第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試帶考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪種情況不屬于禁止行為？（）

A.使用客戶資產(chǎn)進行證券交易

B.將客戶資產(chǎn)用于向第三方貸款

C.按約定投資于特定標的資產(chǎn)

D.分配不合理的業(yè)績報酬

2.下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述中，正確的是？（）

A.客戶信用證券賬戶不得用于存放客戶自有證券

B.融券賣出的價格不得低于最近20個交易日均價

C.維持擔(dān)保比例不得低于150%

D.保證金比例不得低于100%

3.根據(jù)我國《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)進行哪些行為？（）

A.代理客戶買賣證券

B.提供證券資訊服務(wù)

C.誘導(dǎo)客戶進行不必要的交易

D.為客戶開立證券賬戶

4.以下哪種金融工具不屬于《企業(yè)會計準則第22號——金融工具確認和計量》中的“金融負債”？（）

A.上市公司發(fā)行的可轉(zhuǎn)換公司債券

B.企業(yè)向銀行取得的短期借款

C.以附息方式發(fā)行的債券

D.企業(yè)接受的某項政府補助（非無條件）

5.證券分析師在發(fā)布投資研究報告時，以下哪種行為可能違反執(zhí)業(yè)規(guī)范？（）

A.使用經(jīng)核實的公開信息進行預(yù)測

B.直接引用上市公司公告內(nèi)容

C.在報告中隱含個人未公開的盈利預(yù)測

D.明確提示報告內(nèi)容的風(fēng)險等級

6.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是？（）

A.應(yīng)建立健全風(fēng)險隔離機制

B.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險管理職能應(yīng)適當(dāng)分離

C.可將部分風(fēng)控指標授權(quán)業(yè)務(wù)部門自行調(diào)整

D.應(yīng)定期開展內(nèi)部控制自我評估

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項材料不屬于必要文件？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.信用證券賬戶開戶申請表

C.客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

D.客戶近期的交易流水記錄

8.以下哪種情況屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》中規(guī)定的“挪用客戶資產(chǎn)”行為？（）

A.將客戶資產(chǎn)用于購買符合合同約定的標的證券

B.未按約定用途使用客戶資產(chǎn)

C.按約定將客戶資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)至關(guān)聯(lián)方賬戶

D.經(jīng)客戶書面同意，將部分資產(chǎn)用于融資

9.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期銀行間債券市場相關(guān)品種的平均利率，該規(guī)定依據(jù)的是？（）

A.《公司法》第162條

B.《證券法》第16條

C.《證券公司債券管理暫行辦法》第10條

D.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第22條

10.證券公司向客戶提供的融資融券信息，以下哪項不屬于禁止披露的內(nèi)容？（）

A.信用額度使用情況

B.客戶的擔(dān)保品價值變動

C.證券公司內(nèi)部的信用風(fēng)險評估模型

D.融資利率的調(diào)整規(guī)則

11.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險處置條例》，證券公司被采取市場禁入措施時，以下說法正確的是？（）

A.禁入期限不得低于3個月

B.禁入期間可繼續(xù)執(zhí)業(yè)

C.禁入決定由證監(jiān)會作出

D.禁入措施僅適用于高管人員

12.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資組合比例限制中，下列哪項表述錯誤？（）

A.現(xiàn)貨證券投資比例不低于80%

B.同一證券持倉比例不得超過5%

C.資產(chǎn)配置需符合合同約定

D.可將30%資產(chǎn)投資于非標準化債權(quán)資產(chǎn)

13.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪種行為屬于“內(nèi)幕信息”？（）

A.上市公司發(fā)布的年度報告

B.證監(jiān)會正在調(diào)查的并購重組信息

C.上市公司董監(jiān)高的內(nèi)部培訓(xùn)資料

D.行業(yè)協(xié)會發(fā)布的行業(yè)研究報告

14.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)？（）

A.6個月

B.1年

C.2年

D.永久禁止

15.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于多少萬元？（）

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

16.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，客戶交易指令的處理時間不得超過多少秒？（）

A.3秒

B.5秒

C.10秒

D.15秒

17.證券分析師發(fā)布的研究報告應(yīng)包含哪些要素？（）

A.投資建議、免責(zé)聲明、信息來源

B.交易代碼、公司名稱、估值方法

C.宏觀經(jīng)濟預(yù)測、財務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險提示

D.個人觀點、內(nèi)幕消息、操作建議

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“不相容職務(wù)分離”的要求？（）

A.執(zhí)業(yè)行為與風(fēng)險管理職能分離

B.業(yè)務(wù)操作與客戶資金管理分離

C.授權(quán)審批與業(yè)務(wù)執(zhí)行職能合并

D.資產(chǎn)管理與風(fēng)險監(jiān)控職能分離

19.證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，產(chǎn)品杠桿水平不得超過多少倍？（）

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.5倍

20.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高管離任時，以下哪項表述錯誤？（）

A.應(yīng)進行離任審計

B.應(yīng)移交全部業(yè)務(wù)資料

C.可拒絕監(jiān)管部門的核查要求

D.應(yīng)結(jié)清所有未了結(jié)業(yè)務(wù)

（請在此處作答：1.______2.______3.______4.______5.______6.______7.______8.______9.______10.______11.______12.______13.______14.______15.______16.______17.______18.______19.______20.______）

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.將客戶資產(chǎn)投資于未上市企業(yè)股權(quán)

B.按合同約定分配投資收益

C.將部分資產(chǎn)用于銀行間市場回購

D.在合同未約定的情況下調(diào)整投資范圍

22.融資融券業(yè)務(wù)中，以下哪些指標屬于維持擔(dān)保比例的組成部分？（）

A.信用證券賬戶總市值

B.保證金現(xiàn)金余額

C.融券市值

D.融資余額

23.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些措施有助于防范操作風(fēng)險？（）

A.交易指令復(fù)核制度

B.客戶身份識別流程

C.報表自動生成系統(tǒng)

D.關(guān)聯(lián)交易審批機制

24.證券分析師發(fā)布投資研究報告時，以下哪些內(nèi)容需明確披露？（）

A.信息來源及驗證方法

B.投資建議的有效期

C.證券公司或關(guān)聯(lián)方的利益關(guān)系

D.報告發(fā)布時間及聯(lián)系方式

25.證券公司從業(yè)人員在履職時，以下哪些行為可能違反職業(yè)道德？（）

A.泄露客戶交易信息

B.利用自己的信息優(yōu)勢獲利

C.按客戶要求隱瞞風(fēng)險

D.接受合作方不正當(dāng)利益

26.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，以下哪些條件需滿足？（）

A.凈資本不低于2億元

B.風(fēng)險覆蓋率不低于150%

C.維持擔(dān)保比例不低于150%

D.從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)滿3年

27.證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些情形需暫停業(yè)務(wù)？（）

A.違規(guī)使用客戶資產(chǎn)

B.凈資本低于監(jiān)管要求

C.產(chǎn)品規(guī)模低于1億元

D.高管發(fā)生重大變動

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些措施有助于防范合規(guī)風(fēng)險？（）

A.法規(guī)庫定期更新機制

B.違紀行為舉報渠道

C.內(nèi)部審計獨立性

D.業(yè)務(wù)授權(quán)清單管理

29.證券分析師在進行行業(yè)研究時，以下哪些方法需采用？（）

A.上市公司調(diào)研

B.專家訪談

C.數(shù)據(jù)庫信息挖掘

D.個人主觀判斷

30.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為需禁止？（）

A.利用在原機構(gòu)獲取的未公開信息交易

B.代理原客戶交易

C.接受原客戶的不正當(dāng)利益

D.推薦原客戶的產(chǎn)品

（請在此處作答：21.______22.______23.______24.______25.______26.______27.______28.______29.______30.______）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可向特定客戶承諾最低收益。（）

32.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。（）

33.證券分析師發(fā)布的研究報告可引用未經(jīng)核實的傳言信息。（）

34.證券公司內(nèi)部控制制度中，可由同一部門同時負責(zé)業(yè)務(wù)操作和風(fēng)險管理。（）

35.證券公司從業(yè)人員在履職時，可接受合作方提供的免費旅游服務(wù)。（）

36.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需具備完善的信用風(fēng)險管理制度。（）

37.證券分析師發(fā)布投資建議時，可隱含個人未公開的持倉信息。（）

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，可授權(quán)業(yè)務(wù)部門自行調(diào)整風(fēng)控指標。（）

39.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。（）

40.證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，產(chǎn)品杠桿水平不得超過2倍。（）

（請在此處作答：31.______32.______33.______34.______35.______36.______37.______38.______39.______40.______）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)建立健全的______制度，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全完整。

42.融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例是指______與______之比。

43.證券分析師發(fā)布的研究報告應(yīng)包含______、______和______等核心要素。

44.證券公司內(nèi)部控制制度中，______是防范操作風(fēng)險的關(guān)鍵措施。

45.證券公司從業(yè)人員在履職時，應(yīng)嚴格遵守______和______原則。

46.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于______萬元。

47.證券分析師發(fā)布投資建議時，應(yīng)明確提示______和______。

48.證券公司內(nèi)部控制制度中，______是防范合規(guī)風(fēng)險的重要機制。

49.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得利用______從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

50.證券公司開展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，產(chǎn)品杠桿水平不得超過______倍。

（請在此處作答：41.______42.______或______43.______或______或______44.______45.______或______46.______47.______或______48.______49.______50.______）

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，客戶資產(chǎn)管理的核心要求。（10分）

52.結(jié)合實際案例，分析融資融券業(yè)務(wù)中容易出現(xiàn)哪些風(fēng)險？（10分）

53.證券公司從業(yè)人員在履職時，應(yīng)如何防范利益沖突？（5分）

（請在此處作答：51.答：①______；②______；③______；④______。52.答：①______；②______；③______。53.答：①______；②______。）

六、案例分析題（共20分）

某證券公司客戶A因違規(guī)使用信用證券賬戶進行短線交易被監(jiān)管處罰，公司內(nèi)部調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該客戶在開戶時未充分了解融資融券風(fēng)險，且交易指令均由證券公司客戶經(jīng)理B代為操作。此外，B在離職后接受了A公司的賄賂，為其提供內(nèi)幕信息。

問題：

（1）分析本案中涉及哪些違規(guī)行為？（5分）

（2）提出防范此類風(fēng)險的具體措施。（10分）

（3）總結(jié)該案例對證券公司及從業(yè)人員的啟示。（5分）

（請在此處作答：1.答：①______；②______；③______。2.答：①______；②______；③______；④______。3.答：①______；②______。）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第59條，證券公司不得使用客戶資產(chǎn)進行證券交易以外的其他用途，B、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，融券賣出的價格不得低于最近5個交易日均價，而非20個交易日，B項錯誤；維持擔(dān)保比例不得低于150%，而非100%，C項正確。

3.C

解析：根據(jù)《證券法》第142條，證券公司不得在證券交易場所內(nèi)從事誘導(dǎo)客戶交易等行為，A、B、D選項均屬于合規(guī)行為。

4.D

解析：根據(jù)《企業(yè)會計準則第22號》第3條，金融負債是指企業(yè)承擔(dān)的需以現(xiàn)金、非現(xiàn)金資產(chǎn)或服務(wù)形式履行的合同義務(wù)，政府補助（非無條件）不屬于金融負債。

5.C

解析：根據(jù)《證券法》第85條，證券分析師不得發(fā)布未公開的盈利預(yù)測，C項錯誤，A、B、D選項均屬于合規(guī)行為。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條，業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險管理職能必須分離，C項錯誤，A、B、D選項均屬于合規(guī)要求。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第49條，客戶經(jīng)理無需提供交易流水記錄，A、B、C選項均屬于必要文件。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第60條，未按約定用途使用客戶資產(chǎn)屬于挪用行為，A、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司債券管理暫行辦法》第10條，發(fā)行利率不得超過同期銀行間債券市場相關(guān)品種的平均利率，C項正確。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，信用風(fēng)險評估模型屬于內(nèi)部信息，不得對外披露，A、B、D選項均屬于可披露內(nèi)容。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置條例》第15條，禁入決定由證監(jiān)會作出，C項正確，A、B、D選項均錯誤。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第27條，非標準化債權(quán)資產(chǎn)投資比例不得超過30%，D項錯誤。

13.B

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第8條，證監(jiān)會正在調(diào)查的并購重組信息屬于內(nèi)幕信息，A、C、D選項均不屬于內(nèi)幕信息。

14.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第13條，離職后1年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)，B項正確。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第46條，融資融券業(yè)務(wù)資格的凈資本要求為2億元，C項正確。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第48條，客戶交易指令處理時間不得超過10秒，C項正確。

17.A

解析：根據(jù)《證券法》第87條，研究報告應(yīng)包含投資建議、免責(zé)聲明、信息來源等要素，B、C、D選項均不完整。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第14條，授權(quán)審批與業(yè)務(wù)執(zhí)行職能必須分離，C項錯誤。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，私募產(chǎn)品杠桿水平不得超過2倍，B項正確。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第52條，監(jiān)管機構(gòu)有權(quán)核查離任資料，C項錯誤。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，A、B、C選項均屬于合規(guī)操作，D項錯誤。

22.ABD

解析：維持擔(dān)保比例＝（信用證券賬戶總市值＋保證金現(xiàn)金余額）÷（融資買入金額＋融券賣出市值），B、C、D選項均屬于計算指標，A項錯誤。

23.ABCD

解析：交易指令復(fù)核、客戶身份識別、報表自動生成、關(guān)聯(lián)交易審批均有助于防范操作風(fēng)險，A、B、C、D選項均正確。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券法》第88條，研究報告應(yīng)披露信息來源、有效期、利益關(guān)系、聯(lián)系方式等要素，A、B、C、D選項均正確。

25.ABCD

解析：泄露客戶信息、利用信息優(yōu)勢獲利、隱瞞風(fēng)險、接受不正當(dāng)利益均違反職業(yè)道德，A、B、C、D選項均錯誤。

26.ABD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，凈資本不低于2億元、從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)滿3年、風(fēng)險覆蓋率不低于150%均屬于資格要求，C項錯誤。

27.AB

解析：違規(guī)使用客戶資產(chǎn)、凈資本低于監(jiān)管要求均需暫停業(yè)務(wù)，C、D選項不屬于暫停情形。

28.ABC

解析：法規(guī)庫更新、舉報渠道、審計獨立性均有助于防范合規(guī)風(fēng)險，A、B、C選項均正確，D項錯誤。

29.ABC

解析：行業(yè)研究應(yīng)采用調(diào)研、訪談、數(shù)據(jù)挖掘等方法，D項主觀判斷不可取。

30.ABCD

解析：離職后不得利用未公開信息交易、代理原客戶、接受不正當(dāng)利益、推薦原客戶均需禁止。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第84條，證券公司不得承諾最低收益，A項錯誤。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，保證金比例不得低于150%，但實際操作中需根據(jù)市值波動調(diào)整，A項錯誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券法》第88條，研究報告不得引用未經(jīng)核實的傳言信息，A項錯誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第14條，業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險管理職能必須分離，A項錯誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第11條，不得接受不正當(dāng)利益，A項錯誤。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，需具備完善的信用風(fēng)險管理制度，A項正確。

37.×

解析：根據(jù)《證券法》第89條，投資建議不得隱含未公開的持倉信息，A項錯誤。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第16條，風(fēng)控指標不得自行調(diào)整，A項錯誤。

39.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》第13條，離職后1年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)，A項正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，產(chǎn)品杠桿水平不得超過2倍，A項正確。

四、填空題

41.客戶資產(chǎn)保護

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第20條，應(yīng)建立健全客戶資產(chǎn)保護制度。

42.信用證券賬戶總市值、保證金現(xiàn)金余額

解析：維持擔(dān)保比例＝（信用證券賬戶總市值＋保證金現(xiàn)金余額）÷（融資買入金額＋融券賣出市值）。

43.投資建議、免責(zé)聲明、信息來源

解析：根據(jù)《證券法》第87條，研究報告應(yīng)包含這三要素。

44.交易指令復(fù)核制度

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第25條，交易指令復(fù)核制