資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》深度預(yù)測(cè)試卷及答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送哪些資料？()A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告C.管理層報(bào)告D.以上都是2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取哪些措施？()A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)B.限制分配紅利和其他收入C.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D.以上都是3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，制定哪些計(jì)劃？()A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃B.應(yīng)急處置計(jì)劃C.反洗錢(qián)計(jì)劃D.以上都是4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。下列哪項(xiàng)不屬于審查批準(zhǔn)的條件？()A.有符合規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本B.有符合任職資格的高級(jí)管理人員C.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度D.有符合規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)使用哪個(gè)名稱(chēng)？()A.總行名稱(chēng)加分支機(jī)構(gòu)所在地地名B.分支機(jī)構(gòu)所在地地名加總行名稱(chēng)C.分支機(jī)構(gòu)所在地地名D.總行名稱(chēng)6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，使用哪個(gè)系統(tǒng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄的保存？()A.反洗錢(qián)系統(tǒng)B.客戶(hù)管理系統(tǒng)C.交易監(jiān)控系統(tǒng)D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，建立健全哪些制度？()A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.反洗錢(qián)制度D.以上都是8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取哪些措施？()A.責(zé)令改正B.處以罰款C.暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)D.以上都是9.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么法律責(zé)任？()A.行政處分B.刑事責(zé)任C.民事責(zé)任D.以上都是10.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督，可以采取哪些方式？()A.審計(jì)、檢查、調(diào)查、取證B.詢(xún)問(wèn)、查閱、復(fù)制、封存C.暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)D.以上都是二、多選題(共5題)11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，可以采取以下哪些措施？()A.審計(jì)、檢查、調(diào)查、取證B.詢(xún)問(wèn)、查閱、復(fù)制、封存C.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改正違法行為D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，建立健全以下哪些制度？()A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.反洗錢(qián)制度D.應(yīng)急處置制度13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下哪些條件？()A.有符合規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本B.有符合任職資格的高級(jí)管理人員C.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度D.有符合規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面，應(yīng)當(dāng)履行以下哪些義務(wù)？()A.建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度C.收集和保存客戶(hù)身份資料和交易記錄D.向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易和可疑交易15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督，可以包括以下哪些內(nèi)容？()A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的頒布實(shí)施，標(biāo)志著中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管進(jìn)入了（）的新階段。17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，建立健全（），保證銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)。18.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與（）建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的（）。20.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法行為時(shí)，經(jīng)（），可以查詢(xún)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)人員的賬戶(hù)。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令予以撤換。()A.正確B.錯(cuò)誤22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，使用客戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄的保存。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家反洗錢(qián)法律法規(guī)，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度。()A.正確B.錯(cuò)誤24.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督，可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種方式。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)只能采取警告、通報(bào)批評(píng)等措施。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的主要監(jiān)管目標(biāo)和原則。27.什么是反洗錢(qián)？銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面應(yīng)承擔(dān)哪些義務(wù)？28.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在哪些情況下可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取接管、重組或者撤銷(xiāo)的監(jiān)管措施？29.什么是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度？它對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)有何重要性？30.請(qǐng)說(shuō)明銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別方面的法律要求以及如何實(shí)施。

資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》深度預(yù)測(cè)試卷及答案一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告和管理層報(bào)告等資料。2.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)、限制分配紅利和其他收入、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等措施。3.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，制定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃、應(yīng)急處置計(jì)劃和反洗錢(qián)計(jì)劃等。4.【答案】A【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，審查批準(zhǔn)的條件包括有符合任職資格的高級(jí)管理人員、有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度、有符合規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，但不包括有符合規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本。5.【答案】A【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)使用總行名稱(chēng)加分支機(jī)構(gòu)所在地地名的名稱(chēng)。6.【答案】A【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄的保存。7.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和反洗錢(qián)制度等。8.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取責(zé)令改正、處以罰款、暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)等措施。9.【答案】D【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政處分、刑事責(zé)任、民事責(zé)任等法律責(zé)任。10.【答案】D【解析】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督，可以采取審計(jì)、檢查、調(diào)查、取證、詢(xún)問(wèn)、查閱、復(fù)制、封存等方式。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)時(shí)，可以采取審計(jì)、檢查、調(diào)查、取證、詢(xún)問(wèn)、查閱、復(fù)制、封存等措施，并可以責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)改正違法行為，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰。12.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、反洗錢(qián)制度和應(yīng)急處置制度等。13.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合有符合規(guī)定的最低限額的注冊(cè)資本、有符合任職資格的高級(jí)管理人員、有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度、有符合規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施等條件。14.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面，應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度、收集和保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易和可疑交易等義務(wù)。15.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督，可以包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況和合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況等內(nèi)容。三、填空題(共5題)16.【答案】依法監(jiān)管【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的頒布實(shí)施，標(biāo)志著中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管進(jìn)入了依法監(jiān)管的新階段，加強(qiáng)了銀行業(yè)監(jiān)管的法律依據(jù)和監(jiān)管力度。17.【答案】?jī)?nèi)部控制制度【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，保證銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。18.【答案】國(guó)務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【解析】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以與國(guó)務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管資源的有效整合和監(jiān)管信息的共享。19.【答案】監(jiān)督和檢查【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和檢查，積極配合監(jiān)管工作，確保監(jiān)管措施的落實(shí)和銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性。20.【答案】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在調(diào)查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查詢(xún)涉嫌違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)人員的賬戶(hù)，以便收集相關(guān)證據(jù)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令予以撤換，確保管理層人員符合監(jiān)管要求。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，使用反洗錢(qián)系統(tǒng)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄的保存，而不是客戶(hù)管理系統(tǒng)。23.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為金融體系的重要組成部分，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家反洗錢(qián)法律法規(guī)，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，防止洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生。24.【答案】正確【解析】國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的檢查監(jiān)督，可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查兩種方式，以確保監(jiān)管的全面性和有效性。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不僅可以采取警告、通報(bào)批評(píng)等措施，還可以采取暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)等更嚴(yán)格的監(jiān)管措施。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的主要監(jiān)管目標(biāo)是防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益，維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，提高銀行業(yè)體系的穩(wěn)定性和安全性。其主要原則包括：依法監(jiān)管、公開(kāi)原則、公平原則、效率原則和風(fēng)險(xiǎn)可控原則?！窘馕觥吭摲鞔_了銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)和原則，為銀行業(yè)監(jiān)管提供了法律依據(jù)和指導(dǎo)，有助于維護(hù)銀行業(yè)的健康發(fā)展。27.【答案】反洗錢(qián)是指為防止通過(guò)金融系統(tǒng)洗錢(qián)而采取的一系列措施。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面應(yīng)承擔(dān)以下義務(wù)：建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、實(shí)施客戶(hù)身份識(shí)別制度、收集和保存客戶(hù)身份資料和交易記錄、向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)報(bào)告大額交易和可疑交易等。【解析】反洗錢(qián)對(duì)于維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定具有重要意義，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為金融系統(tǒng)的重要組成部分，有責(zé)任和義務(wù)積極參與反洗錢(qián)工作。28.【答案】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶(hù)合法權(quán)益的情況下，可以對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取接管、重組或者撤銷(xiāo)的監(jiān)管措施?！窘馕觥拷庸堋⒅亟M或者撤銷(xiāo)是銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在特殊情況下保護(hù)存款人利益、維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定的重要手段。29.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行而制定的一系列規(guī)章、制度、程序和方法。它對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要，有助于確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性、安全性和有效