信托融資合同一、合同主體本合同由以下三方當(dāng)事人于____年____月____日在____市簽訂：甲方（委托人/融資方）：有限公司法定代表人：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：____住所：____聯(lián)系方式：____甲方為依法設(shè)立并有效存續(xù)的有限責(zé)任公司，具備獨(dú)立法人資格及相應(yīng)的民事行為能力，能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。甲方因____項(xiàng)目（以下簡(jiǎn)稱“目標(biāo)項(xiàng)目”）建設(shè)及運(yùn)營(yíng)需要，擬通過(guò)信托方式籌集資金，并委托乙方作為受托人管理信托財(cái)產(chǎn)。乙方（受托人/信托機(jī)構(gòu)）：信托有限公司法定代表人：金融許可證編號(hào)：____住所：____聯(lián)系方式：____乙方為經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的專業(yè)信托公司，具備開展信托業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)，能夠依照法律法規(guī)及本合同約定履行受托人職責(zé)，管理和運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)。丙方（受益人/資金提供方）：股份有限公司法定代表人：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：____住所：____聯(lián)系方式：____丙方為依法設(shè)立并有效存續(xù)的股份有限公司，具備相應(yīng)的資金實(shí)力及投資能力，同意作為本信托計(jì)劃的受益人，享有信托受益權(quán)并承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。二、融資概述2.1融資規(guī)模與性質(zhì)甲方通過(guò)乙方設(shè)立“____項(xiàng)目信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱“信托計(jì)劃”），信托資金總額為人民幣_(tái)___元（大寫：____元整）。本信托為自益信托，甲方為信托計(jì)劃的委托人及初始受益人，丙方通過(guò)受讓部分信托受益權(quán)成為次級(jí)受益人，雙方按約定比例享有信托收益并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。2.2信托計(jì)劃設(shè)立依據(jù)本信托計(jì)劃的設(shè)立符合《中華人民共和國(guó)信托法》《信托公司管理辦法》《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》等法律法規(guī)的規(guī)定，乙方已就信托計(jì)劃的合規(guī)性履行內(nèi)部審批程序，并向甲方出具《信托計(jì)劃可行性研究報(bào)告》。2.3資金募集方式乙方負(fù)責(zé)通過(guò)____方式（如：?jiǎn)我毁Y金信托、集合資金信托）募集信托資金，其中丙方承諾認(rèn)購(gòu)人民幣_(tái)___元，占信托資金總額的____%；其余部分由乙方通過(guò)公開募集或定向募集方式完成。資金募集期限自本合同生效之日起不超過(guò)____個(gè)工作日。三、資金用途3.1專項(xiàng)用途約定甲方承諾將信托資金專項(xiàng)用于目標(biāo)項(xiàng)目的以下支出：（1）支付項(xiàng)目土地出讓金及前期開發(fā)費(fèi)用，金額不超過(guò)信托資金總額的____%；（2）支付項(xiàng)目工程建設(shè)費(fèi)用（包括建筑安裝工程費(fèi)、設(shè)備購(gòu)置費(fèi)等），金額不超過(guò)信托資金總額的____%；（3）補(bǔ)充項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)流動(dòng)資金，金額不超過(guò)信托資金總額的____%；（4）支付項(xiàng)目相關(guān)稅費(fèi)及其他合理費(fèi)用，金額不超過(guò)信托資金總額的____%。3.2資金使用限制甲方不得擅自變更信托資金用途，不得以任何形式將資金挪用于房地產(chǎn)開發(fā)以外的領(lǐng)域（如：股票投資、期貨交易等），不得用于法律法規(guī)禁止的投資項(xiàng)目。確需調(diào)整資金用途的，甲方應(yīng)提前____個(gè)工作日向乙方提交書面申請(qǐng)，經(jīng)乙方及丙方書面同意后方可實(shí)施。3.3資金監(jiān)管機(jī)制乙方作為受托人，應(yīng)建立信托資金專用賬戶（賬戶名稱：；開戶行：；賬號(hào)：____），對(duì)信托資金的支付實(shí)行“逐筆審核”制度。甲方每次申請(qǐng)使用資金時(shí)，需提交《資金使用申請(qǐng)書》及相關(guān)證明文件（如：工程進(jìn)度報(bào)告、采購(gòu)合同、發(fā)票等），乙方在____個(gè)工作日內(nèi)完成審核，符合約定用途的方可劃款。四、期限與還款4.1信托期限信托計(jì)劃期限為____年，自信托資金全部募集到位并劃入專用賬戶之日起計(jì)算（以下簡(jiǎn)稱“信托生效日”）。信托期限屆滿后，如甲方未能足額償還信托本金及收益，可向乙方申請(qǐng)延期，延期期限最長(zhǎng)不超過(guò)____年，延期期間的年化利率按原利率上浮____%執(zhí)行。4.2還款方式甲方采用“按季付息、到期一次性還本”的方式償還信托資金：（1）利息支付：自信托生效日起每季度末月____日（如遇節(jié)假日順延）支付當(dāng)期利息，利息計(jì)算公式為：當(dāng)期利息=信托資金余額×年化利率×實(shí)際天數(shù)/360；（2）本金償還：信托期限屆滿之日起____個(gè)工作日內(nèi)，甲方一次性償還全部信托本金。4.3提前還款條款甲方可在信托計(jì)劃存續(xù)滿____年后申請(qǐng)?zhí)崆斑€款，提前還款需至少提前____個(gè)工作日書面通知乙方及丙方，并支付提前還款金額____%的違約金。提前還款部分的利息按實(shí)際占用天數(shù)計(jì)算，已支付的信托報(bào)酬不予退還。五、擔(dān)保方式5.1抵押擔(dān)保甲方以其合法擁有的____（如：目標(biāo)項(xiàng)目土地使用權(quán)、在建工程）作為抵押物，為信托資金的償還提供抵押擔(dān)保。抵押物評(píng)估價(jià)值不低于人民幣_(tái)___元，抵押率不超過(guò)____%。雙方應(yīng)在本合同簽訂后____個(gè)工作日內(nèi)辦理抵押登記手續(xù)，抵押登記費(fèi)用由甲方承擔(dān)。5.2保證擔(dān)保____有限公司（以下簡(jiǎn)稱“保證人”）為甲方的債務(wù)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保，保證范圍包括信托本金、利息、違約金、損害賠償金及乙方為實(shí)現(xiàn)債權(quán)而發(fā)生的費(fèi)用（如：訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等）。保證期間為信托期限屆滿之日起____年，保證人需向乙方出具《不可撤銷的連帶責(zé)任保證函》。5.3股權(quán)質(zhì)押甲方股東____（自然人/法人）以其持有的甲方____%股權(quán)作為質(zhì)押物，為信托資金提供質(zhì)押擔(dān)保。雙方應(yīng)在本合同簽訂后____個(gè)工作日內(nèi)辦理股權(quán)質(zhì)押登記手續(xù)，質(zhì)押股權(quán)對(duì)應(yīng)的注冊(cè)資本為人民幣_(tái)___元，評(píng)估價(jià)值不低于____元。六、權(quán)利義務(wù)6.1甲方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：（1）按照本合同約定使用信托資金；（2）監(jiān)督乙方對(duì)信托資金的管理和運(yùn)用，有權(quán)查閱乙方出具的《信托財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告》；（3）在信托期限內(nèi)，如目標(biāo)項(xiàng)目現(xiàn)金流超額覆蓋還款義務(wù)，可申請(qǐng)?zhí)崆皟斶€部分信托資金。義務(wù)：（1）按約定用途使用資金，配合乙方進(jìn)行資金監(jiān)管；（2）每季度向乙方提交目標(biāo)項(xiàng)目進(jìn)度報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表及資金使用情況說(shuō)明；（3）按時(shí)支付信托報(bào)酬（年化____%）及保管費(fèi)（年化____%），費(fèi)用從信托資金中直接扣除；（4）確保抵押物、質(zhì)押物的權(quán)屬清晰，不存在權(quán)利瑕疵。6.2乙方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：（1）依照本合同約定管理和運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)，收取信托報(bào)酬；（2）對(duì)甲方的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)違規(guī)使用可暫停劃款并要求整改；（3）當(dāng)甲方出現(xiàn)違約情形時(shí)，有權(quán)處置擔(dān)保物并優(yōu)先受償。義務(wù)：（1）恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，維護(hù)受益人的合法權(quán)益；（2）每月向甲、丙雙方披露信托資金收支情況，每半年出具《信托財(cái)產(chǎn)管理報(bào)告》；（3）在信托期限屆滿后____個(gè)工作日內(nèi)，向受益人分配信托利益。6.3丙方權(quán)利與義務(wù)權(quán)利：（1）按照信托受益權(quán)比例享有信托收益分配權(quán)；（2）對(duì)乙方的信托財(cái)產(chǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，有權(quán)查閱相關(guān)文件；（3）當(dāng)甲方出現(xiàn)嚴(yán)重違約時(shí)，有權(quán)要求乙方啟動(dòng)擔(dān)保物處置程序。義務(wù)：（1）按約定及時(shí)足額繳付認(rèn)購(gòu)資金；（2）不得干預(yù)乙方的正常信托管理行為，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；（3）承擔(dān)信托計(jì)劃的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。七、違約責(zé)任7.1甲方違約（1）未按時(shí)支付利息：每逾期一日，按應(yīng)付未付金額的____‰支付違約金；逾期超過(guò)____日的，乙方有權(quán)宣布信托計(jì)劃提前終止，要求甲方立即償還全部本金及利息，并處置擔(dān)保物；（2）違規(guī)使用資金：乙方有權(quán)要求甲方限期改正，并處以挪用金額____%的違約金；情節(jié)嚴(yán)重的，乙方可解除本合同并要求甲方賠償損失；（3）提供虛假材料：甲方如在項(xiàng)目資料、財(cái)務(wù)報(bào)表中存在虛假陳述，需向乙方支付信托資金總額____%的違約金，并承擔(dān)由此導(dǎo)致的全部損失。7.2乙方違約（1）未履行監(jiān)管義務(wù)導(dǎo)致資金損失：乙方需賠償直接損失，并減免當(dāng)期信托報(bào)酬；（2）未按時(shí)分配信托收益：每逾期一日，按應(yīng)付未付金額的____‰支付違約金；（3）擅自變更信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式：需向受益人支付信托資金總額____%的違約金，并恢復(fù)原運(yùn)用方式。7.3丙方違約（1）未按時(shí)繳付認(rèn)購(gòu)資金：每逾期一日，按應(yīng)付未付金額的____‰支付違約金；逾期超過(guò)____日的，乙方有權(quán)取消其受益權(quán)；（2）泄露信托計(jì)劃商業(yè)秘密：需賠償因此給甲、乙雙方造成的損失。八、爭(zhēng)議解決8.1協(xié)商與調(diào)解因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，各方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向____市金融糾紛調(diào)解中心申請(qǐng)調(diào)解，調(diào)解期限為____日。8.2仲裁或訴訟若協(xié)商、調(diào)解未果，任何一方均有權(quán)向____仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁（或：向乙方住所地人民法院提起訴訟）。仲裁裁決（或：法院判決）為終局性的，對(duì)各方均具有約束力。訴訟或仲裁期間，除爭(zhēng)議事項(xiàng)外，各方應(yīng)繼續(xù)履行本合同其他條款。8.3法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)法律）。九、其他條款9.1合同生效與變更本合同自甲、乙、丙三方法定代表人或授權(quán)代表簽字并加蓋公章之日起生效。對(duì)本合同的任何修改、補(bǔ)充，均需各方簽署書面文件并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案（如需）后生效。9.2保密義務(wù)各方應(yīng)對(duì)本合同內(nèi)容及在履行過(guò)程中獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密（如：財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、項(xiàng)目信息、客戶資料等）承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方泄露，法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的除外。保密義務(wù)在本合同終止后____年內(nèi)持續(xù)有效。9.3不可抗力因地震、臺(tái)風(fēng)、洪水等自然災(zāi)害，或戰(zhàn)爭(zhēng)、政策調(diào)整等不可抗力因素導(dǎo)致本合同無(wú)法履行的，受影響一方應(yīng)立即通知其他方，并在____日內(nèi)提供不可抗力詳情及證明文件。各方應(yīng)根據(jù)不可抗力影響