第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁學生證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用證券賬戶不得存入的資金是______。

（）A.信用證券賬戶的擔保物

（）B.客戶自有資金

（）C.融資買入的證券

（）D.保證金可用余額

答：_________

2.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的維持擔保比例預警線通常為______。

（）A.150%

（）B.180%

（）C.200%

（）D.300%

答：_________

3.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司使用自有資金進行證券投資時，其投資范圍不包括______。

（）A.上市交易的股票

（）B.上市交易的債券

（）C.未上市企業(yè)股權(quán)

（）D.證券投資基金

答：_________

4.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議時，必須以______為前提。

（）A.保證投資收益

（）B.符合客戶利益

（）C.優(yōu)先賺取傭金

（）D.短線頻繁交易

答：_________

5.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于人民幣______元。

（）A.5000萬

（）B.1億

（）C.2億

（）D.5億

答：_________

6.證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的風險控制指標包括______。

（）A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

（）B.風險覆蓋率

（）C.資本杠桿率

（）D.以上都是

答：_________

7.根據(jù)我國《證券法》，證券公司因違法經(jīng)營被吊銷業(yè)務(wù)許可證的，相關(guān)責任人的禁止從業(yè)期限為______。

（）A.3年

（）B.5年

（）C.10年

（）D.永久禁止

答：_________

8.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，客戶證券交易結(jié)算資金必須存放在______。

（）A.證券公司自有賬戶

（）B.證券登記結(jié)算機構(gòu)賬戶

（）C.商業(yè)銀行特定存款賬戶

（）D.證監(jiān)會指定賬戶

答：_________

9.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其收取的管理費通常按______計算。

（）A.管理資產(chǎn)總額的一定比例

（）B.客戶收益的一定比例

（）C.管理資產(chǎn)凈值的10%

（）D.固定金額

答：_________

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，對分支機構(gòu)的管理屬于______。

（）A.業(yè)務(wù)控制

（）B.機構(gòu)控制

（）C.人員控制

（）D.資金控制

答：_________

11.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，保證金比例不得低于______。

（）A.100%

（）B.150%

（）C.180%

（）D.200%

答：_________

12.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的______。

（）A.50%

（）B.100%

（）C.200%

（）D.300%

答：_________

13.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員與客戶約定利益分成時，必須遵守______規(guī)定。

（）A.《證券法》

（）B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）C.《證券投資咨詢管理辦法》

（）D.《反不正當競爭法》

答：_________

14.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其從事相關(guān)業(yè)務(wù)的人員數(shù)量不得少于______人。

（）A.10

（）B.20

（）C.30

（）D.50

答：_________

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的公平交易要求不包括______。

（）A.交易指令實名制

（）B.交易與風控部門物理隔離

（）C.內(nèi)部人優(yōu)先交易

（）D.交易記錄完整保存

答：_________

16.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其投資范圍不包括______。

（）A.上市股票

（）B.未上市股權(quán)

（）C.證券投資基金

（）D.期貨合約

答：_________

17.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其最近2年財務(wù)報表必須被審計，且不存在______。

（）A.財務(wù)造假

（）B.大額虧損

（）C.被監(jiān)管機構(gòu)處罰

（）D.以上都是

答：_________

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的控制措施不包括______。

（）A.客戶身份識別

（）B.交易指令審核

（）C.內(nèi)部人優(yōu)先交易

（）D.交易風險監(jiān)控

答：_________

19.證券公司為客戶提供投資建議時，必須以______為前提。

（）A.保證投資收益

（）B.遵守法律法規(guī)

（）C.優(yōu)先賺取傭金

（）D.短線頻繁交易

答：_________

20.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其信息系統(tǒng)必須符合______要求。

（）A.《證券公司信息系統(tǒng)安全條例》

（）B.《證券公司風險管理指引》

（）C.《證券公司內(nèi)部控制指引》

（）D.以上都是

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的風險控制指標包括______。

（）A.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

（）B.風險覆蓋率

（）C.資本杠桿率

（）D.自營投資虧損率

答：_________

22.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其投資范圍包括______。

（）A.上市股票

（）B.未上市股權(quán)

（）C.證券投資基金

（）D.期貨合約

答：_________

23.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其必須具備的條件包括______。

（）A.凈資本不低于人民幣2億元

（）B.具有完善的內(nèi)部控制制度

（）C.具有相應的風險管理能力

（）D.最近2年未因違法違規(guī)被處罰

答：_________

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的控制措施包括______。

（）A.客戶身份識別

（）B.交易指令審核

（）C.交易風險監(jiān)控

（）D.內(nèi)部人優(yōu)先交易

答：_________

25.證券公司為客戶提供投資建議時，必須遵守______規(guī)定。

（）A.《證券法》

（）B.《證券投資咨詢管理辦法》

（）C.《反不正當競爭法》

（）D.《公司法》

答：_________

26.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其必須具備的軟硬件條件包括______。

（）A.完善的交易系統(tǒng)

（）B.安全的信息系統(tǒng)

（）C.充足的擔保物

（）D.專業(yè)的風控團隊

答：_________

27.證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的公平交易要求包括______。

（）A.交易指令實名制

（）B.交易與風控部門物理隔離

（）C.內(nèi)部人優(yōu)先交易

（）D.交易記錄完整保存

答：_________

28.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其必須遵守______規(guī)定。

（）A.《證券法》

（）B.《證券公司監(jiān)督管理條例》

（）C.《證券投資咨詢管理辦法》

（）D.《公司法》

答：_________

29.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其必須具備的風險管理能力包括______。

（）A.風險識別能力

（）B.風險評估能力

（）C.風險控制能力

（）D.風險處置能力

答：_________

30.證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的控制措施包括______。

（）A.客戶身份識別

（）B.交易指令審核

（）C.交易風險監(jiān)控

（）D.內(nèi)部人優(yōu)先交易

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用證券賬戶不得存入任何資金。

答：_________

32.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其投資范圍不包括未上市企業(yè)股權(quán)。

答：_________

33.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員可以向客戶承諾投資收益。

答：_________

34.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于人民幣1億元。

答：_________

35.證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的公平交易要求不包括內(nèi)部人優(yōu)先交易。

答：_________

36.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其投資范圍不包括期貨合約。

答：_________

37.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其從事相關(guān)業(yè)務(wù)的人員數(shù)量不得少于20人。

答：_________

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的控制措施不包括客戶身份識別。

答：_________

39.證券公司為客戶提供投資建議時，必須遵守《證券法》和《證券投資咨詢管理辦法》規(guī)定。

答：_________

40.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其信息系統(tǒng)必須符合《證券公司信息系統(tǒng)安全條例》要求。

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，保證金比例不得低于_________。

答：_________

42.證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的_________。

答：_________

43.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員必須以_________為前提提供投資建議。

答：_________

44.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其最近2年財務(wù)報表必須被審計，且不存在_________。

答：_________

45.證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的控制措施包括_________。

答：_________

46.證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其投資范圍包括_________。

答：_________

47.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其必須具備的風險管理能力包括_________。

答：_________

48.證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的公平交易要求包括_________。

答：_________

49.證券公司為客戶提供投資建議時，必須遵守_________規(guī)定。

答：_________

50.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其信息系統(tǒng)必須符合_________要求。

答：_________

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的必備條件。

答：_________

52.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中對自營業(yè)務(wù)的風險控制指標。

答：_________

53.簡述證券公司為客戶提供投資建議時必須遵守的法律法規(guī)。

答：_________

54.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的控制措施。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶信用證券賬戶中存入了部分自有資金，未按規(guī)定進行分離管理。

問題：

（1）該行為違反了哪些規(guī)定？

（2）該行為可能帶來哪些風險？

（3）證券公司應如何防范此類風險？

答：_________

一、單選題（共20分）

1.B解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶不得存入的資金是客戶自有資金。

2.C解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的維持擔保比例預警線通常為200%。

3.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司使用自有資金進行證券投資時，其投資范圍不包括未上市企業(yè)股權(quán)。

4.B解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》，從業(yè)人員向客戶提供投資建議時，必須以符合客戶利益為前提。

5.C解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于人民幣2億元。

6.D解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的風險控制指標包括凈資本與凈資產(chǎn)的比例、風險覆蓋率、資本杠桿率等。

7.B解析：根據(jù)《證券法》，證券公司因違法經(jīng)營被吊銷業(yè)務(wù)許可證的，相關(guān)責任人的禁止從業(yè)期限為5年。

8.C解析：根據(jù)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)時，客戶證券交易結(jié)算資金必須存放在商業(yè)銀行特定存款賬戶。

9.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其收取的管理費通常按管理資產(chǎn)總額的一定比例計算。

10.B解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，對分支機構(gòu)的管理屬于機構(gòu)控制。

11.C解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，保證金比例不得低于180%。

12.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的100%。

13.C解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》，從業(yè)人員與客戶約定利益分成時，必須遵守《證券投資咨詢管理辦法》規(guī)定。

14.B解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其從事相關(guān)業(yè)務(wù)的人員數(shù)量不得少于20人。

15.C解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的公平交易要求不包括內(nèi)部人優(yōu)先交易。

16.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其投資范圍不包括未上市股權(quán)。

17.D解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其最近2年財務(wù)報表必須被審計，且不存在財務(wù)造假、大額虧損、被監(jiān)管機構(gòu)處罰等情形。

18.C解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的控制措施不包括內(nèi)部人優(yōu)先交易。

19.B解析：根據(jù)《證券法》和《證券投資咨詢管理辦法》，證券公司為客戶提供投資建議時，必須遵守法律法規(guī)為前提。

20.D解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其信息系統(tǒng)必須符合《證券公司信息系統(tǒng)安全條例》《證券公司風險管理指引》《證券公司內(nèi)部控制指引》等要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的風險控制指標包括凈資本與凈資產(chǎn)的比例、風險覆蓋率、資本杠桿率等。

22.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其投資范圍包括上市股票、未上市股權(quán)、證券投資基金、期貨合約等。

23.ABCD解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其必須具備凈資本不低于人民幣2億元、完善的內(nèi)部控制制度、相應的風險管理能力、最近2年未因違法違規(guī)被處罰等條件。

24.ABC解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的控制措施包括客戶身份識別、交易指令審核、交易風險監(jiān)控等。

25.AB解析：根據(jù)《證券法》和《證券投資咨詢管理辦法》，證券公司為客戶提供投資建議時，必須遵守《證券法》和《證券投資咨詢管理辦法》規(guī)定。

26.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其必須具備完善的交易系統(tǒng)、安全的信息系統(tǒng)、充足的擔保物、專業(yè)的風控團隊等軟硬件條件。

27.AB解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的公平交易要求包括交易指令實名制、交易與風控部門物理隔離等。

28.ABC解析：根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券投資咨詢管理辦法》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其必須遵守《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《證券投資咨詢管理辦法》規(guī)定。

29.ABCD解析：根據(jù)《證券公司風險管理指引》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其必須具備風險識別能力、風險評估能力、風險控制能力、風險處置能力等風險管理能力。

30.ABC解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的控制措施包括客戶身份識別、交易指令審核、交易風險監(jiān)控等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶可以存入信用證券賬戶的擔保物，但不得存入任何其他資金。

32.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司自營業(yè)務(wù)中，其投資范圍包括未上市企業(yè)股權(quán)。

33.×解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》，從業(yè)人員不得向客戶承諾投資收益。

34.√解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于人民幣1億元。

35.√解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，對自營業(yè)務(wù)的公平交易要求不包括內(nèi)部人優(yōu)先交易。

36.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其投資范圍包括期貨合約。

37.√解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其從事相關(guān)業(yè)務(wù)的人員數(shù)量不得少于20人。

38.×解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的控制措施包括客戶身份識別。

39.√解析：根據(jù)《證券法》和《證券投資咨詢管理辦法》，證券公司為客戶提供投資建議時，必須遵守《證券法》和《證券投資咨詢管理辦法》規(guī)定。

40.√解析：根據(jù)《證券公司信息系統(tǒng)安全條例》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其信息系統(tǒng)必須符合《證券公司信息系統(tǒng)安全條例》要求。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.180%解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，保證金比例不得低于180%。

42.100%解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司自營業(yè)務(wù)中，其自營投資規(guī)模不得超過凈資本的100%。

43.符合客戶利益解析：根據(jù)《證券投資咨詢管理辦法》，從業(yè)人員向客戶提供投資建議時，必須以符合客戶利益為前提。

44.財務(wù)造假、大額虧損、被監(jiān)管機構(gòu)處罰等情形解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其最近2年財務(wù)報表必須被審計，且不存在財務(wù)造假、大額虧損、被監(jiān)管機構(gòu)處罰等情形。

45.客戶身份識別、交易指令審核、交易風險監(jiān)控解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的控制措施包括客戶身份識別、交易指令審核、交易風險監(jiān)控等。

46.上市股票、未上市股權(quán)、證券投資基金、期貨合約解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)時，其投資范圍包括上市股票、未上市股權(quán)、證券投資基金、期貨合約等。

47.風險識別能力、風險評估能力、風險控制能力、風險處置能力解析：根據(jù)《證券公司風險管理指引》，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其必須具備風險識別能力、風險評估能力、風險控制能力、風險處置能力等風險管理能力。

48.交易指令實名制、交易與風控部門物理隔離、交易記錄完整保存解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司