銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考前沖刺試卷及答案

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守誠信原則，勤勉盡職，不得損害銀行利益。以下哪項不屬于董事、高級管理人員的誠信原則？()A.不得利用職務(wù)之便謀取私利B.不得泄露銀行商業(yè)秘密C.不得參與非法集資活動D.不得在銀行內(nèi)部發(fā)表與職務(wù)無關(guān)的個人觀點(diǎn)2.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，實(shí)行什么原則？()A.民事原則B.意思自治原則C.公開原則D.保密原則3.根據(jù)《反洗錢法》，以下哪項不屬于反洗錢工作的主要任務(wù)？()A.防止資金洗錢活動B.查處洗錢活動C.教育公眾提高反洗錢意識D.對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行考核4.商業(yè)銀行發(fā)行信用卡時，對持卡人的信用評估應(yīng)當(dāng)基于什么？()A.持卡人的年齡和性別B.持卡人的收入水平和職業(yè)C.持卡人的居住地D.持卡人的宗教信仰5.根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法》，以下哪項不屬于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的范圍？()A.銀行產(chǎn)品的價格和收費(fèi)B.銀行服務(wù)的質(zhì)量和效率C.消費(fèi)者個人信息的保護(hù)D.銀行內(nèi)部員工的個人隱私6.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守什么原則？()A.互惠互利原則B.風(fēng)險控制原則C.公開透明原則D.以上都是7.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實(shí)施什么？()A.國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃B.貨幣政策C.金融行業(yè)發(fā)展規(guī)劃D.國債發(fā)行計劃8.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下哪項不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容？()A.反洗錢風(fēng)險評估制度B.反洗錢客戶身份識別制度C.反洗錢可疑交易報告制度D.反洗錢內(nèi)部審計制度9.商業(yè)銀行辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？()A.人民幣跨境結(jié)算原則B.人民幣跨境支付原則C.人民幣跨境結(jié)算和支付原則D.以上都不對10.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)督檢查中，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，應(yīng)當(dāng)采取什么措施？()A.立即停止經(jīng)營B.責(zé)令限期改正C.沒收違法所得D.依法吊銷金融許可證二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行監(jiān)督管理職責(zé)時，可以采取以下哪些措施？()A.詢問銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)情況作出說明B.進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查C.查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資料D.對違反法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行處罰12.商業(yè)銀行在辦理個人貸款業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于違規(guī)操作？()A.不按照規(guī)定審查貸款申請人的信用狀況B.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件C.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D.未按照規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險分類13.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，以下哪些屬于反洗錢工作的主要任務(wù)？()A.防止資金洗錢活動B.查處洗錢活動C.教育公眾提高反洗錢意識D.對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行考核14.商業(yè)銀行在開展跨境人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守以下哪些規(guī)定？()A.嚴(yán)格遵守人民幣跨境結(jié)算原則B.確?？缇橙嗣駧胖Ц兜陌踩托蔆.不得違反人民幣匯率管理政策D.對跨境人民幣業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計15.根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)辦法》，以下哪些屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的范圍？()A.銀行產(chǎn)品的價格和收費(fèi)B.銀行服務(wù)的質(zhì)量和效率C.消費(fèi)者個人信息的保護(hù)D.消費(fèi)者在銀行辦理業(yè)務(wù)的便利程度三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時受理對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為的投訴、舉報，并依法進(jìn)行處理。這里的‘投訴、舉報’應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其____提交。17.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定作出的____。18.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，其中包括建立____和____等制度。19.商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。這里的‘為存款人保密’是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對存款人的____、____等保密。20.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢工作責(zé)任制，明確____、____和____的職責(zé)。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，有權(quán)要求客戶出示有效身份證件，并核對客戶身份信息。()A.正確B.錯誤22.商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，可以自行決定貸款利率，不受任何限制。()A.正確B.錯誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在開展反洗錢工作時，可以自行決定是否向反洗錢監(jiān)測中心報告可疑交易。()A.正確B.錯誤24.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，可以不事先通知。()A.正確B.錯誤25.消費(fèi)者在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，享有知情權(quán)和選擇權(quán)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分尊重消費(fèi)者的意愿。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡要說明《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容。27.什么是金融債券？它有哪些發(fā)行條件？28.什么是反洗錢監(jiān)測中心？其主要職責(zé)是什么？29.消費(fèi)者在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時，有哪些基本權(quán)利？30.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度？其主要內(nèi)容包括哪些方面？

銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》考前沖刺試卷及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】董事、高級管理人員在銀行內(nèi)部發(fā)表個人觀點(diǎn)并不違反誠信原則，但需確保這些觀點(diǎn)不損害銀行利益。2.【答案】D【解析】商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，必須遵循保密原則，保護(hù)客戶信息不被泄露。3.【答案】D【解析】對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行考核屬于監(jiān)管部門的職責(zé)，不屬于反洗錢工作的主要任務(wù)。4.【答案】B【解析】信用卡發(fā)行時，持卡人的收入水平和職業(yè)是評估信用風(fēng)險的主要因素。5.【答案】D【解析】銀行內(nèi)部員工的個人隱私不屬于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的范圍。6.【答案】D【解析】商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循互惠互利、風(fēng)險控制、公開透明等原則。7.【答案】B【解析】中國人民銀行制定和實(shí)施貨幣政策，是國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下的中央銀行。8.【答案】A【解析】反洗錢風(fēng)險評估制度是反洗錢內(nèi)部控制制度的一部分，不屬于主要內(nèi)容。9.【答案】C【解析】商業(yè)銀行辦理跨境人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守人民幣跨境結(jié)算和支付原則。10.【答案】B【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則時，應(yīng)責(zé)令限期改正。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取詢問、檢查、查閱資料和處罰等多種措施履行監(jiān)督管理職責(zé)。12.【答案】ABD【解析】商業(yè)銀行在辦理個人貸款業(yè)務(wù)時，不得違規(guī)審查貸款申請人的信用狀況，不得向關(guān)系人發(fā)放條件優(yōu)于其他借款人的貸款，以及未按規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險分類都屬于違規(guī)操作。13.【答案】ABC【解析】反洗錢工作的主要任務(wù)包括防止資金洗錢活動、查處洗錢活動以及教育公眾提高反洗錢意識。14.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行在開展跨境人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵守人民幣跨境結(jié)算原則、確保支付的安全和效率、不違反匯率管理政策，并對業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的范圍包括銀行產(chǎn)品的價格和收費(fèi)、服務(wù)的質(zhì)量和效率、消費(fèi)者個人信息的保護(hù)以及消費(fèi)者在銀行辦理業(yè)務(wù)的便利程度。三、填空題(共5題)16.【答案】派出機(jī)構(gòu)【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)是銀行業(yè)監(jiān)督管理的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，接受投訴和舉報是它們的職責(zé)之一。17.【答案】有關(guān)金融債券發(fā)行的限額、期限等條件【解析】根據(jù)法律規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定金融債券發(fā)行的限額、期限等條件，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券需遵守這些條件。18.【答案】客戶身份識別制度，大額交易和可疑交易報告制度【解析】客戶身份識別制度和可疑交易報告制度是反洗錢內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容，旨在預(yù)防和打擊洗錢活動。19.【答案】開戶情況，存款情況【解析】存款人的開戶情況和存款情況屬于個人隱私，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任對其保密。20.【答案】反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其成員，反洗錢管理部門及其負(fù)責(zé)人，反洗錢業(yè)務(wù)操作人員的職責(zé)【解析】反洗錢工作責(zé)任制要求明確不同層級和崗位的職責(zé)，確保反洗錢工作得到有效執(zhí)行。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】這是為了防范洗錢、恐怖融資等非法活動，保障銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合法合規(guī)經(jīng)營。22.【答案】錯誤【解析】商業(yè)銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，貸款利率應(yīng)當(dāng)符合中國人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率政策。23.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易時，必須按照規(guī)定向反洗錢監(jiān)測中心報告，不得隱瞞不報。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查，并有權(quán)要求提供相關(guān)資料，無需事先通知。25.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)尊重消費(fèi)者的知情權(quán)和選擇權(quán)，確保消費(fèi)者權(quán)益得到保障。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)客戶身份識別，監(jiān)測和報告可疑交易，防止資金洗錢活動?！窘馕觥吭摲ㄒ?guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)防范和打擊洗錢活動，確保金融系統(tǒng)的安全穩(wěn)定。27.【答案】金融債券是指依法在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國銀行間債券市場發(fā)行的、按約定還本付息的有價證券。發(fā)行條件包括：有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、良好的財務(wù)狀況、合規(guī)的經(jīng)營行為等。【解析】金融債券是金融機(jī)構(gòu)籌集資金的重要方式，發(fā)行條件要求金融機(jī)構(gòu)具備一定的資質(zhì)和實(shí)力。28.【答案】反洗錢監(jiān)測中心是專門負(fù)責(zé)接收、分析、報告和協(xié)助調(diào)查可疑交易的機(jī)構(gòu)。其主要職責(zé)是：接收并分析金融機(jī)構(gòu)提交的可疑交易報告，對可疑交易進(jìn)行監(jiān)測，協(xié)助有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查?！窘馕觥糠聪村X監(jiān)測中心在反洗錢工作中扮演著重要角色，對于防范和打擊洗錢活動具有重要意義。29.【答案