第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)人員考試機(jī)位及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在接觸客戶資產(chǎn)時(shí)，以下哪種行為是嚴(yán)格禁止的？

（）A.為客戶保管代銷的基金份額

（）B.在合規(guī)前提下，為客戶操作基金申購(gòu)贖回

（）C.根據(jù)客戶指令進(jìn)行基金交易

（）D.為客戶提供基金持倉(cāng)建議

2.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪種情況屬于投資者適當(dāng)性匹配的基本原則？

（）A.優(yōu)先推薦收益高的基金產(chǎn)品

（）B.按照銷售人員業(yè)績(jī)決定產(chǎn)品分配

（）C.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.僅推薦本公司發(fā)行的基金產(chǎn)品

3.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪種做法是合規(guī)的？

（）A.直接推薦具體基金代碼及操作時(shí)點(diǎn)

（）B.以“內(nèi)部消息”為由暗示某基金即將上漲

（）C.僅分享個(gè)人投資心得，不涉及具體產(chǎn)品

（）D.引用他人分析觀點(diǎn)但未注明來(lái)源

4.以下哪種行為可能構(gòu)成基金從業(yè)人員利益沖突？

（）A.同時(shí)代理多家基金公司的產(chǎn)品銷售

（）B.在未告知客戶的情況下，用個(gè)人資金購(gòu)買其主推的基金

（）C.因工作職責(zé)需要，參與基金公司產(chǎn)品討論會(huì)

（）D.接受基金公司提供的合理業(yè)務(wù)培訓(xùn)補(bǔ)貼

5.基金信息披露中，“基金份額持有人”通常不包括以下哪類主體？

（）A.直接持有基金份額的個(gè)人投資者

（）B.信托計(jì)劃中的受益人

（）C.基金管理人的董事

（）D.私募基金管理人

6.基金從業(yè)人員在向客戶解釋市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)，以下哪種說(shuō)法是較為專業(yè)的？

（）A.“市場(chǎng)下跌是正常的，長(zhǎng)期持有肯定賺錢”

（）B.“近期政策利好，某行業(yè)基金會(huì)大漲”

（）C.“投資有風(fēng)險(xiǎn)，建議客戶分散配置以降低波動(dòng)”

（）D.“我的客戶都買了我推薦的基金，很穩(wěn)健”

7.以下哪種行為可能違反基金從業(yè)人員回避義務(wù)？

（）A.在基金投資決策中，主動(dòng)回避與本人親屬相關(guān)的關(guān)聯(lián)交易

（）B.在未披露情況下，利用職務(wù)便利為親屬推薦基金產(chǎn)品

（）C.拒絕參與可能存在利益輸送的基金產(chǎn)品討論

（）D.主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告潛在的利益沖突事項(xiàng)

8.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高通常依次分為哪幾級(jí)？

（）A.R1、R2、R3、R4、R5

（）B.低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)

（）C.貨幣基金、債券基金、混合基金、股票基金

（）D.A類份額、C類份額、Q類份額

9.基金從業(yè)人員在營(yíng)銷宣傳中，以下哪種表述是合規(guī)的？

（）A.“本基金過去三年收益率為30%，遠(yuǎn)超市場(chǎng)平均水平”

（）B.“保證投資本金安全，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益可達(dá)8%”

（）C.“本基金由資深基金經(jīng)理管理，業(yè)績(jī)有保障”

（）D.“投資本基金，您將獲得比銀行存款更高的收益”

10.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述通常不包括以下內(nèi)容？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金管理人的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

（）D.基金份額的登記結(jié)算方式

11.基金從業(yè)人員在培訓(xùn)新員工時(shí)，以下哪種行為可能存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.強(qiáng)調(diào)合規(guī)銷售的重要性

（）B.指導(dǎo)新員工規(guī)避監(jiān)管紅線

（）C.提供規(guī)范的產(chǎn)品宣傳話術(shù)

（）D.組織新員工學(xué)習(xí)《基金法》相關(guān)條款

12.以下哪種行為可能違反基金從業(yè)人員禁止利益輸送的規(guī)定？

（）A.在合規(guī)前提下，為符合條件的客戶爭(zhēng)取費(fèi)率優(yōu)惠

（）B.在未披露情況下，優(yōu)先購(gòu)買公司發(fā)行的基金產(chǎn)品

（）C.為績(jī)優(yōu)基金客戶推薦合理的產(chǎn)品組合

（）D.按規(guī)定向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告異常交易行為

13.基金信息披露中，“基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”的主要作用是？

（）A.限制基金管理人的投資策略

（）B.為投資者提供業(yè)績(jī)參考標(biāo)準(zhǔn)

（）C.作為業(yè)績(jī)獎(jiǎng)懲的唯一依據(jù)

（）D.規(guī)避基金管理人的法律責(zé)任

14.基金從業(yè)人員在社交媒體互動(dòng)中，以下哪種行為可能引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.分享行業(yè)研究分析報(bào)告（注明來(lái)源）

（）B.直接回復(fù)客戶關(guān)于基金產(chǎn)品的咨詢

（）C.以個(gè)人名義預(yù)測(cè)某基金短期走勢(shì)

（）D.邀請(qǐng)客戶參與線下投資講座

15.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述通常不包括？

（）A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

（）B.基金收益分配權(quán)

（）C.基金信息披露權(quán)

（）D.基金投資決策參與權(quán)

16.基金從業(yè)人員在銷售過程中，以下哪種做法是合規(guī)的？

（）A.為達(dá)成業(yè)績(jī)目標(biāo)，夸大基金產(chǎn)品收益

（）B.在未充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）C.向客戶承諾最低收益

（）D.按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

17.基金信息披露中，“基金合同生效日”通常指？

（）A.基金成立公告發(fā)布日期

（）B.基金募集期結(jié)束日期

（）C.基金管理人正式開始運(yùn)作的日期

（）D.基金首次開放申購(gòu)的日期

18.基金從業(yè)人員在參與基金公司內(nèi)部會(huì)議時(shí)，以下哪種行為可能違反保密義務(wù)？

（）A.按規(guī)定向客戶披露公司投資策略

（）B.在未授權(quán)情況下泄露未公開的投資計(jì)劃

（）C.為客戶爭(zhēng)取合理的投資方案

（）D.按公司要求記錄會(huì)議紀(jì)要

19.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定中，以下哪個(gè)因素權(quán)重較高？

（）A.基金經(jīng)理從業(yè)年限

（）B.基金歷史業(yè)績(jī)波動(dòng)率

（）C.基金公司品牌知名度

（）D.基金規(guī)模大小

20.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪種做法是合規(guī)的？

（）A.為避免麻煩，直接要求客戶撤回投訴

（）B.在未調(diào)查情況下，向客戶承諾解決時(shí)限

（）C.按規(guī)定記錄投訴內(nèi)容并上報(bào)

（）D.因個(gè)人情緒影響，與客戶發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中常見的利益沖突類型包括？

（）A.個(gè)人投資與客戶利益沖突

（）B.不同基金客戶間的利益沖突

（）C.基金公司與員工的利益沖突

（）D.知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬與利益分配的沖突

22.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求？

（）A.重要信息需在法定期限內(nèi)披露

（）B.投資者可隨時(shí)獲取最新信息

（）C.信息披露不得存在虛假記載

（）D.信息披露需保證內(nèi)容完整

23.基金從業(yè)人員在營(yíng)銷宣傳中，以下哪些表述是禁止的？

（）A.“本基金是專家理財(cái)，風(fēng)險(xiǎn)極低”

（）B.“投資本基金，收益穩(wěn)如銀行存款”

（）C.“本基金由明星基金經(jīng)理管理，歷史業(yè)績(jī)優(yōu)異”

（）D.“本基金投資范圍廣泛，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)敞口”

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的重要內(nèi)容包括？

（）A.基金的投資策略

（）B.基金的投資限制

（）C.基金管理人的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則

25.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時(shí)，以下哪些情形需進(jìn)行合規(guī)審查？

（）A.分享基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)

（）B.引用分析師研報(bào)觀點(diǎn)

（）C.提及未公開的投資計(jì)劃

（）D.以個(gè)人名義推薦某基金產(chǎn)品

26.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的主要依據(jù)包括？

（）A.基金投資組合的波動(dòng)性

（）B.基金的投資策略復(fù)雜度

（）C.基金管理人的經(jīng)驗(yàn)水平

（）D.基金的歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)

27.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些做法是合規(guī)的？

（）A.按規(guī)定記錄投訴內(nèi)容

（）B.及時(shí)向客戶反饋處理進(jìn)展

（）C.在未調(diào)查情況下承諾解決方案

（）D.主動(dòng)協(xié)調(diào)解決客戶合理訴求

28.基金信息披露中，“招募說(shuō)明書”通常包含哪些內(nèi)容？

（）A.基金募集方法

（）B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）C.基金管理人信息披露制度

（）D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

29.基金從業(yè)人員在向客戶解釋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下哪些說(shuō)法較為專業(yè)？

（）A.“市場(chǎng)波動(dòng)是常態(tài)，建議長(zhǎng)期持有”

（）B.“投資有風(fēng)險(xiǎn)，需根據(jù)自身情況配置”

（）C.“某行業(yè)基金受政策影響較大，需關(guān)注政策動(dòng)態(tài)”

（）D.“所有基金都會(huì)漲跌，無(wú)法預(yù)測(cè)短期走勢(shì)”

30.基金從業(yè)人員在參與基金公司會(huì)議時(shí)，以下哪些行為需遵守保密義務(wù)？

（）A.傳播未公開的投資策略

（）B.披露公司內(nèi)部業(yè)績(jī)考核信息

（）C.分享與客戶溝通的敏感信息

（）D.按規(guī)定記錄會(huì)議紀(jì)要

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員可以私下接受基金公司的禮品或招待。

（）

32.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件。

（）

33.基金信息披露中，“業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)”是基金必須達(dá)到的業(yè)績(jī)目標(biāo)。

（）

34.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時(shí)，可以暗示其主推的基金即將上漲。

（）

35.基金合同生效后，基金管理人可以隨意變更基金運(yùn)作方式。

（）

36.基金從業(yè)人員可以代客戶簽署基金相關(guān)法律文件。

（）

37.基金信息披露中，“基金資產(chǎn)凈值”是基金公司的主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。

（）

38.基金從業(yè)人員可以未充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下，推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

（）

39.基金合同中，“基金份額持有人大會(huì)”是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

（）

40.基金從業(yè)人員在營(yíng)銷宣傳中，可以承諾最低收益。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員在營(yíng)銷宣傳中，應(yīng)遵守________原則，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述。

42.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的描述通常包括________、________和基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)等。

43.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)按規(guī)定________，并及時(shí)向客戶反饋處理進(jìn)展。

44.基金信息披露的“完整性原則”要求披露信息________，不得存在重大遺漏。

45.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高通常依次分為________、________、________、________、________五級(jí)。

46.基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時(shí)，應(yīng)確保信息來(lái)源________，不得傳播未公開信息。

47.基金合同生效后，基金管理人需按照合同約定的________運(yùn)作基金。

48.基金從業(yè)人員在向客戶解釋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)強(qiáng)調(diào)________的重要性，避免過度承諾。

49.基金合同中，“基金管理人”是指負(fù)責(zé)基金投資決策及運(yùn)作的________。

50.基金從業(yè)人員在參與基金公司會(huì)議時(shí)，應(yīng)遵守________義務(wù)，不得泄露未公開的投資計(jì)劃。

五、簡(jiǎn)答題（共4題，每題5分，共20分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)如何防范利益沖突？

52.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性原則”及其重要性。

53.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在向客戶解釋市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)？

54.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)遵循哪些合規(guī)步驟？

六、案例分析題（共1題，共15分）

55.某基金銷售人員在銷售過程中，為達(dá)成業(yè)績(jī)目標(biāo)，采取以下行為：

（1）向客戶承諾某基金未來(lái)一年收益率為15%以上；

（2）在未充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下，向一位風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶推薦了某混合型基金；

（3）在社交媒體上發(fā)布內(nèi)容稱“本基金由明星基金經(jīng)理管理，歷史業(yè)績(jī)優(yōu)異，即將上漲”；

（4）在未告知客戶的情況下，將客戶的部分資金轉(zhuǎn)入其主推的基金產(chǎn)品。

請(qǐng)分析該銷售人員的行為中存在哪些合規(guī)問題，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金從業(yè)人員不得直接接觸客戶資產(chǎn)，A選項(xiàng)行為違反了《基金法》等相關(guān)規(guī)定，屬于嚴(yán)格禁止的行為。B、C、D選項(xiàng)均在合規(guī)前提下允許。

2.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，投資者適當(dāng)性匹配應(yīng)遵循“了解你的客戶”原則，核心是風(fēng)險(xiǎn)匹配，C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均違反了適當(dāng)性管理要求。

3.C

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議需遵守《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等規(guī)定，C選項(xiàng)僅分享個(gè)人心得且不涉及具體產(chǎn)品，符合合規(guī)要求。A、B、D選項(xiàng)均存在違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

4.B

解析：B選項(xiàng)行為屬于未披露的關(guān)聯(lián)交易，可能損害客戶利益，違反了利益沖突回避義務(wù)。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

5.C

解析：基金份額持有人指直接或間接持有基金份額的投資者，C選項(xiàng)中的基金管理人董事屬于公司內(nèi)部人員，不屬于持有人范疇。A、B、D選項(xiàng)均屬于持有人或其關(guān)聯(lián)方。

6.C

解析：C選項(xiàng)說(shuō)法專業(yè)且客觀，符合合規(guī)要求。A選項(xiàng)過于絕對(duì)，B選項(xiàng)涉及未公開信息，D選項(xiàng)缺乏客觀依據(jù)。

7.B

解析：B選項(xiàng)行為屬于未披露的關(guān)聯(lián)交易，違反了利益沖突回避義務(wù)。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

8.A

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常分為R1-R5五級(jí)，與《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定一致。B選項(xiàng)為風(fēng)險(xiǎn)描述，C選項(xiàng)為基金類型，D選項(xiàng)為份額分類。

9.C

解析：C選項(xiàng)說(shuō)法客觀，符合合規(guī)要求。A選項(xiàng)涉及承諾收益，B選項(xiàng)涉及保證本金安全，D選項(xiàng)涉及與存款比較，均違規(guī)。

10.C

解析：C選項(xiàng)屬于費(fèi)率結(jié)構(gòu)，應(yīng)在基金招募說(shuō)明書等法律文件中詳細(xì)說(shuō)明，不屬于運(yùn)作方式范疇。A、B、D選項(xiàng)均屬于運(yùn)作方式內(nèi)容。

11.B

解析：B選項(xiàng)行為違反了合規(guī)培訓(xùn)要求，指導(dǎo)新員工規(guī)避監(jiān)管紅線屬于違規(guī)行為。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

12.B

解析：B選項(xiàng)行為屬于未披露的利益輸送，違反了合規(guī)要求。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

13.B

解析：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為投資者提供業(yè)績(jī)參考標(biāo)準(zhǔn)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，業(yè)績(jī)獎(jiǎng)懲需綜合評(píng)估。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，比較基準(zhǔn)非法律依據(jù)。

14.C

解析：C選項(xiàng)行為違反了禁止預(yù)測(cè)短期走勢(shì)的規(guī)定，屬于違規(guī)行為。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

15.D

解析：D選項(xiàng)屬于基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)，不屬于基金持有人基本權(quán)利范疇。A、B、C選項(xiàng)均屬于持有人權(quán)利。

16.D

解析：D選項(xiàng)做法符合合規(guī)要求。A、B、C選項(xiàng)均違反了合規(guī)銷售規(guī)定。

17.C

解析：基金合同生效日指基金管理人正式開始運(yùn)作的日期，與募集期結(jié)束或成立公告發(fā)布日期不同。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

18.B

解析：B選項(xiàng)行為違反了保密義務(wù)，屬于違規(guī)行為。A、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

19.B

解析：B選項(xiàng)是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的核心指標(biāo)，A、C、D選項(xiàng)均非主要依據(jù)。

20.C

解析：C選項(xiàng)做法符合合規(guī)要求。A、B、D選項(xiàng)均違反了合規(guī)處理投訴的規(guī)定。

二、多選題

21.ABCD

解析：四項(xiàng)均屬于常見的利益沖突類型，包括個(gè)人與客戶、客戶間、公司與員工、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等沖突。

22.AB

解析：及時(shí)性原則要求在法定期限內(nèi)披露重要信息，并保證投資者可及時(shí)獲取，A、B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)屬于準(zhǔn)確性原則，D選項(xiàng)屬于完整性原則。

23.ABCD

解析：四項(xiàng)均屬于禁止性表述，A涉及夸大收益，B涉及承諾最低收益，C涉及未披露的關(guān)聯(lián)交易，D涉及無(wú)風(fēng)險(xiǎn)敞口承諾，均違規(guī)。

24.ABC

解析：A、B、C選項(xiàng)屬于運(yùn)作方式的核心內(nèi)容，D選項(xiàng)屬于份額轉(zhuǎn)換規(guī)則，不屬于運(yùn)作方式范疇。

25.CD

解析：C選項(xiàng)涉及未公開的投資計(jì)劃，D選項(xiàng)涉及個(gè)人推薦，均需合規(guī)審查。A、B選項(xiàng)若注明來(lái)源則合規(guī)。

26.AB

解析：基金投資組合的波動(dòng)性和投資策略復(fù)雜度是風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的主要依據(jù)，C、D選項(xiàng)非核心指標(biāo)。

27.AB

解析：A、B選項(xiàng)做法合規(guī)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

28.ABC

解析：招募說(shuō)明書包含募集方法、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露制度等內(nèi)容，D選項(xiàng)屬于基金凈值公告內(nèi)容。

29.BC

解析：B、C選項(xiàng)說(shuō)法專業(yè)，符合合規(guī)要求。A選項(xiàng)過于絕對(duì)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金短期走勢(shì)可預(yù)測(cè)。

30.ABCD

解析：四項(xiàng)均需遵守保密義務(wù)，涉及未公開信息、內(nèi)部業(yè)績(jī)、客戶信息、會(huì)議紀(jì)要等敏感內(nèi)容。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員行為規(guī)范指引》，禁止私下接受禮品或招待，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.√

解析：基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，該說(shuō)法正確。

33.×

解析：業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是供投資者參考的業(yè)績(jī)目標(biāo)，并非必須達(dá)到的硬性指標(biāo)，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.×

解析：基金從業(yè)人員禁止預(yù)測(cè)短期走勢(shì)，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.×

解析：基金合同生效后，變更運(yùn)作方式需經(jīng)持有人大會(huì)通過或監(jiān)管批準(zhǔn)，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.×

解析：基金從業(yè)人員不得代客戶簽署法律文件，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

37.×

解析：基金資產(chǎn)凈值是經(jīng)營(yíng)指標(biāo)之一，但非主要指標(biāo)，主要指標(biāo)包括規(guī)模、業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)等，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

38.×

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，需充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力后銷售產(chǎn)品，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

39.√

解析：基金份額持有人大會(huì)是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，該說(shuō)法正確。

40.×

解析：基金從業(yè)人員禁止承諾最低收益，該說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題

41.客觀

解析：基金從業(yè)人員營(yíng)銷宣傳應(yīng)遵守客觀原則，不得夸大或誤導(dǎo)。

42.基金收益分配權(quán)；基金信息披露權(quán)

解析：持有人權(quán)利通常包括收益分配權(quán)、信息權(quán)、參與權(quán)等，此處填兩項(xiàng)即可。

43.報(bào)告

解析：按規(guī)定報(bào)告投訴內(nèi)容是合規(guī)處理投訴的必要步驟。

44.無(wú)重大遺漏

解析：完整性原則要求披露信息無(wú)重大遺漏，保證投資者知情權(quán)。

45.低風(fēng)險(xiǎn)；中低風(fēng)險(xiǎn)；中風(fēng)險(xiǎn)；中高風(fēng)險(xiǎn)；高風(fēng)險(xiǎn)

解析：五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)依次遞增，與《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定一致。

46.可靠

解析：社交媒體發(fā)布內(nèi)容需確保信息來(lái)源可靠，避免傳播虛假信息。

47.投資策略

解析：基金管理人需按照合同約定的投資策略運(yùn)作基金。

48.風(fēng)險(xiǎn)

解析：解釋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)重要性，避免過度承諾收益。

49.機(jī)構(gòu)

解析：基金管理人是指負(fù)責(zé)基金投資決策及運(yùn)作的機(jī)構(gòu)。

50.內(nèi)部信息

解析：參與公司會(huì)議時(shí)需遵守內(nèi)部信息保密義務(wù)，不得泄露未公開信息。

五、簡(jiǎn)答題

51.基金從業(yè)人員防范利益沖突的要點(diǎn)：

①主動(dòng)識(shí)別并披露潛在利益沖突；

②建立回避機(jī)制，如