第=PAGE1*2-11頁（共=NUMPAGES1*22頁）PAGE金融產(chǎn)品合規(guī)性承諾書實例（6篇）金融產(chǎn)品合規(guī)性承諾書實例篇1承諾方：__________________接收方：__________________1.承諾依據(jù)鑒于承諾方在金融產(chǎn)品領(lǐng)域的業(yè)務(wù)開展，為維護(hù)市場秩序，保障投資者權(quán)益，依據(jù)《_________證券法》《_________銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)法律法規(guī)，承諾方特制定本合規(guī)性承諾書，以規(guī)范自身行為，保證金融產(chǎn)品符合國家監(jiān)管要求及行業(yè)規(guī)范。2.承諾范圍承諾方承諾其所有金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、衍生品及其他創(chuàng)新型金融工具，均須嚴(yán)格遵守以下合規(guī)性要求：產(chǎn)品設(shè)計合法合規(guī)、信息披露真實完整、風(fēng)險揭示明確清晰、交易操作規(guī)范有序、客戶權(quán)益保障到位。3.承諾內(nèi)容承諾方承諾采取以下措施保證金融產(chǎn)品合規(guī)性：（1）產(chǎn)品研發(fā)需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批標(biāo)準(zhǔn)，保證產(chǎn)品設(shè)計不涉及非法集資、內(nèi)幕交易等違法行為；（2）信息披露內(nèi)容須涵蓋產(chǎn)品風(fēng)險等級、費用結(jié)構(gòu)、收益預(yù)測、退市規(guī)則等關(guān)鍵信息，且披露方式不得誤導(dǎo)投資者；（3）產(chǎn)品銷售過程中，須向客戶充分揭示產(chǎn)品風(fēng)險，保證客戶簽署風(fēng)險揭示書后方可參與投資；（4）交易執(zhí)行環(huán)節(jié)嚴(yán)格遵循“公平、公正、公開”原則，不得利用信息優(yōu)勢損害客戶利益；（5）定期對產(chǎn)品合規(guī)性進(jìn)行自查，發(fā)覺問題及時整改，并提交整改報告至接收方備案。4.實施計劃為保證承諾內(nèi)容的落實，承諾方制定如下實施計劃：第一階段：至________年____月____日，完成現(xiàn)有產(chǎn)品合規(guī)性梳理，對不符合要求的進(jìn)行修訂或下架，同時建立產(chǎn)品合規(guī)性數(shù)據(jù)庫。第二階段：至________年____月____日，完善內(nèi)部合規(guī)審查機(jī)制，設(shè)立合規(guī)管理委員會，并完成全員合規(guī)培訓(xùn)。第三階段：至________年____月____日，引入第三方技術(shù)平臺，實現(xiàn)產(chǎn)品合規(guī)性實時監(jiān)控，保證交易行為符合監(jiān)管要求。后續(xù)階段：每半年向接收方提交合規(guī)執(zhí)行報告，并根據(jù)監(jiān)管動態(tài)調(diào)整合規(guī)措施。5.保障措施為有效落實本承諾，承諾方承諾：（1）設(shè)立專項合規(guī)預(yù)算，每年投入________萬元用于合規(guī)體系建設(shè)；（2）配備________名專業(yè)人員負(fù)責(zé)實施合規(guī)管理，其中法律顧問不少于________名；（3）與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持常態(tài)化溝通，及時獲取政策更新；（4）由__________機(jī)構(gòu)進(jìn)行年度評估，評估結(jié)果作為內(nèi)部績效考核依據(jù)。6.違約責(zé)任若承諾方違反本承諾書任何條款，將承擔(dān)以下責(zé)任：（1）接受接收方處以________萬元至________萬元罰款；（2）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)列入合規(guī)觀察名單，影響后續(xù)業(yè)務(wù)申請；（3）因違規(guī)行為導(dǎo)致的投資者損失，由承諾方承擔(dān)全部賠償責(zé)任；（4）接收方有權(quán)終止與承諾方的合作關(guān)系，并通報行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)。附則本承諾書自雙方簽字之日起生效，有效期至________年____月____日。承諾方承諾對本承諾書內(nèi)容承擔(dān)全部法律責(zé)任。承諾人簽名：__________________簽訂日期：__________________金融產(chǎn)品合規(guī)性承諾書實例篇2本承諾書依據(jù)__________文件制定1.總則1.1制定目的為規(guī)范金融產(chǎn)品經(jīng)營活動，維護(hù)市場秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，特制定本承諾書。1.2適用范圍本承諾書適用于所有參與金融產(chǎn)品設(shè)計、發(fā)行、銷售、管理等活動的機(jī)構(gòu)及個人，包括但不限于產(chǎn)品開發(fā)者、銷售代理人、托管機(jī)構(gòu)及中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。2.核心承諾2.1禁止行為（1）嚴(yán)禁偽造、篡改金融產(chǎn)品信息，包括但不限于產(chǎn)品合同、風(fēng)險揭示書、業(yè)績報告等；（2）嚴(yán)禁虛假宣傳或夸大產(chǎn)品收益，不得使用誤導(dǎo)性語言或承諾保本保息；（3）嚴(yán)禁挪用客戶資金，不得將客戶資金用于非約定用途；（4）嚴(yán)禁泄露客戶信息，包括個人身份、財產(chǎn)狀況、交易記錄等；（5）嚴(yán)禁與利益相關(guān)方串通操縱市場，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易或利益輸送；（6）嚴(yán)禁無資質(zhì)開展金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)，不得超出核準(zhǔn)范圍從事相關(guān)活動。2.2強(qiáng)制要求（1）必須嚴(yán)格遵守《_________證券法》《_________銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，保證產(chǎn)品合規(guī)性；（2）必須建立完善的產(chǎn)品風(fēng)險管理體系，明確風(fēng)險等級劃分，并向投資者充分揭示風(fēng)險；（3）必須按照監(jiān)管要求進(jìn)行產(chǎn)品備案或?qū)徟?，不得無證發(fā)行；（4）必須定期開展產(chǎn)品合規(guī)性自查，及時發(fā)覺并整改問題；（5）必須向投資者提供真實、完整的產(chǎn)品信息，包括費用結(jié)構(gòu)、投資期限、退出機(jī)制等；（6）必須建立客戶適當(dāng)性管理制度，保證產(chǎn)品與投資者風(fēng)險承受能力匹配。3.實施機(jī)制3.1監(jiān)督主體__________部門負(fù)責(zé)日常監(jiān)督檢查，有權(quán)對違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理。3.2檢查頻次監(jiān)督主體每半年至少開展一次全面檢查，并根據(jù)需要開展專項檢查或抽查。4.法律責(zé)任4.1違約情形（1）違反禁止行為條款，包括但不限于虛假宣傳、挪用資金、泄露信息等；（2）違反強(qiáng)制要求條款，包括但不限于無資質(zhì)經(jīng)營、未充分揭示風(fēng)險、未按規(guī)定備案等；（3）未按監(jiān)督主體要求配合檢查或整改問題。4.2處罰標(biāo)準(zhǔn)違約將處以__________元至__________元罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，將吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)或追究刑事責(zé)任。5.附則本承諾書自簽訂之日起生效，承諾人應(yīng)嚴(yán)格遵守承諾內(nèi)容，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。承諾人簽名：________________________簽訂日期：________________________金融產(chǎn)品合規(guī)性承諾書實例篇3合同編號：__________1.引言本人/本單位（以下簡稱“承諾人”）作為金融產(chǎn)品的發(fā)行方/銷售方/管理方，基于對相關(guān)法律法規(guī)的充分理解及對行業(yè)監(jiān)管要求的嚴(yán)格遵守，現(xiàn)就所涉及的金融產(chǎn)品合規(guī)性問題，鄭重作出如下承諾：2.承諾內(nèi)容2.1產(chǎn)品信息真實性承諾承諾人所發(fā)行的金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品名稱、業(yè)務(wù)模式、風(fēng)險等級、投資期限、收益分配方案等核心信息，均以官方發(fā)布的正式文件為準(zhǔn)，保證信息真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述、誤導(dǎo)性信息或重大遺漏。承諾人將嚴(yán)格按照《_________廣告法》《金融產(chǎn)品廣告管理暫行辦法》等相關(guān)規(guī)定，規(guī)范產(chǎn)品信息的宣傳與披露，不得進(jìn)行任何夸大宣傳或承諾保本保息。2.2合規(guī)資質(zhì)承諾承諾人已取得開展相關(guān)金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的必要資質(zhì)，包括但不限于《金融業(yè)務(wù)許可證》《證券期貨經(jīng)營許可證》《保險業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》等，并保證所有業(yè)務(wù)活動均在法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的范圍內(nèi)進(jìn)行。承諾人將定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報備業(yè)務(wù)資料，并配合監(jiān)管要求進(jìn)行現(xiàn)場檢查或非現(xiàn)場檢查。2.3投資者適當(dāng)性管理承諾承諾人承諾嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性管理制度，在產(chǎn)品銷售前充分知曉投資者的風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗、財務(wù)狀況等，保證產(chǎn)品風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力相匹配。承諾人將提供必要的風(fēng)險揭示材料，并要求投資者簽署《風(fēng)險揭示書》，保證投資者在充分知悉風(fēng)險的前提下作出投資決策。2.4信息披露承諾承諾人承諾按照《證券法》《基金法》《保險法》等法律法規(guī)及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整地披露金融產(chǎn)品的募集說明書、產(chǎn)品凈值報告、定期報告、臨時報告等關(guān)鍵信息。信息披露內(nèi)容不得含有任何對產(chǎn)品收益的保證性承諾，并保證披露渠道暢通，便于投資者查詢與監(jiān)督。2.5反洗錢合規(guī)承諾承諾人承諾嚴(yán)格遵守《_________反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制體系，對客戶身份進(jìn)行有效識別，對可疑交易進(jìn)行及時報告，并配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展反洗錢調(diào)查。承諾人將定期開展反洗錢培訓(xùn)，提升員工合規(guī)意識。2.6關(guān)聯(lián)交易合規(guī)承諾承諾人在進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易時，將嚴(yán)格遵守《公司法》《證券法》等相關(guān)規(guī)定，保證交易價格公允，程序合法，并按照規(guī)定進(jìn)行信息披露。承諾人承諾不存在利用關(guān)聯(lián)關(guān)系損害投資者利益的行為，并主動披露關(guān)聯(lián)交易的具體情況。2.7數(shù)據(jù)安全與隱私保護(hù)承諾承諾人承諾嚴(yán)格遵守《網(wǎng)絡(luò)安全法》《個人信息保護(hù)法》等法律法規(guī)，對投資者的個人信息、交易數(shù)據(jù)等采取嚴(yán)格的安全保護(hù)措施，防止數(shù)據(jù)泄露、篡改或濫用。承諾人將定期進(jìn)行數(shù)據(jù)安全評估，并配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展數(shù)據(jù)安全檢查。2.8內(nèi)部控制與風(fēng)險管理承諾承諾人承諾建立健全內(nèi)部控制體系，明確各部門的合規(guī)職責(zé)，定期開展合規(guī)自查，及時發(fā)覺并整改合規(guī)風(fēng)險。承諾人將設(shè)立獨立的合規(guī)部門，負(fù)責(zé)監(jiān)督金融產(chǎn)品的合規(guī)運作，并定期向董事會或高級管理層匯報合規(guī)情況。2.9社會責(zé)任與職業(yè)道德承諾承諾人承諾秉持誠信、公平、透明的經(jīng)營理念，尊重投資者合法權(quán)益，杜絕任何形式的利益輸送或商業(yè)賄賂。承諾人將加強(qiáng)員工職業(yè)道德培訓(xùn)，保證業(yè)務(wù)人員具備專業(yè)的合規(guī)素養(yǎng)和良好的職業(yè)操守。3.違約責(zé)任若承諾人違反本承諾書的任何條款，將依法承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于：監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以罰款、暫停業(yè)務(wù)、吊銷資質(zhì)等行政處罰；投資者因違約行為遭受損失的，承諾人將依法承擔(dān)賠償責(zé)任。4.承諾書的生效與送達(dá)本承諾書自簽署之日起生效，承諾人將保證本承諾書的內(nèi)容得到切實履行。如監(jiān)管機(jī)構(gòu)或投資者對本承諾書內(nèi)容提出異議，承諾人將積極配合調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果作出相應(yīng)調(diào)整。5.補(bǔ)充說明本承諾書未盡事宜，將按照相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。承諾人承諾對本承諾書的內(nèi)容負(fù)責(zé)，并愿意接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)及社會公眾的監(jiān)督。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品合規(guī)性承諾書實例篇4合同編號：__________一、承諾事項1.1本單位承諾__________事項符合國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。1.2本單位承諾嚴(yán)格遵守《_________金融法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。1.3本單位承諾其提供的金融產(chǎn)品信息真實、準(zhǔn)確、完整，無虛假陳述或誤導(dǎo)性信息。二、實施準(zhǔn)則2.1本單位承諾建立健全內(nèi)部合規(guī)管理體系，保證金融產(chǎn)品開發(fā)、銷售、管理等環(huán)節(jié)符合法律法規(guī)要求。2.2本單位承諾對從業(yè)人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，保證其具備必要的專業(yè)知識和合規(guī)意識。2.3本單位承諾定期開展合規(guī)自查，及時發(fā)覺并糾正違規(guī)行為。2.4本單位承諾配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，如實提供相關(guān)資料。三、違約責(zé)任3.1若本單位違反本承諾書約定，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于行政處罰、民事賠償?shù)取?.2若本單位因違規(guī)行為造成客戶損失，將依法承擔(dān)賠償責(zé)任。3.3本單位承諾主動糾正違約行為，并消除不良影響。四、生效條款4.1本承諾書自簽訂之日起生效。4.2本承諾書一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。4.3本承諾書未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。特此鄭重承諾。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________金融產(chǎn)品合規(guī)性承諾書實例篇5關(guān)于__________項目的承諾一、前期準(zhǔn)備承諾人必須于本承諾生效前，完成以下工作：1.必須組建符合法律法規(guī)要求的項目合規(guī)團(tuán)隊，明確職責(zé)分工；2.必須完成全面的風(fēng)險評估，并制定詳細(xì)的風(fēng)險控制方案；3.必須保證所有項目參與方具備相應(yīng)的合規(guī)資質(zhì)；4.嚴(yán)禁在項目啟動前隱瞞或虛報任何可能影響合規(guī)性的信息。二、實施過程承諾人在項目實施過程中，必須做到以下事項：1.必須嚴(yán)格遵守國家及地方金融監(jiān)管規(guī)定，保證項目所有活動合法合規(guī)；2.必須建立并執(zhí)行嚴(yán)格的內(nèi)部審批程序，任何重大決策須經(jīng)合規(guī)部門審核；3.必須定期開展合規(guī)檢查，及時發(fā)覺并糾正違規(guī)行為；4.嚴(yán)禁利用項目進(jìn)行任何非法集資、洗錢或其他違法犯罪活動。三、后期評估承諾人在項目結(jié)束后，必須完成以下工作：1.必須進(jìn)行全面合規(guī)性自查，形成書面評估報告；2.必須將項目所有合規(guī)文件完整歸檔，以備監(jiān)管機(jī)構(gòu)核查；3.必須對項目合規(guī)情況進(jìn)行總結(jié)，并制定改進(jìn)措施；4.嚴(yán)禁銷毀或篡改項目期間的合規(guī)記錄。本承諾自__________年__月__日起生效。承諾人簽名：__________簽訂日期：__________年__月__日金融產(chǎn)品合規(guī)性承諾書實例篇6根據(jù)__________協(xié)議合同要求1.基本條款1.1本承諾書由以下簽署方（以下簡稱“承諾方”）作出，承諾方為依據(jù)__________協(xié)議合同（以下簡稱“協(xié)議”）的一方或多方。1.2承諾方確認(rèn)已充分理解協(xié)議內(nèi)容及相關(guān)法律法規(guī)要求，并自愿作出本承諾。1.3若本承諾書與協(xié)議其他條款存在沖突，以協(xié)議條款為準(zhǔn)，但本承諾書作為協(xié)議的補(bǔ)充性文件，具有同等法律效力。2.術(shù)語與說明2.1除協(xié)議另有約定外，本承諾書中的下列詞語具有特定含義：（1）"金融產(chǎn)品"指承諾方在協(xié)議項下提供的所有涉及資金交易、投資或風(fēng)險管理的產(chǎn)品或服務(wù)。（2）"監(jiān)管機(jī)構(gòu)"指對本承諾書涉及的金融活動實施監(jiān)管的部門或機(jī)構(gòu)。（3）"合規(guī)要求"指承諾方必須遵守的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)準(zhǔn)則。（4）"內(nèi)部控制制度"指承諾方為保證合規(guī)運營而建立的管理流程、風(fēng)險評估機(jī)制及執(zhí)行措施。（5）"__________指本承諾書涉及的特定技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)"（例如：信息安全等級保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)或其他行業(yè)技術(shù)規(guī)范）。2.2若協(xié)議中未明確定義的術(shù)語，其含義以相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)慣例為準(zhǔn)。3.合規(guī)保證3.1承諾方保證其提供的金融產(chǎn)品符合協(xié)議約定的業(yè)務(wù)范圍及監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的最新合規(guī)要求。3.2承諾方承諾建立并持續(xù)完善內(nèi)部控制制度，保證金融產(chǎn)品的設(shè)計、推廣、銷售及運營均符合"__________指本承諾書涉及的特定技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)"。3.3承諾方將定期對金融產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)性審查，并保留相關(guān)審查記錄。若發(fā)覺產(chǎn)品存在合規(guī)風(fēng)險，承諾方應(yīng)在風(fēng)險暴露前及時采取糾正措施。3.4承諾方保證其提供的金融產(chǎn)品信息披露真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假陳述或誤導(dǎo)性信息。所有產(chǎn)品說明文件需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的第三方機(jī)構(gòu)審核。3.5承諾方承諾嚴(yán)格遵守反