第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試年齡和其他及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事與其原職務(wù)性質(zhì)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

2.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保建議與客戶的（）相符？（）

A.投資偏好

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.財(cái)富狀況

D.個(gè)人意愿

3.下列哪種金融工具屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主要交易品種？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.股指期貨

4.投資者張某通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)了一只基金，基金合同約定了費(fèi)率，張某實(shí)際支付的費(fèi)用可能包括（）？

A.申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)

B.交易傭金、印花稅

C.過(guò)戶費(fèi)、托管費(fèi)

D.以上全部

5.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用額度的主要依據(jù)是（）？

A.客戶的年齡

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶的信用記錄

D.客戶的學(xué)歷背景

6.證券公司制作宣傳材料時(shí)，必須確保內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，且不得包含（）？（）

A.公司業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)

B.客戶收益承諾

C.行業(yè)分析報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)提示說(shuō)明

7.證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)時(shí)，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？（）

A.以承諾收益吸引客戶

B.發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的財(cái)經(jīng)信息

C.提供專(zhuān)業(yè)投資建議

D.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易

8.根據(jù)規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在禁止性期限內(nèi)不得（）？（）

A.買(mǎi)賣(mài)股票

B.從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)

C.收受客戶禮物

D.以上全部

9.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于重要風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.客戶資金第三方存管

B.交易系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)

C.內(nèi)部人員行為規(guī)范

D.以上全部

10.證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，必須進(jìn)行（）？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

C.資金來(lái)源審查

D.以上全部

11.證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范，情節(jié)嚴(yán)重的可能面臨（）？（）

A.警告處分

B.罰款

C.撤銷(xiāo)任職資格

D.以上全部

12.證券公司提供的投資建議書(shū)必須包含（）等內(nèi)容？（）

A.客戶基本信息

B.投資目標(biāo)分析

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示說(shuō)明

D.以上全部

13.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪種做法符合規(guī)范？（）

A.私下向客戶承諾賠償

B.及時(shí)記錄并上報(bào)投訴內(nèi)容

C.拒絕提供相關(guān)資料

D.推卸責(zé)任給其他部門(mén)

14.證券公司開(kāi)展業(yè)務(wù)推廣時(shí)，必須確保宣傳材料（）？（）

A.經(jīng)過(guò)合規(guī)審查

B.包含免責(zé)聲明

C.符合監(jiān)管要求

D.以上全部

15.證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利（）？（）

A.獲取內(nèi)幕信息

B.為本人或他人謀取利益

C.泄露客戶信息

D.以上全部

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于信息安全管理措施？（）

A.系統(tǒng)日志監(jiān)控

B.數(shù)據(jù)備份機(jī)制

C.訪問(wèn)權(quán)限控制

D.以上全部

17.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，必須（）？（）

A.辦理工作交接

B.返還公司財(cái)物

C.保密客戶信息

D.以上全部

18.證券公司提供的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷中，以下哪項(xiàng)問(wèn)題屬于重要內(nèi)容？（）

A.客戶年齡

B.客戶投資經(jīng)驗(yàn)

C.客戶收入水平

D.以上全部

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，必須（）？（）

A.遵守法律法規(guī)

B.保持獨(dú)立性

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.以上全部

20.證券公司開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，以下哪種做法符合規(guī)范？（）

A.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模推薦產(chǎn)品

B.忽略客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.提供標(biāo)準(zhǔn)化投資方案

D.以上全部

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.收受客戶回扣

B.泄露內(nèi)幕信息

C.為本人謀取不正當(dāng)利益

D.發(fā)布虛假宣傳材料

22.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于重要控制措施？（）

A.資金安全控制

B.風(fēng)險(xiǎn)管理控制

C.信息安全控制

D.運(yùn)營(yíng)合規(guī)控制

23.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些做法符合規(guī)范？（）

A.及時(shí)記錄投訴內(nèi)容

B.上報(bào)相關(guān)部門(mén)處理

C.向客戶承諾解決方案

D.保護(hù)客戶隱私

24.證券公司提供的投資建議書(shū)必須包含哪些內(nèi)容？（）

A.客戶基本信息

B.投資目標(biāo)分析

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示說(shuō)明

D.投資方案建議

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

A.遵守法律法規(guī)

B.保持獨(dú)立性

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.接受監(jiān)管檢查

26.證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)時(shí)，以下哪些做法符合規(guī)范？（）

A.提供真實(shí)財(cái)經(jīng)信息

B.避免承諾收益

C.引導(dǎo)客戶理性投資

D.發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的資訊

27.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，必須履行哪些義務(wù)？（）

A.辦理工作交接

B.返還公司財(cái)物

C.保密客戶信息

D.接受離職審查

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于重要風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（）

A.客戶資金第三方存管

B.交易系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)

C.內(nèi)部人員行為規(guī)范

D.系統(tǒng)日志監(jiān)控

29.證券公司提供的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷中，以下哪些問(wèn)題屬于重要內(nèi)容？（）

A.客戶年齡

B.客戶投資經(jīng)驗(yàn)

C.客戶收入水平

D.客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好

30.證券公司開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，以下哪些做法符合規(guī)范？（）

A.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模推薦產(chǎn)品

B.忽略客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.提供個(gè)性化投資方案

D.進(jìn)行持續(xù)跟蹤管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原職務(wù)性質(zhì)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。（）

32.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保建議與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相符。（）

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以私下向客戶承諾收益。（）

34.證券公司提供的投資建議書(shū)必須包含客戶基本信息、投資目標(biāo)分析、風(fēng)險(xiǎn)揭示說(shuō)明等內(nèi)容。（）

35.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須及時(shí)記錄并上報(bào)投訴內(nèi)容。（）

36.證券公司開(kāi)展業(yè)務(wù)推廣時(shí)，必須確保宣傳材料經(jīng)過(guò)合規(guī)審查。（）

37.證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，系統(tǒng)日志監(jiān)控屬于信息安全管理措施。（）

39.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，必須返還公司財(cái)物并保密客戶信息。（）

40.證券公司開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，必須根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦產(chǎn)品。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)不得從事與其原職務(wù)性質(zhì)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

42.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保建議與客戶的______相符。

43.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須及時(shí)______并上報(bào)投訴內(nèi)容。

44.證券公司開(kāi)展業(yè)務(wù)推廣時(shí)，必須確保宣傳材料______經(jīng)過(guò)合規(guī)審查。

45.證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利______內(nèi)幕信息。

46.證券公司內(nèi)部控制制度中，______屬于信息安全管理措施。

47.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，必須______公司財(cái)物并保密客戶信息。

48.證券公司開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，必須根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)______推薦產(chǎn)品。

49.證券公司提供的投資建議書(shū)必須包含______、投資目標(biāo)分析、風(fēng)險(xiǎn)揭示說(shuō)明等內(nèi)容。

50.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，必須______法律法規(guī)、保持獨(dú)立性、誠(chéng)實(shí)守信。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中，重要風(fēng)險(xiǎn)控制措施的主要內(nèi)容包括哪些。

53.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理的主要目的和原則。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司從業(yè)人員李某在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶張某的賬戶出現(xiàn)異常交易，懷疑張某可能涉嫌內(nèi)幕交易。李某遂私下將內(nèi)幕信息告知好友王某，并建議王某購(gòu)買(mǎi)張某持有的一只股票。隨后，張某因內(nèi)幕交易被證監(jiān)會(huì)處罰。請(qǐng)問(wèn)：

（1）李某的行為違反了哪些規(guī)定？

（2）王某是否可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？

（3）證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部控制，防止類(lèi)似事件發(fā)生？

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券法》第一百零二條，證券公司從業(yè)人員在離職后5年內(nèi)不得從事與其原職務(wù)性質(zhì)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。因此，正確答案為D。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十五條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保建議與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相符。因此，正確答案為B。

3.C

解析：期貨合約屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)的主要交易品種，而股票、債券、股指期貨等主要在場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)交易。因此，正確答案為C。

4.A

解析：投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)可能支付的費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)等。交易傭金、印花稅、過(guò)戶費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用不屬于基金費(fèi)用。因此，正確答案為A。

5.B

解析：客戶信用額度的主要依據(jù)是客戶的資產(chǎn)規(guī)模，資產(chǎn)規(guī)模越大，信用額度越高。年齡、信用記錄、學(xué)歷背景等不是主要依據(jù)。因此，正確答案為B。

6.B

解析：證券公司制作宣傳材料時(shí)，必須確保內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確，且不得包含客戶收益承諾，因?yàn)槭找娉兄Z屬于不合規(guī)行為。因此，正確答案為B。

7.C

解析：證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)時(shí)，提供專(zhuān)業(yè)投資建議屬于合規(guī)操作，因?yàn)橥顿Y者教育宣傳的目的是幫助投資者提升投資能力。因此，正確答案為C。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條，證券公司從業(yè)人員在禁止性期限內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)股票、從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)、收受客戶禮物等。因此，正確答案為D。

9.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，重要風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括客戶資金第三方存管、交易系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)、內(nèi)部人員行為規(guī)范等。因此，正確答案為D。

10.D

解析：證券公司為客戶開(kāi)立信用賬戶時(shí)，必須進(jìn)行客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估、資金來(lái)源審查等。因此，正確答案為D。

11.D

解析：證券公司從業(yè)人員因違反職業(yè)道德規(guī)范，情節(jié)嚴(yán)重的可能面臨警告處分、罰款、撤銷(xiāo)任職資格等。因此，正確答案為D。

12.D

解析：證券公司提供的投資建議書(shū)必須包含客戶基本信息、投資目標(biāo)分析、風(fēng)險(xiǎn)揭示說(shuō)明等內(nèi)容。因此，正確答案為D。

13.B

解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須及時(shí)記錄并上報(bào)投訴內(nèi)容，因?yàn)檫@是合規(guī)操作。因此，正確答案為B。

14.D

解析：證券公司開(kāi)展業(yè)務(wù)推廣時(shí)，必須確保宣傳材料經(jīng)過(guò)合規(guī)審查、包含免責(zé)聲明、符合監(jiān)管要求。因此，正確答案為D。

15.D

解析：證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息、為本人或他人謀取利益、泄露客戶信息。因此，正確答案為D。

16.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，信息安全管理措施包括系統(tǒng)日志監(jiān)控、數(shù)據(jù)備份機(jī)制、訪問(wèn)權(quán)限控制等。因此，正確答案為D。

17.D

解析：證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，必須辦理工作交接、返還公司財(cái)物、保密客戶信息、接受離職審查。因此，正確答案為D。

18.D

解析：證券公司提供的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷中，客戶年齡、投資經(jīng)驗(yàn)、收入水平、風(fēng)險(xiǎn)偏好都是重要內(nèi)容。因此，正確答案為D。

19.D

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，必須遵守法律法規(guī)、保持獨(dú)立性、誠(chéng)實(shí)守信。因此，正確答案為D。

20.A

解析：證券公司開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模推薦產(chǎn)品屬于合規(guī)操作。因此，正確答案為A。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，收受客戶回扣、泄露內(nèi)幕信息、為本人謀取不正當(dāng)利益、發(fā)布虛假宣傳材料都屬于禁止行為。因此，正確答案為ABCD。

22.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，資金安全控制、風(fēng)險(xiǎn)管理控制、信息安全控制、運(yùn)營(yíng)合規(guī)控制都屬于重要控制措施。因此，正確答案為ABCD。

23.AB

解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須及時(shí)記錄投訴內(nèi)容、上報(bào)相關(guān)部門(mén)處理，因?yàn)檫@是合規(guī)操作。因此，正確答案為AB。

24.ABCD

解析：證券公司提供的投資建議書(shū)必須包含客戶基本信息、投資目標(biāo)分析、風(fēng)險(xiǎn)揭示說(shuō)明、投資方案建議等內(nèi)容。因此，正確答案為ABCD。

25.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，遵守法律法規(guī)、保持獨(dú)立性、誠(chéng)實(shí)守信、接受監(jiān)管檢查都屬于合規(guī)行為。因此，正確答案為ABCD。

26.ABC

解析：證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)時(shí)，提供真實(shí)財(cái)經(jīng)信息、避免承諾收益、引導(dǎo)客戶理性投資都屬于合規(guī)做法。因此，正確答案為ABC。

27.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，必須辦理工作交接、返還公司財(cái)物、保密客戶信息、接受離職審查。因此，正確答案為ABCD。

28.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，客戶資金第三方存管、交易系統(tǒng)自動(dòng)校驗(yàn)、內(nèi)部人員行為規(guī)范、系統(tǒng)日志監(jiān)控都屬于重要風(fēng)險(xiǎn)控制措施。因此，正確答案為ABCD。

29.ABCD

解析：證券公司提供的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷中，客戶年齡、投資經(jīng)驗(yàn)、收入水平、風(fēng)險(xiǎn)偏好都是重要內(nèi)容。因此，正確答案為ABCD。

30.CD

解析：證券公司開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，提供個(gè)性化投資方案、進(jìn)行持續(xù)跟蹤管理屬于合規(guī)做法。因此，正確答案為CD。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券法》第一百零二條，證券公司從業(yè)人員在離職后5年內(nèi)不得從事與其原職務(wù)性質(zhì)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。因此，本題說(shuō)法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十五條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保建議與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相符。因此，本題說(shuō)法正確。

33.×

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得私下向客戶承諾收益，因?yàn)槭找娉兄Z屬于不合規(guī)行為。因此，本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.√

解析：證券公司提供的投資建議書(shū)必須包含客戶基本信息、投資目標(biāo)分析、風(fēng)險(xiǎn)揭示說(shuō)明等內(nèi)容。因此，本題說(shuō)法正確。

35.√

解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須及時(shí)記錄并上報(bào)投訴內(nèi)容，因?yàn)檫@是合規(guī)操作。因此，本題說(shuō)法正確。

36.√

解析：證券公司開(kāi)展業(yè)務(wù)推廣時(shí)，必須確保宣傳材料經(jīng)過(guò)合規(guī)審查，因?yàn)檫@是合規(guī)要求。因此，本題說(shuō)法正確。

37.√

解析：證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息，因?yàn)閮?nèi)幕信息屬于敏感信息。因此，本題說(shuō)法正確。

38.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，系統(tǒng)日志監(jiān)控屬于信息安全管理措施，因?yàn)檫@是保障信息安全的重要手段。因此，本題說(shuō)法正確。

39.√

解析：證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，必須返還公司財(cái)物并保密客戶信息，因?yàn)檫@是合規(guī)要求。因此，本題說(shuō)法正確。

40.√

解析：證券公司開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，必須根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦產(chǎn)品，因?yàn)檫@是合規(guī)要求。因此，本題說(shuō)法正確。

四、填空題

41.5

解析：根據(jù)《證券法》第一百零二條，證券公司從業(yè)人員在離職后5年內(nèi)不得從事與其原職務(wù)性質(zhì)相關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

42.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第十五條，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，必須確保建議與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相符。

43.記錄

解析：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須及時(shí)記錄并上報(bào)投訴內(nèi)容，因?yàn)檫@是合規(guī)操作。

44.經(jīng)過(guò)合規(guī)審查

解析：證券公司開(kāi)展業(yè)務(wù)推廣時(shí)，必須確保宣傳材料經(jīng)過(guò)合規(guī)審查，因?yàn)檫@是合規(guī)要求。

45.獲取

解析：證券公司從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息，因?yàn)閮?nèi)幕信息屬于敏感信息。

46.系統(tǒng)日志監(jiān)控

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，系統(tǒng)日志監(jiān)控屬于信息安全管理措施，因?yàn)檫@是保障信息安全的重要手段。

47.返還

解析：證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，必須返還公司財(cái)物并保密客戶信息，因?yàn)檫@是合規(guī)要求。

48.偏好

解析：證券公司開(kāi)展投資者適當(dāng)性管理時(shí)，必須根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦產(chǎn)品，因?yàn)檫@是合規(guī)要求。

49.客戶基本信息

解析：證券公司提供的投資建議書(shū)必須包含客戶基本信息、投資目標(biāo)分析、風(fēng)險(xiǎn)揭示說(shuō)明等內(nèi)容。

50.遵守

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，必須遵守法律法規(guī)、保持獨(dú)立性、誠(chéng)實(shí)守信。

五、簡(jiǎn)答題

51.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①遵守法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)；

②保持獨(dú)立性，不得與客戶利益沖突；

③誠(chéng)實(shí)守信，不得欺詐客戶；

④專(zhuān)業(yè)勝任，不斷提升業(yè)務(wù)能力；

⑤保守秘密，保護(hù)客戶信息；

⑥公平公正，不得偏袒特定客