列關(guān)于合同履行的表述正確的有（）。A.當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照約定全面履行自己的義務(wù)B.履行期限不明確的，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)履行C.履行方式不明確的，按照有利于實(shí)現(xiàn)合同目的的方式履行D.履行費(fèi)用的負(fù)擔(dān)不明確的，由履行該義務(wù)一方負(fù)擔(dān)22.商業(yè)銀行可以設(shè)立（）。A.分行B.支行C.管理層D.職能部門23.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)（）。A.符合任職資格B.誠實(shí)守信，品行良好C.具有與任職崗位相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力D.不得兼任企業(yè)或者其他營利性組織的職務(wù)24.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)處置25.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的監(jiān)管措施包括（）。A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)B.限制分配紅利C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D.限制分配給股東紅利的數(shù)額26.反洗錢工作的目標(biāo)包括（）。A.預(yù)防洗錢活動(dòng)B.發(fā)現(xiàn)、制止和打擊洗錢活動(dòng)C.維護(hù)金融秩序D.保護(hù)國家利益27.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶的（）。A.姓名B.住所C.職業(yè)D.身份證明文件28.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的表述正確的有（）。A.應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶身份資料和交易記錄B.保存期限不得少于5年C.客戶身份資料和交易記錄的保存期限可以由金融機(jī)構(gòu)自行決定D.保存期限屆滿后，可以自行銷毀29.個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫的信用信息包括（）。A.個(gè)人基本信息B.個(gè)人信貸信息C.個(gè)人非信貸信息D.征信機(jī)構(gòu)查詢記錄30.征信機(jī)構(gòu)對個(gè)人信用信息的查詢應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.依法合規(guī)B.信用申請C.公平客觀D.安全保密三、判斷題（請判斷下列表述是否正確，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”。每題1分，共10分）31.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平原則。（）32.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理。（）33.商業(yè)銀行的工作人員不得利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受其他財(cái)物的。（）34.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的需要，以及銀行業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，制定發(fā)布對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)則的權(quán)力屬于中國人民銀行。（）35.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)反洗錢違法行為，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者有關(guān)部門舉報(bào)。（）36.金融機(jī)構(gòu)對客戶身份資料和交易記錄保存期限不足5年的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的機(jī)構(gòu)處10萬元以上50萬元以下的罰款。（）37.個(gè)人信息主體對個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫中的信息有異議的，可以提出異議申請。（）38.征信機(jī)構(gòu)對個(gè)人信用信息的查詢記錄，由查詢機(jī)構(gòu)和被查詢的個(gè)人共同保存。（）39.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，未妥善保管客戶身份資料和交易記錄，或者未按照規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；情節(jié)嚴(yán)重的，處50萬元以上500萬元以下罰款。（）40.信用報(bào)告是征信機(jī)構(gòu)依法采集并生成的，全面、客觀地反映個(gè)人信用狀況。（）四、簡答題（請簡要回答下列問題。每題5分，共10分）41.簡述商業(yè)銀行設(shè)立的條件。42.簡述商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。五、論述題（請?jiān)敿?xì)闡述下列問題。每題10分，共20分）43.論述商業(yè)銀行履行反洗錢義務(wù)的主要措施。44.論述個(gè)人信用信息保護(hù)的重要性及其主要措施。---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.D2.C3.B4.B5.C6.A7.D8.B9.B10.D11.D12.A13.C14.D15.D16.D17.D18.C19.D20.C二、多項(xiàng)選擇題21.A,C,D22.A,B23.A,B,C24.A,B,C,D25.A,B,C,D26.A,B,C,D27.A,B,D28.A,B29.A,B,C,D30.A,C,D三、判斷題31.√32.√33.√34.×35.√36.√37.√38.×39.√40.√四、簡答題41.商業(yè)銀行設(shè)立的條件包括：有符合《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和中國人民銀行規(guī)定的注冊資本最低限額；有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力的領(lǐng)導(dǎo)班子和熟悉業(yè)務(wù)的工作人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)等。42.商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容：內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督。五、論述題43.商業(yè)銀行履行反洗錢義務(wù)的主要措施包括：建立客戶身份識(shí)別制度，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地記錄客戶身份信息；建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料和交易記錄；建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)向反洗錢行政主管部門報(bào)告大額交易和可疑交易；加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工反洗錢意識(shí)；配合反洗錢行政主