2023年9月證券從業(yè)資格考試《證券基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案解釋

一、單項(xiàng)選擇題（（木大題共60小題，每題0.5分，共30分。如下各小題所給出

的4選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定。））

1、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心接受（）監(jiān)管。

A.財(cái)政部

B.銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.證券會(huì)

原則答案：c

解析：中國(guó)外匯交易中心暨全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心于1994年4月成

立，中國(guó)人民銀行為交易中心的主管部門。

2、證券市場(chǎng)是指（）。

A.證券投資者博弈口勺場(chǎng)所

B.證券發(fā)行與交易的市場(chǎng)

C.證券交易市場(chǎng)

D.證券發(fā)行市場(chǎng)

原則答案：b

解析：證券市場(chǎng)由發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)構(gòu)成，發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)兩者

緊密聯(lián)絡(luò)，不可分割。

3、證券企業(yè)直接為投資者開立（）。

A.清算賬戶

B.銀行賬戶

C.證券賬戶

D.資金結(jié)算賬戶

原則答案：d

4、金融期貨交易結(jié)算所實(shí)行的每日清算制度是一種（）o

A.有資產(chǎn)IKJ結(jié)算制度

B.無(wú)資產(chǎn)啊結(jié)算制度

C.無(wú)負(fù)債的結(jié)算制度

D.有負(fù)債的結(jié)算制度

原則答案：c

解析：金融期貨交易所實(shí)行當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度。期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)

日及時(shí)將結(jié)算成果告知會(huì)員。期貨企業(yè)根據(jù)期貨交易所口勺結(jié)算成果對(duì)客戶進(jìn)行結(jié)

算，并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算成果按照與客戶約定的方式及時(shí)告知客戶?？蛻魬?yīng)當(dāng)及時(shí)查詢

并妥善處理自己的交易持倉(cāng)。

5、一般來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)利率提高時(shí)，債券時(shí)市場(chǎng)價(jià)格將（）。

A.不變

B.不確定

C.下跌

D.上漲

原則答案：c

解析：市場(chǎng)利率水平是債券市場(chǎng)價(jià)格變化最重要的原因。巾場(chǎng)利率水平

的變化必然導(dǎo)致債券投資所規(guī)定的必要投資收益率隨之變化，假如市場(chǎng)利率上

升，債券投資所規(guī)定的投資收益率也會(huì)上升，而利息是不變的，因此債券的市場(chǎng)

價(jià)格就會(huì)下跌;反之，假如市場(chǎng)利率下降，債券的市場(chǎng)價(jià)格就會(huì)上升。

6、我國(guó)的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)撮合交易的方式是（）。

A.議價(jià)方式

B.持續(xù)報(bào)價(jià)

C.集合競(jìng)價(jià)

D.公開競(jìng)價(jià)

原則答案：c

7、申請(qǐng)從事證券、期貨投資征詢業(yè)務(wù)日勺機(jī)構(gòu)，規(guī)定至少有（）萬(wàn)元人民幣以上的

注冊(cè)資本。

A.500

B.100

C.300

D.200

原則答案：b

解析：根據(jù)《證券、期貨投資征詢管理暫行措施》第六條規(guī)定，申請(qǐng)證

券、期貨投資征詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具有的條件之一就是有100萬(wàn)元人.民

幣以上的注冊(cè)資本。

8、優(yōu)先股股東可優(yōu)先于一般股股東分派企業(yè)的剩余資產(chǎn)，但一般、是按優(yōu)先股

的（）清償。

A.市值

B.份額

C.面值

D.固定股息率

原則答案：c

9、指數(shù)型ETF能否成功發(fā)行與（）的選擇有親密關(guān)系。

A.成分股票

B.基礎(chǔ)指數(shù)

C.受托人

D.投資人

原則答案：b

解析：指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)H勺選擇有親密關(guān)系?；A(chǔ)

指數(shù)應(yīng)當(dāng)是有大量的市場(chǎng)參與者廣泛使用的指數(shù)，以體現(xiàn)它n勺代表性和流動(dòng)性，

同步基礎(chǔ)指數(shù)的調(diào)整頻率不適宜過(guò)于頻繁，以免影響指數(shù)股票組合與基礎(chǔ)指數(shù)間

的關(guān)聯(lián)性。

10、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的虛假陳說(shuō)采用過(guò)錯(cuò)推定，由（）舉證其無(wú)過(guò)錯(cuò)。

A.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.上市企業(yè)

C.發(fā)行人

D.證券投資者

原則答案：a

11、負(fù)債基金的詳細(xì)投資操作和平常管理的機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金受益人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

原則答案：c

解析：基金管理人是指負(fù)責(zé)基金詳細(xì)投資操作和平常管理的機(jī)構(gòu)。

12、債券票面收益率是年利息收入與債券面額之比率，又稱為（）。

A.持有期收益率

B.名義收益率

C.到期收益率

D.實(shí)際收益率

原則答案：b

解析：債券票面收益率又稱名義收益率或票息率，是債券票面上的固定

利率，即年利息收入與債券面額之比率。

13、歐洲債券票面所使用的貨幣最重要的是（）。

A.美元

B.歐元

C.尤其提款權(quán)

D.英鎊

原則答案：a

14、向少數(shù)特定的投資者發(fā)行、審查條件相對(duì)較松、不采用公告制度的證券是（）。

A.國(guó)際證券

B.特定證券

C.私募證券

D.固定收益證券

原則答案：c

解析：按募集方式不一樣，有價(jià)證券分為公募證券和私募證券。公募證

券采用公告制度，私募證券不采用公告制度。

15、我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的現(xiàn)券交易品種目前有（）。

A.國(guó)債和企業(yè)債

B.國(guó)債和可轉(zhuǎn)債

C.國(guó)債和政策性金融債

D.國(guó)債和權(quán)證

原則答案:

16、證券企業(yè)合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)（）審議通過(guò)后實(shí)行。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.高級(jí)管理人員

原則答案：a

17、揚(yáng)基債券所吸取的重要是（）。

A.第三國(guó)資金

B.美國(guó)資金

C.國(guó)際金融機(jī)構(gòu)資金

D.國(guó)際資金

原則答案：b

解析：美國(guó)債券是指在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券，亦稱為揚(yáng)基債券，是非美

國(guó)居民在美國(guó)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)發(fā)行日勺，吸取美元資金的債券。

18、資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人中，證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者是證券化產(chǎn)品

的（）。

A.特定目日勺受托人

B.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

C.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

D.發(fā)起人

原則答案：d

19、北平證券交易所作為中國(guó)人自主開辦H勺第一家證券交易所，開辦于（）年。

A.1914

B.1918

C.1872

D.1920

原則答案：b

解析：中國(guó)人自己開辦的第一家證券交易所是1923年夏天成立日勺“北平

證券交易所

20、我國(guó)現(xiàn)行的《證券法》規(guī)定了對(duì)證券企業(yè)（）進(jìn)行管理。

A.分為創(chuàng)新類和規(guī)范類

B.按照業(yè)務(wù)類型

C.分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類

D.按照規(guī)模不一樣

原則答案：b

21、《證券企業(yè)監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券企業(yè)薪酬與提名委員會(huì)、審計(jì)委員

會(huì)的負(fù)責(zé)人由（）擔(dān)任。

A.總經(jīng)理

B.董事長(zhǎng)

C.監(jiān)事

D.獨(dú)立董事

原則答案：d

解析：《證券企業(yè)監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十條規(guī)定，證券企業(yè)董事會(huì)設(shè)薪

酬與提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)，委員會(huì)負(fù)責(zé)人由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

22、認(rèn)購(gòu)企業(yè)型基金口勺投資人是基金企業(yè)口勺（）。

A.股東

B.管理人

C.委托人

D.債權(quán)人

原則答案：a

23、國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行的人民幣債券稱為（）。

A.龍債券

B.武士債券

C.熊貓債券

D.揚(yáng)基債券

原則答案：c

解析：“熊貓債券''是指國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)發(fā)行的人民幣債券，屬

于外國(guó)債券。

24、憑證式國(guó)債屬于（）。

A.上市證券

B.非上市證券

C.企業(yè)證券

D.公募證券

原則答案：b

25、下列（）不屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)。

A.證券企業(yè)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.律師事務(wù)所

原則答案：c

26、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，目前國(guó)內(nèi)重要保險(xiǎn)企業(yè)均發(fā)起設(shè)置了（），對(duì)保險(xiǎn)

資產(chǎn)的投資進(jìn)行集中管理，成為證券市場(chǎng)重要的沒(méi)資主體。

A.保險(xiǎn)投資管理企業(yè)

B.保險(xiǎn)基金企業(yè)

C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理企'也

D.保險(xiǎn)信托投資企'也

原則答案：c

解析：根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理企業(yè)管理暫行規(guī)定》（2023年6

月1日起實(shí)行），目前國(guó)內(nèi)重要保險(xiǎn)企業(yè)均發(fā)起設(shè)置了保險(xiǎn)資產(chǎn)管理企業(yè)，對(duì)保

險(xiǎn)資產(chǎn)的投資進(jìn)行集中管理，成為證券市場(chǎng)重要口勺投資主體。

27、進(jìn)入二十一世紀(jì)，場(chǎng)外交易衍生產(chǎn)品迅速發(fā)展以及新興市場(chǎng)金融創(chuàng)新熱潮

也反應(yīng)了金融創(chuàng)新深入深化的特點(diǎn)。在場(chǎng)外市場(chǎng)中，以各類（

）為代表的非原則交易大量涌現(xiàn)。

A.奇異型期權(quán)

B.巨災(zāi)衍生產(chǎn)品

C.天氣衍生金融產(chǎn)品

D.能源風(fēng)險(xiǎn)管理工具

原則答案：a

28、法定公積金轉(zhuǎn)為股本時(shí)，，留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前企業(yè)注冊(cè)資本

的（）。

A.100A

B.15%

C.20%

D.25%

原則答案：d

解析：股東大會(huì)決策將公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，按股東原有股份比例派送紅

股或增長(zhǎng)每股面值，但法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留成的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)

增前企業(yè)注冊(cè)資本的I25%。

29、股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其（）波動(dòng)。

A.內(nèi)在價(jià)值

B.清算價(jià)值

C.票面價(jià)值

D.賬面價(jià)值

原則答案：a

30、只能在期權(quán)到期三執(zhí)行的期權(quán)屬于（）。

A.看跌期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看漲期權(quán)

D.美式期權(quán)

原則答案：b

解析：歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行;美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或

到期日之前口勺任何一種營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行。

31、一般股股東規(guī)定分派企業(yè)資產(chǎn)日勺權(quán)利不是任意的，一般股股東行使剩余資

產(chǎn)分派權(quán)的先決條件是（）。

A.出席股東大會(huì)的J股東所持表決權(quán)日勺2/3以上通過(guò)

B.企業(yè)解散清算

C.企業(yè)持續(xù)5年虧損

D.股東大會(huì)作出減少企業(yè)注冊(cè)資本日勺決策

原則答案：b

32、我國(guó)主權(quán)財(cái)富基金的發(fā)端是（）。

A.中國(guó)投資有限企業(yè)

B.中國(guó)國(guó)際金融有限企業(yè)

C.QF1I

D.QDII

原則答案：a

解析：中國(guó)投資有限責(zé)任企業(yè)于2023年9月29日宣布成立，成為專門

從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國(guó)有投資企業(yè)，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投

資，實(shí)現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增侑，被視為中國(guó)主權(quán)財(cái)富基金啊發(fā)端。

33、從債券的特性來(lái)看，債券區(qū)別于股票口勺最重要的特性是債券具有（）。

A.償還性

B.流動(dòng)性

C.安全性

D.收益性

原則答案：a

34、憑證式債券日勺形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券日勺一種（）。

A.流通憑證

B.會(huì)計(jì)憑證

C.收款憑證

D.付款憑證

原則答案：c

35、債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間指（）。

A.債券交易期限

B.債券發(fā)行期限

C.利息償還期限

D.債券到期期限

原則答案：d

解析：債券到期期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間,

也是債券發(fā)行人承諾履行協(xié)議義務(wù)的所有時(shí)間。

36、國(guó)際債券的記價(jià)貨幣一般是（），以便在國(guó)際資本市場(chǎng)籌集資金。

A.外國(guó)貨幣

B.國(guó)際通用貨幣

C.本國(guó)貨幣

D.本國(guó)貨幣或外國(guó)貨幣

原則答案：b

37、外國(guó)債券的特點(diǎn)是（）。

A.發(fā)行人在一種國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)屬另一種國(guó)家

B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一種國(guó)家，發(fā)行市場(chǎng)屬另一種國(guó)家

C.發(fā)行人、發(fā)行市場(chǎng)在一種國(guó)家，債券的面值貨幣屬另一種國(guó)家

D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)分屬不一樣的國(guó)家

原則答案：a

38、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是（）。

A.附息債券

B.浮動(dòng)利率債券

C.零息債券

D.息票累積債券

原則答案:

解析：零息債券也稱零息票債券，指?jìng)霞s未規(guī)定利息支付的I債券。

39、黃金基金是指（）c

A.以黃金或其他貴金屬及其有關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為重要投資對(duì)象的基金

B.以黃金或其他貴金屬及其有關(guān)產(chǎn)業(yè)為重要投資對(duì)象的）基金

C.以黃金有關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為重要投資對(duì)象口勺基金

D.以貨金屬及其有關(guān)產(chǎn)業(yè)口勺證券為重要投資對(duì)象的基金

原則答案:a

40、下列對(duì)我國(guó)《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.按照規(guī)定規(guī)定召開基金份額持有人大會(huì)

B.杳閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息留料

C.參與分派清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

D.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

原則答案：b

解析：我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有口勺權(quán)利之一是查聞或

者復(fù)制公開披露的基金信息資料。

41、下列各項(xiàng)屬于開放式基金特有的風(fēng)險(xiǎn)口勺是

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.管理風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

原則答案：d

42、《基金法》對(duì)基金投資的嚴(yán)禁行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)不屬于規(guī)定H勺亞禁

性行為的是（）o

A.基金之間互相投資

B.基金托管人、商'也銀行從事基金投資

C.基金管理人以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券

D.從事證券交易

原則答案：d

43、通過(guò)多種通訊方式，不通過(guò)集中的交易所，實(shí)行分散淤J、一對(duì)一交易的衍

生工具屬于（）。

A.內(nèi)置型衍生工具

B.交易所交易口勺衍生工具

C.信用發(fā)明型的衍生工具

D.OTC交易時(shí)衍生工具

原則答案：d

解析：OTC交易的衍生工具是指通過(guò)多種通訊方式，不通過(guò)集中的交

易所，實(shí)行分散的、一對(duì)一交易日勺衍生工具。

44、金融期貨一般不包括（）。

A.利率期貨

B.貨幣期貨

C.利率互換

D.股票指數(shù)期貨

原則答案：c

45、我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券口勺最短期限為（）。

A.六個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

原則答案：d

46、某企業(yè)發(fā)行優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，該企業(yè)股票目前的市價(jià)是每股12.80元，新股的認(rèn)

購(gòu)價(jià)格是每股9.80元，買1股新股需要5個(gè)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。則附權(quán)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的

價(jià)值為（）除權(quán)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的價(jià)值為（）。

A.0.5;0.4

B.0.5O5

C.0.4;0.4

D.0.4;0.5

原則答案：b

47、對(duì)于金融期權(quán)交易雙方開立保證金賬戶的規(guī)定，下列說(shuō)法對(duì)的的是（）

A.交易雙方均需開立保證金賬戶

B.交易賣方必須開立保證金賬戶，而買方無(wú)規(guī)定

C.交易買方必須開立保證金賬戶，而賣方無(wú)規(guī)定

D.交易雙方均無(wú)需開立保證金賬戶

原則答案：b

解析：金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證

金。而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)發(fā)售者，尤其是無(wú)擔(dān)保期權(quán)的發(fā)售者才需開

立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購(gòu)置者,

因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù)，無(wú)需開立保證金賬戶，也無(wú)需繳納保證金。

48、若期貨交易保證僉為合約金額的5%,則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為

所投資金額的（）倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

原則答案：c

49、我國(guó)規(guī)定，可轉(zhuǎn)奐企業(yè)債券的轉(zhuǎn)換價(jià)格應(yīng)以公布募集闡明書前（）個(gè)交易日

企業(yè)股票的平均收盤價(jià)格為基礎(chǔ)，并上浮一定幅度。

A.5

B.10

C.30

D.60

原則答案：c

50、中國(guó)存托憑證（CDR）是指（）0

A.在大陸發(fā)行日勺代表境外或者香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某一種證券的證券

B.在境外或者香港特區(qū)發(fā)行的代表大陸證券市場(chǎng)上某一種證券日勺證券

C.在境外發(fā)行日勺代表香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某一種證券的證券

D.在香港特區(qū)發(fā)行的代表境外證券市場(chǎng)上某一種證券的證券

原則答案：a

51、同場(chǎng)外交易市場(chǎng)相比，證券交易所（）。

A.自身并不買賣證券

B.參與交易者可認(rèn)為會(huì)員證券商也可為非會(huì)員證券商

C.是證券發(fā)行日勺重要場(chǎng)所

D.交易手續(xù)簡(jiǎn)樸以便、價(jià)格還可協(xié)商

原則答案：a

解析：參與交易者必須為會(huì)員證券商，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤;場(chǎng)外交易市場(chǎng)

是證券發(fā)行日勺重要場(chǎng)所，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤;D項(xiàng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)日勺特點(diǎn)，而不

是證券交易所的特點(diǎn)。

52、有關(guān)證券承銷方式，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的I是（）。

A.承銷是將證券銷售業(yè)務(wù)委托給專門的股票承銷機(jī)構(gòu)銷售

B.發(fā)行人推銷證券的措施有兩種，一是自己銷售，稱為自銷;二是委托他人

代為銷售為承銷

C.股票發(fā)行一般以自銷為主

D.按照發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)的J承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費(fèi)高下等原因劃分，承銷

方式有包銷和代銷兩種

原則答案：c

53、根據(jù)我國(guó)《證券交易所管理措施》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.理事會(huì)

C.監(jiān)察委員會(huì)

D.董事會(huì)

原則答案：a

54、證券交易所決定終止股票上市交易的情形不包括（）。

A.企業(yè)股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具有上市條件’

B.企業(yè)不按照規(guī)定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)作虛假記載，也許

誤導(dǎo)投資者

C.企業(yè)正陷入法律糾紛

D.企業(yè)近來(lái)3年持續(xù)虧損

原則答案：c

解析：上市企業(yè)出現(xiàn)下列狀況日勺，由證券交易所決定暫停其股票上市交

易：（1）企業(yè)股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具有上市條件;（2）企業(yè)不按照規(guī)

定公開其財(cái)務(wù)狀況，或者對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)作虛假記載，也許誤導(dǎo)投資者企必⑶

近來(lái)3年持續(xù)虧損的。

55、一般狀況下，長(zhǎng)期附息債券多采用（）。

A.單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)

B.多種價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)

C.單一收益率的美式招標(biāo)

D.多種收益率的美式招標(biāo)

原則答案：d

56、中證全債指數(shù)體系包括（）只分年期指數(shù)和（）只分類別指數(shù)。

A.3;3

B.3;4

C.4;3

D.4;4

原則答案:

57、一般狀況下，下列證券經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)程度由低到高時(shí)次序是（）。

A.一般股票、優(yōu)先股、企業(yè)債券

B.優(yōu)先股、一般股票、企業(yè)債券

C企業(yè)債券、一般股票、優(yōu)先股

D.企業(yè)債券、優(yōu)先股、一般股票

原則答案：d

58、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券企業(yè)設(shè)置分支機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)（）同意。

A.中國(guó)人民銀行

B.當(dāng)?shù)卣?/p>

C.財(cái)政部

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

原則答案：d

59、證券企業(yè)承銷股票的I，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷義務(wù)口勺承銷金額口勺（）計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)桂備;

證券企業(yè)承銷企業(yè)債券的，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷義務(wù)口勺承銷金額口勺（

）計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備。

A.5%;2%

B.I0%;2%

C.10%;5%

D.15%;10%

原則答案：c

解析：證券企業(yè)經(jīng)營(yíng)證券承銷業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：（1）證券企

業(yè)承銷股票的，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷義務(wù)的承銷金額的10%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備;（2）證券企

業(yè)承銷企業(yè)債券的，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷義務(wù)日勺承銷金額的5%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備;（3）證券

企業(yè)承銷政府債券的，應(yīng)當(dāng)按承擔(dān)包銷義務(wù)的承銷金額的2%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備，

60、我國(guó)《證券法》規(guī)定，收購(gòu)要約的期限不得（）。

A.少于30日,并不得超過(guò)45日

B.少于30日,并不得超過(guò)60日

C.少于30日,并不得超過(guò)75日

D.少于60日，并不得超過(guò)90日

原則答案：b

二、多選題（（本大題共4（）小題，每題1分，共40分。如下各小題所給出的14個(gè)

選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)符合題目規(guī)定。））

61、除一、二級(jí)市場(chǎng)辨別之外，證券市場(chǎng)日勺層次性還體現(xiàn)為（）。

A.區(qū)域分布

B.覆蓋企業(yè)類型

C.上市交易制度

D.品種構(gòu)造歐）多樣性

原則答案：a,b,c

解析：D選項(xiàng)品種構(gòu)造是依有價(jià)證券的品種而形成的構(gòu)造關(guān)系，其構(gòu)造

關(guān)系的構(gòu)成重要有股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)等。不一樣品種

構(gòu)造之間是平行的關(guān)系，不體現(xiàn)層次性。

62、證券收益性的多少一般取決于（）。

A.資產(chǎn)增值數(shù)額的多少

B.證券數(shù)量I肉多少

C.證券市場(chǎng)的供求狀況

D.證券發(fā)行時(shí)間的長(zhǎng)短

原則答案：a,c

63、我國(guó)社會(huì)保障基金的投資范圍包括（）。

A.銀行存款和國(guó)債

B.企業(yè)債券和金融債券

C.證券投資基金和股票

D.金融期貨和期權(quán)

原則答案：a,b,c

64、下列論述對(duì)日勺的是（）。

A.只有股份有限企'也才能發(fā)行股票

B.機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者

C.2023年，我國(guó)初次明確機(jī)構(gòu)投資者可以從事的資本項(xiàng)目交易

D.按照我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定H勺專業(yè)投資機(jī)

構(gòu)進(jìn)行證券投資

原則答案：a,d

解析：個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)最

廣泛的投資者，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。2023年，我國(guó)初次明確個(gè)人可以從事的

資本項(xiàng)目交易，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

65、保險(xiǎn)企業(yè)可用自有資金及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定口勺可用于投資的資金投資于（）。

A.國(guó)債

B.證券衍生產(chǎn)品

C.證券投資基金

D.股權(quán)性證券

原則答案：a,c,d

解析：證券衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高，不利于保險(xiǎn)企業(yè)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，因此B

選項(xiàng)錯(cuò)誤。

66、有關(guān)股權(quán)分置改革，下列說(shuō)法對(duì)的的是（）。

A.2023年起，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)牽頭，多部門協(xié)同，遵照“統(tǒng)一組織、分散決策”

的工作原則與“試點(diǎn)先行、協(xié)調(diào)推進(jìn)、分步處理”的操作思緒，啟動(dòng)了針對(duì)股權(quán)分

置問(wèn)題啊改革

B.在改革中，非流通股股東與流通股股東之間采用對(duì)價(jià)的方式平衡互相利

益，非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來(lái)的收益

C.對(duì)價(jià)確實(shí)定，證監(jiān)會(huì)有統(tǒng)一口勺原則，以充足保護(hù)流通股股東向利益

D.改革方案須經(jīng)參與表決的股東所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)，保證了在各參

與主體博弈中廣大中小投資者的利益得到充足保投

原則答案：a,b

67、下列有關(guān)無(wú)面額股票的論述，對(duì)口勺的是（）。

A.無(wú)面額股票是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在企業(yè)總股本中

所占比例的股票

氏無(wú)面額股票又稱為比例股票或份額股票

C無(wú)面額股票日勺價(jià)值隨股份企業(yè)凈資產(chǎn)和預(yù)期未來(lái)收益F內(nèi)增減而對(duì)應(yīng)增減

D.我國(guó)附《企業(yè)法》容許發(fā)行無(wú)面額股票

原則答案：a,b,c

解析：目前世界上諸多國(guó)家（包括中國(guó)）的企業(yè)法規(guī)定不容許發(fā)行無(wú)面額

股票，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

68、有關(guān)股票的票面價(jià)值，下列說(shuō)法對(duì)歐川勺是

A.假如以票面價(jià)隹作為發(fā)行價(jià)，稱為平價(jià)發(fā)行

B.股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票交易時(shí)的價(jià)格

C.發(fā)行價(jià)格高于票面價(jià)值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分

記人資本賬戶，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為企業(yè)

資本公積金

D.伴隨時(shí)間的推移，企業(yè)的凈資產(chǎn)會(huì)發(fā)生變化，股票面值與每股凈資產(chǎn)逐漸

背離，其與股票的投資價(jià)值之間還存在著必然的聯(lián)絡(luò)

原則答案：a,c

69、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要原因。宏觀經(jīng)濟(jì)原因包括

()。

A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)

C政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺(tái)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃時(shí)制定、重要法規(guī)日勺頒布等

D.貨幣政策

原則答案：a,b,d

解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股價(jià)的重要原因，重要包括：(1)

經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);(2)經(jīng)濟(jì)周期循環(huán);⑶貨幣政策;(4)財(cái)政政策;(5)市場(chǎng)利率;(6)通貨膨脹;⑺

匯率變化;(8)國(guó)際收支狀況。C選項(xiàng)屬于政治原因。

70、下列各項(xiàng)決策中，股東大會(huì)需經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通

過(guò)的有()。

A.修改企業(yè)章程

B.增長(zhǎng)或減少注冊(cè)資本的決策

C.對(duì)發(fā)行企業(yè)債券做出決策

D.企業(yè)合并、分立

原則答案：a,b,d

71、有關(guān)紅籌股，下列描述對(duì)時(shí)日勺是()。

A.紅籌股不屬于外資股

B.紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市但重要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分

股東權(quán)益來(lái)H中國(guó)內(nèi)地日勺股票

C紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國(guó)際資本市場(chǎng)籌資日勺一條重要渠道

D.紅籌股屬于境外上市外資股

原則答案：a,b,c

解析：紅籌股不屬于外資股，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

72、我國(guó)按投資主體來(lái)分，將股票劃分為（）等不一樣的類型。

A.國(guó)家股

B.法人股

C.社會(huì)公眾股

D.外資股

原則答案：a.b.c,d

解析：我國(guó)根據(jù)投資主體的不一樣性質(zhì)，將股票分為國(guó)家股、法人股、

社會(huì)公眾股和外資股等不一樣類型。

73、導(dǎo)致債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)重要有（）。

A.債務(wù)人不履行債務(wù)，即債務(wù)人不能準(zhǔn)時(shí)足額履行約定日勺利息支付或者償還

本金

B.惡性通貨膨脹導(dǎo)致貨幣［1勺貶值

C.流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即債券在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓時(shí)因價(jià)格下跌而承受損失

D.債權(quán)人日勺意外死亡

原則答案：a,c

解析：債券靠?jī)煞N途徑收回投資：（1）債務(wù)人履行約定給付利息或償還

本金;（2）通過(guò)流通市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓債券。

74、有關(guān)非流通國(guó)債，下列論述對(duì)的的是（）。

A.非流通國(guó)債是指不容許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債

B.非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓

C.非流通國(guó)債必須記名

D.非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象只是個(gè)人

原則答案：a.b

解析：非流通國(guó)債可以記名，也可以不記名，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤;非流通

國(guó)債的發(fā)行對(duì)象，有的是個(gè)人，有的是某些特殊口勺機(jī)構(gòu)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

75、流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易口勺國(guó)債，它的特性是（）。

A.自由轉(zhuǎn)讓

B.重要吸取儲(chǔ)蓄資金

C.一般不記名

D.自由認(rèn)購(gòu)

原則答案：a,c,d

解析：流通國(guó)債的特性是自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓，一般不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格

取決于對(duì)該國(guó)債的供應(yīng)與需求。

76、下列有關(guān)保險(xiǎn)企業(yè)次級(jí)定期債的描述，對(duì)的的是（）。

A.期限在3年以上（含3年）

B.木金和利息H勺清償次序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)企業(yè)股權(quán)

資本

C.所稱的保險(xiǎn)企業(yè)是指根據(jù)中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)置的中資保險(xiǎn)企業(yè)、中外

合資險(xiǎn)企業(yè)和外資獨(dú)資保險(xiǎn)企業(yè)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)企業(yè)次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本利息和

信息披露行為講行監(jiān)督管理

原則答案：b,c

77、國(guó)際債券的種類有（）。

A.外國(guó)債券

B.本國(guó)債券

C.歐洲債券

D.揚(yáng)基債券

原則答案：a,c

78、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別在于（）。

A.投資者H勺身份不一樣

B.期限和發(fā)行規(guī)模限制不一樣

C.基金份額的交易價(jià)格計(jì)算原則不一樣

D.投資方略不一樣

原則答案：b,c,d

79、下列有關(guān)ETF（交易所交易基金邢J說(shuō)法，對(duì)小川、」有（）o

A.可以在二級(jí)市場(chǎng)講行交易

B.申購(gòu)時(shí)用一攬子股票進(jìn)行申購(gòu)

C.贖FI時(shí)用現(xiàn)金進(jìn)行贖回

D.贖回時(shí)用一攬子股票進(jìn)行贖回

原則答案：a,b,d

解析：ETF的申購(gòu)是用一攬子股票換取ETF份額，贖回時(shí)也是換回一

攬子股票而不是現(xiàn)金，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8（）、有關(guān)基金管理人，下列說(shuō)法對(duì)的的是（）o

A.基金管理人是負(fù)責(zé)基金日勺發(fā)起設(shè)置與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

B.基金管理人由基金管理企'也擔(dān)任

C.基金管理企業(yè)一般由證券企業(yè)、信托投資企業(yè)發(fā)起成立

D.基金管理人H勺目的函數(shù)是自身利益的最大化

原則答案：a,b,c

解析：基金管理人的目的函數(shù)是受益人利益的最大化，因此D選項(xiàng)錯(cuò)

誤。

81、存在活躍市場(chǎng)的狀況下，有關(guān)股票估值原則的描述，對(duì)的日勺是（）。

A.當(dāng)日有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)或出價(jià)確定股票投資日勺公允價(jià)值

B.當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且近來(lái)交易后來(lái)經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化

日勺，應(yīng)采用近來(lái)交易日勺市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)確定股票投資日勺公允價(jià)值

C.當(dāng)日沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且近來(lái)交易后來(lái)經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化日勺，

應(yīng)當(dāng)參照類似投資的I現(xiàn)行價(jià)格或利率，調(diào)整近來(lái)交易的市價(jià)或出價(jià)以確定股票投

資的公允價(jià)值

D.有確鑿證據(jù)表明近來(lái)交易市價(jià)不能真實(shí)反應(yīng)公允價(jià)值的，應(yīng)當(dāng)參照類似投

資的現(xiàn)行價(jià)格或利率，以確定股票投資的公允價(jià)值

原則答案：a,b,c

82、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用于下列（）資產(chǎn)。

A.已上市股票

B.場(chǎng)外交易的股票

C.已上市交易的債券

D.場(chǎng)外交易的）債券

原則答案：a,c

解析：《基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：（1）上市交易的股

票、債券;（2）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定口勺其他證券品利L

83、貨幣期權(quán)也可以稱為（）。

A.外幣期權(quán)

B.本后期權(quán)

C.資金期權(quán)

D.外匯期權(quán)

原則答案：a,d

84、有價(jià)證券的特性包括（）等方面。

A.期限性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.收益性

D.流動(dòng)性

原則答案：a,b,c,d

解析：有價(jià)證券的特性是：(1)收益性;⑵流動(dòng)性;⑶風(fēng)險(xiǎn)性;(4)期限性。

85、參與美國(guó)存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括()。

A.存券銀行

B.托管銀行

C.中央存托企業(yè)

D.外匯交易所

原則答案：a.b.c

86、在辦理美國(guó)存托憑證業(yè)務(wù)中，托管銀行提供『、J服務(wù)有()。

A.負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過(guò)戶

B.代理ADR持有者行使投票權(quán)等股東權(quán)益

C.保管ADR所代表口勺基礎(chǔ)證券

D.根據(jù)存券銀行的指令領(lǐng)取紅利或利息，用于再投資或匯回ADR發(fā)行國(guó)

原則答案：c,d

87、按照我國(guó)《證券交易所管理措施》，如下屬于證券交易所職能的是()。

A.提供證券交易所的場(chǎng)所和設(shè)施

B.接受上市申請(qǐng)，安排證券上市

C對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管

D.制定證券法規(guī)

原則答案：a,b,c

解析：我國(guó)《證券交易所管理措施》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能

包括:⑴提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施;(2)制定證券交易所口勺業(yè)務(wù)規(guī)則;(3)接受上市

申請(qǐng)、安排證券上市;(4)組織、監(jiān)督證券交易;⑸對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管;(6)對(duì)上市企業(yè)

進(jìn)行監(jiān)管;(7)設(shè)置證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu);(8)管理和公布市場(chǎng)信息;(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可

的其他職能。證券交易所并沒(méi)有立法權(quán)，因此D詵項(xiàng)錯(cuò)誤。

88、上海、深圳證券交易所的價(jià)格決定采用的方式是()。

A.隨機(jī)競(jìng)價(jià)

B.持續(xù)競(jìng)價(jià)

C.集合競(jìng)價(jià)

D.協(xié)議定價(jià)

原則答案：b,c

解析：我國(guó)上海、深圳證券交易所的價(jià)格決定采用集合競(jìng)價(jià)和持續(xù)競(jìng)價(jià)

方式。集合競(jìng)價(jià)是指在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性撮合的競(jìng)價(jià)方式。持

續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆持續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。

89、有關(guān)債券發(fā)行的定價(jià)方式，描述對(duì)的IH勺是

A.債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為經(jīng)典

B.按照招標(biāo)標(biāo)口勺分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)

C.按價(jià)格決定方式分類，有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)

D.一般狀況下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價(jià)格口勺荷蘭式招標(biāo)

原則答案：a,d

90、深證成分股指數(shù)詵用成分股的一般原則是（j。

A.有一定口勺上市交易時(shí)間

B.有一定口勺上市規(guī)模，以每家企業(yè)一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總

市值作為衡量原則

C.交易活躍，以每家企業(yè)一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量原則

D.企業(yè)在近來(lái)3年內(nèi)無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)匯報(bào)無(wú)虛假記載

原則答案：a,b,c

解析：深圳證券交易所選用成分股的一般原則是：（1）有一定口勺上市交

易時(shí)間;(2)有一定的上市規(guī)模，以每家企業(yè)一段時(shí)期內(nèi)日勺平均可流通股市值和平

均總市值作為衡量原則;(3)交易活躍，以每家企業(yè)一段時(shí)期內(nèi)日勺總成交金額和換

手率作為衡量原則。

91、金融期貨的基本功能有()功能。

A.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

B.套期保值

C.投機(jī)

D.套利

原則答案：a,b,c,d

92、證券企業(yè)經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)日勺，必須符合下列()規(guī)定。

A.按定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的2%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

B.凈資本與凈資產(chǎn)日勺比例不得低于40%

C.按集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的1%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

D.按專題資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理本金的().5%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

原則答案：a,c,d

解析：B選項(xiàng)屬于證券企業(yè)必須持續(xù)符合日勺風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)原則。

93、企業(yè)治理構(gòu)造是一種聯(lián)絡(luò)并規(guī)范()之間權(quán)利和義務(wù)分派，以及與此有關(guān)的I

選聘、監(jiān)督等問(wèn)題的制度框架。

A.股東

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.高級(jí)管理人員

原則答案：a,b,d

94、如下白關(guān)證券企業(yè)制定經(jīng)理層工作章程的抽述，對(duì)的口勺是（）o

A.經(jīng)理層人員不得經(jīng)營(yíng)與所任職企業(yè)相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)

B.經(jīng)理層人員不得直接或間接投資于與所任職企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的企業(yè).

C.總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)匯報(bào)企業(yè)重大協(xié)議口勺簽訂、執(zhí)行狀況，資金

運(yùn)用狀況和器虧狀況

D.經(jīng)理層有權(quán)提議召開臨時(shí)股東會(huì)

原則答案：a,b,c

解析：證券企業(yè)章程應(yīng)當(dāng)明確經(jīng)理層人員口勺構(gòu)成、職責(zé)范圍。證券企業(yè)

應(yīng)當(dāng)采用公開、透明的方式，聘任專業(yè)人士為經(jīng)理層人員。經(jīng)理層人員無(wú)權(quán)提議

召開臨時(shí)股東會(huì)，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

95、證券企業(yè)凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)到達(dá)預(yù)警原則的，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)區(qū)

別情形，對(duì)其采用的措施包括（）。

A.對(duì)企業(yè)高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，規(guī)定企業(yè)采用措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資

產(chǎn)負(fù)債構(gòu)造，提高凈資本水平

B.責(zé)令企業(yè)增長(zhǎng)內(nèi)部合規(guī)檢查的頻率，并提交合規(guī)檢查匯報(bào)

C規(guī)定企業(yè)進(jìn)行重大業(yè)務(wù)決策時(shí)至少提前1（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)送專門匯報(bào)，闡明

有關(guān)業(yè)務(wù)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的影響

D.向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送企業(yè)重要股東，規(guī)定企業(yè)闡明潛在風(fēng)險(xiǎn)和控制

措施

原則答案：a,b,d

96、證券市場(chǎng)監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)手段是指通過(guò)運(yùn)用（）等經(jīng)濟(jì)手段對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。

A.罰款

B.利率政策

C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D.稅收政策

原則答案：b,c,d

解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要手段之一為經(jīng)濟(jì)手段，是指通過(guò)運(yùn)用利率政

策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟(jì)手段，對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)。

97、證券業(yè)從業(yè)人員行為規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。

A.勤勉盡責(zé)

B.勤儉節(jié)省

C.遵守道德

D.正直誠(chéng)信

原則答案：b,c

98、內(nèi)幕交易的行為方式重要體現(xiàn)為（）。

A.行為主體知悉企業(yè)內(nèi)幕信息，且從事有價(jià)證券交易或其他有償轉(zhuǎn)讓行為

B.泄露內(nèi)幕信息

C.違反客戶I肉委托為其買賣證券

D.提議他人買賣證券

原則答案：a,b,d

解析：C選項(xiàng)屬于欺詐客戶行為。

99、根據(jù)我國(guó)《企業(yè)法》規(guī)定，企業(yè)可以收購(gòu)我司股份的情形是（）。

A.反收購(gòu)

B.為減少企業(yè)資本而注銷股份

C.維護(hù)二級(jí)市場(chǎng)股價(jià)

D.與持有我司股票的其他企業(yè)合并時(shí)

原則答案：b,d

1()0、目前，外資參股證券企業(yè)可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)()業(yè)務(wù)。

A.股票和債券的承銷

B.股票和債券口勺包銷

C.股票的經(jīng)紀(jì)和自營(yíng)

D.債券的經(jīng)紀(jì)和自營(yíng)

原則答案：a,d

解析：目前，外資參股證券企業(yè)的業(yè)務(wù)范圍包括：股票和債券的承銷，

外資股的經(jīng)紀(jì)，債券的經(jīng)紀(jì)和自營(yíng)，證監(jiān)會(huì)同意的其他、業(yè)務(wù)。

三、判斷題((本大題共60小題，每題0.5分,共30分。判斷如下各小題的對(duì)錯(cuò)。))

1()1、與一般個(gè)人投資者相比，證券投資基金的資金規(guī)模較大，因而不也許獲取

較高的收益率。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：對(duì)時(shí)

102、NASDAQ綜合指數(shù)是以股票交易量為權(quán)數(shù)來(lái)計(jì)算的I。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：NASDAQ綜合指數(shù)是以在NASDAQ市場(chǎng)上市的、所有本國(guó)和外

國(guó)的上市企業(yè)的）一般股為基礎(chǔ)計(jì)算區(qū)該指數(shù)按每個(gè)企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值來(lái)設(shè)權(quán)重，

這意味著每個(gè)企業(yè)對(duì)指數(shù)的影響是由其市場(chǎng)價(jià)值決定口勺。

103、無(wú)記名股票是指在股票票面和股份企'也股東名冊(cè)上均不記載股東姓名的股

票。（）

對(duì)錯(cuò)

原則答案：對(duì)的

104、在證券企業(yè)前10名股東單位任職的人員不得拒任證券企'也的獨(dú)立董

事。（）

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：在下列機(jī)構(gòu)任職的人員及其親屬和重要社會(huì)關(guān)系人員不得擔(dān)任證

券企業(yè)獨(dú)立董事：持有或控制證券企業(yè)5%以上股權(quán)的單位、證券企業(yè)前5名股

東單位、與證券企業(yè)存在業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)或利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)

1()5、互換交易日勺重要用途是變化交易者資產(chǎn)或負(fù)債日勺構(gòu)造，從而提高收益。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

106、重要以國(guó)家機(jī)構(gòu)、國(guó)有企業(yè)和國(guó)有控股企業(yè)等公有制單位為資金募集對(duì)象

的證券稱為公募證券。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：公募證券是指發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公

開發(fā)行的股票。

107、資本證券是指自身能使持有人或第三者獲得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)絡(luò)口勺活動(dòng)而產(chǎn)生

的證券;題中描述的為貨幣證券口勺概念。

108、上市證券又稱掛牌證券，是指經(jīng)證券主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，在證券交易所注冊(cè)登

記，獲得在交易所內(nèi)買賣資格的證券。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：對(duì)的

109、我國(guó)目前的政策規(guī)定，事業(yè)法人可用自有資金、閑置資金和有權(quán)自行支配

的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

110、國(guó)際債券發(fā)行人籌集到的是一種可通用的自由外匯資金。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：對(duì)的

111、我國(guó)社?；鸬耐顿Y范圍包括銀行存款、國(guó)債、證券投資基金、股票、信

用等級(jí)在

投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債等有價(jià)證券。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：對(duì)時(shí)

112、股票的市場(chǎng)價(jià)格重要由股票的內(nèi)在價(jià)值所決定，同步也受許多其他原因的

影響，其中最直接的影響原因是心理原因。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同步受許多其他原因日勺影

響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響原因，其他原因都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而

影響股票價(jià)格的。

113、一般股股東與否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系，

該日稱為除息日。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：一般股股東與否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日

【付關(guān)系，該日稱為股權(quán)登記日。

114、有面額股票比無(wú)面額股票更易于股票分割。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：假如股票有面額，分割時(shí)就需要辦理面額變更手續(xù);由于無(wú)面額

股票不受票面金額的約束，發(fā)行該股票的企業(yè)能比較輕易地進(jìn)行股票分割。因此

無(wú)面值股票比有面額股票更易于分割。

115、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定口勺市盈率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)價(jià)格

的期望值。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：聯(lián)票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出

來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。

116、某企業(yè)有所有參與優(yōu)先股100萬(wàn)股，一般股200萬(wàn)股，該企業(yè)在分派了優(yōu)

先股股息和不少于優(yōu)先股收益率日勺一般股股利后，尚余900萬(wàn)元供再次分派，則

優(yōu)先股股票每股可獲得3元股息。

()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：對(duì)時(shí)

117、股權(quán)分置改革方案獲得有關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，企業(yè)股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱

此類股票為“S股”。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

118、可贖回優(yōu)先股票的價(jià)格根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格而定。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：可贖回優(yōu)先股票的價(jià)格一般是在發(fā)行時(shí)規(guī)定口勺，一般高于股票價(jià)

值，不是根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格確定口勺。

119、可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券一般只有經(jīng)股東大會(huì)的決策通過(guò)才能發(fā)行，并且在發(fā)行時(shí),

應(yīng)襠發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：可轉(zhuǎn)換企業(yè)債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決策通過(guò)才能發(fā)

行。

12()、保證企業(yè)債屬于信用證券日勺一種。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

121、債券利率是債券投資收益與債券票面價(jià)值口勺比率。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

122、短期政府債券重要用于建設(shè)支出或彌補(bǔ)年度性財(cái)政赤字。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：短期政府債券重要用于處理短期性、臨時(shí)性資金局限性問(wèn)題，而

長(zhǎng)期政府債券重要用于建設(shè)支出或彌補(bǔ)年度性財(cái)政赤字。

123、龍債券的發(fā)行以亞洲貨幣標(biāo)定面額。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：龍債券的發(fā)行以非亞洲貨幣標(biāo)定面額，盡管有某些債券以加拿大

元、澳元和日元標(biāo)價(jià)，但多數(shù)以美元標(biāo)價(jià)。。

124、2023年8月，《企業(yè)債券發(fā)行試點(diǎn)措施》的出臺(tái)，標(biāo)志著我國(guó)企業(yè)債券發(fā)

行工作有正式啟動(dòng)，對(duì)于發(fā)展我國(guó)日勺債券市場(chǎng)、拓展企業(yè)融資渠道、豐富證券投

資品種、完善金融市場(chǎng)體系、增進(jìn)資本市場(chǎng)協(xié)調(diào)發(fā)展具有十分重要的意義。

()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：對(duì)的

125、在國(guó)際債券市場(chǎng)上籌集資金，都可以得到一種主權(quán)國(guó)家政府最終償債口勺承

諾保證。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

126、契約型基金日勺資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)口勺信托財(cái)產(chǎn)，企業(yè)型基金

的資金是通過(guò)發(fā)行一般股票籌集起來(lái)的，是企業(yè)法人的資本。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：對(duì)時(shí)

127、ETF是英文“ExchangeTradedFunds”的簡(jiǎn)稱，常被譯為“交易所交易基金”,

上海證券交易所則將其定名為“上市開放式基金”。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

128、基金托管人可以代表基金持有人以基金托管人的名義設(shè)置證券賬戶、銀行

存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

129、企業(yè)型基金的基金企業(yè)負(fù)責(zé)基金的投資操作和平常管理。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：企業(yè)型基金是委托基金管理人進(jìn)行投資操作和平常管理的。

130、貨幣市場(chǎng)基金日勺長(zhǎng)處是資本安全性高、購(gòu)置限額低、流動(dòng)性強(qiáng)、收益較高,

缺陷是管理費(fèi)用高。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：貨幣市場(chǎng)基金日勺長(zhǎng)處是資本安全性高、購(gòu)置限額低、流動(dòng)性強(qiáng)收

益較高、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。

13K基金估值日勺目日勺是使基金價(jià)格能較精確地反應(yīng)基金日勺市場(chǎng)價(jià)值。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

132、證券市場(chǎng)是價(jià)值直接互換日勺場(chǎng)所。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：對(duì)時(shí)

133、龍債券一般是到期一次還本付息的債券。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：龍債券一般是一次到期還本、每年付息一次日勺長(zhǎng)期固定利率債券

134、期貨交易結(jié)算所是所有交易者的對(duì)手，也就是所有成交合約日勺履約擔(dān)保者。

()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：對(duì)時(shí)

135、大戶匯報(bào)制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量到達(dá)交易

所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，交易所必須向會(huì)員或客戶匯報(bào)交易者持倉(cāng)數(shù)量，以防止市場(chǎng)風(fēng)

險(xiǎn)過(guò)度集中。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

136、金融期貨是指買賣雙方在約定的地方以私下定價(jià)的形式到達(dá)的，在未來(lái)一

特定期間交收原則數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：金融期貨是指買賣雙方在“有組織的交易所內(nèi)”以“公開競(jìng)價(jià)”的方

式到達(dá)的，在未來(lái)某一特定期間交收原則數(shù)量特定金融工具的協(xié)議。

137、美式期權(quán)只能在期權(quán)到期日當(dāng)日?qǐng)?zhí)行;歐式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期

日之前日勺任何一種營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日當(dāng)日?qǐng)?zhí)行;美式期權(quán)則可在期權(quán)到期

日或到期日之前的任何一種營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行。

138、認(rèn)股權(quán)證是企業(yè)住增發(fā)新股時(shí)為保護(hù)老股東口勺利益而賦予老股東的一種特

權(quán)。

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

139、托管銀行作為美國(guó)存托憑證口勺發(fā)行人和存托憑證口勺市場(chǎng)中介為存托憑證的

投資者提供所需『、J一切服務(wù)。()

對(duì)錯(cuò)

原則答案：錯(cuò)誤

解析：托管銀行負(fù)責(zé)保管ADR所代表［1勺基礎(chǔ)證券;題中所述為存券銀行

的職責(zé)。

140、套期保值是指