第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試培訓(xùn)成都面及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立證券賬戶時，以下哪項(xiàng)不是必須提供的資料？（）

A.身份證明文件原件及復(fù)印件

B.證券賬戶申請表

C.客戶的風(fēng)險承受能力評估問卷

D.客戶的銀行卡信息

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣多少？（）

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

3.以下哪種金融工具屬于貨幣市場工具？（）

A.股票

B.公司債券

C.國庫券

D.股票期權(quán)

4.在證券投資分析中，采用德爾菲法進(jìn)行專家預(yù)測時，通常需要組織多少輪專家匿名反饋？（）

A.1輪

B.2輪

C.3輪

D.4輪

5.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.將客戶資料用于個人投資決策

B.在未經(jīng)客戶同意的情況下泄露客戶交易信息

C.按照客戶指令執(zhí)行交易，并記錄交易詳情

D.利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

6.以下哪種指標(biāo)常用于衡量股票的波動性？（）

A.市盈率（PE）

B.貝塔系數(shù)（β）

C.股息率

D.市凈率（PB）

7.根據(jù)我國《證券法》，證券交易場所對證券交易實(shí)行實(shí)時監(jiān)控，并采取措施確保市場公平、公正、公開，以下哪項(xiàng)不屬于其監(jiān)管職責(zé)？（）

A.監(jiān)控證券交易價格的形成過程

B.對涉嫌違法違規(guī)的交易進(jìn)行調(diào)查取證

C.制定證券交易規(guī)則

D.審批上市公司的股票發(fā)行

8.以下哪種投資策略屬于價值投資？（）

A.低買高賣

B.追漲殺跌

C.以低于內(nèi)在價值的價格買入并長期持有

D.利用市場情緒進(jìn)行短期交易

9.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，應(yīng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠實(shí)守信

C.專業(yè)勝任

D.利益沖突回避

10.以下哪種情況會導(dǎo)致證券公司的凈資本減少？（）

A.客戶資金入賬

B.證券自營業(yè)務(wù)盈利

C.證券公司增資擴(kuò)股

D.證券公司承擔(dān)賠償責(zé)任

11.在證券投資組合管理中，以下哪種方法常用于降低非系統(tǒng)性風(fēng)險？（）

A.全倉投資單一股票

B.投資高收益高風(fēng)險的股票

C.構(gòu)建多元化的投資組合

D.在市場下跌時拋售所有股票

12.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于多少人？（）

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

13.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.未經(jīng)客戶同意，向第三方透露客戶的投資建議

B.利用客戶信息進(jìn)行市場預(yù)測

C.按照客戶的風(fēng)險承受能力提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議

D.接受客戶賄賂，為其提供內(nèi)幕信息

14.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.貨幣市場基金

15.在證券投資分析中，采用技術(shù)分析法時，以下哪種指標(biāo)常用于判斷趨勢方向？（）

A.市盈率（PE）

B.移動平均線（MA）

C.股息率

D.市凈率（PB）

16.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.在不同客戶之間分配利益

C.未經(jīng)客戶同意，利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益

D.按照客戶指令執(zhí)行交易

17.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得少于多少人？（）

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

18.以下哪種情況會導(dǎo)致證券公司的凈資產(chǎn)收益率（ROE）下降？（）

A.證券公司增資擴(kuò)股

B.證券自營業(yè)務(wù)盈利

C.證券公司承擔(dān)賠償責(zé)任

D.證券公司提高資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

19.在證券投資組合管理中，以下哪種方法常用于衡量投資組合的風(fēng)險？（）

A.夏普比率（SharpeRatio）

B.資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）

C.馬柯維茨模型（MarkowitzModel）

D.有效市場假說（EMH）

20.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶信息

B.利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

C.按照客戶指令執(zhí)行交易，并記錄交易詳情

D.接受客戶賄賂，為其提供虛假投資建議

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行證券交易

B.遵守自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)

C.將自營資金用于非自營業(yè)務(wù)

D.定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告自營業(yè)務(wù)情況

22.根據(jù)我國《證券法》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循的原則包括哪些？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.誠實(shí)守信

C.公平公正

D.專業(yè)勝任

23.以下哪些指標(biāo)常用于衡量股票的估值水平？（）

A.市盈率（PE）

B.市凈率（PB）

C.股息率

D.企業(yè)價值倍數(shù)（EV/EBITDA）

24.在證券投資組合管理中，以下哪些方法常用于降低系統(tǒng)性風(fēng)險？（）

A.全倉投資單一股票

B.投資高收益高風(fēng)險的股票

C.構(gòu)建多元化的投資組合

D.在市場下跌時拋售所有股票

25.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.在不同客戶之間分配利益

C.未經(jīng)客戶同意，利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益

D.按照客戶指令執(zhí)行交易

26.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人應(yīng)承擔(dān)哪些責(zé)任？（）

A.按時繳納所認(rèn)繳的股款

B.對公司設(shè)立承擔(dān)責(zé)任

C.選舉公司董事會

D.監(jiān)督公司經(jīng)營

27.以下哪些金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.期權(quán)合約

28.在證券投資分析中，采用基本面分析法時，以下哪些因素常被考慮？（）

A.公司財(cái)務(wù)狀況

B.行業(yè)發(fā)展趨勢

C.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

D.市場情緒

29.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.按照客戶指令執(zhí)行交易

B.記錄交易詳情

C.未經(jīng)客戶同意，泄露客戶信息

D.按照客戶的風(fēng)險承受能力提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議

30.以下哪些指標(biāo)常用于衡量證券公司的經(jīng)營風(fēng)險？（）

A.凈資本

B.凈資產(chǎn)收益率（ROE）

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.成本收入比

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受客戶的賄賂。（×）

32.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，必須按照客戶的風(fēng)險承受能力提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。（√）

33.證券公司的凈資本是指其資產(chǎn)扣除負(fù)債后的余額。（√）

34.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以未經(jīng)客戶同意，向第三方透露客戶信息。（×）

35.股票期權(quán)是一種衍生金融工具。（√）

36.證券公司的凈資產(chǎn)收益率（ROE）越高，其經(jīng)營風(fēng)險越小。（×）

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須誠實(shí)守信，不得欺詐客戶。（√）

38.證券公司的自營業(yè)務(wù)可以將其資金用于非自營業(yè)務(wù)。（×）

39.證券公司的投資管理人員可以同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)。（×）

40.證券公司的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循______原則，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

42.根據(jù)我國《證券法》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循______原則，確保公平公正。

43.證券公司的凈資本是指其______扣除負(fù)債后的余額。

44.股票期權(quán)是一種______金融工具，其價值取決于標(biāo)的資產(chǎn)的價格變動。

45.證券公司的從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)確保______，不得泄露客戶信息。

46.證券公司的投資管理人員應(yīng)具備______，能夠獨(dú)立判斷投資風(fēng)險。

47.證券公司的自營業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標(biāo)包括______和______。

48.證券公司的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循______原則，確保誠實(shí)守信。

49.證券公司的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循______原則，確保專業(yè)勝任。

50.證券公司的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循______原則，確保利益沖突回避。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵循的基本原則。

52.簡述證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時應(yīng)注意的事項(xiàng)。

53.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時應(yīng)遵循的保密原則。

六、案例分析題（共1題，共25分）

54.某證券公司從業(yè)人員小李在執(zhí)業(yè)過程中，發(fā)現(xiàn)一位客戶資金雄厚，投資經(jīng)驗(yàn)豐富，但風(fēng)險承受能力較高。小李認(rèn)為該客戶適合投資一些高風(fēng)險高收益的股票，于是未經(jīng)客戶同意，擅自為客戶推薦了一些高風(fēng)險股票，并從中獲取了傭金。客戶最終虧損較大，要求證券公司賠償。

（1）分析小李的行為是否合規(guī)，并說明理由。

（2）分析該案例中可能存在的問題，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

2.B

3.C

4.C

5.C

6.B

7.D

8.C

9.C

10.D

11.C

12.B

13.C

14.C

15.B

16.C

17.C

18.C

19.A

20.C

解析

1.證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須提供的資料包括身份證明文件原件及復(fù)印件、證券賬戶申請表，但不包括客戶的銀行卡信息。

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣1億元。

3.國庫券屬于貨幣市場工具，其期限較短，風(fēng)險較低。

4.德爾菲法通常需要組織3輪專家匿名反饋，以逐步達(dá)成共識。

5.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)按照客戶指令執(zhí)行交易，并記錄交易詳情，這是合規(guī)的行為。

6.貝塔系數(shù)（β）常用于衡量股票的波動性，反映股票價格對市場指數(shù)變動的敏感程度。

7.證券交易場所對證券交易實(shí)行實(shí)時監(jiān)控，并采取措施確保市場公平、公正、公開，其監(jiān)管職責(zé)包括監(jiān)控證券交易價格的形成過程，但不包括對涉嫌違法違規(guī)的交易進(jìn)行調(diào)查取證。

8.價值投資是一種投資策略，其核心是以低于內(nèi)在價值的的價格買入并長期持有。

9.證券從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、誠實(shí)守信、專業(yè)勝任、利益沖突回避等原則，但不包括客戶利益優(yōu)先。

10.證券公司承擔(dān)賠償責(zé)任會導(dǎo)致其凈資本減少。

11.構(gòu)建多元化的投資組合可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。

12.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于3人。

13.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照客戶的風(fēng)險承受能力提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議，這是合規(guī)的行為。

14.期貨合約屬于衍生金融工具，其價值取決于標(biāo)的資產(chǎn)的價格變動。

15.移動平均線（MA）常用于判斷趨勢方向，通過計(jì)算一段時間內(nèi)的平均價格來反映價格趨勢。

16.未經(jīng)客戶同意，利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益可能構(gòu)成利益沖突。

17.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得少于5人。

18.證券公司承擔(dān)賠償責(zé)任會導(dǎo)致其凈資產(chǎn)收益率（ROE）下降。

19.夏普比率（SharpeRatio）常用于衡量投資組合的風(fēng)險調(diào)整后收益，其值越高，風(fēng)險調(diào)整后收益越高。

20.按照客戶指令執(zhí)行交易，并記錄交易詳情是合規(guī)的行為。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.A,B,D

22.A,B,C,D

23.A,B,D

24.C

25.A,B,C

26.A,B

27.C,D

28.A,B,C

29.A,B,D

30.A,C,D

解析

21.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行證券交易，遵守自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)，定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告自營業(yè)務(wù)情況，這些行為是合規(guī)的。

22.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先、誠實(shí)守信、公平公正、專業(yè)勝任等原則，確保為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

23.市盈率（PE）、市凈率（PB）和企業(yè)價值倍數(shù)（EV/EBITDA）常用于衡量股票的估值水平。

24.構(gòu)建多元化的投資組合可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險，而全倉投資單一股票或市場下跌時拋售所有股票并不能降低系統(tǒng)性風(fēng)險。

25.同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)、在不同客戶之間分配利益、未經(jīng)客戶同意，利用職務(wù)便利獲取不正當(dāng)利益可能構(gòu)成利益沖突。

26.股份有限公司的發(fā)起人應(yīng)按時繳納所認(rèn)繳的股款，對公司設(shè)立承擔(dān)責(zé)任。

27.期貨合約和期權(quán)合約屬于衍生金融工具。

28.基本面分析法時，常考慮公司財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)發(fā)展趨勢、宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境等因素。

29.按照客戶指令執(zhí)行交易、記錄交易詳情、按照客戶的風(fēng)險承受能力提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議是合規(guī)的行為。

30.凈資本、資產(chǎn)負(fù)債率和成本收入比常用于衡量證券公司的經(jīng)營風(fēng)險。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.×

40.×

解析

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得接受客戶的賄賂。

32.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，必須按照客戶的風(fēng)險承受能力提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。

33.證券公司的凈資本是指其資產(chǎn)扣除負(fù)債后的余額。

34.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得未經(jīng)客戶同意，向第三方透露客戶信息。

35.股票期權(quán)是一種衍生金融工具。

36.證券公司的凈資產(chǎn)收益率（ROE）越高，其經(jīng)營風(fēng)險并不一定越小。

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須誠實(shí)守信，不得欺詐客戶。

38.證券公司的自營業(yè)務(wù)不得將其資金用于非自營業(yè)務(wù)。

39.證券公司的投資管理人員不得同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)。

40.證券公司的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用客戶信息進(jìn)行內(nèi)幕交易。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶利益優(yōu)先

42.公平公正

43.資產(chǎn)

44.衍生

45.保密

46.專業(yè)勝任

47.凈資本杠桿率、風(fēng)險覆蓋率

48.誠實(shí)守信

49.利益沖突回避

50.客戶利益優(yōu)先

解析

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，確保客戶利益優(yōu)先。

42.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循公平公正原則，確保公平公正。

43.證券公司的凈資本是指其資產(chǎn)扣除負(fù)債后的余額。

44.股票期權(quán)是一種衍生金融工具，其價值取決于標(biāo)的資產(chǎn)的價格變動。

45.證券公司的從業(yè)人員在處理客戶信息時，應(yīng)確保保密，不得泄露客戶信息。

46.證券公司的投資管理人員應(yīng)具備專業(yè)勝任，能夠獨(dú)立判斷投資風(fēng)險。

47.證券公司的自營業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標(biāo)包括凈資本杠桿率和風(fēng)險覆蓋率。

48.證券公司的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循誠實(shí)守信原則，確保誠實(shí)守信。

49.證券公司的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循利益沖突回避原則，確保利益沖突回避。

50.證券公司的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，確保客戶利益優(yōu)先。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵循的基本原則。

答：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵循以下基本原則：

①客戶利益優(yōu)先原則：始終將客戶的利益放在首位，為客戶提供專業(yè)、誠信的服務(wù)。

②誠實(shí)守信原則：不得欺詐客戶，不得提供虛假信息。

③專業(yè)勝任原則：具備必要的專業(yè)知識和技能，能夠獨(dú)立判斷投資風(fēng)險。

④利益沖突回避原則：避免與客戶利益發(fā)生沖突，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

52.簡述證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時應(yīng)注意的事項(xiàng)。

答：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時應(yīng)注意以下事項(xiàng)：

①按照客戶的風(fēng)險承受能力提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。

②不得欺詐客戶，不得提供虛假信息。

③不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

④定期對投資建議進(jìn)行評估，確保其合理性和合規(guī)性。

53.簡述證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時應(yīng)遵循的保密原則。

答：證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時應(yīng)遵循以下保密原則：

①不得泄露客戶信息，包括客戶的身份信息、交易信息等。

②不得將客戶信息用于非正當(dāng)用途。

③采取必要的技術(shù)和管理措施，確保客戶信息安全。

六、案例分析題（共1題，共25分）

54.某證券公司從業(yè)人員小李在執(zhí)業(yè)過程中，發(fā)現(xiàn)一位客戶資金雄厚，投資經(jīng)驗(yàn)豐富，但風(fēng)險承受能力較高。小李認(rèn)為該客戶適合投資一些高風(fēng)險高收益的股票，于是未經(jīng)客戶同意，擅自為客戶推薦了一些高風(fēng)險股票，并從