2025年金融理財合同規(guī)范版合同編號：[填寫合同編號]簽訂日期：______年______月______日簽訂地點：[填寫簽訂地點]委托人（投資者）：姓名/名稱：[填寫委托人姓名或名稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[填寫身份證號或統(tǒng)一社會信用代碼]住所地/注冊地：[填寫住所地或注冊地]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫電子郵箱]管理人（理財機構(gòu)）：名稱：[填寫管理人全稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[填寫統(tǒng)一社會信用代碼]注冊地址：[填寫注冊地址]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫電子郵箱]根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，委托人與管理人本著平等、自愿、公平、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就委托管理人運用委托人提供的資金進行投資管理事宜，達成如下協(xié)議：第一條合同背景與目的委托人愿意將其合法持有的資金委托給管理人，由管理人按照本合同約定的投資策略和風(fēng)險等級，進行專業(yè)化投資管理，以實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的目的。管理人同意接受委托，按照本合同約定履行投資管理職責(zé)。第二條理財計劃/產(chǎn)品信息1.產(chǎn)品名稱：[填寫產(chǎn)品全稱]2.產(chǎn)品性質(zhì)：本產(chǎn)品為[填寫產(chǎn)品類型，如固定收益類、權(quán)益類、混合類等]理財計劃/產(chǎn)品，風(fēng)險等級為[填寫風(fēng)險等級，如R1、R2、R3、R4、R5]。3.投資目標(biāo)與策略：本產(chǎn)品的預(yù)期投資目標(biāo)是[填寫投資目標(biāo)]，管理人以[填寫投資策略]進行投資，主要投資范圍包括[填寫投資范圍，如股票、債券、貨幣市場工具、衍生品等]，并可能投資于[填寫其他投資領(lǐng)域]。4.產(chǎn)品期限/存續(xù)期：本產(chǎn)品自[起始日期]起，至[終止日期]止，為期[期限時長]。5.發(fā)行規(guī)模與份額：本產(chǎn)品總發(fā)行規(guī)模為人民幣[填寫總規(guī)模]元，委托人認(rèn)購/申購的份額為人民幣[填寫份額]元，對應(yīng)份額為[填寫份額數(shù)量]份額。第三條委托人（投資者）的權(quán)利與義務(wù)（一）委托人的權(quán)利：1.按照本合同約定，享有獲取理財計劃收益（不保證本金安全）的權(quán)利。2.有權(quán)了解本理財計劃的風(fēng)險等級、投資范圍、投資策略、費率、信息披露規(guī)則等主要信息。3.有權(quán)查詢其個人賬戶信息、交易記錄和產(chǎn)品凈值等信息。4.在符合本合同約定和適當(dāng)性要求的前提下，有權(quán)按照約定的方式行使贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)讓等權(quán)利（若合同約定）。5.有權(quán)要求管理人提供合法、合規(guī)、審慎的專業(yè)服務(wù)。6.有權(quán)獲得管理人按照法律法規(guī)和合同約定進行的信息披露文件。7.對管理人的違約行為或其他損害其合法權(quán)益的行為，有權(quán)依法尋求救濟。（二）委托人的義務(wù)：1.保證其具有相應(yīng)的風(fēng)險承受能力，已如實完成風(fēng)險承受能力評估，且其風(fēng)險承受能力等級[填寫要求，如不低于、等于]本產(chǎn)品風(fēng)險等級。委托人確認(rèn)已充分理解并確認(rèn)自身風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險等級相匹配。2.如實、完整、準(zhǔn)確地提供本合同要求提供的個人信息、身份證明文件及投資資料，并對所提供資料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、合法性負責(zé)。3.按照本合同約定，按時足額繳納認(rèn)購/申購款項。4.閱讀并確認(rèn)已完全理解、充分知悉并同意本合同所有條款，特別是風(fēng)險揭示條款。委托人簽署本合同視為已接受全部條款。5.遵守與本理財計劃相關(guān)的投資限制或特殊約定（如有）。6.委托人保證其投資行為符合所有適用法律法規(guī)的規(guī)定。第四條管理人（理財機構(gòu)）的權(quán)利與義務(wù)（一）管理人的權(quán)利：1.按照本合同約定和投資策略，進行投資管理，有權(quán)根據(jù)市場情況調(diào)整投資組合，但調(diào)整應(yīng)符合本合同約定并需提前通知委托人。2.按照本合同約定，向委托人收取管理費、托管費及其他合同約定的費用。3.在法律法規(guī)和本合同框架內(nèi)，為產(chǎn)品運作提供專業(yè)服務(wù)。4.對本理財計劃進行風(fēng)險監(jiān)控和管理，并根據(jù)需要采取措施以保護委托人利益。5.在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對產(chǎn)品進行信息披露。（二）管理人的義務(wù)：1.保證其具備合法的金融牌照和相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)，有權(quán)從事本合同項下的理財業(yè)務(wù)。2.建立并有效執(zhí)行健全的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度。3.恪守“賣者有責(zé)”原則，履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)，確保將本產(chǎn)品銷售給風(fēng)險承受能力等級相匹配的委托人。4.按照本合同約定的投資策略和范圍進行投資，勤勉盡責(zé)、審慎運作，維護委托人利益。5.定期計算并公告本理財計劃的凈值和份額。6.按照約定的時間和方式，向委托人提供產(chǎn)品凈值、業(yè)績比較基準(zhǔn)、投資運作情況等報告。7.進行充分、顯著的風(fēng)險揭示，確保委托人理解本產(chǎn)品可能存在的各類風(fēng)險，特別是本金損失的風(fēng)險。8.保護委托人信息安全和隱私，妥善保管委托人資金，確保與自有資金嚴(yán)格分離。9.及時履行信息披露義務(wù)，包括產(chǎn)品募集、運作、終止等各階段的信息披露。10.在發(fā)生重大事項時（如投資重大虧損、產(chǎn)品策略重大調(diào)整、風(fēng)險事件、清盤等），及時通知委托人。11.在法律法規(guī)和合同約定的范圍內(nèi)，配合監(jiān)管機構(gòu)履行相關(guān)義務(wù)。第五條費用與收益安排1.費用種類：本理財計劃可能產(chǎn)生以下費用：*認(rèn)購/申購費：按[填寫費率或方式]收取。*持有期間的管理費：按[填寫費率或方式]收取。*托管費：按[填寫費率或方式]收取。*贖回費：按[填寫費率或方式，不同持有期可能不同]收取。*業(yè)績報酬：[填寫是否收取、計算方式及支付條件]。*信息披露費：[如適用，填寫收取方式]。*其他費用：[如適用，填寫費用項目及收取方式]。2.費用標(biāo)準(zhǔn)與計算方式：各項費用的具體費率、計算方法、收取時間、方式等，按照本合同約定或管理人的信息披露為準(zhǔn)。3.收益分配：本理財計劃的收益（扣除相關(guān)費用后）將按照委托人持有的份額比例進行分配。收益分配頻率為[填寫頻率，如每日、每周、每月、每季、每年]，分配方式為[填寫方式，如自動記入份額或現(xiàn)金支付]。收益計算以每日單位凈值為基準(zhǔn)。稅收由委托人自行承擔(dān)，管理人應(yīng)依法履行代扣代繳義務(wù)（若適用）。第六條風(fēng)險揭示管理人已向委托人充分揭示本理財計劃可能存在的風(fēng)險，包括但不限于：1.市場風(fēng)險：相關(guān)市場行情變化可能導(dǎo)致投資本金和收益受到損失。2.信用風(fēng)險：投資標(biāo)的發(fā)行人可能無法履行其義務(wù)，導(dǎo)致投資本金和收益受損。3.流動性風(fēng)險：可能存在無法及時、足額贖回或轉(zhuǎn)讓投資份額的風(fēng)險。4.操作風(fēng)險：因管理人或托管人操作失誤、系統(tǒng)故障等可能導(dǎo)致?lián)p失。5.法律合規(guī)風(fēng)險：因法律法規(guī)變化或監(jiān)管要求導(dǎo)致產(chǎn)品運作受限或損失。6.政策風(fēng)險：宏觀經(jīng)濟政策、貨幣政策、行業(yè)政策等變化可能影響產(chǎn)品收益。7.聲譽風(fēng)險：因管理人或其他相關(guān)方的負面事件可能影響產(chǎn)品價值。8.[根據(jù)產(chǎn)品特點補充其他風(fēng)險，如：匯率風(fēng)險、利率風(fēng)險、衍生品風(fēng)險等]。委托人已充分閱讀并理解上述風(fēng)險揭示內(nèi)容，確認(rèn)已仔細評估自身風(fēng)險承受能力，并知悉本理財計劃的風(fēng)險等級與自身風(fēng)險承受能力等級相匹配，愿意承擔(dān)投資風(fēng)險。第七條產(chǎn)品運作與信息披露1.運作方式：管理人將按照本合同約定及相關(guān)法律法規(guī)，負責(zé)本理財計劃的資金募集、投資管理、資產(chǎn)估值、產(chǎn)品估值、份額登記、信息披露、終止清算等項工作。具體運作流程按照管理人的內(nèi)部制度和相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2.信息披露：管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》及本合同約定，定期或不定期向委托人披露以下信息：*募集說明書（如適用）。*本合同。*定期報告：包括凈值報告、運作報告、年度報告等，披露頻率為[填寫頻率]。*臨時報告：包括投資重大虧損、投資策略重大調(diào)整、風(fēng)險事件、產(chǎn)品提前終止、管理人變更、托管人變更等重大事項，發(fā)生時立即披露。*資產(chǎn)證明：按[填寫頻率]向委托人提供。*信息披露方式為[填寫方式，如管理人官方網(wǎng)站、指定APP、短信、郵件、基金銷售機構(gòu)平臺等]。*管理人確保所有信息披露文件真實、準(zhǔn)確、完整、及時。第八條合同期限、變更與終止1.合同期限：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至本理財計劃終止時止。2.提前終止：*在以下情形之一發(fā)生時，任一方有權(quán)提前終止本合同及相應(yīng)的理財計劃：*委托人違反本合同約定，情節(jié)嚴(yán)重且經(jīng)管理人書面通知后仍未糾正的。*管理人違反法律法規(guī)或本合同約定，情節(jié)嚴(yán)重且經(jīng)委托人書面要求后仍未糾正的。*發(fā)生重大風(fēng)險事件，可能或已經(jīng)嚴(yán)重損害委托人利益的。*管理人因自身原因無法繼續(xù)履行本合同義務(wù)的。*產(chǎn)品發(fā)生清盤或清算的。*法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。*提前終止的具體程序和責(zé)任承擔(dān)，按照相關(guān)法律法規(guī)及本合同約定執(zhí)行。3.正常終止：本理財計劃在約定的存續(xù)期屆滿時自動終止。正常終止后的處理，按照相關(guān)法律法規(guī)及本合同約定執(zhí)行。第九條管理人更換、受托人（若有）安排1.管理人更換：如發(fā)生管理人更換，新的管理人將承繼原管理人的權(quán)利義務(wù)。更換程序及對委托人的影響，按照相關(guān)法律法規(guī)及本合同約定執(zhí)行。2.受托人（若有）：本理財計劃設(shè)托管人[填寫托管人名稱]，由[填寫托管人名稱]擔(dān)任托管人，負責(zé)保管理財計劃資產(chǎn)、辦理資金收付事項等。托管人的職責(zé)、權(quán)利義務(wù)及更換程序，按照相關(guān)法律法規(guī)及托管協(xié)議執(zhí)行。第十條違約責(zé)任與不可抗力1.違約責(zé)任：任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償由此給對方造成的直接經(jīng)濟損失。具體違約責(zé)任條款按照本合同約定及相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。2.不可抗力：因發(fā)生不可抗力事件（如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為等），導(dǎo)致任何一方無法履行本合同義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在合理期限內(nèi)通知對方，并采取措施減少損失。第十一條爭議解決因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一項：管理人所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟或提交[填寫仲裁委員會名稱]按照其仲裁規(guī)則進行仲裁]解決。第十二條法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十三條通知條款雙方在本合同中載明的地址、電話、郵箱為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[填寫天數(shù)]書面通知對方。通過書面、傳真、電子郵件、專人遞送等方式發(fā)送給上述地址、電話、郵箱的通知，視為有效送達。第十四條合同生效與份數(shù)1.本合同