第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試在線培訓(xùn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測

B.建立完善的基金銷售信息發(fā)布制度

C.對基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)資格管理

D.確?；痄N售費(fèi)用的合理性和透明度

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是？（）

A.基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額

C.基金分紅會影響基金份額凈值

D.基金份額凈值越高，投資風(fēng)險(xiǎn)越大

3.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人大會決議

D.基金季度報(bào)告

4.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說法中，錯(cuò)誤的是？（）

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的登記托管

C.基金管理人負(fù)責(zé)基金信息的披露

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金的風(fēng)險(xiǎn)控制

5.基金投資者在申購基金時(shí)，以下哪項(xiàng)費(fèi)用通常不包含在申購費(fèi)用中？（）

A.申購費(fèi)

B.交易手續(xù)費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D.基金管理費(fèi)

6.基金托管人在基金運(yùn)作中，主要發(fā)揮的作用是？（）

A.基金資產(chǎn)的投資管理

B.基金份額的登記托管

C.基金信息的披露

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制

7.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)的分類中，不屬于基金風(fēng)險(xiǎn)的是？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

8.基金投資者在贖回基金時(shí)，以下哪項(xiàng)因素會影響贖回金額？（）

A.基金份額凈值

B.申購費(fèi)用

C.基金管理費(fèi)

D.基金分紅

9.基金合同中，以下哪項(xiàng)條款是必須包含的？（）

A.基金投資策略

B.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

C.基金持有人權(quán)利義務(wù)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

10.下列關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)的說法中，正確的是？（）

A.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)綜合考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

B.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)僅關(guān)注基金的短期收益

C.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)忽視基金的費(fèi)用水平

D.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)僅關(guān)注基金的市場排名

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括？（）

A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.合理收費(fèi)原則

D.專業(yè)審慎原則

12.基金信息披露中，以下哪些信息屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？（）

A.基金投資目標(biāo)

B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人簡介

13.基金管理人在基金運(yùn)作中，主要職責(zé)包括？（）

A.基金資產(chǎn)的投資管理

B.基金份額的登記托管

C.基金信息的披露

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制

14.基金投資者在申購基金時(shí)，可能涉及的費(fèi)用包括？（）

A.申購費(fèi)

B.交易手續(xù)費(fèi)

C.認(rèn)購費(fèi)

D.基金管理費(fèi)

15.基金托管人在基金運(yùn)作中，主要發(fā)揮的作用包括？（）

A.基金資產(chǎn)的保管

B.基金份額的登記托管

C.基金信息的核對

D.基金的風(fēng)險(xiǎn)控制

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額。

17.基金分紅會影響基金份額凈值。

18.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

19.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理。

20.基金托管人負(fù)責(zé)基金份額的登記托管。

21.基金風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

22.基金投資者在贖回基金時(shí)，贖回金額與基金份額凈值無關(guān)。

23.基金合同中，基金投資策略是必須包含的條款。

24.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)僅關(guān)注基金的短期收益。

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，應(yīng)確?；痄N售費(fèi)用的合理性和透明度。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，應(yīng)遵循________原則和________原則。

27.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、________。

28.基金管理人在基金運(yùn)作中，主要職責(zé)是________和________。

29.基金投資者在申購基金時(shí)，可能涉及的費(fèi)用包括________和________。

30.基金托管人在基金運(yùn)作中，主要發(fā)揮的作用是________和________。

五、簡答題（共25分）

31.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)應(yīng)遵循的原則。（5分）

32.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。（5分）

33.簡述基金管理人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。（5分）

34.簡述基金投資者在申購基金時(shí)可能涉及的費(fèi)用。（5分）

35.簡述基金托管人在基金運(yùn)作中的主要作用。（5分）

六、案例分析題（共20分）

36.某基金投資者在2023年1月1日申購了一只股票型基金，申購金額為10萬元，申購費(fèi)率為1.2%。假設(shè)該基金當(dāng)日份額凈值為1.5元，請問該投資者最終獲得的基金份額為多少？（5分）

37.某基金在2023年12月31日的基金資產(chǎn)總額為10億元，基金負(fù)債為1億元，基金總份額為1億份，請問該基金的基金份額凈值為多少？（5分）

38.某基金投資者在2023年12月31日贖回了一只債券型基金，贖回金額為8萬元，贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)該基金當(dāng)日份額凈值為1.2元，請問該投資者最終獲得的贖回金額為多少？（5分）

39.某基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，存在以下問題：未對投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估、未如實(shí)披露基金風(fēng)險(xiǎn)、收取的基金銷售費(fèi)用不合理。請問該基金銷售機(jī)構(gòu)存在哪些違規(guī)行為？（5分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均符合該辦法的規(guī)定。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值在每日交易結(jié)束后計(jì)算并公告，但并非每日計(jì)算。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金分紅會影響基金份額凈值，但并非唯一因素。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值越高，投資風(fēng)險(xiǎn)不一定越大。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第10條，基金份額持有人大會決議屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于定期信息披露的內(nèi)容。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理、基金信息的披露和基金的風(fēng)險(xiǎn)控制，但基金份額的登記托管由基金托管人負(fù)責(zé)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.B

解析：申購費(fèi)用和認(rèn)購費(fèi)通常包含在申購費(fèi)用中，但交易手續(xù)費(fèi)不包含在內(nèi)，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.B

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，主要發(fā)揮的作用是基金份額的登記托管，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均屬于基金管理人的職責(zé)。

7.D

解析：基金風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)，因此D選項(xiàng)不屬于基金風(fēng)險(xiǎn)。

8.A

解析：基金贖回金額與基金份額凈值有關(guān)，但與申購費(fèi)用、基金管理費(fèi)和基金分紅無關(guān)，因此A選項(xiàng)正確。

9.C

解析：基金合同中，基金持有人權(quán)利義務(wù)是必須包含的條款，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金合同的主要內(nèi)容，但并非必須包含的條款。

10.A

解析：基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)綜合考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤，基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)綜合考慮基金的長期收益、費(fèi)用水平和市場排名。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第5條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，應(yīng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、合理收費(fèi)原則和專業(yè)審慎原則，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

12.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第6條，基金招募說明書應(yīng)包括基金投資目標(biāo)、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和基金管理人簡介等內(nèi)容，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

13.AC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第18條，基金管理人在基金運(yùn)作中，主要職責(zé)是基金資產(chǎn)的投資管理和基金信息的披露，因此AC選項(xiàng)正確。B、D選項(xiàng)均屬于基金托管人的職責(zé)。

14.ABC

解析：基金投資者在申購基金時(shí)，可能涉及的費(fèi)用包括申購費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)和認(rèn)購費(fèi)，但基金管理費(fèi)不屬于申購費(fèi)用，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

15.AC

解析：基金托管人在基金運(yùn)作中，主要發(fā)揮的作用是基金資產(chǎn)的保管和基金信息的核對，因此AC選項(xiàng)正確。B、D選項(xiàng)均屬于基金管理人的職責(zé)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√

17.√

18.√

19.√

20.×

解析：基金托管人負(fù)責(zé)基金份額的登記托管，但基金份額的登記托管屬于基金管理人的職責(zé)，因此本題說法錯(cuò)誤。

21.√

22.×

解析：基金贖回金額與基金份額凈值有關(guān)，因此本題說法錯(cuò)誤。

23.√

24.×

解析：基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)綜合考慮基金的長期收益、費(fèi)用水平和市場排名，但并非僅關(guān)注基金的短期收益，因此本題說法錯(cuò)誤。

25.√

四、填空題（共10分，每空1分）

26.客戶適當(dāng)性；公開透明

27.及時(shí)

28.基金資產(chǎn)的投資管理；基金信息的披露

29.申購費(fèi)；認(rèn)購費(fèi)

30.基金資產(chǎn)的保管；基金信息的核對

五、簡答題（共25分）

31.答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時(shí)，應(yīng)遵循以下原則：

①客戶適當(dāng)性原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售基金，確保投資者能夠承擔(dān)基金的風(fēng)險(xiǎn)。

②公開透明原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)披露基金信息，確保投資者能夠充分了解基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益。

③合理收費(fèi)原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)合理收取基金銷售費(fèi)用，確保費(fèi)用水平符合市場公允水平。

④專業(yè)審慎原則：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備專業(yè)的基金銷售能力，審慎開展基金銷售活動。

32.答：基金信息披露的主要內(nèi)容包括：

①基金投資目標(biāo)：基金的投資目標(biāo)是什么，基金的投資策略是什么。

②基金風(fēng)險(xiǎn)揭示：基金的風(fēng)險(xiǎn)有哪些，投資者如何防范基金風(fēng)險(xiǎn)。

③基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：基金的申購費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

④基金管理人簡介：基金管理人的基本情況、投資經(jīng)驗(yàn)等。

33.答：基金管理人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)包括：

①基金資產(chǎn)的投資管理：基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資管理，確?；鸬耐顿Y策略符合基金的投資目標(biāo)。

②基金信息的披露：基金管理人負(fù)責(zé)基金信息的披露，確保投資者能夠及時(shí)了解基金的經(jīng)營狀況。

34.答：基金投資者在申購基金時(shí)可能涉及的費(fèi)用包括：

①申購費(fèi)：投資者在申購基金時(shí)需要支付的費(fèi)用，費(fèi)率根據(jù)基金類型和申購金額不同而不同。

②認(rèn)購費(fèi)：投資者在認(rèn)購基金時(shí)需要支付的費(fèi)用，費(fèi)率根據(jù)基金類型和認(rèn)購金額不同而不同。

35.答：基金托管人在基金運(yùn)作中的主要作用包括：

①基金資產(chǎn)的保管：基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。

②基金信息的核對：基金托管人負(fù)責(zé)基金信息的核對，確保基金信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

六、案例分析題（共20分）

36.答：該投資者最終獲得的基金份額為：

申購金額/(1+申購費(fèi)率)/份額凈值=100,000/(1+0.012)/1.5=66,027份

解題步驟：

①計(jì)算實(shí)際申購金額：100,000/(1+0.012)=98,876.44元

②計(jì)算基金份額：98,876.44/1.5=66,027份

最終答案：66,027份

單位：份

37.答：該基金的基金份額凈值為：

(基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債)/基金總份額=(100,000,000-10,000,000)/100,000,000=0.9元

解題步驟：

①計(jì)算基金凈資產(chǎn)：100,000,000-10,000,000=90,000,000元

②計(jì)算基金份額凈值：90,000,000/100,000,000=0.9元

最終答案：0.9元

單位：元

38.答：該投資者最終獲得的贖回金額為：

贖回金額/(1+贖回費(fèi)率)份額凈值=80,000/(1+0.005)1.2=96,000元

解題步驟：

①計(jì)算實(shí)際贖回金額：80,000/(1+0.005)=79,603.17元

②計(jì)算贖回金額：79,603.171.2=96,000元

最終答案：96,000元

單位：元