2025年國(guó)考新疆證監(jiān)局無(wú)領(lǐng)導(dǎo)小組討論達(dá)成共識(shí)的方法與技巧第一部分：情景模擬題（3題，每題10分，共30分）要求：請(qǐng)結(jié)合新疆證監(jiān)局的職能和新疆地區(qū)的金融發(fā)展特點(diǎn)，在小組內(nèi)討論并達(dá)成共識(shí)，形成最終解決方案。題目1（10分）：情景：新疆某上市公司因環(huán)保問(wèn)題被環(huán)保部門(mén)處罰，股價(jià)大幅下跌，投資者信心受挫。同時(shí)，該公司在新疆有大量就業(yè)崗位，涉及數(shù)萬(wàn)職工家庭。作為新疆證監(jiān)局的監(jiān)管人員，小組需討論如何平衡“監(jiān)管執(zhí)法”與“維護(hù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定”的關(guān)系，提出具體措施并達(dá)成共識(shí)。問(wèn)題：1.如何在依法監(jiān)管的前提下，避免處罰對(duì)新疆當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)和經(jīng)濟(jì)造成過(guò)度沖擊？2.如何通過(guò)溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，引導(dǎo)企業(yè)整改并恢復(fù)投資者信心？3.新疆證監(jiān)局應(yīng)如何與地方政府、企業(yè)、投資者等多方協(xié)作，形成長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制？題目2（10分）：情景：新疆某區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)掛牌企業(yè)因財(cái)務(wù)造假被立案調(diào)查，但該公司是當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)融資的重要渠道。小組需討論如何在該案調(diào)查期間，確保其他合規(guī)企業(yè)正常融資，同時(shí)防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。問(wèn)題：1.如何在調(diào)查期間，保障未受影響企業(yè)的融資需求？2.如何加強(qiáng)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的信息披露監(jiān)管，防止類(lèi)似事件再次發(fā)生？3.新疆證監(jiān)局應(yīng)如何與銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等合作，為受影響企業(yè)提供紓困方案？題目3（10分）：情景：新疆某金融機(jī)構(gòu)計(jì)劃發(fā)行綠色債券支持當(dāng)?shù)乜稍偕茉错?xiàng)目，但市場(chǎng)對(duì)新疆綠色金融的認(rèn)可度較低。小組需討論如何通過(guò)政策引導(dǎo)和宣傳，提升新疆綠色金融的公信力。問(wèn)題：1.新疆證監(jiān)局應(yīng)如何設(shè)計(jì)政策激勵(lì)措施，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)參與綠色金融？2.如何通過(guò)媒體宣傳和投資者教育，增強(qiáng)市場(chǎng)對(duì)新疆綠色債券的信心？3.如何與其他省份證監(jiān)局合作，推廣新疆綠色金融的成功案例？第二部分：觀點(diǎn)碰撞題（3題，每題12分，共36分）要求：小組內(nèi)存在不同意見(jiàn)，需通過(guò)討論達(dá)成共識(shí)。請(qǐng)結(jié)合新疆證監(jiān)局的職能和實(shí)際案例，分析并解決分歧。題目4（12分）：情景：新疆證監(jiān)局內(nèi)部對(duì)“優(yōu)先監(jiān)管高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)”還是“全面加強(qiáng)中小微企業(yè)服務(wù)”存在分歧。-觀點(diǎn)A（監(jiān)管優(yōu)先派）：優(yōu)先監(jiān)管高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)能直接防范風(fēng)險(xiǎn)，符合“監(jiān)管姓黨”要求。-觀點(diǎn)B（服務(wù)優(yōu)先派）：新疆中小微企業(yè)融資難，應(yīng)優(yōu)先服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。問(wèn)題：1.如何平衡“風(fēng)險(xiǎn)防范”與“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”的關(guān)系？2.新疆證監(jiān)局應(yīng)如何制定差異化監(jiān)管策略？3.如何通過(guò)科技手段提升監(jiān)管效率，同時(shí)兼顧服務(wù)需求？題目5（12分）：情景：新疆證監(jiān)局內(nèi)部對(duì)“嚴(yán)格處罰違規(guī)行為”還是“加強(qiáng)投資者教育”存在分歧。-觀點(diǎn)A（處罰優(yōu)先派）：嚴(yán)厲處罰能形成震懾，遏制市場(chǎng)亂象。-觀點(diǎn)B（教育優(yōu)先派）：新疆投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，應(yīng)加強(qiáng)投資者教育。問(wèn)題：1.如何在處罰與教育之間找到平衡點(diǎn)？2.新疆證監(jiān)局應(yīng)如何設(shè)計(jì)針對(duì)性的投資者教育方案？3.如何利用新媒體平臺(tái)擴(kuò)大投資者教育的覆蓋面？題目6（12分）：情景：新疆證監(jiān)局內(nèi)部對(duì)“推動(dòng)上市公司并購(gòu)重組”還是“鼓勵(lì)科技創(chuàng)新企業(yè)上市”存在分歧。-觀點(diǎn)A（并購(gòu)重組派）：并購(gòu)重組能優(yōu)化新疆產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。-觀點(diǎn)B（科技創(chuàng)新派）：新疆科技企業(yè)潛力大，應(yīng)優(yōu)先支持其上市融資。問(wèn)題：1.如何根據(jù)新疆產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)，制定差異化上市支持政策？2.如何通過(guò)政府引導(dǎo)基金、科創(chuàng)板等多渠道支持新疆企業(yè)上市？3.如何防范并購(gòu)重組中的“套利”行為，確保資源有效配置？第三部分：策略制定題（2題，每題14分，共28分）要求：結(jié)合新疆證監(jiān)局的職能，制定具體策略并達(dá)成共識(shí)。題目7（14分）：情景：新疆證監(jiān)局計(jì)劃推出“金融助力鄉(xiāng)村振興”專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃，但內(nèi)部對(duì)具體實(shí)施路徑存在分歧。-觀點(diǎn)A（信貸支持派）：應(yīng)重點(diǎn)推動(dòng)銀行信貸向鄉(xiāng)村振興傾斜。-觀點(diǎn)B（股權(quán)投資派）：應(yīng)優(yōu)先引入股權(quán)投資支持農(nóng)業(yè)科技企業(yè)。問(wèn)題：1.如何設(shè)計(jì)“金融助力鄉(xiāng)村振興”的頂層策略？2.如何協(xié)調(diào)證監(jiān)局、銀行、基金等多方資源？3.如何通過(guò)政策創(chuàng)新降低農(nóng)村金融風(fēng)險(xiǎn)？題目8（14分）：情景：新疆證監(jiān)局計(jì)劃加強(qiáng)跨境資本流動(dòng)監(jiān)管，但內(nèi)部對(duì)“嚴(yán)格管控”還是“適度開(kāi)放”存在分歧。-觀點(diǎn)A（嚴(yán)格管控派）：新疆經(jīng)濟(jì)外向度低，應(yīng)加強(qiáng)資本項(xiàng)目監(jiān)管。-觀點(diǎn)B（適度開(kāi)放派）：適度開(kāi)放能吸引外資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)多元化。問(wèn)題：1.如何設(shè)計(jì)新疆跨境資本流動(dòng)的監(jiān)管框架？2.如何通過(guò)QFLP/QDLP等工具吸引外資？3.如何防范“熱錢(qián)”沖擊新疆金融市場(chǎng)？答案與解析第一部分：情景模擬題答案與解析題目1（10分）答案與解析：1.措施：-采取“分期處罰”或“分期整改”方式，避免一次性處罰導(dǎo)致企業(yè)現(xiàn)金流斷裂。-與地方政府合作，提供臨時(shí)性補(bǔ)貼或稅收優(yōu)惠，緩解企業(yè)就業(yè)壓力。-設(shè)立“綠色通道”，優(yōu)先審批企業(yè)合規(guī)化申請(qǐng)，降低整改成本。2.溝通策略：-組織投資者溝通會(huì)，公開(kāi)處罰原因和整改計(jì)劃，增強(qiáng)透明度。-引入第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)，定期發(fā)布企業(yè)整改進(jìn)展報(bào)告。-通過(guò)債券市場(chǎng)、股權(quán)市場(chǎng)提供再融資機(jī)會(huì)，穩(wěn)定股價(jià)。3.協(xié)作機(jī)制：-建立“政府-監(jiān)管-企業(yè)-投資者”四方聯(lián)席會(huì)議制度，定期溝通。-推廣“監(jiān)管沙盒”模式，鼓勵(lì)企業(yè)創(chuàng)新合規(guī)技術(shù)。-將企業(yè)環(huán)保合規(guī)納入地方政府績(jī)效考核指標(biāo)。解析：新疆證監(jiān)局需平衡監(jiān)管執(zhí)法與企業(yè)生存的關(guān)系，避免“一刀切”導(dǎo)致區(qū)域經(jīng)濟(jì)衰退。通過(guò)科技手段（如大數(shù)據(jù)監(jiān)管）和多方協(xié)作，既能守住底線，又能支持新疆經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。題目2（10分）答案與解析：1.措施：-對(duì)未受影響企業(yè)實(shí)行“綠色通道”，優(yōu)先審核其融資需求。-引入“信用擔(dān)?；稹?，為合規(guī)企業(yè)提供融資支持。-加強(qiáng)對(duì)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)的流動(dòng)性監(jiān)管，防止恐慌性拋售。2.信息披露優(yōu)化：-推廣“電子化披露平臺(tái)”，提高信息透明度。-設(shè)立“財(cái)務(wù)造假黑名單”，對(duì)違規(guī)企業(yè)實(shí)施聯(lián)合懲戒。-加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，確保審計(jì)質(zhì)量。3.紓困方案：-與地方政府合作，提供臨時(shí)性貸款貼息。-引導(dǎo)資產(chǎn)管理公司參與債務(wù)重組，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)。-設(shè)立“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金”，對(duì)受影響企業(yè)進(jìn)行兜底。解析：新疆證監(jiān)局需在維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定的前提下，精準(zhǔn)打擊違法違規(guī)行為。通過(guò)科技監(jiān)管和多方協(xié)作，既能防范風(fēng)險(xiǎn)，又能保障合規(guī)企業(yè)的發(fā)展。題目3（10分）答案與解析：1.政策激勵(lì)：-對(duì)發(fā)行綠色債券的企業(yè)給予稅收減免或財(cái)政補(bǔ)貼。-設(shè)立“新疆綠色金融獎(jiǎng)”，表彰優(yōu)秀實(shí)踐案例。-將綠色金融納入上市公司ESG評(píng)價(jià)體系。2.宣傳策略：-與新疆電視臺(tái)、新疆日?qǐng)?bào)等本地媒體合作，宣傳綠色金融政策。-舉辦“綠色金融論壇”，邀請(qǐng)專(zhuān)家解讀新疆綠色債券投資價(jià)值。-開(kāi)發(fā)投資者教育APP，普及綠色金融知識(shí)。3.區(qū)域合作：-與上海、深圳證監(jiān)局合作，推廣新疆綠色債券交易。-參與全國(guó)綠色金融聯(lián)盟，共享最佳實(shí)踐。-建立綠色債券數(shù)據(jù)庫(kù)，向全國(guó)投資者展示新疆綠色項(xiàng)目。解析：新疆證監(jiān)局需通過(guò)政策創(chuàng)新和宣傳提升綠色金融公信力。利用區(qū)域合作平臺(tái)，擴(kuò)大新疆綠色金融的影響力，吸引更多投資者參與。第二部分：觀點(diǎn)碰撞題答案與解析題目4（12分）答案與解析：1.平衡策略：-對(duì)新疆重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)（如煤炭、新能源）實(shí)施差異化監(jiān)管，優(yōu)先服務(wù)中小微企業(yè)。-對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)實(shí)行“穿透式監(jiān)管”，防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。-利用金融科技（如大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)）提升監(jiān)管效率。2.差異化監(jiān)管：-對(duì)涉農(nóng)企業(yè)、科技創(chuàng)新企業(yè)實(shí)行“綠色監(jiān)管”，減少現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次。-對(duì)“僵尸企業(yè)”果斷出清，釋放市場(chǎng)資源。-設(shè)立“監(jiān)管幫扶小組”，指導(dǎo)企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。3.科技監(jiān)管：-推廣“區(qū)塊鏈監(jiān)管”，提高信息披露透明度。-利用AI分析企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，提前預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)。-建設(shè)電子化監(jiān)管平臺(tái)，減少人工干預(yù)。解析：新疆證監(jiān)局需在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與防范風(fēng)險(xiǎn)之間找到平衡點(diǎn)。通過(guò)科技手段和差異化監(jiān)管，既能支持企業(yè)發(fā)展，又能守住監(jiān)管底線。題目5（12分）答案與解析：1.雙管齊下：-對(duì)嚴(yán)重違規(guī)行為實(shí)施“穿透式處罰”，形成震懾。-通過(guò)投資者教育提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，減少盲目投資。2.投資者教育方案：-開(kāi)發(fā)“新疆投資者教育平臺(tái)”，提供短視頻、漫畫(huà)等科普內(nèi)容。-與學(xué)校合作，將金融知識(shí)納入高中課程。-舉辦“防范非法集資宣傳月”活動(dòng)。3.新媒體宣傳：-利用抖音、快手等平臺(tái)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示視頻。-與本地網(wǎng)紅合作，擴(kuò)大宣傳覆蓋面。-開(kāi)發(fā)“一秒識(shí)別騙局”小程序，提高識(shí)別能力。解析：新疆證監(jiān)局需通過(guò)嚴(yán)厲處罰與投資者教育相結(jié)合，提升市場(chǎng)公信力。利用新媒體平臺(tái)擴(kuò)大宣傳效果，增強(qiáng)投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。題目6（12分）答案與解析：1.差異化支持：-對(duì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)企業(yè)，重點(diǎn)支持其技術(shù)改造和并購(gòu)重組。-對(duì)科技企業(yè)，優(yōu)先推薦科創(chuàng)板上市，提供上市輔導(dǎo)。2.多渠道融資：-設(shè)立“新疆科技創(chuàng)新基金”，支持初創(chuàng)企業(yè)融資。-引導(dǎo)私募股權(quán)基金參與新疆企業(yè)上市。-推廣“科創(chuàng)板注冊(cè)制”，簡(jiǎn)化上市流程。3.防范套利：-加強(qiáng)并購(gòu)重組審核，防止“假借并購(gòu)重組套取資金”。-設(shè)立“反套利舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)基金”，鼓勵(lì)市場(chǎng)監(jiān)督。-對(duì)違規(guī)企業(yè)實(shí)施“市場(chǎng)禁入”，提高違法成本。解析：新疆證監(jiān)局需根據(jù)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)制定差異化政策，既能支持企業(yè)上市融資，又能防范市場(chǎng)套利行為。通過(guò)科技監(jiān)管和多方合作，提升政策效果。第三部分：策略制定題答案與解析題目7（14分）答案與解析：1.頂層策略：-設(shè)立“金融助力鄉(xiāng)村振興領(lǐng)導(dǎo)小組”，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)各方資源。-制定“新疆鄉(xiāng)村振興金融地圖”，明確支持方向。-將鄉(xiāng)村振興金融納入證監(jiān)局的年度考核指標(biāo)。2.多方協(xié)作：-與新疆農(nóng)行、兵團(tuán)銀行合作，提供信貸支持。-引入農(nóng)業(yè)發(fā)展基金，支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)升級(jí)。-與農(nóng)業(yè)科學(xué)院合作，推廣農(nóng)業(yè)科技金融產(chǎn)品。3.風(fēng)險(xiǎn)防控：-建立農(nóng)村金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)。-推廣“農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)+期貨”模式，降低自然災(zāi)害損失。-設(shè)立“鄉(xiāng)村振興金融風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金”。解析：新疆證監(jiān)局需通過(guò)頂層設(shè)計(jì)和多方協(xié)作，推動(dòng)金融資源向鄉(xiāng)村振興傾斜。同時(shí)，利用科技手段和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，確保政策可持續(xù)性。題目8（14分）答案與解析：1.監(jiān)管框架：-對(duì)跨境資本流動(dòng)實(shí)行“分類(lèi)監(jiān)管”，重點(diǎn)監(jiān)控高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目。-設(shè)立“新疆跨境資本流動(dòng)監(jiān)測(cè)中心”，實(shí)時(shí)分析資金流向。-與中國(guó)人民銀行新疆分行合作，加強(qiáng)外匯監(jiān)管。2.吸引外資：-推廣“新疆自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新政策”，吸