《金融市場(chǎng)學(xué)》教學(xué)大綱【教學(xué)學(xué)分】3學(xué)分【教學(xué)時(shí)長】54學(xué)時(shí)【先修課程】《經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)》【教學(xué)對(duì)象】金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)等專業(yè)大二、大三學(xué)生【教學(xué)目標(biāo)】了解金融市場(chǎng)的構(gòu)成和運(yùn)作方式，熟悉金融市場(chǎng)各組成部分的特征和相關(guān)金融工具的原理，了解金融市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)，知曉金融市場(chǎng)監(jiān)管變化的方向和金融創(chuàng)新的形態(tài)、特點(diǎn)和影響，建構(gòu)金融市場(chǎng)相關(guān)知識(shí)的全方位框架?！舅颊繕?biāo)】通過學(xué)習(xí)金融市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，掌握更多金融技能，拓寬金融視野，提高金融素養(yǎng)，打造愛國情、強(qiáng)國志和報(bào)國心。導(dǎo)論【教學(xué)學(xué)時(shí)】1【教學(xué)目標(biāo)】熟悉和掌握金融市場(chǎng)的特征和與要素市場(chǎng)、產(chǎn)品市場(chǎng)之間的差異【教學(xué)內(nèi)容】一、金融市場(chǎng)的要素構(gòu)成二、金融市場(chǎng)的執(zhí)行功能三、金融市場(chǎng)的分類第一章商業(yè)銀行業(yè)【教學(xué)學(xué)時(shí)】4【教學(xué)目標(biāo)】熟悉商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展,了解商業(yè)銀行的性質(zhì)和職能,掌握商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)及經(jīng)營管理方式?！窘虒W(xué)內(nèi)容】第一節(jié)商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展一、商業(yè)銀行的產(chǎn)生二、商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢(shì)第二節(jié)商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能一、商業(yè)銀行的性質(zhì)二、商業(yè)銀行的職能第三節(jié)商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)一、商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)二、商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)三、商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)四、商業(yè)銀行的國際業(yè)務(wù)第四節(jié)商業(yè)銀行的經(jīng)營管理一、商業(yè)銀行的經(jīng)營原則二、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理論三、資產(chǎn)負(fù)債管理方法【本章測(cè)試】一、名詞解釋信用創(chuàng)造全能型銀行流動(dòng)性同業(yè)拆借轉(zhuǎn)貼現(xiàn)二、單項(xiàng)選擇題1.貸款的安全性原則是指()。A.所有貸款都有抵押品作擔(dān)保B.非信用貸款的可靠程度C.放出去的貸款容易收回 D.放款能按時(shí)如數(shù)收回本息2.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指()。A.資金來源業(yè)務(wù) B.資金運(yùn)用業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù) D.存款業(yè)務(wù)3.下列銀行資產(chǎn)中流動(dòng)性最高而收益最低的是()。A.短期證券 B.票據(jù)貼現(xiàn)C.現(xiàn)金 D.活期存款4.商業(yè)銀行與中央銀行的主要區(qū)別在于它是()。A.信用中介機(jī)構(gòu) B.半官半民的機(jī)構(gòu)C.管理國家金融的機(jī)關(guān) D.以營利為目標(biāo)的金融企業(yè)5.一般而言,在商業(yè)銀行的全部資金來源中所占比例最大的是()。A.貸款B.存款 C.借款D.自有資本【測(cè)試答案】一、名詞解釋信用創(chuàng)造:商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造職能,指商業(yè)銀行所具有的創(chuàng)造信用流通工具并據(jù)以擴(kuò)大放款和投資的能力。全能型銀行:全能型商業(yè)銀行可以兼營證券業(yè)務(wù)。這種類型的商業(yè)銀行不僅提供短期商業(yè)周轉(zhuǎn)資金,而且對(duì)工商企業(yè)固定資本的擴(kuò)展提供融資,可以直接投資于新興企業(yè),替新興企業(yè)包銷證券,參與新興企業(yè)的決策和擴(kuò)展過程,并提供財(cái)務(wù)和咨詢服務(wù)。流動(dòng)性:資產(chǎn)的流動(dòng)性是指資產(chǎn)在不發(fā)生價(jià)值損失的條件下變現(xiàn)的能力。商業(yè)銀行的流動(dòng)性是指商業(yè)銀行應(yīng)具有隨時(shí)應(yīng)付客戶提取存款與滿足必要的貸款支付的能力。同業(yè)拆借:拆借是指銀行同業(yè)之間出現(xiàn)資金(或頭寸)余缺時(shí),相互買賣它們?cè)谥醒脬y行存款的余額或其他超額準(zhǔn)備金。轉(zhuǎn)貼現(xiàn):轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是商業(yè)銀行同業(yè)借款的一種形式,是在貼現(xiàn)的基礎(chǔ)上將其持有的未到期票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他商業(yè)銀行或金融機(jī)構(gòu),以取得資金的融通。二、單項(xiàng)選擇題1.D.放款能按時(shí)如數(shù)收回本息2.B.資金運(yùn)用業(yè)務(wù)3.C.現(xiàn)金4.D.以營利為目標(biāo)的金融企業(yè)5.B.存款第二章其他存款機(jī)構(gòu)【教學(xué)學(xué)時(shí)】2【教學(xué)目標(biāo)】熟悉除商業(yè)銀行外的三種重要存款機(jī)構(gòu):儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)(簡稱儲(chǔ)貸會(huì))、互助儲(chǔ)蓄銀行和信貸協(xié)會(huì)(信用社)?！窘虒W(xué)內(nèi)容】第一節(jié)儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)一、資金的來源和使用二、對(duì)儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)的監(jiān)管第二節(jié)互助儲(chǔ)蓄銀行一、資金的來源和使用二、對(duì)互助儲(chǔ)蓄銀行的監(jiān)管第三節(jié)信貸協(xié)會(huì)一、資金的來源和使用二、信貸協(xié)會(huì)的特點(diǎn)三、對(duì)信貸協(xié)會(huì)的監(jiān)管【本章測(cè)試】一、名詞解釋儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)互助儲(chǔ)蓄銀行信貸協(xié)會(huì)二、單項(xiàng)選擇題1.下列不屬于存款類金融機(jī)構(gòu)的是()。A.商業(yè)銀行B.儲(chǔ)蓄貸款機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)公司 D.信貸協(xié)會(huì)2.互助儲(chǔ)蓄銀行的資金來源不包括()。A.固定利率的定期存款 B.不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款C.貨幣市場(chǎng)存款賬戶 D.可轉(zhuǎn)讓提款通知賬戶3.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)資金主要運(yùn)用于()。A.發(fā)放商業(yè)貸款 B.公司債券投資C.發(fā)放抵押貸款 D.國債投資4.以下不屬于儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)的資金來源的是()。A.可轉(zhuǎn)讓提款通知 B.股本金C.共同基金 D.資產(chǎn)證券化【測(cè)試答案】一、名詞解釋儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì):儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)是一種在政府支持和監(jiān)管下,專門從事儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)和住房抵押貸款的非銀行類存款機(jī)構(gòu),通常采用互助合作制或股份制的組織形式。儲(chǔ)貸會(huì)的資金大多是通過發(fā)行定期存款和向消費(fèi)者提供儲(chǔ)蓄賬戶來籌集的?；ブ鷥?chǔ)蓄銀行:互助儲(chǔ)蓄銀行是一種在政府支持和監(jiān)管下,專門從事儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)和住房抵押貸款的非銀行類存款機(jī)構(gòu),互助儲(chǔ)蓄銀行的儲(chǔ)蓄存款為存款者所共有,銀行利潤可以分配給儲(chǔ)戶或留在盈余賬戶。信貸協(xié)會(huì):信貸協(xié)會(huì)是一種合作互助性質(zhì)的非營利組織,目的在于鼓勵(lì)會(huì)員儲(chǔ)蓄和對(duì)會(huì)員發(fā)放低利率貸款。會(huì)員通常是一批具有某種“共性”的群體,會(huì)員在信貸協(xié)會(huì)的存款就是股金,他們同時(shí)享有向信貸協(xié)會(huì)借款的權(quán)利。其資金主要運(yùn)用于消費(fèi)者貸款。單項(xiàng)選擇題1.C.保險(xiǎn)公司2.B.不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款3.C.發(fā)放抵押貸款4.C.共同基金第三章投資銀行業(yè)【教學(xué)學(xué)時(shí)】：4【教學(xué)目標(biāo)】掌握投資銀行的含義與特點(diǎn),了解投資銀行的產(chǎn)生與發(fā)展沿革,熟悉投資銀行的主要業(yè)務(wù)及其經(jīng)營管理方式?！窘虒W(xué)內(nèi)容】第一節(jié)投資銀行的含義、特點(diǎn)與功能一、投資銀行的含義二、投資銀行的特點(diǎn)三、投資銀行的功能第二節(jié)投資銀行的產(chǎn)生與發(fā)展一、投資銀行的產(chǎn)生二、投資銀行的發(fā)展趨勢(shì)第三節(jié)投資銀行的主要業(yè)務(wù)一、證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)二、證券交易業(yè)務(wù)三、企業(yè)并購業(yè)務(wù)四、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)五、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)六、基金管理業(yè)務(wù)七、財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)八、風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)九、金融衍生產(chǎn)品與創(chuàng)新業(yè)務(wù)十、研究開發(fā)與投資咨詢業(yè)務(wù)十一、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)第四節(jié)投資銀行的經(jīng)營管理一、業(yè)務(wù)管理二、財(cái)務(wù)管理三、內(nèi)部控制四、人才管理【本章測(cè)試】一、名詞解釋投資銀行公募發(fā)行證券包銷項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)投資二、單項(xiàng)選擇題1.投資銀行()。A.主要向企業(yè)提供固定資產(chǎn)貸款B.其資產(chǎn)以貸款投資為主C.承銷債券、股票等金融證券 D.專門投資實(shí)業(yè)2.()是投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng),也是投資銀行的一項(xiàng)傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)。A.證券承銷和發(fā)行 B.兼并與收購C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) D.資產(chǎn)管理3.按并購融資方式,并購可以劃分為()。A.橫向并購和縱向并購B.杠桿收購和非杠桿收購C.現(xiàn)金購買資產(chǎn)式并購、現(xiàn)金購買股票式并購和股票換取資產(chǎn)式并購D.公開市場(chǎng)并購和非公開市場(chǎng)并購4.項(xiàng)目融資的貸款對(duì)象是()。A.項(xiàng)目公司 B.項(xiàng)目發(fā)起人C.項(xiàng)目承包人 D.項(xiàng)目參加人5.證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券,在承銷結(jié)束時(shí),將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是()。A.代銷B.包銷 C.投標(biāo)承購D.余額包銷【測(cè)試答案】名詞解釋投資銀行:投資銀行是以證券的承銷和交易為基礎(chǔ)性業(yè)務(wù),并在此基礎(chǔ)上發(fā)展其他業(yè)務(wù)為經(jīng)營范圍的金融機(jī)構(gòu)。公募發(fā)行:主要指面向社會(huì)公眾投資者(即非特定投資人)發(fā)行證券的行為。證券包銷:是指投資銀行主承銷商和它的辛迪加成員同意按照協(xié)議的價(jià)格全部購入發(fā)行的證券(包銷)或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入(余額包銷),再把這些證券賣給它們的客戶的承銷方式。項(xiàng)目融資:是對(duì)一個(gè)特定的經(jīng)濟(jì)單位或項(xiàng)目策劃安排的一攬子融資的技術(shù)手段,借款者可以只依賴該經(jīng)濟(jì)單位的現(xiàn)金流量和所獲得收益作為還款來源,并以該單位的資產(chǎn)作為借款擔(dān)保。風(fēng)險(xiǎn)投資:又稱創(chuàng)業(yè)投資,是指對(duì)新興科技公司在創(chuàng)業(yè)期和拓展期進(jìn)行的投資。這種投資時(shí)間長,風(fēng)險(xiǎn)大,預(yù)期收益高。二、單項(xiàng)選擇題1.C.承銷債券、股票等金融證券2.A.證券承銷和發(fā)行3.B.杠桿收購和非杠桿收購4.A.項(xiàng)目公司5.A.代銷第四章其他非銀行金融機(jī)構(gòu)【教學(xué)學(xué)時(shí)】4【教學(xué)目標(biāo)】熟悉和掌握三種重要的非銀行金融機(jī)構(gòu)——共同基金、保險(xiǎn)公司和養(yǎng)老基金?！窘虒W(xué)內(nèi)容】第一節(jié)共同基金一、共同基金的概念二、共同基金的特點(diǎn)三、共同基金的種類四、共同基金的組織結(jié)構(gòu)五、共同基金的運(yùn)作第二節(jié)保險(xiǎn)公司一、保險(xiǎn)公司的概念和特征二、保險(xiǎn)公司的分類三、保險(xiǎn)公司的主要職能四、保險(xiǎn)公司經(jīng)營的原則五、保險(xiǎn)公司的基本業(yè)務(wù)運(yùn)作第三節(jié)養(yǎng)老基金一、養(yǎng)老基金的概念二、養(yǎng)老金計(jì)劃的種類三、養(yǎng)老金的管理者四、養(yǎng)老金的投資五、養(yǎng)老金的監(jiān)管【本章測(cè)試】一、名詞解釋開放型基金私募基金風(fēng)險(xiǎn)分散原則承保固定給付養(yǎng)老金計(jì)劃二、單項(xiàng)選擇題1.()的股份相對(duì)固定,一般不向投資者增發(fā)新股或贖回舊股。A.開放型基金B(yǎng).封閉型基金C.契約型基金D.收入型基金2.西方普遍存在的向養(yǎng)老金計(jì)劃參加者以年金方式提供退休收入的金融機(jī)構(gòu)是()。A.信用合作社 B.養(yǎng)老基金 C.保險(xiǎn)公司 D.儲(chǔ)蓄銀行3.保險(xiǎn)公司按照保險(xiǎn)標(biāo)的的不同,可以分為()。A.原保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司B.商業(yè)性保險(xiǎn)公司和政策性保險(xiǎn)公司C.人壽與健康保險(xiǎn)公司和財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)公司D.責(zé)任保險(xiǎn)公司和保證保險(xiǎn)公司4.養(yǎng)老基金屬于()期投資項(xiàng)目。A.長 B.中 C.短5.()不是共同基金的特征。A.分散風(fēng)險(xiǎn) B.安全性高 C.成本較高 D.專業(yè)管理【測(cè)試答案】一、名詞解釋開放型基金:也稱變動(dòng)式基金,是指基金證券數(shù)量及其基金資本金會(huì)因發(fā)行新的基金證券或投資者贖回本金而變動(dòng)的基金。私募基金:是指以非公開方式向一些特定投資者募集資金的基金。在這種方式下,基金發(fā)起人直接向一些老客戶或相關(guān)機(jī)構(gòu)投資者推銷基金證券,并由這類投資者認(rèn)購。風(fēng)險(xiǎn)分散原則:是指由多個(gè)保險(xiǎn)人或被保險(xiǎn)人共同分擔(dān)某一風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任,避免風(fēng)險(xiǎn)過于集中。保險(xiǎn)人在承保了大量的風(fēng)險(xiǎn)后,如果所承保的風(fēng)險(xiǎn)在某段時(shí)期或某個(gè)區(qū)域內(nèi)過于集中,一旦發(fā)生較大的風(fēng)險(xiǎn)事故,保險(xiǎn)企業(yè)可能需要支出巨額賠款,導(dǎo)致保險(xiǎn)企業(yè)償付能力不足,從而損害被保險(xiǎn)人的利益,也威脅自身的生存發(fā)展。因此,保險(xiǎn)人除了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有選擇的承保外,還要遵循風(fēng)險(xiǎn)分散的原則,盡可能分散風(fēng)險(xiǎn),以確保保險(xiǎn)經(jīng)營的穩(wěn)定性。承保:是指保險(xiǎn)人與投保人對(duì)保險(xiǎn)合同的內(nèi)容協(xié)商一致,并簽訂保險(xiǎn)合同的過程,它包括核保、簽單、收費(fèi)和建卡等程序,而核保是承保工作的重要組成部分和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。固定給付養(yǎng)老金計(jì)劃:其規(guī)定了雇員退休后固定的退休津貼的給付水平,一般由雇員服務(wù)的時(shí)間長度和平均工資水平?jīng)Q定,養(yǎng)老金預(yù)付款根據(jù)所需支付的養(yǎng)老津貼的金額而變動(dòng)。固定給付養(yǎng)老金計(jì)劃的發(fā)起人實(shí)際上承擔(dān)了養(yǎng)老基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。所以這種計(jì)劃的發(fā)起人傾向于對(duì)長期固定收入工具進(jìn)行投資,以便能以較高的確定性滿足退休津貼的支付,有些發(fā)起人會(huì)同時(shí)向人壽保險(xiǎn)公司購買保險(xiǎn)。二、單項(xiàng)選擇題1.B.封閉型基金2.B.養(yǎng)老基金3.C.人壽與健康保險(xiǎn)公司和財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn)公司4.A.長5.C.成本較高第五章中央銀行【教學(xué)學(xué)時(shí)】3【教學(xué)目標(biāo)】熟悉中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展,了解中央銀行的性質(zhì)與職能,掌握中央銀行的主要業(yè)務(wù)?！窘虒W(xué)內(nèi)容】第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展一、中央銀行產(chǎn)生的客觀必然性二、中央銀行制度的建立三、中央銀行制度的發(fā)展第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能一、中央銀行的性質(zhì)二、中央銀行的職能第三節(jié)中央銀行的主要業(yè)務(wù)一、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)二、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)三、中央銀行的清算業(yè)務(wù)四、中央銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營原則五、中央銀行的作用【本章測(cè)試】一、名詞解釋中央銀行發(fā)行的銀行最后貸款人票據(jù)清算再貼現(xiàn)二、單項(xiàng)選擇題1.中央銀行的業(yè)務(wù)對(duì)象為()。A.本國政府與金融機(jī)構(gòu)B.本國金融機(jī)構(gòu)與工商企業(yè)C.本國工商企業(yè)與家庭個(gè)人 D.本國政府與工商企業(yè)2.在資產(chǎn)負(fù)債表中,不屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是()。A.政府債券 B.政府存款C.再貼現(xiàn)及貸款 D.外匯儲(chǔ)備3.中央銀行被稱為“銀行的銀行”,主要是因?yàn)橹醒脬y行()。A.壟斷鑄幣權(quán) B.保管存款準(zhǔn)備金C.保管黃金及外匯儲(chǔ)備 D.承擔(dān)最后貸款人的職能4.中央銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的目標(biāo)是()。A.營利 B.供給政府財(cái)政所需資金C.制定、實(shí)施、實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo) D.制定、實(shí)施、實(shí)現(xiàn)財(cái)政政策目標(biāo)5.中央銀行充當(dāng)最后貸款人提供貸款常用的方式是()。A.公開市場(chǎng)操作 B.集中存款準(zhǔn)備金C.票據(jù)貼現(xiàn)抵押 D.票據(jù)再貼現(xiàn)、再抵押【測(cè)試答案】一、名詞解釋中央銀行:是在一國金融體系中處于核心地位的金融機(jī)構(gòu),通常承擔(dān)著制定和實(shí)施貨幣政策、監(jiān)管金融業(yè)和控制貨幣流通與信用供給的重任。發(fā)行的銀行:中央銀行是發(fā)行的銀行,這是指中央銀行壟斷全國貨幣發(fā)行權(quán),成為一國唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。最后貸款人:當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生資金短缺、需要補(bǔ)充資金時(shí),可以向中央銀行請(qǐng)求資金融通。中央銀行通過為商業(yè)銀行提供資金支持,承擔(dān)起了最后貸款人的角色,在很大程度上防止了金融恐慌的產(chǎn)生。商業(yè)銀行向中央銀行融通資金的方式主要是票據(jù)(包括國庫券)再貼現(xiàn)和再抵押貸款。票據(jù)清算:是指通過在中央銀行開立的往來存款賬戶,結(jié)清票據(jù)交換的應(yīng)收應(yīng)付款差額的行為。再貼現(xiàn):是商業(yè)銀行、貼現(xiàn)商業(yè)銀行或票據(jù)經(jīng)紀(jì)人在急需資金周轉(zhuǎn)時(shí),將所持有的尚未到期的商業(yè)票據(jù)提交給中央銀行,中央銀行據(jù)此以貼現(xiàn)方式向商業(yè)銀行融通資金的業(yè)務(wù)。二、單項(xiàng)選擇題1.A.本國政府與金融機(jī)構(gòu)2.B.政府存款3.D.承擔(dān)最后貸款人的職能4.C.制定、實(shí)施、實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)5.D.票據(jù)再貼現(xiàn)、再抵押第六章金融監(jiān)管【教學(xué)學(xué)時(shí)】4【教學(xué)目標(biāo)】了解金融監(jiān)管的含義、目標(biāo)、原則、體制模式、內(nèi)容、方法、國際合作等基本理論，熟悉我國“一委一行兩會(huì)”的金融監(jiān)管模式及相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職能和當(dāng)前金融監(jiān)管的全球合作進(jìn)行機(jī)制，把握金融監(jiān)管發(fā)展與改革的最新動(dòng)態(tài)?！窘虒W(xué)內(nèi)容】第一節(jié)金融監(jiān)管概述一、金融監(jiān)管的含義和歷史沿革二、金融監(jiān)管的目標(biāo)三、金融監(jiān)管的原則四、金融監(jiān)管的模式第二節(jié)中國金融監(jiān)管體系一、“一委一行兩會(huì)”體系二、我國金融監(jiān)管體系的完善目標(biāo)第三節(jié)金融監(jiān)管的內(nèi)容與措施一、銀行業(yè)金融監(jiān)管的內(nèi)容二、金融監(jiān)管的措施第四節(jié)金融監(jiān)管的全球合作一、巴塞爾委員會(huì)和《巴塞爾協(xié)議》二、國際反洗錢組織與實(shí)踐三、國際證監(jiān)會(huì)組織與全球證監(jiān)活動(dòng)監(jiān)管成果四、國際保險(xiǎn)協(xié)會(huì)與全球保險(xiǎn)監(jiān)管成果【本章測(cè)試】一、名詞解釋統(tǒng)一金融監(jiān)管模式分業(yè)金融監(jiān)管模式系統(tǒng)性監(jiān)管審慎性監(jiān)管巴塞爾協(xié)議二、單項(xiàng)選擇題1.1998年7月巴塞爾委員會(huì)通過的《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行的資本計(jì)算和資本協(xié)議的規(guī)定》（即巴塞爾協(xié)議Ⅰ）不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容()。A.規(guī)定資本充足率B.確定了資本的構(gòu)成C.規(guī)定了資本的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重D.規(guī)定操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容2.下面不屬于金融監(jiān)管的目標(biāo)的是()。A.保證金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營、保護(hù)消費(fèi)者的利益和金融體系的穩(wěn)定B.創(chuàng)造公平競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境，鼓勵(lì)金融業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)上提高服務(wù)效率C.確保金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動(dòng)符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下真正的市場(chǎng)主體的行為規(guī)范，從而能夠使中央銀行的貨幣政策傳導(dǎo)途徑暢通，充分發(fā)揮中央銀行的調(diào)控作用。D.保護(hù)銀行業(yè)的利益3.巴塞爾協(xié)議Ⅲ對(duì)監(jiān)管的主要改革不包括以下哪項(xiàng)()。A.規(guī)定了資本留存緩沖和逆周期資本緩沖的要求B.提出流動(dòng)性監(jiān)管要求，給出了流動(dòng)性監(jiān)管的一些工具C.規(guī)定了系統(tǒng)性重要銀行的附加性資本要求D.規(guī)定了一級(jí)資本充足率為4%4.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)成立于（）年。A.2018 B.1992C.2003 D.20175.業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中的監(jiān)管不包括()。A.貸款風(fēng)險(xiǎn)控制 B.準(zhǔn)備金監(jiān)管C.資本充足性監(jiān)管D.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管【測(cè)試答案】一、名詞解釋統(tǒng)一金融監(jiān)管模式:統(tǒng)一金融監(jiān)管模式是指金融監(jiān)管權(quán)限集中在某一個(gè)中央機(jī)構(gòu)，往往是由中央銀行或者金融管理局來負(fù)責(zé)。分業(yè)金融監(jiān)管模式:分業(yè)金融監(jiān)管模式是針對(duì)金融領(lǐng)域的不同行業(yè)分別設(shè)立專職的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，進(jìn)行審慎監(jiān)管和業(yè)務(wù)監(jiān)管。系統(tǒng)性監(jiān)管:關(guān)注整個(gè)金融體系的健康，保證個(gè)別金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)沖擊金融體系。這類監(jiān)管是中央銀行的主要任務(wù)，因?yàn)橹醒脬y行在穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)和減小系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)方面的能力較強(qiáng)。審慎性監(jiān)管:關(guān)注個(gè)別金融機(jī)構(gòu)的健康程度，強(qiáng)調(diào)分析和監(jiān)控金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表、資本充足率、信貸風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)和其他審慎性指標(biāo)。其目的是保護(hù)消費(fèi)者利益，防止個(gè)別金融機(jī)構(gòu)的倒閉沖擊經(jīng)濟(jì)體系。巴塞爾協(xié)議:《巴塞爾協(xié)議》是國際清算銀行成員國的中央銀行在瑞士巴塞爾達(dá)成的若干重要協(xié)議的統(tǒng)稱，是國際銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的理論指導(dǎo)、行動(dòng)指南和實(shí)踐總結(jié)。二、單項(xiàng)選擇題1.D.規(guī)定操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容2.D.保護(hù)銀行業(yè)的利益3.D.規(guī)定了一級(jí)資本充足率為4%4.A.20185.D.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管第七章金融工具的收益與風(fēng)險(xiǎn)【教學(xué)學(xué)時(shí)】4【教學(xué)目標(biāo)】熟悉利率的定義、種類和如何衡量利率的水平，掌握不同金融工具到期收益率的計(jì)算方法；了解影響利率水平的各種因素和防范證券風(fēng)險(xiǎn)的方法。【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)利率一、利率的定義二、利率的種類三、利率的衡量與計(jì)算第二節(jié)利率的決定一、利率的決定因素二、影響證券利率水平的因素第三節(jié)證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)一、證券投資的收益二、證券投資的風(fēng)險(xiǎn)三、證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系【本章測(cè)試】一、名詞解釋現(xiàn)值和終值到期收益率證券投資風(fēng)險(xiǎn)違約風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性二、單項(xiàng)選擇題1.在物價(jià)下跌的條件下,要保持實(shí)際利率不變,應(yīng)把名義利率()。A.調(diào)低B.調(diào)高C.保持不變D.與實(shí)際利率對(duì)應(yīng)2.在經(jīng)濟(jì)周期的不同階段,利率會(huì)有不同的變化,以下說法錯(cuò)誤的是()。A.處于危機(jī)階段時(shí),利率會(huì)下降B.處于蕭條階段時(shí),利率會(huì)下降C.處于復(fù)蘇階段時(shí),利率會(huì)慢慢提高D.處于危機(jī)階段時(shí),利率會(huì)急劇提高3.在利率市場(chǎng)化條件下,當(dāng)資金供給大于資金需求時(shí),市場(chǎng)利率()。A.上升 B.下跌 C.可升可跌 D.保持不變4.由政府或金融管理部門或者中央銀行確定的利率是()。A.公定利率 B.官定利率 C.浮動(dòng)利率 D.實(shí)際利率5.不能通過資產(chǎn)組合分散的風(fēng)險(xiǎn)是()。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.主觀風(fēng)險(xiǎn) D.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)三、計(jì)算題1.現(xiàn)有一張票面額為1000美元的息票債券,每年支付一次,10年到期,票面利率為8%。若此債券當(dāng)前的價(jià)格為950美元,計(jì)算該債券的到期收益率。2.投資者要在A、B、C三種證券中選擇一種進(jìn)行投資。估計(jì)第二年每種證券的收益率可能有兩種結(jié)果,如下表所示,每一個(gè)估計(jì)的結(jié)果都有一定的概率與之對(duì)應(yīng)。請(qǐng)計(jì)算每種證券的預(yù)期收益率,并使用標(biāo)準(zhǔn)差衡量每種證券的風(fēng)險(xiǎn)。說明理性投資者會(huì)選擇哪種證券。情況資產(chǎn)ABCriP(i)riP(i)riP(i)10.90.150.20.350.50.22-0.10.850.30.650.10.8【測(cè)試答案】一、名詞解釋現(xiàn)值和終值:現(xiàn)值是指未來的一筆資金折合到現(xiàn)在的價(jià)值;終值是指在一定的利率條件下,一定量的貨幣在未來某一時(shí)點(diǎn)所具有的價(jià)值,也就是貨幣的本息和。到期收益率:是指使未來收益的現(xiàn)值等于當(dāng)前價(jià)格的利率,是衡量利率的確切指標(biāo)。證券投資風(fēng)險(xiǎn):是指證券價(jià)格的不確定性變化導(dǎo)致投資人遭受損失的不確定性。投資者的投資目的是獲得收益,但由于投資收益是發(fā)生在未來的,而且一般情況下事先難以確定,未來收益的不確定性就是證券投資的風(fēng)險(xiǎn)。違約風(fēng)險(xiǎn):指的是證券發(fā)行者不能向證券購買者支付所承諾的利息和本金所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性:是指?jìng)鶆?wù)憑證轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金的難易程度。債務(wù)憑證越容易轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金,則它的流動(dòng)性就越強(qiáng)。二、單項(xiàng)選擇題1.A.調(diào)低2.A.處于危機(jī)階段時(shí),利率會(huì)下降3.B.下跌4.B.官定利率5.A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)三、計(jì)算題1.現(xiàn)有一張票面額為1000美元的息票債券,每年支付一次,10年到期,票面利率為8%。若此債券當(dāng)前的價(jià)格為950美元,計(jì)算該債券的到期收益率。在金融計(jì)算器或Excel的RATE公式中輸入:PV=-950;N=10;PMT=80;FV=1000。求解可得到債券的到期收益率i=8.77%。2.投資者要在A、B、C三種證券中選擇一種進(jìn)行投資。估計(jì)第二年每種證券的收益率可能有兩種結(jié)果,如下表所示,每一個(gè)估計(jì)的結(jié)果都有一定的概率與之對(duì)應(yīng)。請(qǐng)計(jì)算每種證券的預(yù)期收益率,并使用標(biāo)準(zhǔn)差衡量每種證券的風(fēng)險(xiǎn)。說明理性投資者會(huì)選擇哪種證券。情況資產(chǎn)ABCriP(i)riP(i)riP(i)10.90.150.20.350.50.22-0.10.850.30.650.10.8根據(jù)公式(6.7),可以計(jì)算出A、B、C三種證券的預(yù)期收益率。E(rA)=0.9×0.15-0.1×0.85=5%E(rB)=0.2×0.35+0.3×0.65=26.5%E(rC)=0.5×0.2+0.1×0.8=18%根據(jù)公式(6.11),用每種情況下的收益率與預(yù)期收益率的偏離程度來計(jì)算收益的風(fēng)險(xiǎn):σA=[(0.9-0.05)2×0.15+(-0.1-0.05)2×0.85]1/2=35.71%σB=[(0.2-0.265)2×0.35+(0.3-0.265)2×0.65]1/2=4.77%σC=[(0.5-0.18)2×0.2+(0.1-0.18)2×0.8]1/2=16%在這種情況下,理性的投資者應(yīng)該選擇預(yù)期收益率最高、風(fēng)險(xiǎn)最低的證券B。第八章貨幣市場(chǎng)工具【教學(xué)學(xué)時(shí)】4【教學(xué)目標(biāo)】掌握短期國庫券、回購協(xié)議、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單以及貨幣市場(chǎng)共同基金這幾種貨幣市場(chǎng)工具的基本原理?！窘虒W(xué)內(nèi)容】第一節(jié)短期國庫券與回購協(xié)議一、短期國庫券二、回購協(xié)議第二節(jié)商業(yè)票據(jù)與銀行承兌匯票一、商業(yè)票據(jù)二、銀行承兌匯票第三節(jié)大額可轉(zhuǎn)讓存單與貨幣市場(chǎng)共同基金一、大額可轉(zhuǎn)讓存單二、貨幣市場(chǎng)共同基金第四節(jié)同業(yè)拆借市場(chǎng)一、同業(yè)拆借市場(chǎng)的概念二、同業(yè)拆借市場(chǎng)的特征三、同業(yè)拆借市場(chǎng)的拆借利率四、同業(yè)拆借市場(chǎng)的參與者五、同業(yè)拆借市場(chǎng)的形成【本章測(cè)試】一、名詞解釋折價(jià)發(fā)行回購協(xié)議轉(zhuǎn)貼現(xiàn)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單歐洲美元存單二、單項(xiàng)選擇題1.貨幣市場(chǎng)交易與資本市場(chǎng)交易相比較,具有()的特點(diǎn)。A.流動(dòng)性低 B.收益率高 C.風(fēng)險(xiǎn)大 D.期限短2.下列屬于短期資金市場(chǎng)的是()。A.票據(jù)市場(chǎng) B.債券市場(chǎng) C.股票市場(chǎng) D.資本市場(chǎng)3.金融機(jī)構(gòu)之間發(fā)生的短期臨時(shí)性借貸活動(dòng)是()。A.貸款業(yè)務(wù) B.票據(jù)業(yè)務(wù) C.同業(yè)拆借 D.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)4.CD是()發(fā)行的可以流通的短期存單。A.國家財(cái)政 B.地方政府 C.企業(yè) D.銀行5.下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單說法不正確的是()。A.面額較大 B.可以提前支取C.可以在市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓 D.實(shí)質(zhì)上是銀行的定期存款三、計(jì)算題如果投資者以940美元的折扣價(jià)購買期限為90天、面值為1000美元的商業(yè)票據(jù),實(shí)際投資收益率是多少?【測(cè)試答案】一、名詞解釋折價(jià)發(fā)行:也稱貼現(xiàn)發(fā)行,即國庫券以低于票面值的價(jià)格出售,到期時(shí)按票面值償還。票面金額與發(fā)行價(jià)格的差額即投資者的利息?；刭弲f(xié)議:是指證券出售時(shí)賣家向買家承諾在未來某個(gè)時(shí)間以預(yù)先約定的價(jià)格再次將證券買回的協(xié)議。轉(zhuǎn)貼現(xiàn):是辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的銀行將其貼現(xiàn)收進(jìn)的未到期票據(jù),再向其他銀行或貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行貼現(xiàn)的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為,是金融機(jī)構(gòu)之間相互融通資金的一種方式。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單:是銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。歐洲美元存單:是由美國商業(yè)銀行的國外分支機(jī)構(gòu)或外國銀行在美國境外發(fā)行的以美元計(jì)值的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,是歐洲貨幣市場(chǎng)上的一種融資工具。二、單項(xiàng)選擇題1.D.期限短2.A.票據(jù)市場(chǎng)3.C.同業(yè)拆借4.D.銀行5.B.可以提前支取三、計(jì)算題如果投資者以940美元的折扣價(jià)購買期限為90天、面值為1000美元的商業(yè)票據(jù),實(shí)際投資收益率是多少?實(shí)際投資收益率=(票面價(jià)格-購買價(jià)格)÷購買價(jià)格×360÷票據(jù)期限=(1000-940)÷940×360÷90=25.53%第九章資本市場(chǎng)工具【教學(xué)學(xué)時(shí)】6【教學(xué)目標(biāo)】熟悉和掌握資本市場(chǎng)最重要、最活躍的證券——股票、債券、抵押貸款證券?！窘虒W(xué)內(nèi)容】第一節(jié)股票一、股票概述二、股票的發(fā)行三、股票的交易四、股票的價(jià)格第二節(jié)債券一、債券概述二、債券的發(fā)行三、債券的信用評(píng)級(jí)四、債券的交易第三節(jié)抵押貸款相關(guān)證券一、抵押貸款初級(jí)市場(chǎng)二、抵押貸款二級(jí)市場(chǎng)三、資產(chǎn)支持證券【本章測(cè)試】一、名詞解釋普通股包銷發(fā)行債券信用評(píng)級(jí)歐洲債券抵押貸款證券二、單項(xiàng)選擇題1.從理論上講,股票的市場(chǎng)價(jià)格主要取決于股票的()。A.票面價(jià)值 B.內(nèi)在價(jià)值 C.發(fā)行價(jià)格 D.市場(chǎng)收益率2.中國銀行為了滿足資本充足率的要求,向國內(nèi)發(fā)行了500萬元5年期的債券,這種債券屬于()。A.國債 B.企業(yè)債券 C.金融債券 D.公司債券3.垃圾債券一般是信用等級(jí)在BBB級(jí)以下的債券,又被稱為()。A.無風(fēng)險(xiǎn)債券 B.無收益?zhèn)?C.投資級(jí)債券 D.高風(fēng)險(xiǎn)債券4.市盈率指標(biāo)是指()。A.每股股價(jià)/每股凈利潤 B.每股凈利潤/每股股價(jià)C.每股股價(jià)/每股凈資產(chǎn) D.每股凈資產(chǎn)/每股股價(jià)5.抵押貸款擔(dān)保證券與抵押貸款轉(zhuǎn)手證券相比,其主要優(yōu)勢(shì)在于()。A.每月支付利息 B.不存在提前支付風(fēng)險(xiǎn)C.不存在利率風(fēng)險(xiǎn) D.投資目標(biāo)更明確【測(cè)試答案】一、名詞解釋普通股:是公司最先發(fā)行且必須發(fā)行的股票,是股份有限公司最重要的一種股份,構(gòu)成股份有限公司資本的基礎(chǔ)。包銷發(fā)行:指證券公司承購發(fā)行者所發(fā)行的全部證券,按協(xié)議規(guī)定的繳款期繳款,然后再向社會(huì)公眾發(fā)售的發(fā)行方式。債券信用評(píng)級(jí):指由專門的信用等級(jí)審定機(jī)構(gòu)根據(jù)發(fā)行者提供的信息材料,通過調(diào)查、預(yù)測(cè)等手段,運(yùn)用科學(xué)的分析方法,對(duì)擬發(fā)行債券的資金使用的合理性和按期償還債券本息的能力及其風(fēng)險(xiǎn)程度所做的綜合評(píng)價(jià)。歐洲債券:是指甲國發(fā)行主體在乙國發(fā)行的以丙國的貨幣為面值的債券。抵押貸款證券:以抵押貸款作為基礎(chǔ)資產(chǎn)發(fā)行的證券統(tǒng)稱為抵押貸款證券。二、單項(xiàng)選擇題1.B.內(nèi)在價(jià)值2.C.金融債券3.D.高風(fēng)險(xiǎn)債券4.A.每股股價(jià)/每股凈利潤5.D.投資目標(biāo)更明確第十章衍生金融工具【教學(xué)學(xué)時(shí)】6【教學(xué)目標(biāo)】熟悉和掌握三種衍生金融工具的基本原理和運(yùn)用【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)衍生金融工具概述一、衍生金融工具的概念二、衍生金融工具的分類三、衍生金融工具的功能第二節(jié)金融期貨一、金融期貨合約的定義二、金融期貨的交易機(jī)制三、金融期貨市場(chǎng)功能四、利率期貨五、股指期貨第三節(jié)金融期權(quán)一、金融期權(quán)的概念與特點(diǎn)二、期權(quán)合約三、期權(quán)與期貨的比較四、利率期權(quán)五、股票期權(quán)第四節(jié)金融互換一、金融互換的概念與特點(diǎn)二、金融互換的種類三、金融互換市場(chǎng)的功能四、利率互換五、貨幣互換【本章測(cè)試】一、名詞解釋金融期貨金融期權(quán)保證金價(jià)格發(fā)現(xiàn)利率互換二、單項(xiàng)選擇題1.根據(jù)期權(quán)權(quán)利的行使時(shí)間不同,期權(quán)可分為()。A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán) B.價(jià)內(nèi)期權(quán)和價(jià)外期權(quán)C.現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán) D.歐式期權(quán)和美式期權(quán)2.以下不屬于期貨交易規(guī)則的有()。A.合約標(biāo)準(zhǔn)化 B.最小變動(dòng)價(jià)值C.無價(jià)位浮動(dòng)限制 D.保證金制度3.貨幣互換與利率互換相比,具有()的特征。A.需要交換本金 B.只涉及單一貨幣種類C.采用差額結(jié)算 D.場(chǎng)內(nèi)交易4.以下不需要繳納保證金的是()。A.期貨交易的買方 B.期貨交易的賣方C.期權(quán)交易的買方 D.期權(quán)交易的賣方5.一些人希望通過對(duì)市場(chǎng)某些特定走勢(shì)的預(yù)測(cè)來對(duì)市場(chǎng)未來的變化進(jìn)行賭博以獲利的金融技術(shù),被稱為()。A.互換 B.套期 C.投機(jī) D.套期保值【測(cè)試答案】一、名詞解釋金融期貨:是指買賣雙方在有組織的交易所內(nèi)以公開競(jìng)價(jià)的方式達(dá)成的、在將來某一特定時(shí)間交割標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。金融期權(quán):是指合約持有人,即期權(quán)合約的買方享有在契約期滿日或在此之前,按合同的約定價(jià)格購買或出售約定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。保證金:為了防止信用風(fēng)險(xiǎn),期貨的買方或賣方客戶需繳納保證金。所需繳納的保證金數(shù)量的多少同有關(guān)期貨價(jià)格的易變性有關(guān)。在期貨交易中,價(jià)格變動(dòng)大的期貨合約要求的保證金高些;反之,低些。價(jià)格發(fā)現(xiàn):在期貨市場(chǎng)上所形成的價(jià)格有明顯地區(qū)別于其他市場(chǎng)價(jià)格的權(quán)威性、超前性等特征。通過市場(chǎng)交易為社會(huì)揭示出具有這些特征的價(jià)格,就是期貨市場(chǎng)的價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。利率互換:是指雙方同意在未來的一定期限內(nèi)根據(jù)同種貨幣的同樣的名義本金交換現(xiàn)金流,其中一方的現(xiàn)金流根據(jù)浮動(dòng)利率計(jì)算,而另一方的現(xiàn)金流根據(jù)固定利率計(jì)算。二、單項(xiàng)選擇題1.D.歐式期權(quán)和美式期權(quán)2.C.無價(jià)位浮動(dòng)限制3.A.需要交換本金4.C.期權(quán)交易的買方5.C.投機(jī)第十一章外匯市場(chǎng)工具【教學(xué)學(xué)時(shí)】8【教學(xué)目標(biāo)】熟悉與外匯、匯率相關(guān)的基本概念和知識(shí),掌握具體的外匯交易工具原理和應(yīng)用?！窘虒W(xué)內(nèi)容】第一節(jié)外匯與匯率一、外匯二、外匯匯率三、匯率制度第二節(jié)外匯交易一、即期交易二、遠(yuǎn)期交易三、套匯與套利四、掉期交易五、外匯期貨六、外匯期權(quán)七、擇期交易【本章測(cè)試】一、名詞解釋外匯交叉匯率遠(yuǎn)期外匯交易外匯期貨看漲期權(quán)二、單項(xiàng)選擇題1.買入?yún)R率與賣出匯率之間的差額被稱為()。A.升水B.匯水C.差價(jià)D.貼水2.兩種貨幣通過各自對(duì)第三國的匯率而算出的匯率叫()。A.基本匯率 B.遠(yuǎn)期匯率 C.套匯匯率 D.中間匯率3.外匯投機(jī)活動(dòng)會(huì)()。A.使匯率下降 B.使匯率上升 C.使匯率穩(wěn)定 D.加劇匯率的波動(dòng)4.以下各項(xiàng)中,不是外匯期貨合約的特征的是()。A.市場(chǎng)流動(dòng)性高 B.逐日清算C.合約非標(biāo)準(zhǔn)化 D.保證金制度5.外匯期貨合約與遠(yuǎn)期外匯合約的差異不包括()。A.是否需要繳納保證金 B.是否有履約義務(wù)C.有無標(biāo)準(zhǔn)化合約 D.交易場(chǎng)所與交易方式不同三、計(jì)算題1.Z公司欲購入1000000歐元,它得到的報(bào)價(jià)是EUR/USD=1.0381/1.0386。則Z公司需要為這筆外匯交易支付多少美元?2.已知GBP1=USD1.5807/1.5815,USD1=SFr1.3894/1.3904,求套算匯率GBP/SFr。3.假定某日法蘭克福外匯市場(chǎng)上的報(bào)價(jià)為:即期匯率:EUR/USD=1.0889/96,6個(gè)月遠(yuǎn)期美元升水為3.16-3.09美分,則遠(yuǎn)期買入?yún)R率應(yīng)為多少?【測(cè)試答案】一、名詞解釋外匯:是指一國所持有的、以外幣表示的、可以用于國際結(jié)算和支付的流通手段和支付手段。交叉匯率:又稱套算匯率,指兩國貨幣通過各自對(duì)第三國貨幣的匯率套算出的匯率。遠(yuǎn)期外匯交易:又稱期匯交易,是指外匯交易雙方成交后簽訂合同,規(guī)定交易的幣種、數(shù)額、匯率和交割日期,到規(guī)定的交割日才辦理實(shí)際交割的外匯交易。外匯期貨:是一種交易雙方在有關(guān)交易所內(nèi)通過公開叫價(jià)的拍賣方式買賣在未來某一日期以既定匯率交割標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量外匯的期貨合同的外匯交易。看漲期權(quán):又稱買權(quán),是指期權(quán)的買方享有在規(guī)定的有效期內(nèi)按某一具體的執(zhí)行價(jià)格(協(xié)定匯率)買進(jìn)某一特定數(shù)量的某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利,但不同時(shí)負(fù)有必須買進(jìn)的義務(wù)。二、單項(xiàng)選擇題1.B.匯水2.C.套匯匯率3.D.加劇匯率的波動(dòng)4.C.合約非標(biāo)準(zhǔn)化5.B.是否有履約義務(wù)三、計(jì)算題1.Z公司欲購入1000000歐元,它得到的報(bào)價(jià)是EUR/USD=1.0381/1.0386。則Z公司需要為這筆外匯交易支付多少美元?買入歐元要使用的匯率為1.0386;Z公司要為這筆外匯交易支付:1000000×1.0386=1038600(美元)。2.已知GBP1=USD1.5807/1.5815,USD1=SFr1.3894/1.3904,求套算匯率GBP/SFr。SFr1=1.1369GBP3.假定某日法蘭克福外匯市場(chǎng)上的報(bào)價(jià)為:即期匯率:EUR/USD=1.0889/96,6個(gè)月遠(yuǎn)期美元升水為3.16-3.09美分,則遠(yuǎn)期買入?yún)R率應(yīng)為多少?1.0889-0.0316=1.05731.0896-0.0309=1.05876個(gè)月遠(yuǎn)期匯率為:EUR/USD=1.0573/87；遠(yuǎn)期買入?yún)R率應(yīng)為:1.0587歐元/美元。第十二章互聯(lián)網(wǎng)金融【教學(xué)學(xué)時(shí)】2【教學(xué)目標(biāo)】熟悉互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)態(tài)，了解互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展方向，明曉互聯(lián)網(wǎng)金融存在的風(fēng)險(xiǎn)【教學(xué)內(nèi)容】第一節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融概述一、互聯(lián)網(wǎng)金融的概念與特征二、互聯(lián)網(wǎng)金融的優(yōu)勢(shì)第二節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融的業(yè)態(tài)與模式一、互聯(lián)網(wǎng)支付概述二、第三方支付概述三、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售四、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)五、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融第三節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管一、互聯(lián)網(wǎng)金融存在的主要風(fēng)險(xiǎn)二、互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管政策建議【本章測(cè)試】一、名詞解釋互聯(lián)網(wǎng)金融互聯(lián)網(wǎng)支付互聯(lián)網(wǎng)基金銷售互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融二、單項(xiàng)選擇題1.縱觀我國互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的歷程,自（）以來,移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的來臨,掀起了互聯(lián)網(wǎng)金融的三個(gè)浪潮。A.2012年 B.2013年 C.2014年 D.2015年2.互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)由（）負(fù)責(zé)監(jiān)管。A.證監(jiān)會(huì) B.銀保監(jiān)會(huì) C.人民銀行 D.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)3.互聯(lián)網(wǎng)基金銷售是指以云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、社交網(wǎng)絡(luò)等互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為基礎(chǔ)，利用()向廣大投資者提供基金銷售服務(wù)。A.互聯(lián)網(wǎng)渠道 B.網(wǎng)上銀行渠道C.電話銀行渠道 D.手機(jī)銀行渠道4.在保監(jiān)會(huì)2017年發(fā)布的中（），再次強(qiáng)調(diào)要嚴(yán)密防范互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)。A.《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》B.《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管暫行辦法》C.《互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》D.《加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)監(jiān)管工作方案》5.我國互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)于2009年開啟試點(diǎn)之后，經(jīng)過多年發(fā)展，借互聯(lián)網(wǎng)支付崛起之勢(shì)，依靠其與（）高度契合的屬性，為廣大互聯(lián)網(wǎng)長尾客戶提供靈活、便捷的消費(fèi)互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)，大大提升了消費(fèi)者對(duì)于消費(fèi)金融理念的接納程度與參與程度，一定程度上刺激市場(chǎng)消費(fèi)，為推動(dòng)