《銀行外匯展業(yè)管理辦法(試行)》測(cè)試練習(xí)競(jìng)賽考試題庫(kù)(附答案)一、單項(xiàng)選擇題(共50題)1.《銀行外匯展業(yè)管理辦法(試行)》自何時(shí)起施行?2.銀行外匯展業(yè)不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容?B.確定客戶外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.實(shí)施差異化措施辦理外匯業(yè)務(wù)D.為客戶提供投資建議A.了解客戶B.了解業(yè)務(wù)C.盡職審查B.交易記錄C.風(fēng)險(xiǎn)分析及處理記錄D.客戶家庭成員信息5.客戶外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為幾類?6.以下哪類客戶可被定為一類客戶?A.近一年被外匯局行政處罰B.貿(mào)易企業(yè)名錄分類為A類D.交易規(guī)模與經(jīng)營(yíng)狀況明顯不符7.銀行對(duì)哪類客戶可憑客戶指令直接辦理外匯資金收付及結(jié)售匯?D.不同的審核標(biāo)準(zhǔn)A.實(shí)地查訪C.限制非面對(duì)面業(yè)務(wù)10.銀行發(fā)現(xiàn)客戶擬辦外匯業(yè)務(wù)不符合外匯管理法律法規(guī)的，應(yīng)當(dāng)：D.向上級(jí)請(qǐng)示11.銀行應(yīng)當(dāng)將客戶至少分為幾類不同的外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)?A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系B.拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系C.暫緩建立業(yè)務(wù)關(guān)系D.向上級(jí)報(bào)告C.客戶經(jīng)營(yíng)狀況良好D.存在其他可疑行為D.所有客戶B.交易記錄D.銀行內(nèi)部會(huì)議記錄A.全面性B.有效性B.行業(yè)特點(diǎn)信息?A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道D.未經(jīng)證實(shí)的第三方信息21.銀行對(duì)哪類客戶可憑指令辦理外匯資金收付?D.所有客戶A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.形式重于實(shí)質(zhì)A.實(shí)地查訪D.查詢外部數(shù)據(jù)庫(kù)B.行業(yè)特點(diǎn)D.交易類型A.客戶經(jīng)營(yíng)狀況良好26.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪種方式?D.未經(jīng)證實(shí)的第三方信息B.行業(yè)特點(diǎn)D.交易類型A.客戶經(jīng)營(yíng)狀況良好D.未經(jīng)證實(shí)的第三方信息B.行業(yè)特點(diǎn)32.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪種方式?A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道D.未經(jīng)證實(shí)的第三方信息B.行業(yè)特點(diǎn)D.交易類型A.客戶經(jīng)營(yíng)狀況良好35.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪種方式?D.未經(jīng)證實(shí)的第三方信息B.行業(yè)特點(diǎn)38.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪種方式?A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道D.未經(jīng)證實(shí)的第三方信息B.行業(yè)特點(diǎn)D.交易類型A.客戶經(jīng)營(yíng)狀況良好41.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪種方式?D.未經(jīng)證實(shí)的第三方信息B.行業(yè)特點(diǎn)D.交易類型A.客戶經(jīng)營(yíng)狀況良好44.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪種方式?D.未經(jīng)證實(shí)的第三方信息B.行業(yè)特點(diǎn)D.交易類型A.客戶經(jīng)營(yíng)狀況良好47.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪種方式?D.未經(jīng)證實(shí)的第三方信息B.行業(yè)特點(diǎn)D.交易類型B.業(yè)務(wù)與客戶身份不符A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道二、多項(xiàng)選擇題(共50題)B.確定客戶外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.實(shí)施差異化措施辦理外匯業(yè)務(wù)D.及時(shí)監(jiān)測(cè)處置外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)2.銀行外匯展業(yè)應(yīng)符合以下哪些要求?A.建立科學(xué)有效的管理組織架構(gòu)B.建立全面系統(tǒng)的內(nèi)控制度C.能夠有效開(kāi)展客戶盡職調(diào)查A.了解客戶B.了解業(yè)務(wù)C.盡職審查D.保證收益B.交易記錄C.風(fēng)險(xiǎn)分析及處理記錄6.以下哪些情形下，銀行應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶?B.業(yè)務(wù)與客戶身份不符B.持續(xù)辦理跨境業(yè)務(wù)兩年以上C.近一年未被行政處罰D.貨物貿(mào)易登記分類為A類B.近一年被行政處罰D.交易規(guī)模與經(jīng)營(yíng)狀況明顯不符D.提高審批層級(jí)理?A.不符合外匯管理法律法規(guī)B.交易背景存疑C.客戶不配合提供材料A.外匯賬戶A.指定內(nèi)設(shè)部門牽頭負(fù)責(zé)B.有效性A.風(fēng)險(xiǎn)為本B.實(shí)質(zhì)重于形式15.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪些方式?A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道信息包括：A.虛假貿(mào)易B.虛假投融資B.行業(yè)特點(diǎn)D.經(jīng)營(yíng)歷史及狀況A.開(kāi)戶理由不合理B.業(yè)務(wù)與客戶身份不符C.存在其他可疑行為19.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道C.實(shí)地查訪D.查詢外部數(shù)據(jù)庫(kù)C.地下錢莊B.行業(yè)特點(diǎn)D.經(jīng)營(yíng)歷史及狀況B.業(yè)務(wù)與客戶身份不符C.存在其他可疑行為23.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪些方式?A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道A.虛假貿(mào)易B.虛假投融資B.行業(yè)特點(diǎn)D.經(jīng)營(yíng)歷史及狀況B.業(yè)務(wù)與客戶身份不符27.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪些方式?A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道B.海外聯(lián)行協(xié)查D.查詢外部數(shù)據(jù)庫(kù)B.虛假投融資B.行業(yè)特點(diǎn)B.業(yè)務(wù)與客戶身份不符31.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪些方式?A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道B.海外聯(lián)行協(xié)查B.虛假投融資C.地下錢莊B.行業(yè)特點(diǎn)D.經(jīng)營(yíng)歷史及狀況35.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪些方式?A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道B.海外聯(lián)行協(xié)查B.虛假投融資C.地下錢莊A.客戶類型B.行業(yè)特點(diǎn)B.業(yè)務(wù)與客戶身份不符C.存在其他可疑行為39.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪些方式?B.海外聯(lián)行協(xié)查D.查詢外部數(shù)據(jù)庫(kù)信息包括：A.虛假貿(mào)易C.地下錢莊B.行業(yè)特點(diǎn)A.開(kāi)戶理由不合理B.業(yè)務(wù)與客戶身份不符43.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪些方式?A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道D.查詢外部數(shù)據(jù)庫(kù)信息包括：B.虛假投融資C.地下錢莊A.客戶類型B.行業(yè)特點(diǎn)D.經(jīng)營(yíng)歷史及狀況C.存在其他可疑行為D.客戶資產(chǎn)規(guī)模大47.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)以下哪些方式?A.公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道B.海外聯(lián)行協(xié)查信息包括：B.虛假投融資B.行業(yè)特點(diǎn)C.交易類型D.客戶資產(chǎn)規(guī)模大三、判斷題(共50題)1.銀行外匯展業(yè)是指銀行為境內(nèi)企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)答案：錯(cuò)誤3.銀行外匯展業(yè)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)有效的外匯合規(guī)管理組織架4.銀行外匯展業(yè)不需要建立內(nèi)控制度。答案：錯(cuò)誤5.銀行外匯展業(yè)應(yīng)當(dāng)履行“了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查”職責(zé)。答案：正確6.銀行外匯展業(yè)檔案不包括客戶身份資料。答案：錯(cuò)誤7.客戶外匯合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為四類。答案：錯(cuò)誤8.銀行對(duì)一類客戶可憑客戶指令辦理外匯資金收付。答案：正確9.銀行對(duì)三類客戶應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化審查措施。答案：正確10.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括開(kāi)戶理由不合理。答案：正確11.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，不需要考慮行業(yè)特點(diǎn)。答案：錯(cuò)誤12.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)公安、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道。答案：正確13.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，發(fā)現(xiàn)交易背景存疑應(yīng)當(dāng)拒絕辦答案：正確14.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送外匯風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)答案：正確15.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)動(dòng)態(tài)評(píng)定。答案：正確16.銀行外匯展業(yè)檔案應(yīng)當(dāng)依法完整妥善保存。答案：正確17.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形不包括業(yè)務(wù)與客戶身份不符。答案：正確答案：正確21.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則。答案：正確23.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括客戶資產(chǎn)規(guī)模大。答案：錯(cuò)誤答案：正確24.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)海外聯(lián)行協(xié)查。答案：正確25.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送虛假貿(mào)易信息。答案：正確26.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮經(jīng)營(yíng)歷史及答案：正確27.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括存在其他可疑行答案：正確28.銀行對(duì)一類客戶的條件包括貨物貿(mào)易登記分類為A類。答案：正確29.銀行對(duì)三類客戶的條件包括交易規(guī)模與經(jīng)營(yíng)狀況明顯30.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，不需要查詢外部數(shù)據(jù)庫(kù)。答案：錯(cuò)誤31.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“實(shí)質(zhì)重于形式”原答案：正確32.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，不需要考慮交易類型。答案：錯(cuò)誤33.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括客戶信用良好。答案：錯(cuò)誤34.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)實(shí)地查訪。答案：正確35.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送虛假投融資信息。答案：正確36.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮客戶類型。答案：正確37.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括客戶經(jīng)營(yíng)狀況良38.銀行對(duì)一類客戶的條件包括持續(xù)辦理跨境業(yè)務(wù)兩年以39.銀行對(duì)三類客戶的條件包括被監(jiān)管部門采取監(jiān)管措施。41.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“數(shù)量?jī)?yōu)先”原則。42.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮行業(yè)特點(diǎn)。43.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括業(yè)務(wù)與客戶身份44.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)查詢外部數(shù)據(jù)庫(kù)。答案：正確45.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送地下錢莊信息。答案：正確答案：正確答案：錯(cuò)誤四、填空題(共50題)1.銀行外匯展業(yè)管理辦法自起施行。答案：2024年1月1日2.銀行外匯展業(yè)應(yīng)當(dāng)建立的外匯合規(guī)管理組織架答案：風(fēng)險(xiǎn)分析及處理記錄答案：三8.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括開(kāi)戶理由9.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮特10.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)、市場(chǎng)監(jiān)管等公開(kāi)渠道。答案：公安11.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“”原則。答案：風(fēng)險(xiǎn)為本12.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送交易報(bào)答案：外匯風(fēng)險(xiǎn)13.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)定。答案：動(dòng)態(tài)14.銀行外匯展業(yè)檔案應(yīng)當(dāng)依法保存。答案：完整妥善15.銀行對(duì)一類客戶的條件包括近一年未被處罰。答案：行政16.銀行對(duì)三類客戶的條件包括客戶注冊(cè)信息存在o答案：疑問(wèn)17.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)查訪。答案：實(shí)地18.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“”原則。答案：實(shí)質(zhì)重于形式19.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮…………類答案：交易20.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括業(yè)務(wù)與客戶身份◎答案：不符21.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)聯(lián)行協(xié)查。答案：海外22.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送……貿(mào)易信答案：虛假23.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮歷史及狀況。答案：經(jīng)營(yíng)24.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括存在其他答案：可疑25.銀行對(duì)一類客戶的條件包括貨物貿(mào)易登記分類為 26.銀行對(duì)三類客戶的條件包括交易規(guī)模與經(jīng)營(yíng)狀況 0答案：明顯不符答案：客戶30.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括客戶不合理。答案：開(kāi)戶理由31.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)渠道核實(shí)答案：公開(kāi)32.銀行在外匯風(fēng)險(xiǎn)交易監(jiān)測(cè)中，應(yīng)當(dāng)報(bào)送投融資答案：虛假33.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮特答案：行業(yè)34.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括業(yè)務(wù)與客戶身份答案：不符35.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)查訪。答案：實(shí)地36.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“”原則。答案：實(shí)質(zhì)重于形式37.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮歷史及狀況。答案：經(jīng)營(yíng)38.銀行對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別的情形包括存在其他答案：可疑39.銀行對(duì)一類客戶的條件包括持續(xù)辦理跨境業(yè)務(wù)答案：兩年40.銀行對(duì)三類客戶的條件包括被監(jiān)管部門采取答案：監(jiān)管41.銀行對(duì)客戶進(jìn)行強(qiáng)化審查時(shí)，可通過(guò)查詢數(shù)據(jù)答案：外部42.銀行在外匯業(yè)務(wù)審查中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“………”原則。答案：風(fēng)險(xiǎn)為本43.銀行對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)