第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試是電腦答及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是符合《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》要求的？

A.在社交媒體上公開客戶投資收益情況

B.為獲取客戶信任，承諾保本保息

C.對(duì)客戶信息進(jìn)行脫敏處理后用于市場(chǎng)分析

D.在未獲得客戶授權(quán)的情況下，將客戶信息提供給第三方

2.下列哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較高，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)的投資者？

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.保本型基金

C.混合型基金

D.指數(shù)型基金

3.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)義務(wù)是必須履行的？

A.向投資者提供夸大宣傳的基金業(yè)績(jī)

B.在基金合同中明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者適當(dāng)性匹配意見

C.低于成本價(jià)銷售基金份額

D.要求投資者簽署不實(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書

4.基金份額凈值計(jì)算中，以下哪個(gè)因素不會(huì)影響基金份額凈值的大??？

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金負(fù)債

C.基金份額總數(shù)

D.基金管理費(fèi)

5.《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有保管、清算、核算等職責(zé)，以下哪項(xiàng)不屬于其法定職責(zé)范圍？

A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.辦理基金財(cái)產(chǎn)的質(zhì)押

C.定期編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

D.負(fù)責(zé)基金份額的登記

6.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息屬于臨時(shí)信息披露的范疇？

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

D.基金管理人變更公告

7.根據(jù)基金合同，基金管理人可以提取的管理費(fèi)計(jì)算基準(zhǔn)是？

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金募集金額

C.基金投資者人數(shù)

D.基金管理人的固定收入

8.基金投資組合管理中，以下哪種策略屬于主動(dòng)管理策略？

A.跟蹤特定市場(chǎng)指數(shù)的投資

B.通過(guò)分析宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)選擇行業(yè)和個(gè)股

C.將資金分散投資于不同類型的基金產(chǎn)品

D.持有高流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具

9.基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高通常分為五級(jí)，以下哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)屬于較低風(fēng)險(xiǎn)？

A.R5

B.R4

C.R3

D.R2

10.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？

A.同時(shí)管理多只基金產(chǎn)品

B.在不同基金公司兼職

C.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行內(nèi)幕交易

D.接受基金公司的正常工作報(bào)酬

11.基金估值過(guò)程中，對(duì)于未上市債券的估值，通常采用以下哪種方法？

A.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

B.成本法

C.市場(chǎng)法

D.重量輕價(jià)格法

12.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪項(xiàng)是必須明確的？

A.基金的投資策略

B.基金的投資比例限制

C.基金的投資范圍

D.基金的投資業(yè)績(jī)目標(biāo)

13.基金銷售過(guò)程中，銷售人員向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，以下哪項(xiàng)內(nèi)容是必須包含的？

A.基金的歷史業(yè)績(jī)

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.基金的收費(fèi)水平

D.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

14.基金管理人召開基金份額持有人大會(huì)時(shí)，以下哪種情形需要召開特別份額持有人大會(huì)？

A.基金合同終止

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金分紅

15.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，以下哪項(xiàng)信息必須在法定期限內(nèi)披露？

A.基金年度報(bào)告

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金招募說(shuō)明書

16.基金投資中，以下哪種行為屬于禁止性行為？

A.利用資金優(yōu)勢(shì)影響證券交易價(jià)格

B.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

C.將基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買股票

D.將基金財(cái)產(chǎn)用于投資于其他基金

17.基金募集過(guò)程中，基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的文件中，以下哪項(xiàng)是必須包含的？

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金投資策略

C.基金管理人承諾書

D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

18.基金運(yùn)作過(guò)程中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金暫停上市？

A.基金份額持有人人數(shù)不足

B.基金資產(chǎn)規(guī)模不足

C.基金凈值連續(xù)下跌

D.基金管理人更換基金經(jīng)理

19.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為可能違反《證券法》？

A.接受客戶的全權(quán)委托

B.向客戶提供投資建議

C.利用自己的職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

D.向客戶提供市場(chǎng)分析報(bào)告

20.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)是必須明確的？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為屬于禁止性行為？

A.收受客戶禮品

B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.向客戶承諾收益

D.泄露客戶信息

E.未經(jīng)客戶同意，動(dòng)用客戶資金

22.基金投資組合管理中，以下哪些指標(biāo)可以用來(lái)衡量基金的風(fēng)險(xiǎn)？

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔系數(shù)

C.夏普比率

D.Alpha值

E.久期

23.基金信息披露中，以下哪些信息屬于定期信息披露的范疇？

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告

D.基金年度報(bào)告

E.基金凈值公告

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下哪些內(nèi)容是必須明確的？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的投資比例限制

E.基金的資產(chǎn)配置策略

25.基金銷售過(guò)程中，銷售人員向投資者提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，以下哪些內(nèi)容是必須包含的？

A.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金的投資方向

C.基金的投資策略

D.基金的收費(fèi)水平

E.基金的歷史業(yè)績(jī)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以私下與客戶約定利益分成或虧損分擔(dān)。（×）

27.基金凈值公告中，基金份額凈值是指每一份基金份額所表示的基金資產(chǎn)凈值。（√）

28.基金投資組合管理中，分散投資可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（√）

29.基金信息披露的“公平性”原則要求，所有投資者獲得的信息應(yīng)當(dāng)一致。（√）

30.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，規(guī)定了基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。（√）

31.基金管理人可以無(wú)限制地提高基金管理費(fèi)。（×）

32.基金投資中，保本型基金承諾在一定期限內(nèi)保本保息。（√）

33.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息。（×）

34.基金份額持有人大會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。（√）

35.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)全面、準(zhǔn)確、真實(shí)。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守__________________和__________________的職業(yè)道德規(guī)范。

37.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，應(yīng)當(dāng)明確__________________、__________________和__________________等費(fèi)用。

38.基金投資組合管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)包括__________________和__________________。

39.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)當(dāng)在每個(gè)__________________的次日披露。

40.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)妥善保管客戶信息，不得__________________或__________________。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

41.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。（6分）

42.簡(jiǎn)述基金投資組合管理的基本流程。（8分）

43.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容及其重要性。（8分）

44.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的召開條件和議事規(guī)則。（8分）

六、案例分析題（共25分）

45.某基金公司銷售人員小張?jiān)阡N售基金產(chǎn)品時(shí)，為了吸引客戶，承諾保本保息，并夸大宣傳基金的歷史業(yè)績(jī)?？蛻衾钆吭谖闯浞至私饣痫L(fēng)險(xiǎn)的情況下，購(gòu)買了該基金產(chǎn)品。后來(lái)該基金凈值下跌，李女士遭受了較大損失。請(qǐng)分析小張的行為是否合規(guī)？李女士可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？（25分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.B

4.D

5.B

6.D

7.A

8.B

9.C

10.C

11.A

12.C

13.B

14.B

15.C

16.A

17.A

18.A

19.C

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

22.ABC

23.BCDE

24.ABCD

25.ABD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.√

28.√

29.√

30.√

31.×

32.√

33.×

34.√

35.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.廉潔公平；誠(chéng)實(shí)守信

37.基金管理費(fèi)；基金托管費(fèi)；基金銷售服務(wù)費(fèi)

38.標(biāo)準(zhǔn)差；貝塔系數(shù)

39.估值日

40.泄露；濫用

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

41.答：

①廉潔公平：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)廉潔自律，不得利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

②誠(chéng)實(shí)守信：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，不得欺詐客戶，不得做出虛假或誤導(dǎo)性的陳述。

③客戶至上：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，不得損害客戶利益。

④專業(yè)審慎：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的知識(shí)和技能，審慎行事，避免因過(guò)錯(cuò)給客戶造成損失。

⑤遵紀(jì)守法：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，遵守行業(yè)自律規(guī)則。

42.答：

①收集和分析信息：基金管理人需要對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)動(dòng)態(tài)、公司基本面的信息進(jìn)行收集和分析。

②制定投資策略：根據(jù)分析結(jié)果，基金管理人需要制定投資策略，包括投資目標(biāo)、投資范圍、投資比例限制等。

③構(gòu)建投資組合：根據(jù)投資策略，基金管理人需要構(gòu)建投資組合，選擇具體的投資標(biāo)的。

④監(jiān)控和調(diào)整：基金管理人需要對(duì)投資組合進(jìn)行監(jiān)控，根據(jù)市場(chǎng)變化進(jìn)行必要的調(diào)整。

⑤業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估：基金管理人需要對(duì)投資組合的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷優(yōu)化投資策略。

43.答：

基金信息披露的主要內(nèi)容包括：

①基金招募說(shuō)明書：介紹基金的基本情況、投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。

②基金凈值公告：披露基金每一日的凈值和份額凈值。

③基金季度報(bào)告：披露基金季度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、投資組合、持有人結(jié)構(gòu)等信息。

④基金半年度報(bào)告：披露基金半年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、投資組合、持有人結(jié)構(gòu)等信息。

⑤基金年度報(bào)告：披露基金年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、投資組合、持有人結(jié)構(gòu)、內(nèi)部治理等信息。

基金信息披露的重要性在于：

①保障投資者知情權(quán)：投資者可以通過(guò)信息披露了解基金的經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，做出合理的投資決策。

②促進(jìn)公平交易：信息披露可以防止信息不對(duì)稱，促進(jìn)公平交易。

③加強(qiáng)監(jiān)管：信息披露可以加強(qiáng)監(jiān)管，防止基金從業(yè)人員違規(guī)操作。

44.答：

基金份額持有人大會(huì)的召開條件包括：

①基金合同約定的情形：如基金合并、分立、終止等。

②基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)：如更換基金管理人、更換基金托管人等。

議事規(guī)則包括：

①會(huì)議通知：基金管理人需要在法定期限內(nèi)通知基金份額持有人召開大會(huì)。

②會(huì)議召開：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集，并按照基金合同約定的方式召開。

③投票表決：基金份額持有人大會(huì)的決議需要經(jīng)過(guò)一定比例的基金份額持有人表決通過(guò)。

④決議效力：基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)基金份額持有人具有約束力。

六、案例分析題（共25分）

45.答：

案例背景分析：

本案例中，基金公司銷售人員小張?jiān)阡N售基金產(chǎn)品時(shí)，承諾保本保息，并夸大宣傳基金的歷史業(yè)績(jī)，屬于違規(guī)行為?？蛻衾钆吭谖闯浞至私饣痫L(fēng)險(xiǎn)的情況下，購(gòu)買了該基金產(chǎn)品，也屬于風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：小張的行為是否合規(guī)？

答：小張的行為不合規(guī)。根據(jù)《證券法》和《證券投資基金法》，基金從業(yè)人員不得承諾收益或承擔(dān)損失，不得夸大宣傳。小張承諾保本保息，并夸大宣傳基金的歷史業(yè)績(jī)，違反了相關(guān)法律法規(guī)。

問(wèn)題2：李女士可