2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷1388

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.下列哪項不屬于基金投資的基本原則？()A.分散投資原則B.股票優(yōu)先原則C.安全性原則D.流動性原則2.以下哪個指數(shù)通常被用作衡量全球股票市場的整體表現(xiàn)？()A.標(biāo)普500指數(shù)B.恒生指數(shù)C.MSCI世界指數(shù)D.上證指數(shù)3.基金管理人的職責(zé)不包括以下哪項？()A.籌集基金資金B(yǎng).籌劃基金投資策略C.指導(dǎo)基金投資組合D.監(jiān)督基金投資4.以下哪種基金適合長期投資？()A.貨幣市場基金B(yǎng).債券基金C.混合型基金D.指數(shù)基金5.基金凈值的計算公式是？()A.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負(fù)債B.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)+基金負(fù)債C.基金資產(chǎn)凈值=基金負(fù)債-基金資產(chǎn)D.基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)/基金負(fù)債6.基金份額凈值下降的原因可能是？()A.基金投資收益增加B.基金投資成本增加C.基金管理費用增加D.市場整體下跌7.基金合同中不包括以下哪項內(nèi)容？()A.基金的投資目標(biāo)B.基金的運作方式C.基金管理人的權(quán)利D.基金份額的發(fā)售價格8.基金投資于債券的主要目的是？()A.獲得高收益B.獲得穩(wěn)定的收益C.分散投資風(fēng)險D.保值9.以下哪種基金適合風(fēng)險承受能力較低的投資者？()A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.指數(shù)基金10.基金投資中，以下哪種行為可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失？()A.定期定額投資B.分散投資C.頻繁交易D.長期持有二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于基金投資的風(fēng)險？（A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.政策風(fēng)險）()A.市場風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.政策風(fēng)險12.基金資產(chǎn)配置的目的是什么？（A.降低投資風(fēng)險B.提高投資收益C.優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)D.實現(xiàn)投資目標(biāo)）()A.降低投資風(fēng)險B.提高投資收益C.優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)D.實現(xiàn)投資目標(biāo)13.基金管理人的職責(zé)包括哪些？（A.設(shè)立基金B(yǎng).籌集基金資金C.策劃基金投資策略D.監(jiān)督基金運作）()A.設(shè)立基金B(yǎng).籌集基金資金C.策劃基金投資策略D.監(jiān)督基金運作14.以下哪些屬于基金的投資策略？（A.分散投資策略B.股票投資策略C.債券投資策略D.指數(shù)投資策略）()A.分散投資策略B.股票投資策略C.債券投資策略D.指數(shù)投資策略15.基金份額凈值變動的原因可能有哪些？（A.市場波動B.投資收益C.投資成本D.基金費用）()A.市場波動B.投資收益C.投資成本D.基金費用三、填空題(共5題)16.基金管理人是基金的主要當(dāng)事人之一，其職責(zé)包括代表基金份額持有人利益行使職權(quán)、管理基金資產(chǎn)、以及監(jiān)督基金運作等。17.開放式基金的份額是根據(jù)投資者的申購和贖回申請進(jìn)行買賣的，因此其價格通常以基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計算。18.基金投資組合的調(diào)整通常由基金管理人根據(jù)基金合同約定的投資策略和投資限制進(jìn)行。19.基金管理費用是基金管理人為管理和運作基金而收取的費用，通常包括管理費、托管費和銷售服務(wù)費等。20.基金招募說明書是基金發(fā)行的重要文件，其中包含了基金的投資目標(biāo)、投資策略、費用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險提示等重要信息。四、判斷題(共5題)21.基金管理人在基金運作過程中必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。()A.正確B.錯誤22.封閉式基金和開放式基金的份額價格在交易過程中是相同的。()A.正確B.錯誤23.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和清算，對基金管理人的投資決策有最終決定權(quán)。()A.正確B.錯誤24.基金的投資目標(biāo)是追求資產(chǎn)的短期增值。()A.正確B.錯誤25.投資者在申購基金時，可以隨時選擇贖回基金份額。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.簡述基金管理人的主要職責(zé)。27.什么是基金資產(chǎn)配置？它對基金投資有什么意義？28.為什么基金份額凈值會波動？29.基金投資中，如何進(jìn)行風(fēng)險控制？30.基金招募說明書對投資者來說有什么重要性？

2021年基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識》考試試卷1388一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】股票優(yōu)先原則不是基金投資的基本原則，基金投資的基本原則包括分散投資、安全性、流動性和收益性原則。2.【答案】C【解析】MSCI世界指數(shù)通常被用作衡量全球股票市場的整體表現(xiàn)，包括發(fā)達(dá)市場和新興市場。3.【答案】A【解析】基金管理人的職責(zé)包括策劃基金投資策略、指導(dǎo)基金投資組合和監(jiān)督基金投資，籌集基金資金屬于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)。4.【答案】D【解析】指數(shù)基金通常追蹤某一市場指數(shù)，適合長期投資，因為它避免了基金經(jīng)理的主觀判斷，降低了投資風(fēng)險。5.【答案】A【解析】基金資產(chǎn)凈值是基金資產(chǎn)減去基金負(fù)債后的余額，計算公式為基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)-基金負(fù)債。6.【答案】D【解析】基金份額凈值下降可能是由于市場整體下跌導(dǎo)致的，其他選項如投資收益增加、投資成本增加或管理費用增加都可能導(dǎo)致凈值上升。7.【答案】C【解析】基金合同中通常包括基金的投資目標(biāo)、運作方式和基金份額的發(fā)售價格等內(nèi)容，但不包括基金管理人的權(quán)利。8.【答案】B【解析】基金投資于債券的主要目的是為了獲得穩(wěn)定的收益，債券通常被認(rèn)為是風(fēng)險較低的投資工具。9.【答案】B【解析】債券型基金投資于債券，風(fēng)險相對較低，適合風(fēng)險承受能力較低的投資者。10.【答案】C【解析】頻繁交易可能導(dǎo)致交易成本增加，從而可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失，而定期定額投資、分散投資和長期持有都有助于降低風(fēng)險。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金投資的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和政策風(fēng)險等，這些風(fēng)險可能對基金凈值產(chǎn)生不利影響。12.【答案】ABCD【解析】基金資產(chǎn)配置的目的是降低投資風(fēng)險、提高投資收益、優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)以及實現(xiàn)投資目標(biāo)，通過合理配置資產(chǎn)以達(dá)到預(yù)期的投資效果。13.【答案】BCD【解析】基金管理人的職責(zé)包括籌集基金資金、策劃基金投資策略和監(jiān)督基金運作，設(shè)立基金通常由基金管理公司和基金托管人共同完成。14.【答案】ABCD【解析】基金的投資策略包括分散投資策略、股票投資策略、債券投資策略和指數(shù)投資策略等，這些策略有助于基金實現(xiàn)投資目標(biāo)。15.【答案】ABCD【解析】基金份額凈值變動可能由于市場波動、投資收益、投資成本和基金費用等因素引起，這些因素都可能對基金凈值產(chǎn)生影響。三、填空題(共5題)16.【答案】基金份額持有人利益【解析】基金管理人是基金的主要當(dāng)事人之一，其職責(zé)的核心在于維護(hù)基金份額持有人的利益，確?；鹳Y產(chǎn)的合理管理和運作。17.【答案】基金資產(chǎn)凈值【解析】開放式基金的份額價格是根據(jù)基金資產(chǎn)凈值計算的，這反映了基金當(dāng)前的價值，投資者通過申購和贖回來買賣基金份額。18.【答案】投資策略和投資限制【解析】基金管理人在調(diào)整投資組合時，需要遵循基金合同中約定的投資策略和投資限制，以確保投資組合的合規(guī)性和投資目標(biāo)的一致性。19.【答案】管理費、托管費和銷售服務(wù)費【解析】基金管理費用涵蓋了基金管理人為管理和運作基金所必需的費用，這些費用通常包括管理費、托管費和銷售服務(wù)費等。20.【答案】投資目標(biāo)、投資策略、費用結(jié)構(gòu)、風(fēng)險提示【解析】基金招募說明書是投資者了解基金的重要資料，其中詳細(xì)說明了基金的投資目標(biāo)、投資策略、費用結(jié)構(gòu)以及風(fēng)險提示等內(nèi)容。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】基金管理人在基金運作過程中必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，以保障投資者的合法權(quán)益。22.【答案】錯誤【解析】封閉式基金和開放式基金的份額價格不同，封閉式基金的價格受市場供求關(guān)系影響，而開放式基金的價格通常以基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)。23.【答案】錯誤【解析】基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管和清算，但無權(quán)對基金管理人的投資決策作出最終決定，基金管理人是投資決策的主體。24.【答案】錯誤【解析】基金的投資目標(biāo)通常是為了實現(xiàn)資產(chǎn)的長期增值或穩(wěn)定收益，而非短期增值。25.【答案】錯誤【解析】投資者在申購基金后，通常需要等到基金開放日才能選擇贖回基金份額，并非可以隨時贖回。五、簡答題(共5題)26.【答案】基金管理人的主要職責(zé)包括：1)籌集基金資金；2)策劃基金投資策略；3)管理基金資產(chǎn)；4)監(jiān)督基金運作；5)維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益?！窘馕觥炕鸸芾砣耸腔鸬暮诵漠?dāng)事人，其職責(zé)涵蓋了基金運作的各個方面，確?；鸬暮弦?guī)運作和投資者的利益。27.【答案】基金資產(chǎn)配置是指基金管理人根據(jù)基金合同約定的投資策略和投資限制，將基金資產(chǎn)分配投資于不同類型的資產(chǎn)，如股票、債券等。它對基金投資的意義在于：1)降低投資風(fēng)險；2)提高投資收益；3)優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)；4)實現(xiàn)投資目標(biāo)。【解析】資產(chǎn)配置是基金投資的重要環(huán)節(jié)，通過合理配置資產(chǎn)，可以平衡風(fēng)險和收益，實現(xiàn)基金的投資目標(biāo)。28.【答案】基金份額凈值波動的原因主要有：1)市場波動；2)投資收益；3)投資成本；4)基金費用。這些因素都可能影響基金資產(chǎn)的價值，從而引起份額凈值的波動?！窘馕觥炕鸱蓊~凈值波動是市場常態(tài)，投資者需要理性看待凈值波動，不應(yīng)僅根據(jù)短期凈值變動做出投資決策。29.【答案】基金投資中的風(fēng)險控制措施包括：1)分散投資；2)嚴(yán)格的投資限制；3)定期進(jìn)行投資組合調(diào)整；4)建立健全的風(fēng)險管理制度。通過