第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試蘭州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)確保客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與下列哪項(xiàng)指標(biāo)相適應(yīng)？（）

A.資產(chǎn)規(guī)模

B.收入水平

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

D.投資經(jīng)驗(yàn)

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供建議時(shí)，應(yīng)遵循什么原則？（）

A.利益沖突優(yōu)先原則

B.收入最大化原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避優(yōu)先原則

3.下列哪種金融工具通常被認(rèn)為是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較高的？（）

A.國(guó)庫(kù)券

B.股票

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）

4.根據(jù)巴塞爾協(xié)議III，銀行的資本充足率計(jì)算中，一級(jí)資本的核心組成部分是？（）

A.股本

B.公積金

C.未分配利潤(rùn)

D.負(fù)債加權(quán)準(zhǔn)備金

5.證券投資分析中，哪種方法側(cè)重于分析宏觀經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券市場(chǎng)的影響？（）

A.公司基本面分析

B.技術(shù)分析

C.量化分析

D.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

6.下列哪種情況不屬于證券公司挪用客戶資產(chǎn)的行為？（）

A.將客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券用于融資融券業(yè)務(wù)

B.將客戶資金用于公司自身經(jīng)營(yíng)

C.按照客戶的指令買賣證券

D.將客戶資金用于高風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)交易

7.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式不包括？（）

A.網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行

B.網(wǎng)下詢價(jià)發(fā)行

C.固定價(jià)格發(fā)行

D.聯(lián)合定價(jià)發(fā)行

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備什么資格？（）

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人資格

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的信托業(yè)務(wù)資格

9.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立什么機(jī)制來(lái)防范利益沖突？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

B.資金分離機(jī)制

C.人員分離機(jī)制

D.以上都是

10.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托的資產(chǎn)應(yīng)如何管理？（）

A.與證券公司自有資產(chǎn)混合管理

B.設(shè)立獨(dú)立賬戶，專戶管理

C.投資于限定投資范圍之外的產(chǎn)品

D.由客戶自行管理

11.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司被采取市場(chǎng)禁入措施后，多少年內(nèi)不得申請(qǐng)證券業(yè)務(wù)許可？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久不得

12.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)向客戶充分揭示什么風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

13.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)建立什么制度來(lái)監(jiān)控客戶的融資融券風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)制度

B.融資融券風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度

C.客戶交易行為管理制度

D.資金劃撥管理制度

14.證券投資分析中，哪種方法側(cè)重于分析證券價(jià)格變動(dòng)的技術(shù)因素？（）

A.公司基本面分析

B.技術(shù)分析

C.量化分析

D.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)遵循什么原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.收入最大化原則

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避優(yōu)先原則

D.利益沖突優(yōu)先原則

16.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立什么制度來(lái)保障客戶信息的保密性？（）

A.客戶信息保護(hù)制度

B.內(nèi)部控制制度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.資產(chǎn)管理制度

17.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)向客戶披露什么信息？（）

A.投資策略

B.投資業(yè)績(jī)

C.風(fēng)險(xiǎn)收益特征

D.以上都是

18.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司被采取行政監(jiān)管措施后，多久內(nèi)不得申請(qǐng)證券業(yè)務(wù)許可？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

19.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)向客戶收取什么文件？（）

A.信用證券賬戶開(kāi)戶協(xié)議

B.客戶身份證明文件

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

D.以上都是

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)如何處理客戶投訴？（）

A.建立客戶投訴處理機(jī)制

B.及時(shí)、妥善處理客戶投訴

C.向監(jiān)管部門報(bào)告客戶投訴

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備哪些能力？（）

A.豐富的投資經(jīng)驗(yàn)

B.完善的內(nèi)部控制制度

C.合格的從業(yè)人員

D.充足的資本金

22.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)建立哪些制度來(lái)防范融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.客戶信用評(píng)級(jí)制度

B.融資融券風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度

C.客戶交易行為管理制度

D.資金劃撥管理制度

23.證券投資分析中，公司基本面分析主要包括哪些內(nèi)容？（）

A.公司財(cái)務(wù)狀況分析

B.公司經(jīng)營(yíng)狀況分析

C.公司行業(yè)地位分析

D.公司管理層分析

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)遵循哪些原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

C.獨(dú)立運(yùn)作原則

D.信息披露原則

25.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立哪些制度來(lái)保障公司資產(chǎn)的安全？（）

A.資產(chǎn)管理制度

B.內(nèi)部控制制度

C.風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.客戶信息保護(hù)制度

26.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托的資產(chǎn)應(yīng)如何管理？（）

A.設(shè)立獨(dú)立賬戶，專戶管理

B.與證券公司自有資產(chǎn)混合管理

C.投資于限定投資范圍之內(nèi)的產(chǎn)品

D.由客戶自行管理

27.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)向客戶充分揭示哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

28.證券投資分析中，技術(shù)分析主要包括哪些內(nèi)容？（）

A.K線圖分析

B.技術(shù)指標(biāo)分析

C.趨勢(shì)線分析

D.量?jī)r(jià)關(guān)系分析

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)如何處理利益沖突？（）

A.建立利益沖突管理制度

B.及時(shí)、妥善處理利益沖突

C.向監(jiān)管部門報(bào)告利益沖突

D.優(yōu)先考慮自身利益

30.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司被采取什么措施后，不得申請(qǐng)證券業(yè)務(wù)許可？（）

A.行政處罰

B.市場(chǎng)禁入

C.責(zé)令停業(yè)整頓

D.吊銷業(yè)務(wù)許可證

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以為股東或者實(shí)際控制人提供融資融券服務(wù)。（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人可以不公平地對(duì)待不同客戶。（）

33.證券公司應(yīng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善處理客戶投訴。（）

34.證券公司可以為不符合條件的客戶開(kāi)立信用證券賬戶。（）

35.證券投資分析中，公司基本面分析比技術(shù)分析更重要。（）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人可以投資于限定投資范圍之外的產(chǎn)品。（）

37.證券公司應(yīng)建立內(nèi)部控制制度，防范利益沖突。（）

38.證券公司可以為不符合條件的客戶開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)。（）

39.證券投資分析中，技術(shù)分析可以幫助投資者預(yù)測(cè)未來(lái)的價(jià)格走勢(shì)。（）

40.證券公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)向客戶充分揭示______和______的風(fēng)險(xiǎn)。

42.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)建立______制度來(lái)監(jiān)控客戶的融資融券風(fēng)險(xiǎn)。

43.證券投資分析中，公司基本面分析主要包括______、______和______等內(nèi)容。

44.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)遵循______原則和______原則。

45.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立______制度來(lái)保障公司資產(chǎn)的安全。

46.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶委托的資產(chǎn)應(yīng)______管理。

47.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶，應(yīng)向客戶收取______和______。

48.證券投資分析中，技術(shù)分析主要包括______、______和______等內(nèi)容。

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)如何處理______？

50.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司被采取______措施后，不得申請(qǐng)證券業(yè)務(wù)許可。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則。

52.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備哪些能力。

53.簡(jiǎn)述證券公司應(yīng)建立哪些制度來(lái)保障客戶信息的保密性。

54.簡(jiǎn)述證券公司如何處理客戶投訴？

55.簡(jiǎn)述證券公司應(yīng)建立哪些制度來(lái)防范利益沖突。

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，在開(kāi)戶過(guò)程中，工作人員未向客戶充分揭示信用交易的風(fēng)險(xiǎn)，也未收取客戶的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，就為客戶開(kāi)通了信用交易功能?？蛻粼谛庞媒灰字刑潛p嚴(yán)重，要求證券公司賠償損失。

問(wèn)題：

（1）分析該證券公司是否存在過(guò)錯(cuò)？

（2）該證券公司應(yīng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)？

（3）總結(jié)證券公司開(kāi)展信用業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)注意的問(wèn)題。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.D

4.A

5.D

6.C

7.D

8.A

9.D

10.B

11.C

12.D

13.B

14.B

15.A

16.A

17.D

18.D

19.D

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABC

26.AC

27.ABCD

28.ABCD

29.ABC

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)

42.客戶信用評(píng)級(jí)

43.公司財(cái)務(wù)狀況，公司經(jīng)營(yíng)狀況，公司行業(yè)地位

44.客戶利益優(yōu)先，風(fēng)險(xiǎn)控制

45.資產(chǎn)管理

46.設(shè)立獨(dú)立賬戶，專戶

47.信用證券賬戶開(kāi)戶協(xié)議，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

48.K線圖分析，技術(shù)指標(biāo)分析，趨勢(shì)線分析

49.利益沖突

50.市場(chǎng)禁入

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.答：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下原則：

①客戶利益優(yōu)先原則；

②風(fēng)險(xiǎn)控制原則；

③公平原則；

④誠(chéng)實(shí)守信原則；

⑤合法合規(guī)原則。

52.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備以下能力：

①豐富的投資經(jīng)驗(yàn)；

②完善的內(nèi)部控制制度；

③合格的從業(yè)人員；

④充足的資本金；

⑤良好的職業(yè)道德。

53.答：證券公司應(yīng)建立以下制度來(lái)保障客戶信息的保密性：

①客戶信息保護(hù)制度；

②內(nèi)部控制制度；

③訪問(wèn)權(quán)限管理制度；

④數(shù)據(jù)加密制度。

54.答：證券公司應(yīng)建立以下機(jī)制來(lái)處理客戶投訴：

①建立客戶投訴處理機(jī)制；

②及時(shí)、妥善處理客戶投訴；

③向監(jiān)管部門報(bào)告客戶投訴；

④不斷改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。

55.答：證券公司應(yīng)建立以下制度來(lái)防范利益沖突：

①利益沖突管理制度；

②風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制；

③人員分離機(jī)制；

④信息披露制度。

六、案例分析題（共25分）

案例背景分析：該證券公司在客戶開(kāi)戶過(guò)程中，未向客戶充分揭示信用交易的風(fēng)險(xiǎn)，也未收取客戶的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，就為客戶開(kāi)通了信用交易功能，違反了相關(guān)規(guī)定，存在過(guò)錯(cuò)。

問(wèn)題解答：

（1）問(wèn)題1：答：①該證券公司存在過(guò)錯(cuò)；②根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)向客戶充分揭示信用交易的風(fēng)險(xiǎn)，并收取客戶的風(fēng)險(xiǎn)揭示