同業(yè)存放資金協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX集團有限公司（以下簡稱“甲方”）。

甲方地址：中國北京市朝陽區(qū)XX路XX號XX大廈XX層。

甲方法定代表人/負責人：張三。

甲方聯(lián)系方式電話）、12345678901（傳真）、zhangsan@（電子郵箱）。

甲方為一家依法在中國境內(nèi)設立并有效存續(xù)的有限責任公司，主要從事XX行業(yè)領域的投資、融資及相關金融業(yè)務。甲方基于自身資金管理需求，為優(yōu)化資金配置、提高資金使用效率，經(jīng)審慎評估與決策，擬通過同業(yè)存放方式將部分閑置資金存放于乙方，以獲取合理收益。甲方具備相應的民事行為能力及完全民事責任能力，有權簽署并履行本協(xié)議項下的全部義務。

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX證券股份有限公司（以下簡稱“乙方”）。

乙方地址：中國上海市浦東新區(qū)XX路XX號XX金融中心XX層。

乙方法定代表人/負責人：李四。

乙方聯(lián)系方式電話）、87654321098（傳真）、lisi@（電子郵箱）。

乙方為一家依法在中國境內(nèi)設立并有效存續(xù)的股份有限公司，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準，具有證券業(yè)務經(jīng)營資格，主要從事證券經(jīng)紀、投資銀行、資產(chǎn)管理、融資融券等金融業(yè)務。乙方具備完善的資金結(jié)算系統(tǒng)、風險管理體系及合規(guī)運營機制，能夠為甲方提供安全、高效的同業(yè)存放服務。乙方作為專業(yè)的金融機構(gòu)，在資金存管、利率定價、期限匹配等方面擁有豐富的市場經(jīng)驗和良好的市場聲譽，能夠滿足甲方對資金存放的安全性、流動性及收益性的綜合需求。

3.協(xié)議簡介：

鑒于甲方有閑置資金需要通過合法合規(guī)的方式實現(xiàn)保值增值，乙方具備合法的吸收存款及提供同業(yè)存放服務的資質(zhì)和能力；

鑒于雙方基于平等、自愿、公平、誠信的原則，經(jīng)充分協(xié)商，就甲方將部分閑置資金存放于乙方事宜達成一致；

鑒于本協(xié)議的簽署與履行將遵循中國相關法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保資金存放行為的合法性、合規(guī)性及安全性；

據(jù)此，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本同業(yè)存放資金協(xié)議書，以資共同遵守。

本協(xié)議的簽訂是雙方基于市場環(huán)境、資金需求及風險偏好等多重因素綜合考量的結(jié)果。甲方通過同業(yè)存放方式將資金交由乙方管理，不僅能夠獲得相對穩(wěn)定的利息收入，同時乙方作為金融機構(gòu)，能夠利用其專業(yè)優(yōu)勢為甲方資金提供更安全、高效的存放方案。雙方合作的前提是乙方能夠按照協(xié)議約定，妥善保管甲方存放的資金，并按時足額支付利息及本金，同時甲方需確保存放資金的來源合法合規(guī)，符合相關法律法規(guī)及監(jiān)管要求。本協(xié)議的履行將有助于甲方優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)，提升資金使用效率，同時乙方也將通過提供優(yōu)質(zhì)服務增強市場競爭力，實現(xiàn)雙方的互利共贏。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是為了滿足甲方對閑置資金進行安全、合規(guī)、高效管理的需求，同時幫助甲方獲取合理的資金收益。甲方擬將其合法持有的部分閑置資金通過同業(yè)存放的方式交由乙方管理，由乙方按照本協(xié)議的約定，承擔資金保管、利息計算與支付等義務，并在約定期限屆滿后返還本金。本協(xié)議的具體范圍包括但不限于：雙方當事人資格的確認、存放資金的金額與幣種、存放期限、利率約定、資金劃轉(zhuǎn)方式、利息結(jié)算與支付、雙方的權利與義務、違約責任、不可抗力條款以及爭議解決方式等。協(xié)議范圍嚴格限定在甲方將資金存放于乙方，乙方為甲方提供資金保管及利息支付服務的核心交易內(nèi)容，不涉及任何其他非同業(yè)存放性質(zhì)的業(yè)務或服務。

第二條定義

在本協(xié)議中，除非上下文另有明確約定，下列詞語具有以下含義：

（一）“同業(yè)存放”是指甲方作為存放方，將其合法持有的閑置資金存放在乙方（存放方），乙方同意接受甲方的資金存放，并在約定期限屆滿后返還本金并支付約定利息的一種資金存管行為。

（二）“存放資金”是指甲方根據(jù)本協(xié)議約定存放于乙方的資金總額及幣種。

（三）“本金”是指甲方實際存入乙方并按照本協(xié)議約定由乙方保管直至到期返還的原始資金數(shù)額。

（四）“利息”是指乙方根據(jù)本協(xié)議約定的利率及計息方式，就甲方存放資金向甲方支付的收益。

（五）“存放期限”是指本協(xié)議項下甲方資金存放的起止時間。

（六）“協(xié)議利率”是指本協(xié)議約定的資金存放利率，該利率可能為固定利率或浮動利率，具體以協(xié)議約定為準。

（七）“計息日”是指根據(jù)本協(xié)議約定計算利息的具體日期。

（八）“支付日”是指乙方按照本協(xié)議約定向甲方支付利息或本金的日期。

第三條雙方權利與義務

（一）甲方的權力與義務：

1.權利：

（1）甲方有權要求乙方按照本協(xié)議約定，安全、妥善地保管存放資金，確保資金的安全性。

（2）甲方有權按照本協(xié)議約定的利率和計息方式，按時足額收取利息。

（3）甲方有權要求乙方按照約定期限返還本金。

（4）甲方有權了解乙方的資信狀況及風險管理體系，以確保存放資金的安全性。

（5）在符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求的前提下，甲方有權根據(jù)自身資金狀況，提前通知乙方變更存放資金的金額或提前終止本協(xié)議。

2.義務：

（1）甲方應確保其存放資金的來源合法合規(guī)，符合中國相關法律法規(guī)及監(jiān)管要求，并應承擔因資金來源不合規(guī)而產(chǎn)生的一切法律責任。

（2）甲方應按照本協(xié)議約定，及時、準確地將存放資金劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶。

（3）甲方應向乙方提供必要的存放資金證明文件，并保證文件的真實性、準確性、完整性。

（4）甲方應配合乙方進行資金劃轉(zhuǎn)、利息計算與支付等相關手續(xù)。

（5）甲方應遵守本協(xié)議約定的存放期限，如需提前終止存放，應提前通知乙方，并按照協(xié)議約定承擔相應的責任。

（6）甲方應承擔因其違約行為導致乙方產(chǎn)生的一切損失。

（二）乙方的權力與義務：

1.權利：

（1）乙方有權要求甲方按照本協(xié)議約定，及時、足額地存入存放資金。

（2）乙方有權按照本協(xié)議約定的利率和計息方式，計算并支付利息。

（3）乙方有權要求甲方提供必要的存放資金證明文件，并有權對文件的真實性、準確性、完整性進行審核。

（4）乙方有權在存放期內(nèi)按照協(xié)議約定使用存放資金，但不得違反法律法規(guī)及監(jiān)管要求。

（5）乙方有權在存放期滿后，按照協(xié)議約定返還甲方本金。

2.義務：

（1）乙方應確保其具備合法的吸收存款及提供同業(yè)存放服務的資質(zhì)和能力，并應持續(xù)保持相應的合規(guī)運營狀態(tài)。

（2）乙方應按照本協(xié)議約定，安全、妥善地保管甲方存放的資金，并應建立完善的風險管理體系，確保資金的安全性。

（3）乙方應按照本協(xié)議約定的利率和計息方式，按時足額地計算并支付利息。利息支付方式應包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付等，具體支付方式由雙方協(xié)商確定。

（4）乙方應按照本協(xié)議約定的存放期限，在存放期滿后及時返還甲方本金。如需提前支取存放資金，應按照協(xié)議約定承擔相應的責任。

（5）乙方應建立完善的資金劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)，確保甲方存放資金的劃轉(zhuǎn)及時、準確、安全。如因乙方原因?qū)е沦Y金劃轉(zhuǎn)錯誤或延遲，乙方應承擔相應的責任。

（6）乙方應妥善保管甲方提供的存放資金證明文件，并應按照協(xié)議約定向甲方提供相關查詢服務。

（7）乙方應配合甲方進行資金劃轉(zhuǎn)、利息計算與支付等相關手續(xù)，并應提供必要的協(xié)助和配合。

（8）乙方應承擔因其違約行為導致甲方產(chǎn)生的一切損失。

（9）乙方應定期向甲方披露其資金管理情況、風險狀況等信息，甲方有權對披露信息進行查詢和核實。

（10）乙方應嚴格遵守中國相關法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保存放資金的行為合法合規(guī)，并應承擔因違規(guī)行為產(chǎn)生的一切法律責任。

（11）乙方應妥善保管甲方存放的資金，并應采取必要的安全措施，防止資金被盜、丟失或被挪用。如因乙方原因?qū)е沦Y金損失，乙方應承擔全部賠償責任。

（12）乙方應按照協(xié)議約定，在存放期滿后及時返還甲方本金。如需提前支取存放資金，應按照協(xié)議約定承擔相應的責任。

（13）乙方應建立完善的客戶服務體系，為甲方提供及時、準確、高效的服務。如因乙方服務不到位導致甲方產(chǎn)生損失，乙方應承擔相應的責任。

（14）乙方應嚴格遵守本協(xié)議約定的各項義務，并應承擔因其違約行為導致甲方產(chǎn)生的一切損失。

（15）乙方應確保其具備合法的吸收存款及提供同業(yè)存放服務的資質(zhì)和能力，并應持續(xù)保持相應的合規(guī)運營狀態(tài)。如因乙方資質(zhì)問題導致協(xié)議無法履行，乙方應承擔全部責任。

（16）乙方應建立完善的資金劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)，確保甲方存放資金的劃轉(zhuǎn)及時、準確、安全。如因乙方系統(tǒng)問題導致資金劃轉(zhuǎn)錯誤或延遲，乙方應承擔相應的責任。

（17）乙方應定期向甲方披露其資金管理情況、風險狀況等信息，甲方有權對披露信息進行查詢和核實。如因乙方信息披露不及時或不準確導致甲方產(chǎn)生損失，乙方應承擔相應的責任。

第四條價格與支付條件

（一）利率：本協(xié)議項下存放資金的利率采用固定利率方式，具體利率為年化利率X%，自資金實際存放之日起計算，直至本協(xié)議約定的存放期限屆滿之日止。該利率不因市場利率變動而調(diào)整。

（二）利息計算：利息按照實際存放天數(shù)和協(xié)議約定利率計算。計息公式為：利息=本金×年化利率×實際存放天數(shù)÷365（或360，具體以雙方約定為準）。實際存放天數(shù)自資金實際到達乙方指定賬戶之日起，至本協(xié)議約定的到期日止，期間遇節(jié)假日不順延。

（三）利息支付：利息于本協(xié)議約定的到期日與本金一并支付。乙方應在到期日之前將應支付利息劃轉(zhuǎn)至甲方指定賬戶。甲方指定賬戶信息如下：賬戶名稱：XX集團有限公司；開戶銀行：XX銀行XX支行；賬號：XXXXXXXXXXXXXXXX。

（四）支付方式：本協(xié)議項下的利息及本金支付均采用銀行轉(zhuǎn)賬方式。乙方應確保支付指令的準確性和及時性，并在支付完成后提供相應的支付憑證給甲方。甲方應在收到利息及本金后及時核對賬戶信息，如有異議應及時通知乙方。

（五）稅費承擔：與本協(xié)議項下利息收入相關的稅費由甲方承擔，與本協(xié)議項下資金存放相關的稅費由乙方承擔。如雙方約定由一方統(tǒng)一承擔，則由承擔方負責處理相關稅費事宜，并有權要求對方承擔相應費用。

第五條履行期限

（一）本協(xié)議的有效期限自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效，至甲方存放資金的本金及利息全部結(jié)清之日終止。

（二）本協(xié)議項下存放資金的期限為人民幣XXXX萬元，存放期限自資金實際到達乙方指定賬戶之日起XX年XX月XX日至XX年XX月XX日止。

（三）存放期滿后，乙方應在期滿之日起X個工作日內(nèi)將甲方存放資金的本金及截至期滿之日的利息一次性劃轉(zhuǎn)至甲方指定賬戶。

（四）如甲方需要提前支取存放資金，應提前X天書面通知乙方，并按照協(xié)議約定承擔相應的提前支取利息損失。乙方應在收到甲方通知后X個工作日內(nèi)辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。

（五）如乙方需要提前支取存放資金，應提前X天書面通知甲方，并按照協(xié)議約定承擔相應的提前支取利息損失。甲方應在收到乙方通知后X個工作日內(nèi)辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。

第六條違約責任

（一）甲方違約責任：

1.資金來源不合規(guī)：如甲方未能確保其存放資金的來源合法合規(guī)，導致乙方產(chǎn)生任何法律責任或經(jīng)濟損失，甲方應承擔全部賠償責任，包括但不限于罰款、罰息、訴訟費、律師費等。乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方立即返還存放資金及支付相應利息。

2.逾期存入資金：如甲方未能按照本協(xié)議約定及時將存放資金劃轉(zhuǎn)至乙方指定賬戶，每逾期一日，甲方應按逾期資金金額的萬分之X向乙方支付違約金。逾期超過X天的，乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方立即返還存放資金及支付相應利息。

3.提前支取未通知或通知不及時：如甲方需要提前支取存放資金，但未能按照協(xié)議約定提前通知乙方，或通知時間不足，導致乙方產(chǎn)生損失，甲方應承擔相應賠償責任。違約金計算方式為：違約金=提前支取金額×年化利率×提前支取天數(shù)÷365。

4.提供虛假信息：如甲方在簽署本協(xié)議或履行過程中提供虛假信息，導致乙方產(chǎn)生損失，甲方應承擔全部賠償責任。

（二）乙方違約責任：

1.未能安全保管資金：如乙方未能按照本協(xié)議約定安全保管甲方存放的資金，導致資金發(fā)生任何損失，乙方應承擔全部賠償責任，包括但不限于資金本金及利息損失。同時，乙方還應按損失金額的X%向甲方支付違約金。

2.逾期支付利息或本金：如乙方未能按照本協(xié)議約定及時支付利息或到期返還本金，每逾期一日，乙方應按逾期金額的萬分之X向甲方支付違約金。逾期超過X天的，甲方有權解除本協(xié)議，并要求乙方立即返還存放資金及支付相應利息。

3.利率計算錯誤：如乙方在計算利息過程中出現(xiàn)錯誤，導致甲方利益受損，乙方應承擔全部賠償責任，并按錯誤金額的X%向甲方支付違約金。

4.未履行信息披露義務：如乙方未能按照協(xié)議約定向甲方披露資金管理情況、風險狀況等信息，導致甲方產(chǎn)生損失，乙方應承擔相應賠償責任。

5.提供虛假信息：如乙方在簽署本協(xié)議或履行過程中提供虛假信息，導致甲方產(chǎn)生損失，乙方應承擔全部賠償責任。

（三）違約金上限：本協(xié)議項下的違約金總額不超過本協(xié)議項下存放資金總額的X%。如違約金總額超過此上限，雙方應另行協(xié)商確定賠償金額。

（四）違約處理：任何一方違約時，守約方有權要求違約方采取補救措施，消除違約行為造成的影響。如違約方未能采取有效補救措施，守約方有權解除本協(xié)議，并要求違約方承擔相應的賠償責任。

（五）保密義務：雙方在履行本協(xié)議過程中獲悉的對方商業(yè)秘密或敏感信息，應承擔保密義務，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露。如因違約方違反保密義務導致對方產(chǎn)生損失，違約方應承擔全部賠償責任。

（六）不可抗力：如因不可抗力因素導致本協(xié)議無法履行，雙方互不承擔違約責任，但應及時通知對方，并采取措施減少損失。不可抗力因素包括但不限于自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為、疫情等。

（七）法律適用：本協(xié)議項下的違約責任適用中華人民共和國相關法律法規(guī)。如雙方在履行過程中發(fā)生爭議，應優(yōu)先通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向乙方所在地人民法院提起訴訟。

第七條不可抗力

（一）定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風、洪水、海嘯、火山爆發(fā)、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為（如法律、法規(guī)、規(guī)章的變更或修訂）、傳染病疫情、網(wǎng)絡攻擊、系統(tǒng)故障等。不可抗力應自其發(fā)生之日起，直至其影響消除之日止，視為影響本協(xié)議履行的障礙。

（二）影響認定：任何一方因不可抗力導致無法履行本協(xié)議項下全部或部分義務的，應根據(jù)不可抗力的影響程度，部分或全部免除責任。不可抗力影響持續(xù)期間，雙方應立即停止履行受其影響的義務，并應盡快采取措施，減輕不可抗力可能造成的損失。

（三）通知義務：發(fā)生不可抗力的一方應在不可抗力事件發(fā)生后X日內(nèi)，以書面形式通知對方，并提供相關證明文件，如政府公告、新聞報道、保險理賠文件等。如不可抗力持續(xù)超過X日，雙方應每隔X日就不可抗力的影響及后續(xù)處理進行協(xié)商。

（四）責任免除：因不可抗力導致本協(xié)議無法履行或履行困難的，雙方均不承擔違約責任。但如不可抗力導致某一方完全或部分喪失履約能力，該方應立即通知對方，并應根據(jù)不可抗力的影響程度，協(xié)商調(diào)整協(xié)議內(nèi)容或解除協(xié)議。雙方應就因不可抗力造成的損失進行合理分攤，但因不可抗力導致的直接損失由各方自行承擔。

（五）不可抗力終止：不可抗力影響消除后，受影響方應立即通知對方，并盡快恢復履行本協(xié)議項下的義務。如不可抗力導致本協(xié)議部分條款無法履行，雙方應協(xié)商修改或刪除相關條款，并簽訂補充協(xié)議。如不可抗力導致本協(xié)議整體無法履行，雙方應協(xié)商解除協(xié)議，并退還已收取的款項。

（六）不可抗力證明：本協(xié)議項下關于不可抗力的所有通知和證明文件，均應以書面形式作出，并應加蓋雙方公章或合同專用章。如因不可抗力導致協(xié)議解除或終止，雙方應相互配合，辦理相關手續(xù)，并應就因不可抗力產(chǎn)生的后續(xù)事宜進行友好協(xié)商。

第八條爭議解決

（一）協(xié)商：本協(xié)議生效后，甲乙雙方如就本協(xié)議的履行、解釋或履行終止等事項發(fā)生任何爭議或分歧，應首先通過友好協(xié)商解決。雙方應指定專門人員負責協(xié)商，并應盡力在X日內(nèi)達成一致意見。協(xié)商過程中，雙方應保持平等、互諒的態(tài)度，并應本著誠實信用的原則，尋求雙方均可接受的解決方案。

（二）調(diào)解：如協(xié)商未能解決爭議，雙方可共同委托第三方調(diào)解機構(gòu)進行調(diào)解。調(diào)解機構(gòu)可由雙方共同認可的行業(yè)協(xié)會、商會或其他具有調(diào)解資質(zhì)的擔任。調(diào)解過程中，調(diào)解機構(gòu)應依據(jù)相關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，對爭議進行公正、合理的調(diào)解，并應促成雙方達成調(diào)解協(xié)議。調(diào)解協(xié)議達成后，雙方應簽訂調(diào)解協(xié)議書，并按照協(xié)議書約定履行。

（三）仲裁：如協(xié)商和調(diào)解均未能解決爭議，雙方應將爭議提交至XX仲裁委員會（或雙方約定的其他仲裁機構(gòu)）按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁地點為乙方所在地。仲裁過程中，雙方應遵守仲裁規(guī)則，并應積極配合仲裁庭的工作。仲裁費用由敗訴方承擔，如雙方均敗訴，則由雙方平均承擔。

（四）訴訟：如雙方未約定仲裁，或仲裁協(xié)議無效，或雙方均未申請仲裁，任何一方均有權向乙方所在地人民法院提起訴訟。訴訟過程中，雙方應遵守訴訟規(guī)則，并應積極配合法院的工作。法院判決是終局的，對雙方均有約束力。訴訟費用由敗訴方承擔，如雙方均敗訴，則由雙方平均承擔。

（五）法律適用：本協(xié)議項下爭議的解決，應適用中華人民共和國相關法律法規(guī)。雙方在履行本協(xié)議過程中所簽訂的任何文件，均應視為本協(xié)議不可分割的一部分，并應作為爭議解決的依據(jù)。

第九條其他條款

（一）通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通訊，均應以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件、快遞服務）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址、傳真號碼或電子郵箱。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前X日書面通知對方。通過電子郵件發(fā)送的通知，應視為有效通知，除非發(fā)送方有證據(jù)證明電子郵件未被接收。

（二）協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須由雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，經(jīng)雙方授權代表簽字蓋章后生效。任何一方未經(jīng)對方書面同意，不得單方面修改本協(xié)議。

（三）協(xié)議轉(zhuǎn)讓：未經(jīng)對方事先書面同意，任何一方不得將其在本協(xié)議項下的權利或義務部分或全部轉(zhuǎn)讓給第三方。但根據(jù)法律規(guī)定或本協(xié)議約定可以轉(zhuǎn)讓的除外。

（四）獨立締約：本協(xié)議由雙方共同簽訂，但各條款為獨立部分。任何一方違反本協(xié)議某項條款，不影響其他條款的效力。雙方應獨立履行各自在本協(xié)議項下的義務。

（五）完整協(xié)議：本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。除非本協(xié)議另有約定，任何一方均不得依據(jù)任何其他事項或事實主張權利或提出抗辯。

（六）可分割性：如本協(xié)議任何條款被認定為無效、非法或不可執(zhí)行，該條款應被視為從本協(xié)議中刪除，但本協(xié)議的其他條款應繼續(xù)完全有效。雙方應協(xié)商替換無效條款，以盡可能實現(xiàn)原條款意圖。

（七）法律適用與爭議解決：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及