第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁南昌證券從業(yè)考試培訓(xùn)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試的科目不包括以下哪一項(xiàng)？

（）A.證券市場基礎(chǔ)知識

（）B.證券交易

（）C.證券投資分析

（）D.公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)原理

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為是禁止的？

（）A.向客戶透露內(nèi)幕信息

（）B.遵守法律法規(guī)及公司制度

（）C.處理客戶委托事項(xiàng)時(shí)保持獨(dú)立判斷

（）D.在合規(guī)范圍內(nèi)提供投資建議

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要滿足的條件不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.客戶年齡需滿18周歲

（）B.客戶信用評級達(dá)到A級以上

（）C.客戶資產(chǎn)不低于人民幣50萬元

（）D.客戶需持有至少3年的證券交易經(jīng)驗(yàn)

4.以下哪種金融工具屬于衍生品？

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨合約

（）D.活期存款

5.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立營業(yè)部，其注冊資本最低要求是多少？

（）A.5000萬元

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

6.證券交易中，以下哪種委托方式允許客戶在成交前撤回委托？

（）A.有價(jià)委托

（）B.無限價(jià)委托

（）C.市價(jià)委托

（）D.限價(jià)委托

7.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪項(xiàng)屬于禁止行為？

（）A.向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

（）B.按規(guī)定收取利息費(fèi)用

（）C.超出客戶授信額度提供融資

（）D.建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度

8.以下哪種情況下，證券公司可以免除對客戶的賠償責(zé)任？

（）A.因不可抗力導(dǎo)致交易系統(tǒng)故障

（）B.客戶因違規(guī)操作造成損失

（）C.證券公司工作人員故意泄露客戶信息

（）D.因監(jiān)管機(jī)構(gòu)指令導(dǎo)致交易無法完成

9.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對象人數(shù)要求是多少？

（）A.不少于10家

（）B.不少于20家

（）C.不少于30家

（）D.不少于50家

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員與客戶的關(guān)系應(yīng)當(dāng)如何處理？

（）A.利益沖突優(yōu)先

（）B.保持中立，避免利益沖突

（）C.優(yōu)先考慮公司利益

（）D.完全隔離，禁止任何形式的利益往來

11.以下哪種情況屬于內(nèi)幕信息？

（）A.公司已發(fā)布的年度報(bào)告

（）B.公司計(jì)劃調(diào)整主營業(yè)務(wù)

（）C.上市公司股東大會(huì)的會(huì)議記錄

（）D.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于重要內(nèi)容？

（）A.財(cái)務(wù)審批流程

（）B.客戶投訴處理機(jī)制

（）C.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

（）D.以上都是

13.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？

（）A.8%

（）B.10%

（）C.12%

（）D.15%

14.證券公司客戶資產(chǎn)存管，以下哪種方式是合規(guī)的？

（）A.將客戶資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)混合管理

（）B.通過第三方存管機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)隔離

（）C.允許客戶資金用于公司其他業(yè)務(wù)

（）D.不設(shè)置專門的客戶資金賬戶

15.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為是禁止的？

（）A.為原客戶提供服務(wù)

（）B.泄露原公司商業(yè)秘密

（）C.接受原客戶委托的未了結(jié)業(yè)務(wù)

（）D.在合規(guī)范圍內(nèi)提供投資建議

16.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率要求是多少？

（）A.150%

（）B.200%

（）C.250%

（）D.300%

17.以下哪種金融工具屬于固定收益證券？

（）A.股票

（）B.可轉(zhuǎn)換債券

（）C.永續(xù)債券

（）D.期權(quán)合約

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？

（）A.在合規(guī)范圍內(nèi)同時(shí)代理多家證券公司業(yè)務(wù)

（）B.在客戶面前評價(jià)競爭對手的產(chǎn)品

（）C.利用自己的職務(wù)便利獲取未公開信息

（）D.按規(guī)定向客戶披露自身關(guān)聯(lián)關(guān)系

19.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，證券公司承銷證券時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何履行責(zé)任？

（）A.確保發(fā)行價(jià)格公平合理

（）B.優(yōu)先保證發(fā)行成功

（）C.充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

（）D.以上都是

20.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議，以下哪種情況是合規(guī)的？

（）A.明確提示風(fēng)險(xiǎn)并注明非投資建議

（）B.僅發(fā)布市場分析信息

（）C.使用客戶賬戶信息進(jìn)行宣傳

（）D.接受利益相關(guān)方付費(fèi)推廣

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些內(nèi)容是重要組成部分？

（）A.財(cái)務(wù)管理制度

（）B.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

（）C.風(fēng)險(xiǎn)評估體系

（）D.人員培訓(xùn)機(jī)制

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）A.泄露客戶交易信息

（）B.利用自己的職務(wù)便利謀取私利

（）C.向客戶承諾收益

（）D.遵守法律法規(guī)及公司制度

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以下哪些要求是合規(guī)的？

（）A.設(shè)立專門的業(yè)務(wù)部門

（）B.建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度

（）C.向客戶充分披露投資策略

（）D.利益沖突優(yōu)先

24.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為是禁止的？

（）A.泄露原公司商業(yè)秘密

（）B.接受原客戶委托的未了結(jié)業(yè)務(wù)

（）C.利用自己的職務(wù)便利獲取未公開信息

（）D.為原客戶提供服務(wù)

25.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，以下哪些指標(biāo)是風(fēng)控的重要內(nèi)容？

（）A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

（）B.維持擔(dān)保比例

（）C.資金利用率

（）D.客戶信用評級體系

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)資格考試的成績有效期是永久性的。

（）

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以與客戶約定分享證券投資收益。

（）

28.證券公司設(shè)立營業(yè)部，其注冊資本最低要求為1億元。

（）

29.衍生品交易屬于證券公司核心業(yè)務(wù)之一。

（）

30.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議，無需注明非投資建議。

（）

31.證券公司客戶資產(chǎn)存管，必須通過第三方存管機(jī)構(gòu)進(jìn)行隔離。

（）

32.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以接受原客戶的未了結(jié)業(yè)務(wù)。

（）

33.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于150%。

（）

34.固定收益證券是指能夠帶來穩(wěn)定現(xiàn)金流的金融工具。

（）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以接受利益相關(guān)方的付費(fèi)推廣。

（）

四、填空題（共15分，每空1分）

1.證券從業(yè)資格考試包括______和______兩個(gè)科目。

2.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守______和______的原則。

3.證券公司設(shè)立營業(yè)部，其注冊資本最低要求為______萬元。

4.衍生品交易屬于______交易的一種。

5.證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議，必須注明______。

6.證券公司客戶資產(chǎn)存管，必須通過______進(jìn)行隔離。

7.證券公司從業(yè)人員在離職后，禁止泄露______。

8.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于______。

9.固定收益證券是指能夠帶來______現(xiàn)金流的金融工具。

10.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)充分揭示______。

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

42.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

43.簡述證券公司從業(yè)人員在離職后應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)。

44.簡述證券公司客戶資產(chǎn)存管的基本要求。

45.簡述證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議的合規(guī)要求。

六、案例分析題（共20分）

46.某證券公司客戶A委托該公司從業(yè)人員B購買某上市公司股票，B在未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的情況下，向A承諾該股票短期內(nèi)將上漲20%，并使用A的資金進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易，最終導(dǎo)致A損失30%。請分析該案例中存在的問題，并提出改進(jìn)建議。

一、單選題

1.D

解析：證券從業(yè)資格考試的科目包括《證券市場基礎(chǔ)知識》和《證券交易》，以及《證券投資分析》和《證券法律法規(guī)》?！豆矩?cái)務(wù)會(huì)計(jì)原理》不屬于證券從業(yè)資格考試科目。

2.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，證券從業(yè)人員禁止泄露內(nèi)幕信息，因此A選項(xiàng)是禁止行為。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，客戶信用評級需達(dá)到B級以上，因此B選項(xiàng)不屬于開立信用證券賬戶的條件。

4.C

解析：期貨合約屬于衍生品，股票、債券和活期存款屬于基礎(chǔ)金融工具。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司設(shè)立營業(yè)部，其注冊資本最低要求為1億元。

6.D

解析：限價(jià)委托允許客戶在成交前撤回委托，而有價(jià)委托、無限價(jià)委托和市價(jià)委托均不允許撤回。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司禁止超出客戶授信額度提供融資。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，客戶因違規(guī)操作造成損失，證券公司可以免除賠償責(zé)任。

9.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對象人數(shù)要求不少于30家。

10.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員與客戶的關(guān)系應(yīng)當(dāng)保持中立，避免利益沖突。

11.B

解析：公司計(jì)劃調(diào)整主營業(yè)務(wù)屬于內(nèi)幕信息，已發(fā)布的年度報(bào)告、股東大會(huì)會(huì)議記錄和證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告均不屬于內(nèi)幕信息。

12.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度包括財(cái)務(wù)審批流程、客戶投訴處理機(jī)制、業(yè)務(wù)操作規(guī)范等重要內(nèi)容。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司客戶資產(chǎn)存管必須通過第三方存管機(jī)構(gòu)進(jìn)行隔離。

15.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后，禁止泄露原公司商業(yè)秘密。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于150%。

17.C

解析：永續(xù)債券屬于固定收益證券，股票、可轉(zhuǎn)換債券和期權(quán)合約均不屬于固定收益證券。

18.C

解析：利用自己的職務(wù)便利獲取未公開信息可能構(gòu)成利益沖突，其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

19.D

解析：證券公司承銷證券時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保發(fā)行價(jià)格公平合理、充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，并優(yōu)先保證發(fā)行成功，因此D選項(xiàng)是正確答案。

20.A

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議，必須明確提示風(fēng)險(xiǎn)并注明非投資建議。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度包括財(cái)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)評估體系和人員培訓(xùn)機(jī)制等重要組成部分。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，證券從業(yè)人員禁止泄露客戶交易信息、利用自己的職務(wù)便利謀取私利、向客戶承諾收益，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

23.ABC

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的業(yè)務(wù)部門、建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度、向客戶充分披露投資策略，但利益沖突不應(yīng)優(yōu)先，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后，禁止泄露原公司商業(yè)秘密、接受原客戶委托的未了結(jié)業(yè)務(wù)、利用自己的職務(wù)便利獲取未公開信息，因此A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

25.AB

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、維持擔(dān)保比例是風(fēng)控的重要內(nèi)容，資金利用率和客戶信用評級體系屬于輔助指標(biāo)，因此A、B選項(xiàng)是正確答案。

三、判斷題

26.×

解析：證券從業(yè)資格考試的成績有效期是2年，而非永久性的。

27.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，證券從業(yè)人員禁止與客戶約定分享證券投資收益。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司設(shè)立營業(yè)部，其注冊資本最低要求為1億元。

29.√

解析：衍生品交易屬于證券公司核心業(yè)務(wù)之一。

30.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議，必須注明非投資建議。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司客戶資產(chǎn)存管必須通過第三方存管機(jī)構(gòu)進(jìn)行隔離。

32.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，證券從業(yè)人員在離職后，禁止接受原客戶的未了結(jié)業(yè)務(wù)。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于150%。

34.√

解析：固定收益證券是指能夠帶來穩(wěn)定現(xiàn)金流的金融工具。

35.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，證券從業(yè)人員禁止接受利益相關(guān)方的付費(fèi)推廣。

四、填空題

1.證券市場基礎(chǔ)知識證券交易

2.客戶利益優(yōu)先遵紀(jì)守法

3.10000

4.金融

5.非投資建議

6.第三方存管機(jī)構(gòu)

7.商業(yè)秘密

8.150%

9.穩(wěn)定

1