第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)銀行期貨證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于期貨保證金制度的表述中，正確的是（______）。

A.保證金是投資者參與期貨交易的初始資金，無(wú)需維持最低水平

B.保證金比例越高，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)越小，因此投資者應(yīng)盡可能提高保證金

C.交易所會(huì)根據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)動(dòng)態(tài)調(diào)整保證金水平，以防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.保證金交易僅適用于機(jī)構(gòu)投資者，個(gè)人投資者不適用

2.在證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)信用額度主要用于（______）。

A.購(gòu)買(mǎi)場(chǎng)外衍生品

B.投資非上市股權(quán)

C.借入資金用于證券交易

D.提供擔(dān)保以獲取貸款

3.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于（______）。

A.5000萬(wàn)元人民幣

B.1億元人民幣

C.5億元人民幣

D.10億元人民幣

4.下列證券品種中，屬于上市證券的是（______）。

A.股票期權(quán)

B.企業(yè)債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.以上均屬于

5.根據(jù)巴塞爾協(xié)議III，核心一級(jí)資本充足率是指（______）。

A.資本凈額占風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例

B.核心一級(jí)資本凈額占資本凈額的比例

C.次級(jí)資本與一級(jí)資本之和占風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例

D.資本溢價(jià)與留存收益之和占凈資產(chǎn)的比例

6.證券公司為客戶(hù)提供的投資咨詢(xún)服務(wù)中，不包括（______）。

A.證券投資組合建議

B.上市公司基本面分析

C.程序化交易策略設(shè)計(jì)

D.證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示

7.下列關(guān)于證券交易結(jié)算方式的表述中，正確的是（______）。

A.Dvds結(jié)算方式適用于大宗交易

B.T+1結(jié)算方式意味著資金和證券在交易次日完成交收

C.實(shí)際交收日（D）總是晚于交易日（T）一天

D.結(jié)算速度與交易金額成正比

8.根據(jù)我國(guó)《公司法》，上市公司發(fā)行新股的，其發(fā)行價(jià)格不得低于公告招股意向書(shū)前（______）日的平均收盤(pán)價(jià)。

A.20個(gè)

B.30個(gè)

C.40個(gè)

D.60個(gè)

9.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（______）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

10.下列關(guān)于證券賬戶(hù)管理的表述中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.個(gè)人投資者只能開(kāi)立一個(gè)證券賬戶(hù)

B.證券賬戶(hù)可以用于交易股票、基金、債券等證券品種

C.跨市場(chǎng)證券賬戶(hù)的開(kāi)通需符合兩地監(jiān)管要求

D.證券賬戶(hù)可以委托他人代為管理

11.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其管理人資格需經(jīng)（______）批準(zhǔn)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

12.根據(jù)我國(guó)《刑法》，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括（______）。

A.上市公司董事

B.證券公司高管

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所項(xiàng)目組長(zhǎng)

D.以上均屬于

13.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券服務(wù)中，屬于信用風(fēng)險(xiǎn)的是（______）。

A.客戶(hù)無(wú)法按時(shí)還款

B.市場(chǎng)大幅波動(dòng)導(dǎo)致?lián)Ｎ镔H值

C.證券公司流動(dòng)性不足

D.客戶(hù)違規(guī)使用信用資金

14.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券交易場(chǎng)所的設(shè)立需經(jīng)（______）批準(zhǔn)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.證券交易所理事會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)地方派出機(jī)構(gòu)

15.證券公司開(kāi)展股權(quán)融資業(yè)務(wù)時(shí)，盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括（______）。

A.發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況

B.發(fā)行人的法律合規(guī)性

C.發(fā)行人的行業(yè)前景

D.以上均屬于

16.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的，其從業(yè)人員需取得（______）資格證書(shū)。

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格

C.注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格

D.律師資格

17.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，不包括（______）。

A.交易品種的風(fēng)險(xiǎn)特征

B.交易成本的計(jì)算方式

C.交易失敗的責(zé)任承擔(dān)

D.交易策略的推薦意見(jiàn)

18.根據(jù)我國(guó)《公司法》，上市公司獨(dú)立董事的任職資格要求不包括（______）。

A.在上市公司外部工作

B.具備五年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)

C.最近一年未在其他上市公司擔(dān)任獨(dú)立董事

D.具備律師或會(huì)計(jì)師資格

19.證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的，其承銷(xiāo)團(tuán)成員的確定需遵循（______）。

A.招標(biāo)方式

B.按比例分配

C.聯(lián)合推薦

D.以上均適用

20.證券公司為客戶(hù)提供的證券交易委托服務(wù)中，不包括（______）。

A.電話(huà)委托

B.網(wǎng)上委托

C.微信委托

D.柜面委托

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括（______）。

A.股票

B.債券

C.證券投資基金

D.商品期貨

22.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（______）。

A.凈資本規(guī)模

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

C.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

D.資產(chǎn)負(fù)債率

23.證券公司為客戶(hù)提供的投資咨詢(xún)服務(wù)中，合規(guī)要求包括（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)揭示

B.信息披露

C.客戶(hù)適當(dāng)性管理

D.交易指令執(zhí)行

24.證券公司從事證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，其質(zhì)量控制措施包括（______）。

A.盡職調(diào)查

B.內(nèi)部審核

C.發(fā)行估值

D.市場(chǎng)推廣

25.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的，其業(yè)務(wù)流程包括（______）。

A.客戶(hù)信用評(píng)估

B.擔(dān)保物管理

C.交易監(jiān)控

D.還款提醒

26.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其合規(guī)管理措施包括（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)隔離

B.持續(xù)監(jiān)控

C.內(nèi)部審計(jì)

D.投資決策

27.證券公司為客戶(hù)提供的證券賬戶(hù)管理服務(wù)中，包括（______）。

A.賬戶(hù)開(kāi)立

B.賬戶(hù)掛失

C.賬戶(hù)變更

D.賬戶(hù)注銷(xiāo)

28.證券公司開(kāi)展股權(quán)融資業(yè)務(wù)的，其發(fā)行流程包括（______）。

A.招股說(shuō)明書(shū)編制

B.承銷(xiāo)團(tuán)組建

C.發(fā)行定價(jià)

D.上市申請(qǐng)

29.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的，其服務(wù)對(duì)象包括（______）。

A.機(jī)構(gòu)投資者

B.個(gè)人投資者

C.發(fā)行人

D.證券公司員工

30.證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的，其承銷(xiāo)方式包括（______）。

A.代銷(xiāo)

B.包銷(xiāo)

C.代付利息

D.付息兌付

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，需取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。（______）

32.證券公司為客戶(hù)提供的投資咨詢(xún)服務(wù)中，可以收取咨詢(xún)費(fèi)。（______）

33.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的，需符合《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。（______）

34.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的80%。（______）

35.證券公司為客戶(hù)提供的證券交易委托服務(wù)中，可以提供代客理財(cái)服務(wù)。（______）

36.證券公司開(kāi)展股權(quán)融資業(yè)務(wù)的，需符合《公司法》的規(guī)定。（______）

37.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的，其從業(yè)人員需取得證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格證書(shū)。（______）

38.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，需明確交易失敗的責(zé)任承擔(dān)。（______）

39.證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的，其承銷(xiāo)團(tuán)成員的確定需遵循公開(kāi)、公平、公正原則。（______）

40.證券公司為客戶(hù)提供的證券賬戶(hù)管理服務(wù)中，可以提供賬戶(hù)掛失服務(wù)。（______）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的______%。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

42.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的，其客戶(hù)信用額度不得超過(guò)其保證金賬戶(hù)余額的______%。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》）

43.證券公司為客戶(hù)提供的投資咨詢(xún)服務(wù)中，需遵循______原則。（根據(jù)《證券法》）

44.證券公司從事證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，其承銷(xiāo)團(tuán)成員的確定需遵循______原則。（根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》）

45.證券公司開(kāi)展股權(quán)融資業(yè)務(wù)的，其發(fā)行流程需符合______的規(guī)定。（根據(jù)《公司法》）

46.證券公司為客戶(hù)提供的證券交易委托服務(wù)中，需確保委托指令的______和______。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

47.證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的，其從業(yè)人員需遵守______和______的規(guī)定。（根據(jù)《證券投資咨詢(xún)管理辦法》）

48.證券公司為客戶(hù)提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，需明確______的責(zé)任。（根據(jù)《證券法》）

49.證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的，其承銷(xiāo)方式包括______和______。（根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》）

50.證券公司為客戶(hù)提供的證券賬戶(hù)管理服務(wù)中，需確保賬戶(hù)信息的______和______。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)要求。

52.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

53.簡(jiǎn)述證券公司為客戶(hù)提供的投資咨詢(xún)服務(wù)的核心內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展股權(quán)融資業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查要點(diǎn)。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶(hù)A通過(guò)融資融券業(yè)務(wù)借入資金100萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)股票，后因市場(chǎng)下跌，其擔(dān)保物價(jià)值縮水至80萬(wàn)元，但仍高于維持擔(dān)保比例的警戒線(xiàn)。此時(shí)，客戶(hù)A提出延期還款，但證券公司拒絕。請(qǐng)分析：

（1）證券公司拒絕客戶(hù)A延期還款的理由是什么？

（2）若客戶(hù)A拒絕還款，證券公司應(yīng)采取哪些措施？

（3）總結(jié)證券公司在融資融券業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：保證金制度是期貨交易的核心機(jī)制，交易所會(huì)根據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)動(dòng)態(tài)調(diào)整保證金水平，以防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金需維持最低水平；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金比例過(guò)高可能導(dǎo)致流動(dòng)性不足；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金交易對(duì)投資者類(lèi)型無(wú)限制。

2.C

解析：融資融券業(yè)務(wù)的核心是借入資金用于證券交易，因此C選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，場(chǎng)外衍生品不適用于融資融券；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，非上市股權(quán)投資不屬于融資融券范疇；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，擔(dān)保物提供的是貸款條件而非信用額度。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于5億元人民幣，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均低于法定要求。

4.D

解析：上市證券包括股票、債券、基金份額等，因此D選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，股票期權(quán)屬于衍生品；B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，企業(yè)債券和可轉(zhuǎn)換債券需滿(mǎn)足上市條件才屬于上市證券。

5.B

解析：核心一級(jí)資本充足率是指核心一級(jí)資本凈額占資本凈額的比例，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，資本凈額占風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例是資本充足率；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，次級(jí)資本屬于二級(jí)資本；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，資本溢價(jià)與留存收益屬于一級(jí)資本的一部分。

6.C

解析：程序化交易策略設(shè)計(jì)屬于量化交易范疇，通常由量化私募或自營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)，因此C選項(xiàng)不屬于投資咨詢(xún)服務(wù)的范疇。A、B、D選項(xiàng)均屬于投資咨詢(xún)服務(wù)的范疇。

7.B

解析：T+1結(jié)算方式意味著資金和證券在交易次日完成交收，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，Dvds結(jié)算方式適用于Dvds交易；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，實(shí)際交收日（D）可能晚于或等于交易日（T）；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，結(jié)算速度與交易金額無(wú)關(guān)。

8.B

解析：根據(jù)《證券法》第35條，上市公司發(fā)行新股的，其發(fā)行價(jià)格不得低于公告招股意向書(shū)前30個(gè)交易日的平均收盤(pán)價(jià)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均低于法定要求。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第21條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的30%，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均高于法定要求。

10.A

解析：個(gè)人投資者可以開(kāi)立多個(gè)證券賬戶(hù)，例如A股賬戶(hù)、港股賬戶(hù)等，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均正確。

11.A

解析：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其管理人資格需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

12.D

解析：根據(jù)《刑法》第180條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括上市公司董事、證券公司高管、會(huì)計(jì)師事務(wù)所項(xiàng)目組長(zhǎng)等，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于知情人范疇。

13.A

解析：客戶(hù)無(wú)法按時(shí)還款屬于信用風(fēng)險(xiǎn)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)或操作風(fēng)險(xiǎn)。

14.A

解析：根據(jù)《證券法》第108條，證券交易場(chǎng)所的設(shè)立需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

15.D

解析：盡職調(diào)查需全面覆蓋發(fā)行人的財(cái)務(wù)、法律、行業(yè)等各方面，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于盡職調(diào)查的內(nèi)容。

16.B

解析：證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的，其從業(yè)人員需取得證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格證書(shū)，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

17.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中需明確交易風(fēng)險(xiǎn)、責(zé)任承擔(dān)等內(nèi)容，但不應(yīng)提供交易策略推薦意見(jiàn)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。

18.D

解析：根據(jù)《公司法》第123條，上市公司獨(dú)立董事的任職資格要求包括在上市公司外部工作、具備五年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)、最近一年未在其他上市公司擔(dān)任獨(dú)立董事等，但無(wú)需具備律師或會(huì)計(jì)師資格，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

19.A

解析：證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的，其承銷(xiāo)團(tuán)成員的確定需通過(guò)招標(biāo)方式，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

20.C

解析：證券公司為客戶(hù)提供的證券交易委托服務(wù)中，不包括微信委托，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均屬于委托服務(wù)方式。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、商品期貨等，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABC

解析：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、凈資本與凈資產(chǎn)的比例，因此ABC選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)負(fù)債率不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

23.ABC

解析：證券公司為客戶(hù)提供的投資咨詢(xún)服務(wù)中，合規(guī)要求包括風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露、客戶(hù)適當(dāng)性管理，因此ABC選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，交易指令執(zhí)行不屬于合規(guī)要求。

24.ABC

解析：證券公司從事證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，其質(zhì)量控制措施包括盡職調(diào)查、內(nèi)部審核、發(fā)行估值，因此ABC選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，市場(chǎng)推廣不屬于質(zhì)量控制措施。

25.ABCD

解析：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的，其業(yè)務(wù)流程包括客戶(hù)信用評(píng)估、擔(dān)保物管理、交易監(jiān)控、還款提醒，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

26.ABCD

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其合規(guī)管理措施包括風(fēng)險(xiǎn)隔離、持續(xù)監(jiān)控、內(nèi)部審計(jì)、投資決策，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

27.ABCD

解析：證券公司為客戶(hù)提供的證券賬戶(hù)管理服務(wù)中，包括賬戶(hù)開(kāi)立、賬戶(hù)掛失、賬戶(hù)變更、賬戶(hù)注銷(xiāo)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

28.ABCD

解析：證券公司開(kāi)展股權(quán)融資業(yè)務(wù)的，其發(fā)行流程包括招股說(shuō)明書(shū)編制、承銷(xiāo)團(tuán)組建、發(fā)行定價(jià)、上市申請(qǐng)，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

29.AB

解析：證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的，其服務(wù)對(duì)象包括機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，因此AB選項(xiàng)均正確。C、D選項(xiàng)均不屬于投資咨詢(xún)服務(wù)的對(duì)象。

30.AB

解析：證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的，其承銷(xiāo)方式包括代銷(xiāo)和包銷(xiāo)，因此AB選項(xiàng)均正確。C、D選項(xiàng)均不屬于承銷(xiāo)方式。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)的，需取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，因此本題說(shuō)法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券法》第165條，證券公司可以收取投資咨詢(xún)服務(wù)的咨詢(xún)費(fèi)，因此本題說(shuō)法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的，需符合該辦法的規(guī)定，因此本題說(shuō)法正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第21條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的80%，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》第168條，證券公司不得為客戶(hù)提供代客理財(cái)服務(wù)，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.√

解析：根據(jù)《公司法》第85條，證券公司開(kāi)展股權(quán)融資業(yè)務(wù)的，需符合該法的規(guī)定，因此本題說(shuō)法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資咨詢(xún)管理辦法》，證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的，其從業(yè)人員需取得證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格證書(shū)，因此本題說(shuō)法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券法》第166條，證券公司為客戶(hù)提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，需明確交易失敗的責(zé)任承擔(dān)，因此本題說(shuō)法正確。

39.√

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的，其承銷(xiāo)團(tuán)成員的確定需遵循公開(kāi)、公平、公正原則，因此本題說(shuō)法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶(hù)提供的證券賬戶(hù)管理服務(wù)中，可以提供賬戶(hù)掛失服務(wù)，因此本題說(shuō)法正確。

四、填空題

41.80

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第21條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的80%。

42.150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶(hù)提供的信用額度不得超過(guò)其保證金賬戶(hù)余額的150%。

43.客戶(hù)適當(dāng)性

解析：根據(jù)《證券法》第165條，證券公司為客戶(hù)提供的投資咨詢(xún)服務(wù)中，需遵循客戶(hù)適當(dāng)性原則。

44.公開(kāi)、公平、公正

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第12條，證券公司開(kāi)展股權(quán)融資業(yè)務(wù)的，其承銷(xiāo)團(tuán)成員的確定需遵循公開(kāi)、公平、公正原則。

45.《公司法》

解析：證券公司開(kāi)展股權(quán)融資業(yè)務(wù)的，其發(fā)行流程需符合《公司法》的規(guī)定。

46.準(zhǔn)確、及時(shí)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶(hù)提供的證券交易委托服務(wù)中，需確保委托指令的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。

47.《證券法》《證券投資咨詢(xún)管理辦法》

解析：證券公司從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的，其從業(yè)人員需遵守《證券法》和《證券投資咨詢(xún)管理辦法》的規(guī)定。

48.證券公司

解析：根據(jù)《證券法》第166條，證券公司為客戶(hù)提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，需明確證券公司的責(zé)任。

49.代銷(xiāo)、包銷(xiāo)

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》，證券公司開(kāi)展債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的，其承銷(xiāo)方式包括代銷(xiāo)和包銷(xiāo)。

50.安全、保密

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司為客戶(hù)提供的證券賬戶(hù)管理服務(wù)中，需確保賬戶(hù)信息的安全性和保密性。

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)的合規(guī)要求。

答：

①客戶(hù)信用評(píng)估：需對(duì)客戶(hù)的身份、財(cái)產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)等進(jìn)行評(píng)估，確?？蛻?hù)具備還款能力。

②擔(dān)保物管理：需對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控，確保擔(dān)保物價(jià)值不低于維持擔(dān)保比例。

③交易監(jiān)控：需對(duì)客戶(hù)的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，防止違規(guī)交易。

④風(fēng)險(xiǎn)揭示：需向客戶(hù)充分揭示融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

⑤內(nèi)部控制：需建立健全內(nèi)部控制制度，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

52.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答：

①風(fēng)險(xiǎn)隔離：需將自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)隔離。

②持續(xù)監(jiān)控：需對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的持倉(cāng)、盈虧等進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。

③內(nèi)部審計(jì)：需定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

④投資決策：需建立健全投資決策機(jī)制，確保投資決策的科學(xué)性。

53.簡(jiǎn)述證券公司為客戶(hù)提供的投資咨詢(xún)服務(wù)的核心內(nèi)容。

答：

①風(fēng)險(xiǎn)揭示：需向客戶(hù)充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

②信息披露：需向客戶(hù)提供真實(shí)、準(zhǔn)確的投資信息。

③客戶(hù)適當(dāng)性管理：需根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品。

④投資建議：需根據(jù)客戶(hù)的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供投資建議