2025年個(gè)人理財(cái)規(guī)劃合同協(xié)議合同編號(hào)：[合同編號(hào)]甲方（客戶）：姓名/名稱：[客戶姓名或公司名稱]身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[客戶身份證號(hào)或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]聯(lián)系地址：[客戶聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[客戶聯(lián)系電話]電子郵箱：[客戶電子郵箱]乙方（服務(wù)提供方）：名稱：[服務(wù)提供方全稱]法定代表人/負(fù)責(zé)人：[法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名]地址：[服務(wù)提供方注冊(cè)地址]聯(lián)系電話：[服務(wù)提供方聯(lián)系電話]電子郵箱：[服務(wù)提供方電子郵箱]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)：[服務(wù)提供方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼或營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)]根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：第一條服務(wù)內(nèi)容與范圍1.1乙方同意根據(jù)甲方提供的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)資料，為甲方提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：(1)收集、整理甲方的個(gè)人基本信息、家庭狀況、財(cái)務(wù)狀況（包括資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出等）、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好及未來財(cái)務(wù)目標(biāo)；(2)對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行綜合分析，評(píng)估其財(cái)務(wù)健康度；(3)與甲方協(xié)商，明確其短期、中期、長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)；(4)基于分析結(jié)果和理財(cái)目標(biāo)，為甲方量身定制個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案，該方案可能涉及資產(chǎn)配置建議、投資組合建議、保險(xiǎn)規(guī)劃建議、稅務(wù)籌劃建議、教育金規(guī)劃、退休規(guī)劃等方面；(5)向甲方清晰、完整地解釋理財(cái)規(guī)劃方案的內(nèi)容、預(yù)期效果、潛在風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)的市場(chǎng)情況；(6)根據(jù)甲方反饋或外部環(huán)境變化（如市場(chǎng)重大波動(dòng)、國(guó)家政策調(diào)整、甲方重大生活事件等），對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行必要的回顧與調(diào)整建議。1.2甲方確認(rèn)已充分理解本條約定服務(wù)內(nèi)容的性質(zhì)，并同意乙方按照本協(xié)議約定提供服務(wù)。第二條服務(wù)費(fèi)用與支付方式2.1雙方同意，甲方就乙方提供的本協(xié)議第一條約定的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，應(yīng)向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為人民幣[具體金額或費(fèi)率]元（大寫：[大寫金額]）。2.2服務(wù)費(fèi)用的支付方式為[選擇并填寫：一次性支付/分期支付（例如：簽訂合同時(shí)支付[比例]%，方案確定時(shí)支付[比例]%/按服務(wù)小時(shí)數(shù)收費(fèi)/其他方式]]。2.3甲方應(yīng)于[具體時(shí)間節(jié)點(diǎn)，例如：本協(xié)議簽訂之日起[天數(shù)]個(gè)工作日內(nèi)/方案確定之日起[天數(shù)]個(gè)工作日內(nèi)/每完成[小時(shí)數(shù)/階段]支付]，通過[具體支付方式，例如：銀行轉(zhuǎn)賬至乙方指定賬戶/現(xiàn)金支付]的方式向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。乙方指定收款賬戶信息如下：開戶行：[開戶銀行名稱]戶名：[乙方賬戶名稱]賬號(hào)：[乙方銀行賬號(hào)]2.4甲方逾期支付服務(wù)費(fèi)用的，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[千分之幾或百分比]向乙方支付違約金。逾期超過[天數(shù)]日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)或解除本協(xié)議，并要求甲方支付全部服務(wù)費(fèi)用及違約金。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求了解乙方的相關(guān)資質(zhì)證明文件，并確認(rèn)其具備提供本協(xié)議約定服務(wù)的能力和資格；(2)有權(quán)獲得乙方提供的、與其服務(wù)內(nèi)容相關(guān)的、專業(yè)、審慎、清晰的理財(cái)規(guī)劃建議和方案報(bào)告；(3)有權(quán)要求乙方對(duì)其提供的個(gè)人信息和商業(yè)秘密予以保密；(4)對(duì)乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案有異議時(shí)，有權(quán)要求乙方進(jìn)行解釋或調(diào)整；(5)在支付服務(wù)費(fèi)用后，有權(quán)享受本協(xié)議約定的全部服務(wù)。3.2甲方的義務(wù)：(1)有義務(wù)如實(shí)、完整、及時(shí)地向乙方提供本協(xié)議第一條第1款規(guī)定的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)資料，并保證所提供資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和有效性。如因甲方提供虛假、不完整或錯(cuò)誤信息導(dǎo)致乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案不當(dāng)或給甲方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；(2)有義務(wù)積極配合乙方開展信息收集、方案討論等工作；(3)有義務(wù)按照本協(xié)議約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用；(4)有義務(wù)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管規(guī)定，不得利用乙方提供的服務(wù)進(jìn)行非法活動(dòng)；(5)有義務(wù)自行承擔(dān)因其個(gè)人投資決策或行為而導(dǎo)致的任何收益或損失。第四條乙方的權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求甲方提供本協(xié)議第一條第1款約定的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)資料，并確保其真實(shí)性、完整性；(2)有權(quán)按照約定收取服務(wù)費(fèi)用；(3)如因甲方原因（如未及時(shí)提供必要信息、未配合工作等）導(dǎo)致服務(wù)無法正常進(jìn)行或無法達(dá)到預(yù)期效果，乙方有權(quán)暫停服務(wù)或解除本協(xié)議，并要求甲方支付已完成服務(wù)的相應(yīng)費(fèi)用。4.2乙方的義務(wù)：(1)有義務(wù)確保其具備合法經(jīng)營(yíng)資格和提供本協(xié)議約定服務(wù)的專業(yè)能力，并向甲方提供相關(guān)資質(zhì)證明文件供其查閱；(2)有義務(wù)指派具備相應(yīng)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士為甲方提供服務(wù)；(3)有義務(wù)在提供服務(wù)前，向甲方進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等，并確保甲方已理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；(4)有義務(wù)基于甲方提供的真實(shí)信息，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和技能，審慎、獨(dú)立地開展理財(cái)規(guī)劃工作，并為其量身定制個(gè)性化方案；(5)有義務(wù)對(duì)在服務(wù)過程中獲悉的甲方的個(gè)人信息、商業(yè)秘密等承擔(dān)嚴(yán)格的保密義務(wù)，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露。此保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除；(6)有義務(wù)按照本協(xié)議約定向甲方提供清晰、易懂的服務(wù)內(nèi)容和方案解釋；(7)有義務(wù)根據(jù)約定或?qū)嶋H情況變化，對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行必要的回顧和調(diào)整建議。第五條保密條款5.1甲乙雙方確認(rèn)，在本協(xié)議有效期內(nèi)及本協(xié)議終止后[具體年限，例如：三]年內(nèi)，雙方均負(fù)有對(duì)本協(xié)議履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密（包括但不限于經(jīng)營(yíng)策略、財(cái)務(wù)信息、客戶信息等）和甲方個(gè)人信息嚴(yán)格保密的義務(wù)。5.2未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該等保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的除外。因法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的，披露方應(yīng)盡力限制披露范圍，并通知對(duì)方。5.3雙方同意，此保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效。第六條合同期限與終止6.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[具體期限，例如：壹]年，自[起始日期]起至[終止日期]止。6.2在本協(xié)議有效期內(nèi)，任何一方均可通過書面通知方式提前[具體天數(shù)，例如：三十]日終止本協(xié)議。提前終止的，甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用不予退還，乙方已完成的服務(wù)按實(shí)際工時(shí)或約定標(biāo)準(zhǔn)結(jié)算費(fèi)用。6.3出現(xiàn)以下情況之一，本協(xié)議可立即終止：(1)一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算或解散程序；(2)一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)另一方書面通知后[具體天數(shù)，例如：十五]日內(nèi)仍未糾正；(3)因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行。6.4本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)相互協(xié)作，完成客戶資料的返還、服務(wù)費(fèi)用的結(jié)算、保密信息的處理等善后事宜。乙方對(duì)甲方個(gè)人信息的保密義務(wù)在本協(xié)議終止后持續(xù)有效。第七條風(fēng)險(xiǎn)揭示7.1甲方充分理解并確認(rèn)，理財(cái)規(guī)劃是基于個(gè)人情況的分析和預(yù)測(cè)，旨在提供決策參考，并不能保證未來的實(shí)際結(jié)果。投資市場(chǎng)存在固有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。7.2乙方已根據(jù)其專業(yè)能力向甲方進(jìn)行了充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，甲方確認(rèn)已充分理解并自愿承擔(dān)因其個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資決策及市場(chǎng)變化等可能帶來的任何投資損失或風(fēng)險(xiǎn)。7.3乙方提供的理財(cái)規(guī)劃方案是基于當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境和甲方信息的分析結(jié)果，不構(gòu)成任何具體的投資建議或保證。甲方有權(quán)根據(jù)自身判斷決定是否采納方案建議及如何執(zhí)行。7.4甲方自行承擔(dān)因其未遵循方案建議、超出方案范圍操作或進(jìn)行其他投資決策而導(dǎo)致的任何后果。第八條違約責(zé)任8.1除本協(xié)議另有約定外，任何一方違反本協(xié)議約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。8.2若甲方未按本協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用的，除按第二條第2.4款承擔(dān)違約金外，乙方還有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方賠償因此給乙方造成的損失。8.3若乙方未按本協(xié)議約定提供服務(wù)或服務(wù)質(zhì)量明顯不符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)甲方合理通知后仍不糾正的，甲方有權(quán)要求減少服務(wù)費(fèi)用或解除本協(xié)議，并要求乙方退還已支付但未提供相應(yīng)服務(wù)的費(fèi)用。第九條不可抗力9.1若本協(xié)議履行過程中發(fā)生地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊、法律法規(guī)重大調(diào)整、金融政策突變、疫情及其他政府行為等不可預(yù)見、不能避免且不能克服的不可抗力事件，導(dǎo)致任何一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任。9.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在事件發(fā)生后[具體天數(shù)，例如：十]日內(nèi)書面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。第十條法律適用與爭(zhēng)議解決10.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。10.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇并填寫：乙方所在地/甲方所在地/合同履行地]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（或者選擇仲裁：協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交[具體仲裁委員會(huì)名稱]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。）第十一條其他11.1本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方就個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)事宜達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書面約定。11.2對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書面同意。11.3本協(xié)議未盡事宜