第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)的考試題型及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人未按照規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，協(xié)會可以采取以下哪種措施？

A.責(zé)令改正，處10萬元以上30萬元以下的罰款

B.暫停其基金從業(yè)資格6個月

C.限制其募集新的基金

D.直接注銷其私募基金管理人登記

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是？

A.基金份額凈值是在基金交易時間內(nèi)實時計算的

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

C.基金份額凈值由證券交易所每日公布

D.基金份額凈值與基金業(yè)績無關(guān)

3.投資者通過基金銷售機構(gòu)認(rèn)購或申購基金，基金銷售機構(gòu)應(yīng)向投資者提供什么文件？

A.基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要

B.基金公司年報、基金公司章程、基金公司營業(yè)執(zhí)照

C.基金投資策略、基金管理人薪酬、基金管理人親屬持倉

D.基金業(yè)績排名、基金市場分析、基金投資建議

4.基金信息披露中，“T+0”指的是什么？

A.基金申購贖回的資金到賬時間

B.基金交易確認(rèn)時間

C.基金信息披露公告時間

D.基金分紅派息時間

5.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？

A.公募股票基金

B.公募債券基金

C.私募股權(quán)基金

D.資產(chǎn)管理計劃

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的記載，以下哪項不屬于其內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的工資水平

7.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金信息披露制度，以下哪項不屬于其職責(zé)？

A.確?；鹦畔⑴兜恼鎸嵭?、準(zhǔn)確性、完整性、及時性

B.建立基金信息披露的審核程序

C.負(fù)責(zé)基金信息披露的發(fā)布

D.負(fù)責(zé)基金投資決策

8.下列關(guān)于基金募集的表述中，正確的是？

A.基金募集期限不得少于3個月

B.基金募集期限不得少于6個月

C.基金募集期限不得少于1年

D.基金募集期限由基金管理人自行決定

9.基金投資中，風(fēng)險由低到高排序，以下哪種排列正確？

A.貨幣市場基金、債券基金、股票基金

B.股票基金、債券基金、貨幣市場基金

C.債券基金、貨幣市場基金、股票基金

D.貨幣市場基金、股票基金、債券基金

10.基金持有人大會的召開，以下哪項表述錯誤？

A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次

B.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場會議、通訊會議或者網(wǎng)絡(luò)會議等形式

C.基金份額持有人大會的表決，應(yīng)當(dāng)按基金份額所代表的表決權(quán)比例進(jìn)行

D.基金份額持有人大會的決議，對基金份額持有人不具有約束力

11.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？

A.利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息

C.未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立基金管理公司

D.收取合理的傭金

12.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.基金投資管理制度、基金信息披露制度、基金份額持有人權(quán)益保護制度

B.基金公司財務(wù)制度、基金公司人事制度、基金公司辦公制度

C.基金公司黨建工作制度、基金公司企業(yè)文化制度、基金公司工會制度

D.基金公司股權(quán)管理制度、基金公司信息披露制度、基金公司員工培訓(xùn)制度

13.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，正確的是？

A.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金份額凈值增長率為主要指標(biāo)

B.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金收益率為主要指標(biāo)

C.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金規(guī)模為主要指標(biāo)

D.基金業(yè)績評價應(yīng)以基金管理人知名度為主要指標(biāo)

14.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露什么信息？

A.基金投資策略

B.基金風(fēng)險收益特征

C.基金管理人及基金經(jīng)理的履歷

D.以上都是

15.下列哪種情況不屬于基金合同的重大事項變更？

A.基金名稱的變更

B.基金運作方式的變更

C.基金管理人的變更

D.基金托管人的變更

16.基金信息披露中，“定期報告”通常包括哪些類型？

A.基金年度報告、基金季度報告

B.基金中期報告、基金年度報告

C.基金臨時報告、基金年度報告

D.基金季度報告、基金臨時報告

17.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)征得基金份額持有人的什么？

A.同意

B.復(fù)議

C.表決

D.證明

18.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，正確的是？

A.基金所投資的有價證券

B.基金持有的貨幣資金

C.基金應(yīng)收應(yīng)付款項

D.以上都是

19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個工作日結(jié)束后多少小時內(nèi)，將當(dāng)日基金凈值計算結(jié)果報送中國證券投資基金業(yè)協(xié)會？

A.2小時

B.4小時

C.6小時

D.8小時

20.下列哪種行為不屬于基金銷售機構(gòu)禁止的行為？

A.對基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C.向基金投資者提供虛假或者誤導(dǎo)性信息

D.建立健全基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)的運用，應(yīng)當(dāng)載明哪些內(nèi)容？

A.基金財產(chǎn)的投資范圍

B.基金財產(chǎn)的投資限制

C.基金財產(chǎn)的投資策略

D.基金財產(chǎn)的投資比例

22.基金信息披露的禁止性行為包括哪些？

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.遺漏重要信息

D.侵占基金財產(chǎn)

23.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，以下哪些屬于其內(nèi)容？

A.合規(guī)風(fēng)險識別機制

B.合規(guī)風(fēng)險評估機制

C.合規(guī)風(fēng)險控制機制

D.合規(guī)風(fēng)險報告機制

24.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者披露哪些信息？

A.基金招募說明書

B.基金基金產(chǎn)品資料概要

C.基金風(fēng)險收益特征

D.基金管理人及基金經(jīng)理的履歷

25.基金投資中，以下哪些屬于基金的風(fēng)險類別？

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得少于3個月。（）

27.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)每年召開一次。（）

28.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度。（）

29.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時。（）

30.基金管理人可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金份額的登記。（）

31.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行安全保管基金財產(chǎn)的責(zé)任。（）

32.基金份額凈值是在基金交易時間內(nèi)實時計算的。（）

33.基金投資中，風(fēng)險由低到高排序，股票基金風(fēng)險最低。（）

34.基金管理人可以利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。（）

35.基金銷售機構(gòu)可以向基金投資者提供虛假或者誤導(dǎo)性信息。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的______制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全完整。

37.基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循______、______、______、______的原則。

38.基金合同是規(guī)范______、______、______等權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。

39.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露______和______信息。

40.基金投資中，風(fēng)險主要包括______、______、______和______等風(fēng)險。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

42.簡述基金信息披露的類型。

43.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

44.簡述基金投資中常見的風(fēng)險類型及其含義。

六、案例分析題（共25分）

閱讀以下案例，并回答問題：

某基金管理人A公司發(fā)行了一款名為“穩(wěn)健增長”的私募投資基金，該基金主要投資于固定收益類資產(chǎn)，但A公司在募集過程中向投資者承諾保本保息，并保證年化收益率不低于10%。該基金在募集過程中，未向投資者充分披露其投資風(fēng)險，也未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險評級。該基金成立后，由于市場利率上升，基金凈值持續(xù)下跌，部分投資者要求A公司履行其承諾，但A公司以各種理由推諉。

問題：

（1）分析A公司在基金募集過程中存在哪些違規(guī)行為？

（2）分析A公司承諾保本保息的行為是否合法？為什么？

（3）針對該案例，提出相應(yīng)的防范措施。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.B

3.A

4.A

5.C

6.D

7.D

8.B

9.A

10.D

11.D

12.A

13.A

14.D

15.A

16.B

17.A

18.D

19.B

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.×

34.×

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.內(nèi)部控制

37.真實、準(zhǔn)確、完整、及時

38.基金管理人、基金托管人、基金份額持有人

39.基金投資策略、基金風(fēng)險收益特征

40.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.答：基金合同的主要內(nèi)容包括：

①基金募集、基金募集期限；

②基金名稱、基金類別；

③基金運作方式；

④基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制；

⑤基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；

⑥基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回；

⑦基金份額持有人大會；

⑧基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)；

⑨基金費用的種類、計提方式和計算方法；

⑩基金信息披露的格式、頻率和方式；

?基金合同終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)的清算方式；

?爭議解決方式；

?法律法規(guī)規(guī)定的其他事項。

42.答：基金信息披露的類型包括：

①基金募集信息披露：基金招募說明書、基金基金產(chǎn)品資料概要等；

②基金運作信息披露：基金份額持有人大會公告、基金資產(chǎn)凈值公告、基金定期報告、基金臨時報告等；

③基金臨時信息披露：基金份額持有人大會通知、基金合同變更公告、基金管理人變更公告、基金托管人變更公告、基金合并公告、基金分立公告、基金清盤公告等。

43.答：基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①基金投資管理制度：明確基金投資決策程序、權(quán)限、責(zé)任等；

②基金信息披露制度：確?；鹦畔⑴兜恼鎸嵭?、準(zhǔn)確性、完整性、及時性；

③基金份額持有人權(quán)益保護制度：保障基金份額持有人的合法權(quán)益；

④基金公司治理制度：明確基金管理人的治理結(jié)構(gòu)、職責(zé)權(quán)限等；

⑤基金風(fēng)險管理制度：識別、評估、控制基金風(fēng)險；

⑥基金信息技術(shù)管理制度：確?；鹦畔⑾到y(tǒng)的安全穩(wěn)定運行。

44.答：基金投資中常見的風(fēng)險類型及其含義包括：

①市場風(fēng)險：指由于市場因素（如利率、匯率、股價等）的變化，導(dǎo)致基金資產(chǎn)價值下降的風(fēng)險。

②信用風(fēng)險：指交易對手未能履行約定契約中的義務(wù)而造成基金資產(chǎn)價值下降的風(fēng)險。

③流動性風(fēng)險：指基金無法及時變現(xiàn)資產(chǎn)或無法以合理價格變現(xiàn)資產(chǎn)的風(fēng)險。

④操作風(fēng)險：指由于不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)或外部事件而導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險。

六、案例分析題（共25分）

（1）答：A公司在基金募集過程中存在以下違規(guī)行為：

①承諾保本保息，違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十五條的規(guī)定，私募基金管理人不得承諾保本保息或者保本保收益。

②未向投資者充分披露其投資風(fēng)險，違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條的規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露私募基金的風(fēng)險收益特征。

③未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險評級，違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十一條的規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險評級。

（2）答：A公司承諾保本保息的行為不合法。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督