2021-2022年中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力全真模擬考

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.銀行在辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)如何處理客戶提供的身份證件？()A.僅作形式審查，不核對(duì)身份證件真?zhèn)蜝.核對(duì)身份證件真?zhèn)?，但無需登記信息C.核對(duì)身份證件真?zhèn)尾⒌怯浵嚓P(guān)信息D.不需核對(duì)身份證件，直接辦理業(yè)務(wù)2.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？()A.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上C.具有大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上D.具有高中以上學(xué)歷，從事金融工作10年以上3.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理國內(nèi)外結(jié)算D.從事證券交易4.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當(dāng)事人訂立合同，采取書面形式還是口頭形式？()A.必須采取書面形式B.必須采取口頭形式C.可以采取書面形式，也可以采取口頭形式D.不得采取書面形式5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，可以處多少罰款？()A.1萬元以上10萬元以下B.2萬元以上20萬元以下C.3萬元以上30萬元以下D.5萬元以上50萬元以下6.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)中不得從事證券交易活動(dòng)？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理國內(nèi)外結(jié)算D.投資證券市場(chǎng)7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？()A.公平、公正、公開原則B.安全、合規(guī)、效率原則C.誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新原則D.安全、合規(guī)、效益原則8.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)自受理之日起多長時(shí)間內(nèi)作出核準(zhǔn)決定？()A.15日內(nèi)B.30日內(nèi)C.45日內(nèi)D.60日內(nèi)9.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)存款人的存款，應(yīng)當(dāng)保證支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？()A.賠償損失B.罰款C.沒收違法所得D.暫停業(yè)務(wù)10.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，可以并處多少罰款？()A.1萬元以上10萬元以下B.2萬元以上20萬元以下C.3萬元以上30萬元以下D.5萬元以上50萬元以下二、多選題(共5題)11.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容有哪些？()A.保障消費(fèi)者知情權(quán)B.保障消費(fèi)者選擇權(quán)C.保障消費(fèi)者公平交易權(quán)D.保障消費(fèi)者隱私權(quán)E.保障消費(fèi)者監(jiān)督權(quán)12.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)遵循哪些原則？()A.全面性原則B.實(shí)質(zhì)性原則C.預(yù)防性原則D.可持續(xù)性原則E.合規(guī)性原則13.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)依法履行哪些職責(zé)？()A.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營B.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理C.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管E.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰14.商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)包括哪些類型？()A.個(gè)人存款B.單位存款C.同業(yè)存款D.定期存款E.活期存款15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制中，應(yīng)建立哪些制度？()A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度B.內(nèi)部審計(jì)制度C.信息安全制度D.員工培訓(xùn)制度E.激勵(lì)約束制度三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的制定目的是為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。17.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則包括誠信、公平、公正、透明和責(zé)任。18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，制定內(nèi)部控制政策，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則和內(nèi)部控制措施。19.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)。20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行反洗錢義務(wù)，防止洗錢活動(dòng)。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員任職資格由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查和核準(zhǔn)。()A.正確B.錯(cuò)誤22.商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)中，定期存款的利率通常高于活期存款的利率。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的原則中，誠信原則是基礎(chǔ)。()A.正確B.錯(cuò)誤24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)立即向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施包括行政處罰和行政強(qiáng)制措施。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的規(guī)定。27.在銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中，如何處理消費(fèi)者投訴？28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)？29.什么是金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，其重要意義是什么？30.請(qǐng)說明《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

2021-2022年中級(jí)銀行從業(yè)資格之中級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力全真模擬考一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】銀行在辦理個(gè)人存款業(yè)務(wù)時(shí)，必須核對(duì)身份證件真?zhèn)?，并登記相關(guān)信息，以保障客戶資金安全及合規(guī)操作。2.【答案】B【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，且從事金融工作5年以上，以確保其具備必要的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。3.【答案】D【解析】商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國內(nèi)外結(jié)算等，但不包括從事證券交易。4.【答案】C【解析】當(dāng)事人訂立合同，可以采取書面形式，也可以采取口頭形式，但法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。5.【答案】A【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，可以處1萬元以上10萬元以下罰款。6.【答案】D【解析】商業(yè)銀行在投資證券市場(chǎng)業(yè)務(wù)中不得從事證券交易活動(dòng)，以防止金融風(fēng)險(xiǎn)。7.【答案】C【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵循誠信、穩(wěn)健、創(chuàng)新原則，以確保業(yè)務(wù)健康、持續(xù)發(fā)展。8.【答案】B【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)決定。9.【答案】A【解析】商業(yè)銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)存款人的存款，應(yīng)當(dāng)保證支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。10.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，有違法所得的，沒收違法所得，可以并處5萬元以上50萬元以下罰款。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主要包括保障消費(fèi)者知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、隱私權(quán)和監(jiān)督權(quán)，確保消費(fèi)者在銀行業(yè)務(wù)中的合法權(quán)益得到充分保護(hù)。12.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，應(yīng)遵循全面性、實(shí)質(zhì)性、預(yù)防性、可持續(xù)性和合規(guī)性原則，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性和有效性。13.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)依法履行監(jiān)督合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)管理、現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和行政處罰等職責(zé)。14.【答案】ABCDE【解析】商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)包括個(gè)人存款、單位存款、同業(yè)存款、定期存款和活期存款等多種類型，以滿足不同客戶的需求。15.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)部控制中，應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度、內(nèi)部審計(jì)制度、信息安全制度、員工培訓(xùn)制度和激勵(lì)約束制度，以確保內(nèi)部控制的有效性。三、填空題(共5題)16.【答案】【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的制定目的在于明確監(jiān)管框架，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。17.【答案】【解析】銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)原則強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)誠信經(jīng)營，保障消費(fèi)者在交易過程中的公平地位，確保信息的透明度，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。18.【答案】【解析】內(nèi)部控制制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)資產(chǎn)安全的重要手段，通過制定相關(guān)政策和措施，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和穩(wěn)健性。19.【答案】【解析】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》明確商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，包括存款、貸款和結(jié)算等，這些業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的核心業(yè)務(wù)。20.【答案】【解析】反洗錢工作是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，通過建立健全內(nèi)部控制制度，可以有效預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員任職資格確實(shí)由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查和核準(zhǔn)。22.【答案】正確【解析】定期存款的期限較長，銀行承擔(dān)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較低，因此通常提供較高的利率以吸引存款。23.【答案】正確【解析】誠信原則是銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的基礎(chǔ)，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動(dòng)中誠實(shí)守信，維護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。24.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，有義務(wù)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，以便監(jiān)管部門采取相應(yīng)措施，防范風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散。25.【答案】正確【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管措施確實(shí)包括行政處罰和行政強(qiáng)制措施，以維護(hù)金融市場(chǎng)的秩序。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國內(nèi)外結(jié)算等。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)存款保險(xiǎn)的規(guī)定，保障存款人的合法權(quán)益?！窘馕觥可虡I(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是其資金來源的主要渠道，法律規(guī)定了商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的范圍和必須遵守的規(guī)定，以確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和存款人的利益。27.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立消費(fèi)者投訴處理機(jī)制，接到投訴后應(yīng)及時(shí)調(diào)查核實(shí)，并按照規(guī)定時(shí)限答復(fù)消費(fèi)者。對(duì)消費(fèi)者投訴的處理應(yīng)公正、公平，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益。【解析】處理消費(fèi)者投訴是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的重要環(huán)節(jié)，通過設(shè)立投訴處理機(jī)制，可以有效解決消費(fèi)者的問題，提升客戶滿意度。28.【答案】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等環(huán)節(jié)。同時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保資本充足率和流動(dòng)性充足?！窘馕觥糠婪逗突饨鹑陲L(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定經(jīng)營和保障金融市場(chǎng)安全的關(guān)鍵，通過建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部管理措施，可以有效降低金融風(fēng)險(xiǎn)。29.【答案】金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是指金融機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過程中，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益的一系列措施。其重要意義在于維護(hù)金融市場(chǎng)的公平、公正，增強(qiáng)金融消費(fèi)者的