第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試3年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)所外，以任何形式公開宣傳證券投資咨詢意見，以下說法正確的是（）

A.證券公司可以自行或委托他人進(jìn)行公開宣傳

B.證券公司可以限制客戶查閱其投資咨詢意見

C.證券公司不得通過非公開方式向特定客戶傳播投資咨詢意見

D.證券公司可以收取咨詢費(fèi)以外的其他費(fèi)用

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員不得少于（）人。

A.5

B.8

C.10

D.15

3.下列關(guān)于證券交易結(jié)算資金的說法中，正確的是（）

A.證券交易結(jié)算資金可以用于證券公司自營業(yè)務(wù)

B.證券交易結(jié)算資金不屬于客戶的合法財(cái)產(chǎn)

C.證券公司有權(quán)挪用客戶的證券交易結(jié)算資金

D.客戶可以隨時(shí)要求證券公司返還其證券交易結(jié)算資金

4.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的身份信息，并按照規(guī)定向中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記。以下哪項(xiàng)不屬于客戶身份信息的核實(shí)內(nèi)容？（）

A.客戶的姓名或名稱、身份證號(hào)碼或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼

B.客戶的證券交易委托和資金結(jié)算方式

C.客戶的職業(yè)和經(jīng)濟(jì)狀況

D.客戶的居住地址或注冊(cè)地址

5.根據(jù)我國《證券發(fā)行與交易管理辦法》，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用（）方式。

A.公開招標(biāo)

B.招標(biāo)投標(biāo)

C.代銷

D.包銷或代銷

6.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券業(yè)務(wù)的（）等風(fēng)險(xiǎn)。

A.概念和操作流程

B.溢價(jià)率

C.融資利率

D.以上都是

7.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的（）%。

A.50

B.60

C.100

D.200

8.證券公司為證券發(fā)行人提供保薦服務(wù)，應(yīng)當(dāng)指定保薦代表人負(fù)責(zé)保薦工作。保薦代表人的數(shù)量不得少于（）人。

A.2

B.3

C.5

D.10

9.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（）的規(guī)定，不得損害客戶的合法權(quán)益。

A.《中華人民共和國證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》

D.以上都是

10.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，明確內(nèi)部控制責(zé)任。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.內(nèi)部控制

D.業(yè)務(wù)操作

11.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）

A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

B.有20名以上符合《證券法》規(guī)定的從業(yè)人員

C.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

D.有5名以上注冊(cè)證券分析師

12.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（）協(xié)議。

A.融資融券

B.證券交易

C.投資咨詢

D.資產(chǎn)管理

13.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，明確投資指令的審核流程和權(quán)限。

A.投資決策

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.內(nèi)部控制

D.信息披露

14.證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，并以書面形式與客戶確認(rèn)。以下哪項(xiàng)不屬于信用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

15.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源限于（）。

A.自有資金

B.銀行借款

C.客戶資金

D.以上都是

16.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為投資者提供安全、可靠的（）系統(tǒng)。

A.交易

B.結(jié)算

C.信息查詢

D.以上都是

17.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，以維護(hù)客戶的合法權(quán)益為前提。

A.公開、公平、公正

B.客戶至上

C.科學(xué)、謹(jǐn)慎

D.以上都是

18.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣（）萬元。

A.2000

B.5000

C.1億元

D.2億元

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，明確投資風(fēng)險(xiǎn)的控制標(biāo)準(zhǔn)和措施。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部控制

C.信息披露

D.業(yè)務(wù)操作

20.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶自愿

B.公平、公正

C.誠實(shí)信用

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以提供的業(yè)務(wù)服務(wù)包括（）

A.證券交易委托

B.證券投資咨詢

C.證券資產(chǎn)管理

D.融資融券

22.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍包括（）

A.上市股票和債券

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.期貨及其他衍生品種

D.基金

23.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）

A.有5名以上具有證券投資咨詢從業(yè)資格的從業(yè)人員

B.公司注冊(cè)資本不低于人民幣2000萬元

C.具有健全的內(nèi)部控制制度

D.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

24.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供（）等服務(wù)。

A.融資融券信息查詢

B.融資融券交易委托

C.融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.融資融券賬戶管理

25.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露（）等信息。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金產(chǎn)品特征

D.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

26.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶至上

B.科學(xué)經(jīng)營

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.自覺接受監(jiān)管

27.證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋（）等風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

28.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以向客戶提供的投資建議包括（）

A.證券投資分析

B.證券投資預(yù)測(cè)

C.證券投資決策

D.證券投資組合

29.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度。

A.投資決策

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.內(nèi)部控制

D.信息披露

30.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）

A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

B.凈資本不低于人民幣5000萬元

C.具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和流程

D.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的證券交易結(jié)算資金用于其他用途。

32.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的身份信息，并按照規(guī)定向中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記。

33.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的100%。

34.證券公司可以為證券發(fā)行人提供保薦服務(wù)，但不得與證券發(fā)行人存在利害關(guān)系。

35.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，可以收取咨詢費(fèi)以外的其他費(fèi)用。

36.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策制度，明確投資決策的流程和權(quán)限。

37.證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，并以書面形式與客戶確認(rèn)。

38.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源限于自有資金。

39.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為投資者提供安全、可靠的交易、結(jié)算、信息查詢系統(tǒng)。

40.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，以維護(hù)客戶的合法權(quán)益為前提。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，不得損害客戶的合法權(quán)益。

42.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍限于________和________。

43.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，以維護(hù)客戶的合法權(quán)益為前提。

44.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋________等風(fēng)險(xiǎn)。

45.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全________制度，明確投資風(fēng)險(xiǎn)的控制標(biāo)準(zhǔn)和措施。

46.證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋________、________、________和________等風(fēng)險(xiǎn)。

47.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

48.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣_(tái)_______萬元。

49.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括________、________和________。

50.證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循________原則。

五、簡(jiǎn)答題（共30分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

52.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

54.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋的風(fēng)險(xiǎn)。

55.簡(jiǎn)述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)建立健全的制度。

六、案例分析題（共25分）

56.某證券公司A為了擴(kuò)大市場(chǎng)份額，降低傭金成本，允許客戶使用信用賬戶進(jìn)行證券交易，但未向客戶充分解釋信用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，也未與客戶簽訂融資融券協(xié)議?？蛻鬊使用信用賬戶進(jìn)行證券交易，虧損后無力償還資金。

問題：

（1）證券公司A的行為是否合規(guī)？請(qǐng)說明理由。

（2）客戶B的損失應(yīng)由誰承擔(dān)？請(qǐng)說明理由。

（3）如果客戶B想要追償，可以通過哪些途徑解決？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.D2.C3.D4.C5.D6.D7.C8.B9.D10.C

11.D12.A13.C14.B15.A16.D17.D18.C19.A20.D

二、多選題

21.ABCD22.ACD23.ABCD24.ABCD25.CD26.BCD27.ABCD28.ABD29.ABCD30.ABCD

三、判斷題

31.×32.√33.×34.√35.×36.√37.√38.√39.√40.√

四、填空題

41.客戶至上42.上市股票；未上市企業(yè)股權(quán)43.客戶至上44.信用風(fēng)險(xiǎn)45.風(fēng)險(xiǎn)管理46.信用風(fēng)險(xiǎn)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)47.科學(xué)經(jīng)營48.500049.有5名以上具有證券投資咨詢從業(yè)資格的從業(yè)人員；公司注冊(cè)資本不低于人民幣2000萬元；具有健全的內(nèi)部控制制度50.客戶自愿

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①客戶至上原則；

②公平、公正原則；

③誠實(shí)信用原則；

④風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性原則。

52.答：

①科學(xué)經(jīng)營原則；

②風(fēng)險(xiǎn)控制原則；

③自覺接受監(jiān)管原則。

53.答：

①客戶至上原則；

②公開、公平、公正原則；

③誠實(shí)信用原則；

④風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性原則。

54.答：

①信用風(fēng)險(xiǎn)；

②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；

④操作風(fēng)險(xiǎn)。

55.答：

①投資決策制度；

②風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

③內(nèi)部控制制度；

④信息披露制度。

六、案例分析題

56.答：

（1）證券公司A的行為不合規(guī)。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，并以書面形式與客戶確認(rèn)。本案中，證券公司A未向客戶充分解釋信用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，也未與客戶簽訂融資融券協(xié)議，違反了相關(guān)規(guī)定。

（2）客戶B的損失應(yīng)由客戶B自行承擔(dān)。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條規(guī)定，客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券屬于客戶財(cái)產(chǎn)，證券公司不得占用、挪用或者違反規(guī)定使用。本案中，客戶B使用信用賬戶進(jìn)行證券交易，虧損后無力償還資金，屬于其自身投資風(fēng)險(xiǎn)，損失應(yīng)由客戶B自行承擔(dān)。

（3）客戶B可以通過以下途徑解決：

①向證券公司A進(jìn)行協(xié)商，要求其承擔(dān)部分責(zé)任；

②向中國證監(jiān)會(huì)投訴；

③向人民法院提起訴訟。

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)《證券法》第一百二十五條規(guī)定，證券公司不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)或者場(chǎng)所外，以任何形式公開宣傳證券投資咨詢意見。因此，A、B、C選項(xiàng)均錯(cuò)誤，D選項(xiàng)正確。

2.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員不得少于5人。因此，正確答案為C。

3.解析：根據(jù)《證券法》第一百零八條規(guī)定，證券交易結(jié)算資金屬于客戶的合法財(cái)產(chǎn)，任何單位和個(gè)人不得占用、挪用或者違反規(guī)定使用。因此，A、B、C選項(xiàng)均錯(cuò)誤，D選項(xiàng)正確。

4.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條規(guī)定，證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的身份信息，包括客戶的姓名或名稱、身份證號(hào)碼或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、證券交易委托和資金結(jié)算方式。因此，C選項(xiàng)不屬于客戶身份信息的核實(shí)內(nèi)容。

5.解析：根據(jù)《證券法》第三十四條規(guī)定，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式。因此，正確答案為D。

6.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十九條規(guī)定，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券業(yè)務(wù)的概念和操作流程、溢價(jià)率、融資利率等風(fēng)險(xiǎn)。因此，D選項(xiàng)正確。

7.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的100%。因此，正確答案為C。

8.解析：根據(jù)《證券法》第一百一十四條規(guī)定，證券公司從事證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)指定保薦代表人負(fù)責(zé)保薦工作，保薦代表人的數(shù)量不得少于3人。因此，正確答案為B。

9.解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，不得損害客戶的合法權(quán)益。因此，D選項(xiàng)正確。

10.解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確內(nèi)部控制責(zé)任。因此，正確答案為C。

11.解析：根據(jù)《證券法》第一百一十三條規(guī)定，證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，有20名以上符合《證券法》規(guī)定的從業(yè)人員，最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰。因此，D選項(xiàng)不屬于證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格的條件。

12.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券協(xié)議。因此，正確答案為A。

13.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十二條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策制度，明確投資指令的審核流程和權(quán)限。因此，正確答案為C。

14.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，并以書面形式與客戶確認(rèn)。因此，B選項(xiàng)不屬于信用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。

15.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源限于自有資金。因此，正確答案為A。

16.解析：根據(jù)《證券法》第一百零七條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為投資者提供安全、可靠的交易、結(jié)算、信息查詢系統(tǒng)。因此，正確答案為D。

17.解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶至上原則，以維護(hù)客戶的合法權(quán)益為前提。因此，正確答案為D。

18.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條規(guī)定，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣5000萬元。因此，正確答案為C。

19.解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第四條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確投資風(fēng)險(xiǎn)的控制標(biāo)準(zhǔn)和措施。因此，正確答案為A。

20.解析：根據(jù)《證券法》第一百零六條規(guī)定，證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)遵循客戶自愿原則。因此，正確答案為A。

二、多選題

21.解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條規(guī)定，證券公司可以從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，提供證券交易委托、證券投資咨詢、證券資產(chǎn)管理、融資融券等服務(wù)。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍限于上市股票和債券、未上市企業(yè)股權(quán)、期貨及其他衍生品種。因此，A、C、D選項(xiàng)正確，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第三條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：有5名以上具有證券投資咨詢從業(yè)資格的從業(yè)人員，公司注冊(cè)資本不低于人民幣2000萬元，具有健全的內(nèi)部控制制度，最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十四條規(guī)定，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供服務(wù)，包括融資融券信息查詢、融資融券交易委托、融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示、融資融券賬戶管理。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十八條規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露基金產(chǎn)品特征、基金投資風(fēng)險(xiǎn)等信息。因此，C、D選項(xiàng)正確，A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

26.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循科學(xué)經(jīng)營原則、風(fēng)險(xiǎn)控制原則、自覺接受監(jiān)管原則。因此，B、C、D選項(xiàng)正確，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

27.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶解釋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

28.解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以向客戶提供的投資建議包括證券投資分析、證券投資預(yù)測(cè)、證券投資組合。因此，A、B、D選項(xiàng)正確，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

29.解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第四條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部控制制度、信息披露制度。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

30.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條規(guī)定，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣5000萬元，具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和流程，最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰。因此，A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.解析：根據(jù)《證券法》第一百零八條規(guī)定，證券交易結(jié)算資金屬于客戶的合法財(cái)產(chǎn)，任何單位和個(gè)人不得占用、挪用或者違反規(guī)定使用。因此，本題說法錯(cuò)誤。

32.解析：根據(jù)《證券法》第一百零六條規(guī)定，證券公司為客戶開立證券賬戶，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶的身份信息，并按照規(guī)定向中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記。因此，本題說法正確。

33.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過其凈資本的100%。因此，本題說法錯(cuò)誤。

34.解析：根據(jù)《證券法》第一百一十四條規(guī)定，證券公司可以為證券發(fā)行人提供保薦服務(wù)，但不得與證券發(fā)行人存在利害關(guān)系。因此，本題說法正確。

35.解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，可以收取咨詢費(fèi)，但不得收取其他費(fèi)用。因此，本題說法錯(cuò)誤。

36.解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第四條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策制度，明確投資決策的流程和權(quán)限。因此，本題說法正確。

37.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，并以書面形式與客戶確認(rèn)。因此，本題說法正確。

38.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的資金來源限于自有資金。因此，本題說法正確。

39.解析：根據(jù)《證券法》第一百零七條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)為投資者提供安全、可靠的交易、結(jié)算、信息查詢系統(tǒng)。因此，本題說法正確。

40.解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正原則，以維護(hù)客戶的合法權(quán)益為前提。因此，本題說法正確。

四、填空題

41.解析：根據(jù)《證券法》第一百零五條規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶至上原則，不得損害客戶的合法權(quán)益。

42.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十五條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的投資范圍限于上市股票和未上市企業(yè)股權(quán)。

43.解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶至上原則，以維護(hù)客戶的合法權(quán)益為前提。

44.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十三條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。

45.解析：根據(jù)《證券