2025年金融與財經(jīng)職業(yè)技能競賽·跨境普惠金融風(fēng)險（洗錢+恐怖融資）防控考核試卷一、單項選擇題（共30題，每題1分）1.洗錢活動中，將現(xiàn)金存入銀行屬于哪個階段？A.離析B.羊群效應(yīng)C.投資或再投資D.離岸化2.以下哪項不是恐怖融資的常見特征？A.隱蔽性B.慈善捐贈C.突發(fā)性D.大額交易3.跨境洗錢中，利用空殼公司進行資金轉(zhuǎn)移屬于哪種洗錢手法？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移4.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，主要依據(jù)的是？A.客戶的財富水平B.客戶的交易頻率C.客戶的國籍D.客戶的風(fēng)險等級5.恐怖融資資金的主要來源不包括？A.黑社會收入B.慈善機構(gòu)C.個人捐贈D.企業(yè)贊助6.以下哪項行為不屬于反洗錢監(jiān)管要求？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.內(nèi)部控制制度D.資金快速轉(zhuǎn)移7.跨境洗錢中，利用地下錢莊進行資金轉(zhuǎn)移屬于哪種洗錢手法？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移8.金融機構(gòu)在進行反洗錢風(fēng)險評估時，主要考慮的是？A.客戶的年齡B.客戶的行業(yè)背景C.客戶的交易金額D.客戶的風(fēng)險等級9.恐怖融資資金的主要去向不包括？A.武器購買B.慈善捐贈C.資金轉(zhuǎn)移D.個人消費10.以下哪項措施不屬于反洗錢監(jiān)管要求？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.內(nèi)部控制制度D.資金快速轉(zhuǎn)移11.跨境洗錢中，利用虛假公司進行資金轉(zhuǎn)移屬于哪種洗錢手法？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移12.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，主要依據(jù)的是？A.客戶的財富水平B.客戶的交易頻率C.客戶的國籍D.客戶的風(fēng)險等級13.恐怖融資資金的主要來源不包括？A.黑社會收入B.慈善機構(gòu)C.個人捐贈D.企業(yè)贊助14.以下哪項行為不屬于反洗錢監(jiān)管要求？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.內(nèi)部控制制度D.資金快速轉(zhuǎn)移15.跨境洗錢中，利用地下錢莊進行資金轉(zhuǎn)移屬于哪種洗錢手法？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移16.金融機構(gòu)在進行反洗錢風(fēng)險評估時，主要考慮的是？A.客戶的年齡B.客戶的行業(yè)背景C.客戶的交易金額D.客戶的風(fēng)險等級17.恐怖融資資金的主要去向不包括？A.武器購買B.慈善捐贈C.資金轉(zhuǎn)移D.個人消費18.以下哪項措施不屬于反洗錢監(jiān)管要求？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.內(nèi)部控制制度D.資金快速轉(zhuǎn)移19.跨境洗錢中，利用虛假公司進行資金轉(zhuǎn)移屬于哪種洗錢手法？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移20.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，主要依據(jù)的是？A.客戶的財富水平B.客戶的交易頻率C.客戶的國籍D.客戶的風(fēng)險等級21.恐怖融資資金的主要來源不包括？A.黑社會收入B.慈善機構(gòu)C.個人捐贈D.企業(yè)贊助22.以下哪項行為不屬于反洗錢監(jiān)管要求？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.內(nèi)部控制制度D.資金快速轉(zhuǎn)移23.跨境洗錢中，利用地下錢莊進行資金轉(zhuǎn)移屬于哪種洗錢手法？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移24.金融機構(gòu)在進行反洗錢風(fēng)險評估時，主要考慮的是？A.客戶的年齡B.客戶的行業(yè)背景C.客戶的交易金額D.客戶的風(fēng)險等級25.恐怖融資資金的主要去向不包括？A.武器購買B.慈善捐贈C.資金轉(zhuǎn)移D.個人消費26.以下哪項措施不屬于反洗錢監(jiān)管要求？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.內(nèi)部控制制度D.資金快速轉(zhuǎn)移27.跨境洗錢中，利用虛假公司進行資金轉(zhuǎn)移屬于哪種洗錢手法？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移28.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，主要依據(jù)的是？A.客戶的財富水平B.客戶的交易頻率C.客戶的國籍D.客戶的風(fēng)險等級29.恐怖融資資金的主要來源不包括？A.黑社會收入B.慈善機構(gòu)C.個人捐贈D.企業(yè)贊助30.以下哪項行為不屬于反洗錢監(jiān)管要求？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.內(nèi)部控制制度D.資金快速轉(zhuǎn)移二、多項選擇題（共20題，每題2分）1.洗錢活動中，常見的階段包括？A.離析B.羊群效應(yīng)C.投資或再投資D.離岸化2.恐怖融資的常見特征包括？A.隱蔽性B.慈善捐贈C.突發(fā)性D.大額交易3.跨境洗錢中，常見的洗錢手法包括？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移4.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，主要依據(jù)的資料包括？A.身份證明B.地址證明C.財富證明D.風(fēng)險等級5.恐怖融資資金的主要來源包括？A.黑社會收入B.慈善機構(gòu)C.個人捐贈D.企業(yè)贊助6.反洗錢監(jiān)管要求包括？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.內(nèi)部控制制度D.資金快速轉(zhuǎn)移7.跨境洗錢中，常見的洗錢手法包括？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移8.金融機構(gòu)在進行反洗錢風(fēng)險評估時，主要考慮的因素包括？A.客戶的年齡B.客戶的行業(yè)背景C.客戶的交易金額D.客戶的風(fēng)險等級9.恐怖融資資金的主要去向包括？A.武器購買B.慈善捐贈C.資金轉(zhuǎn)移D.個人消費10.反洗錢監(jiān)管要求包括？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.內(nèi)部控制制度D.資金快速轉(zhuǎn)移11.跨境洗錢中，常見的洗錢手法包括？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移12.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，主要依據(jù)的資料包括？A.身份證明B.地址證明C.財富證明D.風(fēng)險等級13.恐怖融資資金的主要來源包括？A.黑社會收入B.慈善機構(gòu)C.個人捐贈D.企業(yè)贊助14.反洗錢監(jiān)管要求包括？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.內(nèi)部控制制度D.資金快速轉(zhuǎn)移15.跨境洗錢中，常見的洗錢手法包括？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移16.金融機構(gòu)在進行反洗錢風(fēng)險評估時，主要考慮的因素包括？A.客戶的年齡B.客戶的行業(yè)背景C.客戶的交易金額D.客戶的風(fēng)險等級17.恐怖融資資金的主要去向包括？A.武器購買B.慈善捐贈C.資金轉(zhuǎn)移D.個人消費18.反洗錢監(jiān)管要求包括？A.客戶身份識別B.交易記錄保存C.內(nèi)部控制制度D.資金快速轉(zhuǎn)移19.跨境洗錢中，常見的洗錢手法包括？A.化整為零B.虛設(shè)交易C.偽裝身份D.跨境轉(zhuǎn)移20.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，主要依據(jù)的資料包括？A.身份證明B.地址證明C.財富證明D.風(fēng)險等級三、判斷題（共20題，每題1分）1.洗錢活動中，將現(xiàn)金存入銀行屬于離析階段。2.恐怖融資的常見特征是隱蔽性。3.跨境洗錢中，利用空殼公司進行資金轉(zhuǎn)移屬于虛設(shè)交易。4.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，主要依據(jù)的是客戶的財富水平。5.恐怖融資資金的主要來源是黑社會收入。6.反洗錢監(jiān)管要求包括客戶身份識別。7.跨境洗錢中，利用地下錢莊進行資金轉(zhuǎn)移屬于跨境轉(zhuǎn)移。8.金融機構(gòu)在進行反洗錢風(fēng)險評估時，主要考慮的是客戶的風(fēng)險等級。9.恐怖融資資金的主要去向是武器購買。10.反洗錢監(jiān)管要求包括交易記錄保存。11.跨境洗錢中，利用虛假公司進行資金轉(zhuǎn)移屬于化整為零。12.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，主要依據(jù)的是客戶的國籍。13.恐怖融資資金的主要來源是慈善機構(gòu)。14.反洗錢監(jiān)管要求包括內(nèi)部控制制度。15.跨境洗錢中，利用地下錢莊進行資金轉(zhuǎn)移屬于虛設(shè)交易。16.金融機構(gòu)在進行反洗錢風(fēng)險評估時，主要考慮的是客戶的交易金額。17.恐怖融資資金的主要去向是個人消費。18.反洗錢監(jiān)管要求包括資金快速轉(zhuǎn)移。19.跨境洗錢中，利用虛假公司進行資金轉(zhuǎn)移屬于偽裝身份。20.金融機構(gòu)在進行客戶身份識別時，主要依據(jù)的是客戶的風(fēng)險等級。四、簡答題（共2題，每題5分）1.簡述跨境洗錢的主要手法及其特點。2.簡述恐怖融資的主要特征及其危害。附標(biāo)準(zhǔn)答案一、單項選擇題1.D2.D3.B4.D5.A6.D7.D8.D9.B10.D11.B12.D13.A14.D15.D16.D17.B18.D19.B20.D21.A22.D23.D24.D25.B26.D27.B28.D29.A30.D二、多項選擇題1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.A,B,C,D5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C,D9.A,B,C,D10.A,B,C,D11.A,B,C,D12.A,B,C,D13.A,B,C,D14.A,B,C,D15.A,B,C,D16.A,B,C,D17.A,B,C,D18.A,B,C,D19.A,B,C,D20.A,B,C,D三、判斷題1.錯2.對3.對4.錯5.錯6.對7.對8.對9.錯10.對1