第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁杭州基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記時，需提交的證明其具備相應(yīng)基金從業(yè)資格的文件不包括：

（）A.基金從業(yè)資格考試合格證明

（）B.公司章程或合伙協(xié)議中關(guān)于基金管理人職責(zé)的約定

（）C.基金管理人主要負責(zé)人的身份證明及基金從業(yè)資格證明

（）D.基金管理人過去三年的合規(guī)經(jīng)營記錄

2.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》要求的是：

（）A.向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評估結(jié)果

（）B.在宣傳材料中承諾基金未來收益率不低于8%

（）C.對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行評估

（）D.建立基金銷售信息的查詢和記錄制度

3.基金信息披露中，屬于“重要提示”內(nèi)容的是：

（）A.基金合同條款

（）B.基金管理人財務(wù)狀況

（）C.基金投資策略及業(yè)績比較基準(zhǔn)

（）D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

4.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在向特定客戶推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循的原則不包括：

（）A.了解客戶原則

（）B.符合性原則

（）C.利益沖突防范原則

（）D.收入最大化原則

5.私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時，以下行為不符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的是：

（）A.將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

（）B.將基金財產(chǎn)用于彌補基金財產(chǎn)虧損

（）C.將基金財產(chǎn)用于非用途明確的關(guān)聯(lián)交易

（）D.將基金財產(chǎn)用于證券類資產(chǎn)投資

6.基金估值過程中，采用市場法進行估值時，主要參考的依據(jù)是：

（）A.基金資產(chǎn)賬面凈值

（）B.基金投資標(biāo)的的二級市場報價

（）C.基金資產(chǎn)重置成本

（）D.基金管理人估算的公允價值

7.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常不包括：

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金管理人信息披露義務(wù)

（）D.基金托管人更換條件

8.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，不屬于合規(guī)培訓(xùn)范疇的是：

（）A.基金銷售行為規(guī)范

（）B.基金信息披露規(guī)則

（）C.基金銷售費用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.個人投資理財技巧

9.基金信息披露的“及時性”原則要求：

（）A.定期報告應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

（）B.臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生后2日內(nèi)披露

（）C.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露

（）D.基金合同變更應(yīng)在公告前10日進行風(fēng)險提示

10.基金管理人進行基金投資運作時，以下行為符合《證券投資基金法》規(guī)定的是：

（）A.運用基金財產(chǎn)為基金管理人股東提供融資

（）B.運用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易

（）C.運用基金財產(chǎn)進行短線交易

（）D.運用基金財產(chǎn)參與擔(dān)保交易

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中應(yīng)包含的內(nèi)容有：

（）A.基金運作方式

（）B.基金費用

（）C.基金投資限制

（）D.基金管理人信息披露義務(wù)

（）E.基金份額持有人權(quán)利

22.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的原則包括：

（）A.合規(guī)銷售原則

（）B.客戶利益優(yōu)先原則

（）C.公開透明原則

（）D.收入最大化原則

（）E.投資者適當(dāng)性原則

23.私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時，以下行為可能觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易的是：

（）A.將基金財產(chǎn)投資于基金管理人及其股東控制的企業(yè)

（）B.將基金財產(chǎn)用于基金管理人及其股東的生活消費

（）C.將基金財產(chǎn)投資于基金管理人管理的其他基金產(chǎn)品

（）D.將基金財產(chǎn)用于基金管理人及其股東的日常辦公

（）E.將基金財產(chǎn)投資于基金管理人關(guān)聯(lián)方的非公開交易產(chǎn)品

24.基金信息披露中，屬于“重大事件”的有：

（）A.基金管理人變更

（）B.基金托管人變更

（）C.基金份額持有人人數(shù)達到200人

（）D.基金管理人主要管理人員變動

（）E.基金投資策略重大調(diào)整

25.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核內(nèi)容中，通常包括：

（）A.銷售合規(guī)性

（）B.銷售業(yè)績

（）C.投資者適當(dāng)性匹配情況

（）D.基金知識掌握程度

（）E.客戶滿意度

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人可以將其管理的基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。（×）

27.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，可以夸大基金過往業(yè)績。（×）

28.私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時，可以不受基金合同約定的投資范圍限制。（×）

29.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。（√）

30.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，可以收取除銷售服務(wù)費以外的其他費用。（×）

31.基金管理人進行基金投資運作時，可以違反基金合同約定的投資策略。（×）

32.基金信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容不存在重大遺漏。（√）

33.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，可以承諾最低收益率。（×）

34.私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時，可以不受投資者適當(dāng)性要求限制。（×）

35.基金管理人進行基金投資運作時，可以違反信息披露規(guī)則。（×）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金管理人進行基金投資運作時，應(yīng)遵循的原則是：________、________和________。

37.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的原則是：________、________和________。

38.私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時，應(yīng)遵循的原則是：________、________和________。

39.基金信息披露的“及時性”原則要求：________、________和________。

40.基金管理人進行基金投資運作時，應(yīng)遵循的法律依據(jù)是：________、________和________。

五、簡答題（共30分）

41.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時應(yīng)遵循的主要原則。（6分）

答：________

42.簡述私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時應(yīng)遵循的主要原則。（6分）

答：________

43.簡述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則的主要內(nèi)容。（6分）

答：________

44.簡述基金管理人進行基金投資運作時應(yīng)遵循的主要法律法規(guī)。（6分）

答：________

六、案例分析題（共25分）

45.案例背景：某基金銷售機構(gòu)在宣傳某只股票型基金時，宣稱該基金“過去三年收益率超過20%，未來將繼續(xù)保持高增長”，并承諾投資者“投資該基金至少可以獲得15%的年化收益率”。該基金銷售機構(gòu)未向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評估結(jié)果，也未告知投資者該基金的投資策略及風(fēng)險特征。

問題：

（1）該基金銷售機構(gòu)的行為是否符合《證券投資基金銷售管理辦法》要求？（4分）

答：________

（2）該基金銷售機構(gòu)的行為可能觸發(fā)哪些合規(guī)風(fēng)險？（6分）

答：________

（3）該基金銷售機構(gòu)應(yīng)如何改進其基金銷售行為？（15分）

答：________

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記時，需提交的證明其具備相應(yīng)基金從業(yè)資格的文件包括基金從業(yè)資格考試合格證明、公司章程或合伙協(xié)議中關(guān)于基金管理人職責(zé)的約定、基金管理人主要負責(zé)人的身份證明及基金從業(yè)資格證明，但不包括基金管理人過去三年的合規(guī)經(jīng)營記錄。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，不得承諾基金未來收益率，但可以向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險等級評估結(jié)果、對基金投資人的風(fēng)險承受能力進行評估、建立基金銷售信息的查詢和記錄制度。

3.C

解析：基金信息披露中，屬于“重要提示”內(nèi)容的是基金投資策略及業(yè)績比較基準(zhǔn)，其他選項均屬于基金信息披露的常規(guī)內(nèi)容。

4.D

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在向特定客戶推薦基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循了解客戶原則、符合性原則、利益沖突防范原則，但不包括收入最大化原則。

5.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時，可以將基金財產(chǎn)用于彌補基金財產(chǎn)虧損、將基金財產(chǎn)用于非用途明確的關(guān)聯(lián)交易，但不可以將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。

6.B

解析：基金估值過程中，采用市場法進行估值時，主要參考的依據(jù)是基金投資標(biāo)的的二級市場報價，其他選項均不屬于市場法估值的主要參考依據(jù)。

7.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常包括基金投資范圍、基金投資策略、基金管理人信息披露義務(wù)，但不包括基金托管人更換條件。

8.D

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，通常包括基金銷售行為規(guī)范、基金信息披露規(guī)則、基金銷售費用標(biāo)準(zhǔn)，但不包括個人投資理財技巧。

9.B

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求重大信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生后2日內(nèi)披露，其他選項均不屬于及時性原則的要求。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人進行基金投資運作時，不得進行內(nèi)幕交易，其他選項均屬于違規(guī)行為。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

解析：基金合同中應(yīng)包含的內(nèi)容有基金運作方式、基金費用、基金投資限制、基金管理人信息披露義務(wù)、基金份額持有人權(quán)利。

22.ABCE

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的原則包括合規(guī)銷售原則、客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、投資者適當(dāng)性原則，但不包括收入最大化原則。

23.ABC

解析：私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時，將基金財產(chǎn)投資于基金管理人及其股東控制的企業(yè)、將基金財產(chǎn)用于基金管理人及其股東的生活消費、將基金財產(chǎn)投資于基金管理人管理的其他基金產(chǎn)品可能觸發(fā)關(guān)聯(lián)交易。

24.ABD

解析：基金信息披露中，屬于“重大事件”的有基金管理人變更、基金托管人變更、基金管理人主要管理人員變動，但不包括基金份額持有人人數(shù)達到200人（該事件不屬于重大事件）。

25.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核內(nèi)容中，通常包括銷售合規(guī)性、銷售業(yè)績、投資者適當(dāng)性匹配情況、基金知識掌握程度，但不包括客戶滿意度（該選項不屬于考核內(nèi)容）。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人不得將其管理的基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。

27.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得夸大基金過往業(yè)績。

28.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時，應(yīng)遵守基金合同約定的投資范圍限制。

29.√

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。

30.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，只能收取銷售服務(wù)費等法定費用，不得收取除銷售服務(wù)費以外的其他費用。

31.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人進行基金投資運作時，應(yīng)遵守基金合同約定的投資策略。

32.√

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容不存在重大遺漏。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，不得承諾最低收益率。

34.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時，應(yīng)遵守投資者適當(dāng)性要求限制。

35.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，基金管理人進行基金投資運作時，應(yīng)遵守信息披露規(guī)則。

四、填空題（共10空，每空1分）

36.安全性、流動性、收益性

解析：基金管理人進行基金投資運作時，應(yīng)遵循的原則是安全性、流動性、收益性。

37.合規(guī)性、適當(dāng)性、公平性

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的原則是合規(guī)性、適當(dāng)性、公平性。

38.安全性、合規(guī)性、適當(dāng)性

解析：私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時，應(yīng)遵循的原則是安全性、合規(guī)性、適當(dāng)性。

39.及時性、準(zhǔn)確性、完整性

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求及時性、準(zhǔn)確性、完整性。

40.《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

解析：基金管理人進行基金投資運作時，應(yīng)遵循的法律依據(jù)是《證券投資基金法》《證券投資基金銷售管理辦法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》。

五、簡答題（共30分）

41.答：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循以下主要原則：

（1）合規(guī)性原則：遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得進行違規(guī)銷售行為；

（2）適當(dāng)性原則：根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品；

（3）公平性原則：對所有投資者公平對待，不得進行歧視性銷售；

（4）信息披露原則：真實、準(zhǔn)確、完整、及時地披露基金信息。

42.答：私募基金管理人進行基金財產(chǎn)投資時，應(yīng)遵循以下主要原則：

（1）安全性原則：確?；鹭敭a(chǎn)的安全，避免風(fēng)險損失；

（2）合規(guī)性原則：遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得進行違規(guī)投資行為；

（3）適當(dāng)性原則：根據(jù)基金合同約定的投資范圍進行投資；

（4）利益沖突防范原則：避免利益沖突，確保基金份額持有人的利益。

43.答：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則主要內(nèi)容：

（1）披露內(nèi)容真實：確保披露的信息真實可靠，不得虛假陳述；

（2）披露內(nèi)容準(zhǔn)確：確保披露的信息準(zhǔn)確無誤，不得誤導(dǎo)投資者；

（3）披露內(nèi)容完整：確保披露的信息完整，不得遺漏重大信息。

44.答：基金管理人進行基金投資運作時應(yīng)遵循的主要法律法規(guī)：

（1）《證券投資基金法》：基金管理人的基本法律依據(jù)；

（2）《證券投資基金銷售管理辦法》：基金銷售行為的規(guī)范；

（3）《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》：私募基金管理的規(guī)范；

（4）《證