2024年偃師市中級銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》統(tǒng)考試題

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.某銀行在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在虛假情況，該銀行應(yīng)當采取哪些措施？()A.通知客戶改正并要求重新提供真實身份信息B.暫?？蛻羲匈~戶的金融服務(wù)C.向公安機關(guān)報案D.以上都是2.以下哪項不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管職責(zé)？()A.依法審批銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及其業(yè)務(wù)范圍B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理C.依法對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督D.制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的內(nèi)部管理制度3.銀行在辦理跨境支付業(yè)務(wù)時，以下哪種情況不需要進行反洗錢審查？()A.客戶單筆跨境支付金額超過10萬元人民幣B.客戶的跨境支付行為存在可疑交易C.客戶是知名企業(yè)家D.客戶的跨境支付目的地是高風(fēng)險國家4.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，以下哪種行為構(gòu)成欺詐？()A.銀行工作人員在簽訂合同時未明確告知合同條款B.銀行工作人員在簽訂合同時故意隱瞞重要事實C.銀行工作人員在簽訂合同時因過失導(dǎo)致合同條款遺漏D.銀行工作人員在簽訂合同時因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行5.在銀行業(yè)消費者權(quán)益保護中，以下哪項不屬于銀行應(yīng)盡的義務(wù)？()A.公平對待消費者B.保障消費者個人信息安全C.提供真實、準確、完整的金融產(chǎn)品和服務(wù)信息D.未經(jīng)消費者同意，向其發(fā)送商業(yè)廣告6.以下哪項不屬于銀行業(yè)消費者投訴處理的原則？()A.及時、公正、公平處理投訴B.尊重消費者，維護消費者合法權(quán)益C.積極主動地采取措施解決問題D.推卸責(zé)任，逃避投訴處理7.銀行在辦理個人貸款業(yè)務(wù)時，以下哪種情況不屬于貸前調(diào)查內(nèi)容？()A.貸款用途的合規(guī)性B.貸款申請人的信用狀況C.貸款申請人的還款能力D.貸款申請人的家庭背景8.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在以下哪項業(yè)務(wù)中不得進行不正當競爭？()A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.資產(chǎn)管理D.提供金融咨詢9.以下哪種行為屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守？()A.接受利益輸送，為他人謀取不正當利益B.遵守法律法規(guī)，誠實守信，廉潔自律C.違反職業(yè)道德，泄露客戶信息D.偽造、篡改業(yè)務(wù)文件10.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，以下哪種交易屬于大額交易報告的范圍？()A.單筆交易金額超過10萬元人民幣B.單筆交易金額超過20萬元人民幣C.單筆交易金額超過30萬元人民幣D.單筆交易金額超過50萬元人民幣二、多選題(共5題)11.以下哪些屬于銀行業(yè)金融機構(gòu)的主要業(yè)務(wù)？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放貸款C.辦理國內(nèi)外結(jié)算D.買賣外匯E.代理證券業(yè)務(wù)12.在銀行業(yè)消費者權(quán)益保護中，銀行應(yīng)當遵循哪些原則？()A.公平原則B.誠信原則C.安全原則D.守法原則E.便利原則13.以下哪些屬于銀行反洗錢工作的主要措施？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.開展客戶身份識別和盡職調(diào)查C.加強大額交易和可疑交易報告D.提高員工反洗錢意識和能力E.與其他金融機構(gòu)共享客戶信息14.以下哪些屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守？()A.誠實守信B.廉潔自律C.客戶至上D.團隊合作E.專業(yè)勝任15.根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當履行哪些監(jiān)管職責(zé)？()A.依法合規(guī)經(jīng)營B.維護金融穩(wěn)定C.防范和化解金融風(fēng)險D.促進金融創(chuàng)新E.保護金融消費者權(quán)益三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員應(yīng)當具備與其任職相適應(yīng)的資格，并接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。這一規(guī)定體現(xiàn)了銀行業(yè)監(jiān)管的（）原則。17.在反洗錢工作中，銀行應(yīng)當對客戶進行（）和盡職調(diào)查，以識別和防范洗錢風(fēng)險。18.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，當事人訂立合同，采取要約、承諾方式。要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當符合下列條件：（）。19.銀行業(yè)消費者投訴處理的基本流程包括：（）、受理、調(diào)查、處理、反饋和結(jié)案。20.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。大額交易報告的金額標準為單筆或者當日累計人民幣（）以上的現(xiàn)金交易，或者電子交易金額達到規(guī)定標準的交易。四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機構(gòu)在吸收存款時，可以不進行客戶身份識別。()A.正確B.錯誤22.銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守中，客戶至上原則要求銀行必須滿足所有客戶的需求。()A.正確B.錯誤23.銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，對貸款用途的審查是貸前調(diào)查的主要內(nèi)容。()A.正確B.錯誤24.銀行業(yè)消費者投訴處理過程中，銀行必須接受消費者的所有投訴。()A.正確B.錯誤25.銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時，可以不遵守國際反洗錢標準。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的主要內(nèi)容。27.什么是洗錢？簡述洗錢的主要目的。28.請說明銀行業(yè)金融機構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的主要責(zé)任。29.簡述銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)操守方面應(yīng)遵循的基本原則。30.請解釋什么是大額交易報告制度，并說明其目的。

2024年偃師市中級銀行從業(yè)資格《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》統(tǒng)考試題一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】銀行在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在虛假情況時，應(yīng)采取通知改正、暫停金融服務(wù)以及向公安機關(guān)報案等措施，以確保合規(guī)和風(fēng)險管理。2.【答案】D【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管職責(zé)包括審批、任職資格管理、檢查監(jiān)督等，但不包括制定內(nèi)部管理制度。3.【答案】C【解析】銀行在辦理跨境支付業(yè)務(wù)時，應(yīng)根據(jù)金額、交易可疑性、目的地等因素進行反洗錢審查，知名企業(yè)家的身份本身并不影響反洗錢審查的必要性。4.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國合同法》，銀行工作人員在簽訂合同時故意隱瞞重要事實的行為構(gòu)成欺詐。5.【答案】D【解析】銀行在消費者權(quán)益保護中應(yīng)盡的義務(wù)包括公平對待、保障個人信息安全、提供真實信息等，但未經(jīng)同意向消費者發(fā)送商業(yè)廣告不屬于其義務(wù)。6.【答案】D【解析】銀行業(yè)消費者投訴處理的原則包括及時、公正、公平處理、尊重消費者、積極主動解決問題等，不包括推卸責(zé)任和逃避投訴處理。7.【答案】D【解析】銀行在辦理個人貸款業(yè)務(wù)時，貸前調(diào)查內(nèi)容主要包括貸款用途的合規(guī)性、申請人的信用狀況和還款能力，家庭背景不屬于貸前調(diào)查內(nèi)容。8.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行在吸收存款業(yè)務(wù)中不得進行不正當競爭，以確保市場秩序和消費者權(quán)益。9.【答案】B【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)操守要求遵守法律法規(guī)，誠實守信，廉潔自律，而接受利益輸送、泄露客戶信息、偽造業(yè)務(wù)文件等行為均違反職業(yè)操守。10.【答案】B【解析】根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，單筆交易金額超過20萬元人民幣的交易屬于大額交易報告的范圍。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)的主要業(yè)務(wù)包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國內(nèi)外結(jié)算、買賣外匯和代理證券業(yè)務(wù)等。12.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)消費者權(quán)益保護中，銀行應(yīng)當遵循公平、誠信、安全、守法、便利等原則，以保障消費者的合法權(quán)益。13.【答案】ABCDE【解析】銀行反洗錢工作的主要措施包括建立內(nèi)部控制制度、身份識別和盡職調(diào)查、大額交易和可疑交易報告、員工反洗錢意識和能力提升以及與其他金融機構(gòu)信息共享等。14.【答案】ABCDE【解析】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)操守包括誠實守信、廉潔自律、客戶至上、團隊合作和專業(yè)勝任等，以確保行業(yè)健康發(fā)展。15.【答案】ABCDE【解析】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當依法合規(guī)經(jīng)營、維護金融穩(wěn)定、防范和化解金融風(fēng)險、促進金融創(chuàng)新和保護金融消費者權(quán)益等監(jiān)管職責(zé)。三、填空題(共5題)16.【答案】任職資格管理【解析】《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》要求銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員具備相應(yīng)資格，并接受監(jiān)管，這是任職資格管理原則的體現(xiàn)。17.【答案】客戶身份識別【解析】銀行在反洗錢工作中必須對客戶進行身份識別，以確認客戶的真實身份，并在此基礎(chǔ)上進行盡職調(diào)查，防范洗錢風(fēng)險。18.【答案】內(nèi)容具體確定，并表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束【解析】要約必須內(nèi)容具體確定，并表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束，這是《中華人民共和國合同法》對要約的基本要求。19.【答案】接待【解析】銀行業(yè)消費者投訴處理的基本流程通常包括接待、受理、調(diào)查、處理、反饋和結(jié)案等環(huán)節(jié)，其中接待是第一步。20.【答案】五十萬元【解析】《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，大額交易報告的金額標準為單筆或者當日累計人民幣五十萬元以上的現(xiàn)金交易，或者電子交易金額達到規(guī)定標準的交易。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】根據(jù)反洗錢法規(guī)，銀行業(yè)金融機構(gòu)在吸收存款時必須進行客戶身份識別，以符合反洗錢和反恐怖融資的要求。22.【答案】錯誤【解析】客戶至上原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員尊重客戶、公平對待客戶，但并不意味著必須滿足所有客戶的不合理或違法需求。23.【答案】正確【解析】貸款用途的審查確實是銀行貸前調(diào)查的重要內(nèi)容，以確保貸款資金不被用于非法或不正當用途。24.【答案】錯誤【解析】銀行在處理消費者投訴時，應(yīng)基于事實和法律進行，并非所有投訴都必須接受，對于不符合事實或法律規(guī)定的投訴應(yīng)予以拒絕。25.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展跨境業(yè)務(wù)時，必須遵守國際反洗錢標準和規(guī)定，以防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的主要內(nèi)容包括：保障消費者知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、隱私權(quán)、安全保障權(quán)、受教育權(quán)、受尊重權(quán)、監(jiān)督權(quán)和依法求償權(quán)。銀行應(yīng)通過制定相應(yīng)的政策和措施，確保消費者權(quán)益得到有效保護?！窘馕觥裤y行業(yè)消費者權(quán)益保護是一個廣泛的概念，涉及多個方面的權(quán)利保護，銀行需要全面考慮并實施相應(yīng)的保護措施。27.【答案】洗錢是指將非法所得的資金通過一系列復(fù)雜、隱蔽的金融交易過程，使其合法化的行為。洗錢的主要目的是掩蓋非法所得的來源，逃避法律制裁，并將非法所得合法化，以供犯罪分子繼續(xù)進行犯罪活動。【解析】洗錢是金融犯罪的重要組成部分，對金融體系和社會安全構(gòu)成嚴重威脅，因此各國都對此進行嚴格監(jiān)管。28.【答案】銀行業(yè)金融機構(gòu)在反洗錢工作中應(yīng)承擔(dān)的主要責(zé)任包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、開展客戶身份識別和盡職調(diào)查、監(jiān)測客戶交易活動、及時報告大額交易和可疑交易、培訓(xùn)員工反洗錢意識、配合反洗錢監(jiān)管等?！窘馕觥裤y行業(yè)金融機構(gòu)作為反洗錢工作的前沿陣地，有義務(wù)履行反洗錢職責(zé)，以維護金融秩序和打擊金融犯罪。29.【答案】銀行業(yè)從業(yè)人員在職業(yè)操守方面應(yīng)遵循的基本原則包括：誠實守信、廉