第第頁證券從業(yè)資格考試荊州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其信用風(fēng)險主要來源于（）。

（）A.市場系統(tǒng)性風(fēng)險導(dǎo)致客戶無法償還資金

（）B.客戶信用評級不準(zhǔn)確

（）C.證券公司風(fēng)控體系不完善

（）D.融資利率設(shè)定過高

2.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，符合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》的是（）。

（）A.證券投資咨詢?nèi)藛T可以為特定客戶提供定制化投資建議

（）B.證券投資咨詢機構(gòu)可以公開宣傳過往業(yè)績

（）C.投資咨詢意見需與機構(gòu)自身投資利益掛鉤

（）D.投資咨詢業(yè)務(wù)可以與證券承銷業(yè)務(wù)混合開展

3.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司董事會成員人數(shù)的法定最低限額是（）。

（）A.3人

（）B.5人

（）C.7人

（）D.9人

4.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于人民幣（）元。

（）A.5000萬

（）B.1億

（）C.2億

（）D.5億

5.下列金融工具中，屬于記名股票特征的是（）。

（）A.可以自由轉(zhuǎn)讓但需登記股東信息

（）B.可以不登記股東信息

（）C.不能轉(zhuǎn)讓但可繼承

（）D.只能由公司發(fā)起人持有

6.《證券公司內(nèi)部控制指引》要求證券公司建立的風(fēng)險評估體系應(yīng)覆蓋的業(yè)務(wù)范圍包括（）。

（）A.資金清算

（）B.設(shè)備維護

（）C.信息系統(tǒng)安全

（）D.以上全部

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需確保客戶信用評級等級達到（）。

（）A.BBB-

（）B.B+

（）C.A-

（）D.A

8.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式包括（）。

（）A.主動管理

（）B.被動跟蹤指數(shù)

（）C.兩種方式均可以

（）D.以上均不可以

9.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其融資比例不得超過（）。

（）A.50%

（）B.60%

（）C.70%

（）D.80%

10.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

（）A.10%

（）B.20%

（）C.30%

（）D.40%

11.證券公司申請保薦代表人資格時，需具備的條件不包括（）。

（）A.具備3年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗

（）B.具備證券從業(yè)資格

（）C.最近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)處罰

（）D.具備法學(xué)專業(yè)學(xué)歷

12.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定的風(fēng)險覆蓋率指標(biāo)是指（）。

（）A.凈資本與風(fēng)險資本準(zhǔn)備之比

（）B.凈資本與負債總額之比

（）C.凈資本與凈資產(chǎn)之比

（）D.風(fēng)險資本準(zhǔn)備與凈資產(chǎn)之比

13.證券公司為客戶提供的投資建議書中，必須包含的內(nèi)容不包括（）。

（）A.投資目標(biāo)

（）B.風(fēng)險承受能力評估

（）C.投資期限

（）D.個人資產(chǎn)狀況

14.根據(jù)我國《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)履行的職能不包括（）。

（）A.證券賬戶管理

（）B.證券交易結(jié)算

（）C.證券發(fā)行承銷

（）D.證券持有人名冊登記

15.證券公司設(shè)立營業(yè)部時，需符合的資本充足率要求是（）。

（）A.不低于30%

（）B.不低于40%

（）C.不低于50%

（）D.不低于60%

16.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其客戶資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)具備的條件包括（）。

（）A.具備證券托管業(yè)務(wù)資格

（）B.具備銀行結(jié)算業(yè)務(wù)資格

（）C.實繳資本不低于1億元

（）D.以上全部

17.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足的股東條件不包括（）。

（）A.股東實繳資本不低于10億元

（）B.具有持續(xù)盈利能力

（）C.凈資產(chǎn)不低于20億元

（）D.近3年無重大違法違規(guī)記錄

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得的行為不包括（）。

（）A.泄露客戶證券交易信息

（）B.收取傭金以外的利益

（）C.向客戶承諾收益

（）D.遵守職業(yè)道德規(guī)范

19.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策機制應(yīng)確保（）。

（）A.決策流程公開透明

（）B.決策與公司利益無關(guān)

（）C.決策過程獨立合規(guī)

（）D.以上均需滿足

20.《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的證券公司分類監(jiān)管等級不包括（）。

（）A.A類

（）B.B類

（）C.C類

（）D.D類

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足的監(jiān)管要求包括（）。

（）A.凈資本不低于12億元

（）B.具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

（）C.最近2年未因重大違法違規(guī)行為被處罰

（）D.具備相應(yīng)的信息系統(tǒng)支持能力

22.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，投資咨詢意見的基本要素包括（）。

（）A.投資目標(biāo)

（）B.風(fēng)險揭示

（）C.投資建議

（）D.費用說明

23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其風(fēng)險控制措施包括（）。

（）A.客戶適當(dāng)性管理

（）B.資產(chǎn)配置控制

（）C.交易限額管理

（）D.信息披露管理

24.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.避免利益沖突

（）C.保持獨立客觀

（）D.保守商業(yè)秘密

25.證券公司設(shè)立營業(yè)部時，需符合的監(jiān)管要求包括（）。

（）A.具備完善的業(yè)務(wù)流程

（）B.具備必要的辦公設(shè)備

（）C.最近1年無重大投訴記錄

（）D.具備相應(yīng)的專業(yè)人員

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司可以為特定客戶提供定制化投資建議。（）

27.證券投資咨詢機構(gòu)可以公開宣傳過往業(yè)績。（）

28.股份有限公司董事會成員人數(shù)必須為奇數(shù)。（）

29.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于人民幣2億元。（）

30.記名股票可以自由轉(zhuǎn)讓但需登記股東信息。（）

31.《證券公司內(nèi)部控制指引》要求證券公司建立的風(fēng)險評估體系應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)。（）

32.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，需確?？蛻粜庞迷u級等級達到A-。（）

33.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其資產(chǎn)管理計劃的運作方式只能是主動管理。（）

34.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其融資比例不得超過70%。（）

35.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的30%。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于人民幣________元。

37.證券投資咨詢機構(gòu)開展業(yè)務(wù)時，必須遵循________原則。

38.股份有限公司董事會成員人數(shù)的法定最低限額是________人。

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須遵守________規(guī)范。

40.證券公司設(shè)立營業(yè)部時，需符合的資本充足率要求是不低于________%。

五、簡答題（共25分）

41.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足的監(jiān)管要求。（10分）

42.結(jié)合《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，說明證券投資咨詢機構(gòu)開展業(yè)務(wù)時應(yīng)遵循的基本原則。（10分）

43.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

六、案例分析題（共30分）

44.案例背景：某證券公司A部門員工張某在為客戶提供投資建議時，未充分評估客戶的風(fēng)險承受能力，便向客戶推薦了高風(fēng)險的證券產(chǎn)品，導(dǎo)致客戶在市場波動中遭受重大損失。后經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)張某在執(zhí)業(yè)過程中未遵守客戶適當(dāng)性管理原則。

問題：

（1）分析張某的行為違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？（10分）

（2）提出針對該案例的防范措施。（10分）

（3）總結(jié)證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)如何避免類似問題？（10分）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：市場系統(tǒng)性風(fēng)險屬于不可控風(fēng)險，證券公司無法完全規(guī)避，因此其信用風(fēng)險主要來源于客戶自身的還款能力。B選項錯誤，客戶信用評級不準(zhǔn)確會導(dǎo)致風(fēng)險識別偏差，但不是信用風(fēng)險的直接來源。C選項錯誤，風(fēng)控體系不完善屬于內(nèi)部管理問題，但信用風(fēng)險主要源于客戶行為。D選項錯誤，融資利率過高會影響客戶還款壓力，但不是信用風(fēng)險的直接來源。

2.A

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券投資咨詢機構(gòu)可以為客戶提供的投資建議包括定制化投資建議，因此A選項正確。B選項錯誤，第12條規(guī)定不得公開宣傳過往業(yè)績。C選項錯誤，第6條規(guī)定投資咨詢意見應(yīng)獨立于機構(gòu)自身投資利益。D選項錯誤，第4條規(guī)定投資咨詢業(yè)務(wù)不得與證券承銷業(yè)務(wù)混合開展。

3.B

解析：根據(jù)《公司法》第45條，股份有限公司董事會成員人數(shù)為5人至19人，因此最低限額是5人。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第9條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其凈資本不得低于2億元。

5.A

解析：記名股票的特征是股東信息需登記，可以自由轉(zhuǎn)讓但需辦理過戶手續(xù)。B選項錯誤，記名股票必須登記股東信息。C選項錯誤，記名股票可以轉(zhuǎn)讓。D選項錯誤，記名股票可以由發(fā)起人以外的投資者持有。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條，風(fēng)險評估體系應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)，包括資金清算、設(shè)備維護、信息系統(tǒng)安全等。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，客戶信用評級等級應(yīng)達到A-或以上。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，資產(chǎn)管理計劃的運作方式可以是主動管理或被動跟蹤指數(shù)。

9.C

解析：根據(jù)《證券法》第86條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其融資比例不得超過70%。

10.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第45條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，申請保薦代表人資格需具備證券從業(yè)資格、具備3年以上證券業(yè)務(wù)經(jīng)驗、最近3年未受到監(jiān)管機構(gòu)處罰，但無需具備法學(xué)專業(yè)學(xué)歷。

12.A

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第3條，風(fēng)險覆蓋率是指凈資本與風(fēng)險資本準(zhǔn)備之比。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，投資建議書中必須包含投資目標(biāo)、風(fēng)險揭示、投資建議等內(nèi)容，但無需包含個人資產(chǎn)狀況。

14.C

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》第8條，證券登記結(jié)算機構(gòu)應(yīng)履行的職能包括證券賬戶管理、證券交易結(jié)算、證券持有人名冊登記，但不包括證券發(fā)行承銷。

15.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第30條，證券公司設(shè)立營業(yè)部時，需符合的資本充足率要求是不低于50%。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，客戶資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)具備證券托管業(yè)務(wù)資格、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)資格，實繳資本不低于1億元，且需滿足其他條件。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，其股東實繳資本不低于8億元，因此10億元不符合要求。

18.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第20條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中不得泄露客戶證券交易信息，因此A選項錯誤。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司自營投資決策管理辦法》第5條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營投資決策機制應(yīng)確保決策流程公開透明、決策與公司利益無關(guān)、決策過程獨立合規(guī)，且以上均需滿足。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管管理辦法》，證券公司分類監(jiān)管等級包括A類、B類、C類，但不包括D類。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格時，需滿足凈資本不低于12億元、具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、最近2年未因重大違法違規(guī)行為被處罰、具備相應(yīng)的信息系統(tǒng)支持能力等條件。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，投資咨詢意見的基本要素包括投資目標(biāo)、風(fēng)險揭示、投資建議、費用說明等。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其風(fēng)險控制措施包括客戶適當(dāng)性管理、資產(chǎn)配置控制、交易限額管理、信息披露管理等。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第20條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中必須遵守客戶利益優(yōu)先、避免利益沖突、保持獨立客觀、保守商業(yè)秘密等職業(yè)道德規(guī)范。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第28條，證券公司設(shè)立營業(yè)部時，需符合的監(jiān)管要求包括具備完善的業(yè)務(wù)流程、具備必要的辦公設(shè)備、最近1年無重大投訴記錄、具備相應(yīng)的專業(yè)人員等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券投資咨詢機構(gòu)不得公開宣傳過往業(yè)績。

28.×

解析：根據(jù)《公司法》第45條，股份有限公司董事會成員人數(shù)可以為奇數(shù)或偶數(shù)。

29.√

30.√

31.√

32.√

33.×

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，資產(chǎn)管理計劃的運作方式可以是主動管理或被動跟蹤指數(shù)。

34.√

35.√

四、填空題（共10分，每空1分）

36.2億

37.客戶利益優(yōu)先

38.5

39.職業(yè)道德

40.50%

五、簡答題（共25分）

41.答：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需滿足的監(jiān)管要求包括：

①凈資本不低于12億元；

②具備完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度；

③最近2年未因重大違法違規(guī)行為被處罰；

④具備相應(yīng)的信息系統(tǒng)支持能力；

⑤具備充足的融資融券專用資金和證券；

⑥具備完善的信用風(fēng)險隔離制度；

⑦