第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試要帶東西及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的高級管理人員所管理的基金資產(chǎn)總額超過一定比例時，必須采取有效措施避免利益沖突，該比例是（）。

（）A.30%

（）B.50%

（）C.100%

（）D.200%

2.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前___日開始進行宣傳推介。

（）A.3

（）B.5

（）C.7

（）D.10

3.下列關于基金投資禁止行為的說法中，錯誤的是（）。

（）A.不得利用基金資產(chǎn)進行證券交易以外的投資

（）B.不得將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保

（）C.不得從事內(nèi)幕交易或操縱證券市場

（）D.可以在基金合同未明確約定的情況下，將基金資產(chǎn)投資于非上市證券

4.基金份額持有人大會應當每年召開一次，但出現(xiàn)特定情形時可以召開臨時會議，以下不屬于這些情形的是（）。

（）A.基金份額持有人人數(shù)達到一定比例

（）B.基金管理人職責終止

（）C.基金發(fā)生重大虧損

（）D.基金合同約定的其他情形

5.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報告

（）C.基金凈值公告

（）D.基金合同

6.下列關于基金業(yè)績評價指標的說法中，正確的是（）。

（）A.夏普比率越高，基金風險越高

（）B.信息比率主要衡量基金的風險調(diào)整后收益

（）C.特雷諾比率主要適用于主動管理型基金

（）D.費用比率越高，基金業(yè)績越好

7.基金估值過程中，對于交易活躍的股票，通常采用（）方法確定其公允價值。

（）A.成本法

（）B.市價法

（）C.可變現(xiàn)凈值法

（）D.重置成本法

8.基金合同中，關于基金運作方式的約定，以下不屬于其內(nèi)容的是（）。

（）A.基金的投資目標

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

9.下列關于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）。

（）A.基金申購費在基金合同生效后不可退還

（）B.基金贖回費根據(jù)持有期限不同而有所差異

（）C.基金銷售服務費通常按日計提，逐日累計

（）D.基金轉(zhuǎn)換費可以低于申購費

10.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常是在（）。

（）A.交易日下午

（）B.交易日上午

（）C.翌日交易日上午

（）D.翌日交易日下午

11.基金投資組合中，現(xiàn)金持有比例過高可能導致（）。

（）A.基金凈值波動加大

（）B.基金收益率下降

（）C.基金流動性風險增加

（）D.基金費用率上升

12.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當向中國證監(jiān)會注冊，取得基金銷售業(yè)務資格，該資格的有效期是（）。

（）A.1年

（）B.3年

（）C.5年

（）D.無限期

13.基金合同生效后，基金管理人應當將基金財產(chǎn)交由（）保管。

（）A.基金托管人

（）B.基金銷售機構(gòu)

（）C.基金份額持有人

（）D.中國證監(jiān)會

14.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過（）。

（）A.30日

（）B.60日

（）C.90日

（）D.180日

15.下列關于基金投資禁止行為的說法中，正確的是（）。

（）A.基金管理人可以將其管理的基金財產(chǎn)用于非證券投資

（）B.基金托管人可以挪用基金財產(chǎn)

（）C.基金投資于一家上市公司發(fā)行的證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%

（）D.基金投資于一家證券公司發(fā)行的證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的5%

16.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法錯誤的是（）。

（）A.日常事項需代表基金份額10%以上的持有人提議

（）B.重大事項需代表基金份額50%以上的持有人出席

（）C.事項表決需經(jīng)代表基金份額2/3以上的持有人通過

（）D.基金份額持有人可以委托代理人出席大會

17.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）。

（）A.基金招募說明書

（）B.基金季度報告

（）C.基金合同變更公告

（）D.基金凈值公告

18.基金投資組合中，股票投資的比例通常受（）因素影響。

（）A.基金的投資目標

（）B.基金的風險等級

（）C.基金的費用結(jié)構(gòu)

（）D.基金管理人的個人偏好

19.基金合同中，關于基金運作方式的約定，以下不屬于其內(nèi)容的是（）。

（）A.基金的投資目標

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金管理人的任免程序

20.基金銷售費用中，下列說法正確的是（）。

（）A.基金申購費在基金合同生效后可以退還

（）B.基金贖回費根據(jù)持有期限不同而有所相同

（）C.基金銷售服務費通常按日計提，逐日累計

（）D.基金轉(zhuǎn)換費可以高于申購費

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.下列關于基金投資禁止行為的說法中，正確的有（）。

（）A.不得利用基金資產(chǎn)進行證券交易以外的投資

（）B.不得將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保

（）C.不得從事內(nèi)幕交易或操縱證券市場

（）D.可以在基金合同未明確約定的情況下，將基金資產(chǎn)投資于非上市證券

22.基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應當（）。

（）A.真實反映基金的投資目標

（）B.清晰揭示基金的風險

（）C.符合相關法律法規(guī)的要求

（）D.具有誤導性

23.基金投資組合中，現(xiàn)金持有比例過高的可能后果有（）。

（）A.基金凈值波動加大

（）B.基金收益率下降

（）C.基金流動性風險增加

（）D.基金費用率上升

24.下列關于基金業(yè)績評價指標的說法中，正確的有（）。

（）A.夏普比率越高，基金風險越低

（）B.信息比率主要衡量基金的風險調(diào)整后收益

（）C.特雷諾比率主要適用于主動管理型基金

（）D.費用比率越高，基金業(yè)績越好

25.基金合同中，關于基金運作方式的約定，以下屬于其內(nèi)容的有（）。

（）A.基金的投資目標

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

26.基金銷售費用中，下列說法正確的有（）。

（）A.基金申購費在基金合同生效后可以退還

（）B.基金贖回費根據(jù)持有期限不同而有所不同

（）C.基金銷售服務費通常按日計提，逐日累計

（）D.基金轉(zhuǎn)換費可以低于申購費

27.基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應當（）。

（）A.包含所有與基金相關的重大信息

（）B.具有誤導性

（）C.符合相關法律法規(guī)的要求

（）D.真實反映基金的投資目標

28.基金投資組合中，股票投資的比例通常受（）因素影響。

（）A.基金的投資目標

（）B.基金的風險等級

（）C.基金的費用結(jié)構(gòu)

（）D.基金管理人的個人偏好

29.基金合同中，關于基金運作方式的約定，以下不屬于其內(nèi)容的是（）。

（）A.基金的投資目標

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金的投資策略

（）D.基金管理人的任免程序

30.基金銷售費用中，下列說法正確的有（）。

（）A.基金申購費在基金合同生效后可以退還

（）B.基金贖回費根據(jù)持有期限不同而有所相同

（）C.基金銷售服務費通常按日計提，逐日累計

（）D.基金轉(zhuǎn)換費可以高于申購費

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前3日開始進行宣傳推介。

32.基金份額持有人大會應當每年召開一次，但出現(xiàn)特定情形時可以召開臨時會議。

33.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常是在交易日下午。

34.基金投資組合中，現(xiàn)金持有比例過高可能導致基金凈值波動加大。

35.基金合同生效后，基金管理人應當將基金財產(chǎn)交由基金托管人保管。

36.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過90日。

37.基金投資于一家上市公司發(fā)行的證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%。

38.基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項需代表基金份額10%以上的持有人提議。

39.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金凈值公告。

40.基金投資組合中，股票投資的比例通常受基金管理人的個人偏好影響。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人的高級管理人員所管理的基金資產(chǎn)總額超過__________時，必須采取有效措施避免利益沖突。

42.基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前__________日開始進行宣傳推介。

43.基金合同中，關于基金運作方式的約定，應當明確基金的投資__________、投資__________和投資__________。

44.基金銷售費用中，基金申購費通常在基金份額__________后不可退還。

45.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金凈值公告的披露時間通常是在__________。

46.基金投資組合中，現(xiàn)金持有比例過高可能導致__________增加。

47.基金合同生效后，基金管理人應當將基金財產(chǎn)交由__________保管。

48.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過__________。

49.基金投資于一家上市公司發(fā)行的證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的__________。

50.基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需代表基金份額__________以上的持有人出席。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金信息披露的“準確性”原則的基本要求。

52.簡述基金投資組合中，現(xiàn)金持有比例過高的可能后果。

53.簡述基金合同中，關于基金運作方式的約定應當包括哪些內(nèi)容。

54.簡述基金銷售費用中，基金申購費、贖回費和銷售服務費的區(qū)別。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理人管理的某只基金，在2023年第一季度末，其投資組合中現(xiàn)金持有比例為20%，股票投資比例為70%，債券投資比例為10%。該基金在當季的業(yè)績表現(xiàn)平平，基金份額有所下降。請結(jié)合案例分析該基金現(xiàn)金持有比例過高可能導致的后果，并提出改進建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人持有基金份額，或者其管理的基金財產(chǎn)總額超過基金資產(chǎn)凈值的百分之五時，應當向基金管理人申報，并采取有效措施避免利益沖突。因此，正確答案為C。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前七日開始進行宣傳推介。因此，正確答案為C。

3.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第七十條規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔保。因此，D選項錯誤。其他選項均符合基金投資禁止行為的規(guī)定。

4.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十一條規(guī)定，基金份額持有人大會應當每年召開一次；有下列情形之一的，應當召開臨時會議：（一）基金份額持有人人數(shù)達到百分之五十以上；（二）基金管理人職責終止；（三）基金合同約定的其他情形。因此，C選項不屬于召開臨時會議的情形。

5.B

解析：基金信息披露分為定期報告和臨時信息披露?；鸺径葓蟾鎸儆诙ㄆ趫蟾?。因此，正確答案為B。

6.B

解析：信息比率主要衡量基金的風險調(diào)整后收益。夏普比率越高，基金風險越低。特雷諾比率主要適用于被動管理型基金。費用比率越高，基金業(yè)績越差。因此，正確答案為B。

7.B

解析：對于交易活躍的股票，通常采用市價法確定其公允價值。成本法、可變現(xiàn)凈值法和重置成本法均不適用于交易活躍的股票。因此，正確答案為B。

8.D

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定，包括基金的投資目標、投資范圍和投資策略。基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)不屬于基金運作方式的約定。因此，正確答案為D。

9.A

解析：基金申購費在基金合同生效后不可退還。基金贖回費根據(jù)持有期限不同而有所差異?；痄N售服務費通常按日計提，逐日累計?；疝D(zhuǎn)換費可以低于申購費。因此，A選項錯誤。

10.C

解析：基金凈值公告的披露時間通常是在翌日交易日上午。因此，正確答案為C。

11.C

解析：基金投資組合中，現(xiàn)金持有比例過高可能導致流動性風險增加。因此，正確答案為C。

12.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應當向中國證監(jiān)會注冊，取得基金銷售業(yè)務資格，該資格的有效期是無限的。因此，正確答案為D。

13.A

解析：基金合同生效后，基金管理人應當將基金財產(chǎn)交由基金托管人保管。因此，正確答案為A。

14.C

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過九十日。因此，正確答案為C。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第七十條規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔保?；鹜顿Y于一家證券公司發(fā)行的證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的百分之五。因此，D選項正確。

16.D

解析：基金份額持有人可以委托代理人出席大會。其他選項均符合基金份額持有人大會的表決機制的規(guī)定。

17.C

解析：基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金合同變更公告。因此，正確答案為C。

18.A

解析：基金投資組合中，股票投資的比例通常受基金的投資目標影響。因此，正確答案為A。

19.D

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定，包括基金的投資目標、投資范圍和投資策略?；鸸芾砣说娜蚊獬绦虿粚儆诨疬\作方式的約定。因此，正確答案為D。

20.C

解析：基金銷售服務費通常按日計提，逐日累計。因此，正確答案為C。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金投資禁止行為包括不得利用基金資產(chǎn)進行證券交易以外的投資，不得將基金資產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔保，不得從事內(nèi)幕交易或操縱證券市場。因此，正確答案為ABC。

22.ABC

解析：基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應當真實反映基金的投資目標，清晰揭示基金的風險，符合相關法律法規(guī)的要求。因此，正確答案為ABC。

23.BC

解析：基金投資組合中，現(xiàn)金持有比例過高的可能后果有基金收益率下降，基金流動性風險增加。因此，正確答案為BC。

24.AC

解析：夏普比率越高，基金風險越低。信息比率主要衡量基金的風險調(diào)整后收益。特雷諾比率主要適用于主動管理型基金。費用比率越高，基金業(yè)績越差。因此，正確答案為AC。

25.ABC

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定，包括基金的投資目標、投資范圍和投資策略。因此，正確答案為ABC。

26.BCD

解析：基金贖回費根據(jù)持有期限不同而有所不同?；痄N售服務費通常按日計提，逐日累計?；疝D(zhuǎn)換費可以低于申購費。因此，正確答案為BCD。

27.AC

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求，披露的基金信息應當包含所有與基金相關的重大信息，符合相關法律法規(guī)的要求。因此，正確答案為AC。

28.AB

解析：基金投資組合中，股票投資的比例通常受基金的投資目標和風險等級影響。因此，正確答案為AB。

29.CD

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定，包括基金的投資目標、投資范圍和投資策略?；鸸芾砣说娜蚊獬绦虿粚儆诨疬\作方式的約定。因此，正確答案為CD。

30.BCD

解析：基金贖回費根據(jù)持有期限不同而有所相同。基金銷售服務費通常按日計提，逐日累計?；疝D(zhuǎn)換費可以高于申購費。因此，正確答案為BCD。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前五日開始進行宣傳推介。因此，本題說法錯誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十一條規(guī)定，基金份額持有人大會應當每年召開一次；有下列情形之一的，應當召開臨時會議：（一）基金份額持有人人數(shù)達到百分之五十以上；（二）基金管理人職責終止；（三）基金合同約定的其他情形。因此，本題說法正確。

33.×

解析：基金凈值公告的披露時間通常是在翌日交易日上午。因此，本題說法錯誤。

34.√

解析：基金投資組合中，現(xiàn)金持有比例過高可能導致基金凈值波動加大。因此，本題說法正確。

35.√

解析：基金合同生效后，基金管理人應當將基金財產(chǎn)交由基金托管人保管。因此，本題說法正確。

36.√

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過九十日。因此，本題說法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第七十條規(guī)定，基金投資于一家上市公司發(fā)行的證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的百分之十。因此，本題說法正確。

38.√

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，日常事項需代表基金份額百分之十以上的持有人提議。因此，本題說法正確。

39.×

解析：基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金合同變更公告。基金凈值公告屬于定期信息披露。因此，本題說法錯誤。

40.×

解析：基金投資組合中，股票投資的比例通常受基金的投資目標和風險等級影響。因此，本題說法錯誤。

四、填空題

41.100%

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人持有基金份額，或者其管理的基金財產(chǎn)總額超過基金資產(chǎn)凈值的百分之百時，應當向基金管理人申報，并采取有效措施避免利益沖突。因此，答案為100%。

42.5

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前七日開始進行宣傳推介。因此，答案為7。

43.目標、范圍、策略

解析：基金合同中，關于基金運作方式的約定，應當明確基金的投資目標、投資范圍和投資策略。因此，答案為目標、范圍、策略。

44.申購

解析：基金申購費通常在基金份額申購后不可退還。因此，答案為申購。

45.翌日交易日上午

解析：基金凈值公告的披露時間通常是在翌日交易日上午。因此，答案為翌日交易日上午。

46.流動性風險

解析：基金投資組合中，現(xiàn)金持有比例過高可能導致流動性風險增加。因此，答案為流動性風險。

47.基金托管人

解析：基金合同生效后，基金管理人應當將基金財產(chǎn)交由基金托管人保管。因此，答案為基金托管人。

48.90日

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過九十日。因此，答案為90日。

49.10%

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第七十條規(guī)定，基金投資于一家上市公司發(fā)行的證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的百分之十。因此，答案為10%。

50.50%

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需代表基金份額百分之五十以上的持有人出席。因此，答案為50%。

五、簡答題

51.簡述基金信息披露的“準確性”原則的基本要求。

答：基金信息披露的“準確性”原則要求，披露的基金信息應當真實反映基金的投資目標，清晰揭示基金的風險，符合相關法律法規(guī)的要求?；鸸芾砣藨敶_保披露的信息真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺