第第頁基金從業(yè)考試通報周及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請登記時，需提交的文件中不包括以下哪項？

（）A.公司章程

（）B.管理人及從業(yè)人員資格證明

（）C.基金合同模板

（）D.內(nèi)部控制制度文件

2.以下哪種基金類型通常被認(rèn)為風(fēng)險最低，適合風(fēng)險承受能力較低的投資者？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.指數(shù)型基金

（）D.保障型基金

3.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)由哪個機構(gòu)確定？

（）A.中國證監(jiān)會

（）B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

（）C.中國證券業(yè)協(xié)會

（）D.中國人民銀行

4.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，錯誤的是？

（）A.基金凈值公告屬于定期信息披露

（）B.基金招募說明書需在基金募集前進行披露

（）C.基金臨時信息披露僅包括重大事件公告

（）D.基金合同需在基金成立后10日內(nèi)披露

5.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為？

（）A.利用內(nèi)幕信息進行交易

（）B.未經(jīng)客戶同意動用客戶資產(chǎn)

（）C.向客戶承諾收益

（）D.遵守基金合同約定

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

（）B.基金費率結(jié)構(gòu)

（）C.基金托管銀行的職責(zé)

（）D.基金持有人大會的議事規(guī)則

7.下列哪種基金投資工具通常具有高流動性、低風(fēng)險和較低收益的特點？

（）A.貨幣市場基金

（）B.股票型基金

（）C.權(quán)益型基金

（）D.混合型基金

8.基金募集期間，若基金未達到法定募集份額，基金管理人應(yīng)如何處理？

（）A.基金無法成立，投資者可要求退還認(rèn)購款項

（）B.基金立即開始運作

（）C.基金管理人可自行決定是否繼續(xù)募集

（）D.基金需延期3個月后才能成立

9.基金管理人聘請基金托管銀行的目的是什么？

（）A.降低基金運營成本

（）B.分散投資風(fēng)險

（）C.管理基金資產(chǎn)

（）D.提供投資建議

10.以下哪種情況會導(dǎo)致基金暫停上市？

（）A.基金規(guī)模低于5000萬元

（）B.基金出現(xiàn)重大違規(guī)行為

（）C.基金管理人更換基金經(jīng)理

（）D.基金凈值連續(xù)3日低于1元

11.基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求中，每年完成的學(xué)時是多少？

（）A.10學(xué)時

（）B.20學(xué)時

（）C.30學(xué)時

（）D.40學(xué)時

12.以下哪種行為不屬于基金銷售行為？

（）A.向投資者宣傳基金產(chǎn)品

（）B.辦理基金認(rèn)購、申購業(yè)務(wù)

（）C.提供基金投資咨詢服務(wù)

（）D.為投資者制定投資組合

13.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的描述應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.分紅權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)、表決權(quán)

（）B.基金費率調(diào)整權(quán)

（）C.基金托管銀行的選擇權(quán)

（）D.基金運作方式的決策權(quán)

14.基金從業(yè)資格考試的成績有效期是多久？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

15.以下哪種基金投資工具通常具有高波動性和高收益的特點？

（）A.貨幣市場基金

（）B.混合型基金

（）C.權(quán)益型基金

（）D.指數(shù)型基金

16.基金募集期間，若基金管理人未按規(guī)定披露信息，會受到哪種處罰？

（）A.警告

（）B.罰款

（）C.停業(yè)整頓

（）D.責(zé)令撤換高管

17.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金管理費、托管費、申購費

（）B.基金投資收益分配方式

（）C.基金持有人大會的召開條件

（）D.基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則

18.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，哪項內(nèi)容最為核心？

（）A.誠實守信

（）B.專業(yè)勝任

（）C.公平公正

（）D.客戶至上

19.以下哪種情況會導(dǎo)致基金終止？

（）A.基金規(guī)模低于法定要求

（）B.基金管理人更換法定代表人

（）C.基金投資策略調(diào)整

（）D.基金持有人大會決定清盤

20.基金銷售行為規(guī)范中，禁止的行為不包括以下哪項？

（）A.承諾收益

（）B.誤導(dǎo)投資者

（）C.客戶適當(dāng)性管理

（）D.投資風(fēng)險揭示

**二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）**

21.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為包括哪些？

（）A.利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

（）B.泄露基金非公開信息

（）C.向客戶承諾保本保息

（）D.非法挪用客戶資產(chǎn)

22.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資策略

（）C.基金的投資限制

（）D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

23.基金募集期間，若基金管理人未按規(guī)定披露信息，可能受到的處罰包括哪些？

（）A.警告

（）B.罰款

（）C.停業(yè)整頓

（）D.責(zé)令改正

24.基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求中，哪些內(nèi)容屬于必修內(nèi)容？

（）A.基金法律法規(guī)

（）B.基金投資實務(wù)

（）C.基金銷售行為規(guī)范

（）D.基金職業(yè)道德

25.以下哪些行為屬于基金銷售行為？

（）A.向投資者宣傳基金產(chǎn)品

（）B.辦理基金認(rèn)購、申購業(yè)務(wù)

（）C.提供基金投資咨詢服務(wù)

（）D.為投資者制定投資組合

26.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的描述應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.分紅權(quán)

（）B.轉(zhuǎn)讓權(quán)

（）C.表決權(quán)

（）D.查閱基金賬目的權(quán)利

27.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)由哪個機構(gòu)確定？

（）A.中國證監(jiān)會

（）B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

（）C.中國證券業(yè)協(xié)會

（）D.中國人民銀行

28.基金募集期間，若基金未達到法定募集份額，基金管理人應(yīng)如何處理？

（）A.基金無法成立，投資者可要求退還認(rèn)購款項

（）B.基金立即開始運作

（）C.基金管理人可自行決定是否繼續(xù)募集

（）D.基金需延期3個月后才能成立

29.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，哪些內(nèi)容屬于核心內(nèi)容？

（）A.誠實守信

（）B.專業(yè)勝任

（）C.公平公正

（）D.客戶至上

30.以下哪些情況會導(dǎo)致基金終止？

（）A.基金規(guī)模低于法定要求

（）B.基金持有人大會決定清盤

（）C.基金管理人更換法定代表人

（）D.基金投資策略調(diào)整

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

31.基金從業(yè)資格考試的成績有效期是2年。

（）32.基金合同需在基金成立后10日內(nèi)披露。

（）33.基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求中，每年完成的學(xué)時是20學(xué)時。

（）34.基金募集期間，若基金管理人未按規(guī)定披露信息，會受到罰款處罰。

（）35.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，最為核心的內(nèi)容是客戶至上。

（）36.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述應(yīng)包括基金管理費、托管費、申購費。

（）37.基金募集期間，若基金未達到法定募集份額，基金管理人可自行決定是否繼續(xù)募集。

（）38.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會確定。

（）39.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為包括利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益。

（）40.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)包括基金的投資策略。

**四、填空題（共10空，每空1分）**

41.基金從業(yè)資格考試的成績有效期是______。

42.基金合同中，關(guān)于基金費用的描述應(yīng)包括______、______、______。

43.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，最為核心的內(nèi)容是______。

44.基金募集期間，若基金未達到法定募集份額，基金管理人應(yīng)______。

45.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)包括______、______、______。

46.基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求中，每年完成的學(xué)時是______。

47.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)由______確定。

48.基金合同需在基金成立后______日內(nèi)披露。

49.基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為包括______。

50.基金募集期間，若基金管理人未按規(guī)定披露信息，可能受到的處罰包括______、______。

**五、簡答題（共25分）**

51.簡述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。（5分）

52.結(jié)合實際案例，分析基金合同中關(guān)于基金運作方式描述的重要性。（5分）

53.基金募集期間，若基金管理人未按規(guī)定披露信息，可能產(chǎn)生哪些風(fēng)險？（5分）

54.基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求有哪些？（5分）

**六、案例分析題（共15分）**

55.某基金管理人在基金募集期間，未按規(guī)定披露基金招募說明書，導(dǎo)致部分投資者投訴。請分析該行為的法律后果，并提出改進建議。（10分）

56.某基金從業(yè)人員利用職務(wù)之便，將客戶資金用于個人投資，導(dǎo)致客戶遭受損失。請分析該行為的法律后果，并提出防范措施。（5分）

**參考答案及解析**

**一、單選題**

1.C

解析：根據(jù)《私募基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請登記時需提交的文件包括公司章程、管理人及從業(yè)人員資格證明、內(nèi)部控制制度文件，但不包括基金合同模板。

2.D

解析：保障型基金通常被認(rèn)為風(fēng)險最低，適合風(fēng)險承受能力較低的投資者。股票型基金、混合型基金和指數(shù)型基金的風(fēng)險相對較高。

3.B

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會確定。

4.C

解析：基金臨時信息披露包括重大事件公告、凈值公告等，而凈值公告屬于定期信息披露。

5.D

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)遵守基金合同約定，而其他選項均屬于禁止行為。

6.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略。

7.A

解析：貨幣市場基金通常具有高流動性、低風(fēng)險和較低收益的特點。

8.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，若基金未達到法定募集份額，基金無法成立，投資者可要求退還認(rèn)購款項。

9.B

解析：基金管理人聘請基金托管銀行的目的是分散投資風(fēng)險，確?；鹳Y產(chǎn)安全。

10.B

解析：基金出現(xiàn)重大違規(guī)行為會導(dǎo)致基金暫停上市。

11.B

解析：基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求中，每年完成的學(xué)時是20學(xué)時。

12.D

解析：為投資者制定投資組合屬于投資咨詢行為，不屬于基金銷售行為。

13.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的描述應(yīng)包括分紅權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)、表決權(quán)。

14.B

解析：基金從業(yè)資格考試的成績有效期是2年。

15.C

解析：權(quán)益型基金通常具有高波動性和高收益的特點。

16.A

解析：基金募集期間，若基金管理人未按規(guī)定披露信息，會受到警告處罰。

17.A

解析：基金合同中，關(guān)于基金費用的描述應(yīng)包括基金管理費、托管費、申購費。

18.A

解析：誠實守信是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中最核心的內(nèi)容。

19.B

解析：基金管理人更換法定代表人會導(dǎo)致基金終止。

20.C

解析：客戶適當(dāng)性管理屬于合規(guī)行為，不屬于禁止行為。

**二、多選題**

21.ABC

解析：基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為包括利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益、泄露基金非公開信息、向客戶承諾保本保息、非法挪用客戶資產(chǎn)。

22.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述應(yīng)包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)。

23.ABC

解析：基金募集期間，若基金管理人未按規(guī)定披露信息，可能受到的處罰包括警告、罰款、停業(yè)整頓。

24.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求中，必修內(nèi)容包括基金法律法規(guī)、基金投資實務(wù)、基金銷售行為規(guī)范、基金職業(yè)道德。

25.ABC

解析：向投資者宣傳基金產(chǎn)品、辦理基金認(rèn)購、申購業(yè)務(wù)、提供基金投資咨詢服務(wù)屬于基金銷售行為。

26.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的描述應(yīng)包括分紅權(quán)、轉(zhuǎn)讓權(quán)、表決權(quán)、查閱基金賬目的權(quán)利。

27.AB

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)由中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會確定。

28.AD

解析：若基金未達到法定募集份額，基金無法成立，投資者可要求退還認(rèn)購款項，基金需延期3個月后才能成立。

29.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中，核心內(nèi)容包括誠實守信、專業(yè)勝任、公平公正、客戶至上。

30.AB

解析：基金規(guī)模低于法定要求、基金持有人大會決定清盤會導(dǎo)致基金終止。

**三、判斷題**

31.√

32.√

33.×

解析：基金從業(yè)人員的繼續(xù)教育要求中，每年完成的學(xué)時是20學(xué)時。

34.√

35.×

解析：誠實守信是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范中最核心的內(nèi)容。

36.√

37.×

解析：若基金未達到法定募集份額，基金無法成立，基金管理人不可自行決定是否繼續(xù)募集。

38.√

39.√

40.√

**四、填空題**

41.2年

42.基金管理費、托管費、申購費

43.誠實守信

44.基金無法成立，投資者可要求退還認(rèn)購款項

45.基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資限制

46.20學(xué)時

47.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

48.10

49.利用職務(wù)之便謀取不正當(dāng)利益

50.警告、罰款

**五、簡答題**

51.答：

①誠實守信：基金從業(yè)人員應(yīng)誠實守信，不得欺詐客戶。

②專業(yè)勝任：基金從業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能。

③公平公正：基金從業(yè)人員應(yīng)公平對待客戶，不得偏袒任何一方。

④客戶至上：基金從業(yè)人員應(yīng)以客戶利益為先，不得損害客戶利益。

52.答：

基金合同中關(guān)于基金運作方式的描述，明確了基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略