2025年大學技術(shù)偵查學專業(yè)題庫——數(shù)字取證技術(shù)在金融欺詐中的應用考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪項不屬于金融欺詐常見的類型？A.網(wǎng)絡釣魚攻擊B.虛擬貨幣傳銷C.傳統(tǒng)銀行柜臺偽造支票D.信貸申請身份盜用2.數(shù)字取證過程中，確保電子數(shù)據(jù)原始性和完整性的關(guān)鍵步驟是？A.數(shù)據(jù)恢復B.哈希值校驗C.證據(jù)提取D.報告撰寫3.在追蹤金融欺詐者的網(wǎng)絡活動時，分析IP地址日志和VPN/代理服務器使用記錄主要目的是？A.確定損失金額B.還原欺詐對話內(nèi)容C.識別欺詐者的真實地理位置和身份線索D.評估受害者的風險等級4.從銀行流水或第三方支付平臺獲取的交易數(shù)據(jù)，在數(shù)字取證中主要用來？A.分析欺詐者的心理狀態(tài)B.確定欺詐發(fā)生的確切時間C.追蹤資金流向，定位涉案賬戶和交易鏈條D.評估欺詐技術(shù)的復雜程度5.以下哪項技術(shù)或方法最不常用于從社交媒體或即時通訊記錄中取證以調(diào)查金融欺詐？A.關(guān)鍵詞搜索B.垃圾郵件過濾C.聯(lián)系人關(guān)系圖譜分析D.通訊記錄時間線重建6.分析虛假網(wǎng)站或APP的域名注冊信息、源代碼和服務器部署地點，主要目的是？A.恢復被竊取的賬戶密碼B.識別欺詐工具的技術(shù)特征C.確定欺詐活動的組織架構(gòu)D.評估欺詐內(nèi)容的虛假程度7.根據(jù)中國相關(guān)法律法規(guī)，電子證據(jù)在刑事訴訟中作為定案依據(jù)時，通常要求？A.必須經(jīng)過公證B.必須由當事人確認C.形成完整的證據(jù)鏈，且收集程序合法D.必須是實物證據(jù)8.數(shù)字取證人員在金融機構(gòu)內(nèi)部網(wǎng)絡進行取證時，首要考慮的法律和合規(guī)問題是？A.證據(jù)的保密性B.取證行為的授權(quán)和審批C.證據(jù)的關(guān)聯(lián)性D.證據(jù)的證明力9.大數(shù)據(jù)分析在金融欺詐取證中的主要應用價值在于？A.直接獲取欺詐者的密碼B.自動識別所有類型的金融欺詐行為C.發(fā)現(xiàn)異常交易模式、識別欺詐團伙或預測欺詐風險D.完全還原欺詐者的所有心理活動10.針對利用區(qū)塊鏈技術(shù)進行的金融欺詐，數(shù)字取證面臨的主要挑戰(zhàn)包括？A.數(shù)據(jù)量巨大且難以存儲B.交易匿名性強，難以追蹤資金流向C.區(qū)塊鏈的不可篡改性導致證據(jù)難以獲取D.需要專門的法律授權(quán)才能訪問二、填空題（每空2分，共20分）1.數(shù)字取證技術(shù)應用于金融欺詐偵查，其核心目標是收集、保全和分析與欺詐活動相關(guān)的______，以揭露犯罪事實、追查涉案人員。2.在獲取金融欺詐案件中的電子證據(jù)時，必須嚴格遵守______原則，確保證據(jù)的合法性。3.分析網(wǎng)絡欺詐者的IP地址軌跡時，需要關(guān)注IP地址的______、______以及可能的VPN或代理服務器跳轉(zhuǎn)。4.從銀行電子流水中提取的證據(jù)，在分析時需注意時間戳的______，以及交易金額、頻率、對手方賬戶等的______。5.數(shù)字取證工具如Wireshark主要用于分析______，可以捕獲和分析網(wǎng)絡傳輸過程中的數(shù)據(jù)包，為追蹤欺詐網(wǎng)絡活動提供線索。6.根據(jù)《中華人民共和國網(wǎng)絡安全法》，任何個人和組織進行網(wǎng)絡活動，應當遵守網(wǎng)絡安全等級保護制度，采取______、______等技術(shù)措施，保障網(wǎng)絡免受干擾、破壞或者未經(jīng)授權(quán)的訪問，防止網(wǎng)絡數(shù)據(jù)泄露或者被竊取、篡改。7.證據(jù)鏈的完整性要求在數(shù)字取證過程中，從證據(jù)的______、______到分析、報告的每一個環(huán)節(jié)都應記錄在案，確保證據(jù)的關(guān)聯(lián)性和證明力。三、名詞解釋（每題5分，共20分）1.電子證據(jù)2.數(shù)據(jù)鏡像3.跨境金融欺詐4.機器學習在數(shù)字取證中的應用四、簡答題（每題10分，共30分）1.簡述數(shù)字取證技術(shù)在調(diào)查信用卡欺詐案件中的主要應用步驟和關(guān)鍵點。2.為什么在從網(wǎng)絡通信記錄（如郵件、聊天記錄）中取證時，需要特別關(guān)注證據(jù)的關(guān)聯(lián)性和上下文語境？3.簡述利用數(shù)字取證技術(shù)打擊虛擬貨幣洗錢活動面臨的主要挑戰(zhàn)。五、論述題（15分）結(jié)合具體案例場景（可自行構(gòu)思或基于已知案例），論述在偵辦一起利用虛假投資平臺進行龐氏騙局的大型金融欺詐案件中，數(shù)字取證技術(shù)可以在哪些環(huán)節(jié)發(fā)揮作用？應重點關(guān)注哪些類型的電子證據(jù)？并說明在取證過程中需要特別注意遵守哪些法律法規(guī)和程序要求。試卷答案一、選擇題1.C解析：金融欺詐通常指利用數(shù)字技術(shù)實現(xiàn)的欺詐，C選項是傳統(tǒng)方式。2.B解析：哈希值校驗用于確保數(shù)據(jù)在取證過程中未被篡改，是保證完整性的關(guān)鍵。3.C解析：分析IP地址和代理使用是為了追蹤源頭，獲取身份線索。4.C解析：銀行流水主要用于追蹤資金流向，這是取證的核心目的之一。5.B解析：垃圾郵件過濾是郵件系統(tǒng)功能，非取證技術(shù)。其他選項都是常用方法。6.B解析：分析域名、代碼、服務器是為了了解欺詐工具的技術(shù)特征和來源。7.C解析：中國法律要求電子證據(jù)收集程序合法，并形成完整證據(jù)鏈。8.B解析：內(nèi)部取證需先獲得授權(quán)和審批，是首要合規(guī)問題。9.C解析：大數(shù)據(jù)分析的核心價值在于發(fā)現(xiàn)隱藏的關(guān)聯(lián)和模式。10.B解析：區(qū)塊鏈的匿名性和分布式特性使得追蹤資金流向成為主要挑戰(zhàn)。二、填空題1.電子數(shù)據(jù)2.合法性3.來源，路徑4.準確性，異常性5.網(wǎng)絡數(shù)據(jù)包6.安全保護，監(jiān)測預警7.獲取，傳輸三、名詞解釋1.電子證據(jù)：指通過電子數(shù)據(jù)生成、存儲、傳輸?shù)淖C據(jù)，可在訴訟中作為證明事實的依據(jù)。2.數(shù)據(jù)鏡像：指創(chuàng)建原始數(shù)據(jù)精確的副本，保證副本與原始數(shù)據(jù)的一致性，用于取證分析。3.跨境金融欺詐：指欺詐行為涉及不同國家或地區(qū)，給跨國取證和司法協(xié)作帶來挑戰(zhàn)。4.機器學習在數(shù)字取證中的應用：利用機器學習算法自動分析大規(guī)模電子數(shù)據(jù)，識別異常模式、關(guān)聯(lián)關(guān)系或潛在欺詐行為。四、簡答題1.答：步驟包括：1）初步評估案件，確定取證范圍和目標；2）識別和獲取相關(guān)電子證據(jù)，如欺詐平臺后臺數(shù)據(jù)、用戶交易記錄、網(wǎng)絡日志、通信記錄等，注意合法性；3）對獲取的證據(jù)進行固定和保全，如創(chuàng)建鏡像、哈希校驗；4）對證據(jù)進行分析，包括數(shù)據(jù)恢復、內(nèi)容提取、關(guān)系圖譜構(gòu)建、異常檢測等；5）整理分析結(jié)果，形成取證報告，明確欺詐流程、涉案人員和涉案金額。關(guān)鍵點在于證據(jù)的合法性、完整性和關(guān)聯(lián)性，以及分析過程的嚴謹性。2.答：網(wǎng)絡通信記錄往往碎片化，意義不明。關(guān)聯(lián)性指需要將不同來源、不同時間段的通信內(nèi)容聯(lián)系起來，還原整個欺詐過程或?qū)υ掃壿?。上下文語境則能幫助判斷信息的真實意圖、真?zhèn)?、涉及人員角色等，避免誤判。例如，孤立的一句話可能無關(guān)緊要，但結(jié)合前后對話和交易記錄，可能揭示關(guān)鍵欺詐信息。缺乏語境可能導致對證據(jù)的誤讀或忽略。3.答：主要挑戰(zhàn)包括：1）洗錢交易通常使用復雜結(jié)構(gòu)（如多層級賬戶、混合交易），利用隱私工具隱藏真實來源，數(shù)字取證難以追蹤完整鏈條；2）加密技術(shù)廣泛應用，增加了數(shù)據(jù)解密和分析的難度；3）跨境洗錢涉及不同司法管轄區(qū)，取證協(xié)作困難，法律程序復雜；4）洗錢手法不斷翻新，需要取證技術(shù)持續(xù)更新以適應新挑戰(zhàn)。五、論述題答：在偵辦虛假投資平臺龐氏騙局中，數(shù)字取證技術(shù)可在以下環(huán)節(jié)發(fā)揮作用：1.平臺搭建與運營取證：分析平臺網(wǎng)站/APP源代碼，發(fā)現(xiàn)虛假交易邏輯、用戶數(shù)據(jù)收集方式、后臺管理操作記錄；獲取服務器部署信息，確定平臺物理位置和運營主體線索。2.資金流向追蹤：分析平臺數(shù)據(jù)庫記錄的交易流水、關(guān)聯(lián)賬戶信息、資金轉(zhuǎn)移記錄，結(jié)合銀行流水、第三方支付數(shù)據(jù)，繪制資金流動圖，識別核心洗錢路徑和涉案賬戶。3.用戶行為分析：分析注冊用戶數(shù)據(jù)、登錄日志、交易行為模式，利用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)識別異常特征，如集中開戶、快速滿倉、批量撤資等，識別早期受害者、活躍推廣者甚至核心人員。4.通信記錄分析：抽取和分析平臺運營者、推廣人員與用戶的溝通記錄（郵件、聊天記錄），獲取宣傳話術(shù)、誘導投資細節(jié)、內(nèi)部控制信息等，作為欺詐意圖和行為的證據(jù)。5.社交媒體監(jiān)測：分析與