第第頁期貨從業(yè)考試學歷作假及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.期貨從業(yè)人員在注冊申請過程中，若發(fā)現(xiàn)學歷信息存在作假行為，最直接的后果是（）。

A.注銷從業(yè)資格

B.限制6個月內不得重新申請從業(yè)資格

C.被列入行業(yè)黑名單

D.要求補充材料并重新審核

2.根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》規(guī)定，期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因學歷作假被監(jiān)管機構查處，除承擔相應法律責任外，可能還會受到（）處罰。

A.沒收違法所得

B.罰款

C.暫停從業(yè)資格

D.以上均是

3.某期貨從業(yè)人員在申請從業(yè)資格時，提交了偽造的大學學歷證書，監(jiān)管機構在調查過程中，通常會優(yōu)先采?。ǎ┐胧?。

A.調查其經濟來源

B.核實學歷真實性

C.查詢其違規(guī)歷史

D.責令其參加合規(guī)培訓

4.若期貨從業(yè)人員因學歷作假被認定為違規(guī)，其所在期貨經營機構應（）。

A.立即解除勞動合同

B.帶薪停職調查

C.向協(xié)會報告并配合調查

D.為其申請免責

5.期貨從業(yè)人員在入職時，若隱瞞學歷作假行為，一旦被發(fā)現(xiàn)，可能違反《期貨從業(yè)人員管理辦法》中的（）條款。

A.第十條（誠信義務）

B.第十三條（信息真實性）

C.第十七條（禁止性行為）

D.第十九條（持續(xù)學習）

6.對于期貨從業(yè)人員學歷作假行為的認定，監(jiān)管機構主要依據(jù)（）材料進行判斷。

A.申請人提交的學歷證書原件

B.學校出具的學歷認證報告

C.從業(yè)人員工作經歷證明

D.同事或客戶的證言

7.若期貨從業(yè)人員在從業(yè)資格申請中提交虛假學歷，監(jiān)管機構可能會對其處以（）罰款。

A.1萬元以上3萬元以下

B.3萬元以上10萬元以下

C.5萬元以上15萬元以下

D.10萬元以上30萬元以下

8.根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》規(guī)定，期貨從業(yè)人員因學歷作假被處罰后，在（）內不得再次申請從業(yè)資格。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

9.若期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中被發(fā)現(xiàn)學歷作假，其所在機構應（）報告相關情況。

A.中國期貨業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國金融期貨交易所

D.中國期貨保證金監(jiān)控中心

10.對于因學歷作假被處罰的期貨從業(yè)人員，其從業(yè)資格的注銷通常由（）決定。

A.期貨交易所

B.中國期貨業(yè)協(xié)會紀律委員會

C.中國證監(jiān)會派出機構

D.期貨經營機構

11.某期貨從業(yè)人員在入職時隱瞞學歷作假，監(jiān)管機構在調查過程中發(fā)現(xiàn)其曾因類似行為被其他機構處罰，這將加重其（）責任。

A.行政處罰

B.民事賠償

C.刑事

D.內部處分

12.若期貨從業(yè)人員因學歷作假被協(xié)會紀律委員會認定違規(guī)，其可能面臨的紀律處分包括（）。

A.警告

B.暫停從業(yè)資格6個月

C.注銷從業(yè)資格

D.以上均是

13.在期貨從業(yè)人員資格申請中，學歷信息屬于（）范疇，必須真實有效。

A.個人隱私

B.重要任職資格條件

C.可選擇性提交

D.可由機構代為核實

14.若期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中因學歷作假被客戶投訴，監(jiān)管機構通常會（）。

A.僅調查學歷真實性

B.同時調查是否存在其他違規(guī)行為

C.要求機構對其進行批評教育

D.免除其處罰責任

15.對于因學歷作假被處罰的期貨從業(yè)人員，其所在機構應（）采取整改措施。

A.調整其崗位職責

B.加強合規(guī)培訓

C.完善入職審核流程

D.以上均是

16.若期貨從業(yè)人員在從業(yè)資格申請中提交虛假學歷，監(jiān)管機構可能會要求其（）。

A.賠償機構損失

B.提供擔保人

C.退回已繳納的申請費用

D.書面承認錯誤

17.根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》規(guī)定，期貨從業(yè)人員因學歷作假被處罰后，其所在機構應（）向協(xié)會報告。

A.當場

B.3日內

C.5日內

D.10日內

18.若期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)現(xiàn)同事學歷作假，正確的處理方式是（）。

A.私下提醒同事

B.向機構合規(guī)部門報告

C.忽略此事

D.幫助同事隱瞞

19.對于期貨從業(yè)人員學歷作假行為，監(jiān)管機構主要參考（）條款進行處罰。

A.《證券法》

B.《期貨交易管理條例》

C.《期貨從業(yè)人員管理辦法》

D.《公司法》

20.若期貨從業(yè)人員因學歷作假被協(xié)會紀律委員會認定違規(guī)，其違規(guī)行為屬于（）類型。

A.誠信類違規(guī)

B.專業(yè)能力不足

C.內部管理問題

D.違規(guī)操作

**二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）**

21.期貨從業(yè)人員因學歷作假可能面臨的法律責任包括（）。

A.行政處罰

B.民事賠償

C.刑事責任

D.資格注銷

22.若期貨從業(yè)人員在從業(yè)資格申請中提交虛假學歷，監(jiān)管機構可能會采取的措施有（）。

A.調查學歷真實性

B.罰款

C.暫停從業(yè)資格

D.注銷從業(yè)資格

23.對于期貨從業(yè)人員學歷作假行為的認定，監(jiān)管機構主要參考（）材料。

A.學歷證書原件

B.學校出具的學歷認證報告

C.從業(yè)人員工作經歷證明

D.同事或客戶的證言

24.若期貨從業(yè)人員因學歷作假被處罰，其所在機構應（）報告相關情況。

A.中國期貨業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會

C.期貨交易所

D.期貨保證金監(jiān)控中心

25.對于因學歷作假被處罰的期貨從業(yè)人員，其可能面臨的紀律處分包括（）。

A.警告

B.暫停從業(yè)資格6個月

C.注銷從業(yè)資格

D.罰款

26.在期貨從業(yè)人員資格申請中，學歷信息屬于（）范疇，必須真實有效。

A.個人隱私

B.重要任職資格條件

C.可選擇性提交

D.可由機構代為核實

27.若期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中因學歷作假被客戶投訴，監(jiān)管機構通常會（）。

A.僅調查學歷真實性

B.同時調查是否存在其他違規(guī)行為

C.要求機構對其進行批評教育

D.免除其處罰責任

28.對于因學歷作假被處罰的期貨從業(yè)人員，其所在機構應（）采取整改措施。

A.調整其崗位職責

B.加強合規(guī)培訓

C.完善入職審核流程

D.免除其管理責任

29.若期貨從業(yè)人員在從業(yè)資格申請中提交虛假學歷，監(jiān)管機構可能會要求其（）。

A.賠償機構損失

B.提供擔保人

C.退回已繳納的申請費用

D.書面承認錯誤

30.對于期貨從業(yè)人員學歷作假行為，監(jiān)管機構主要參考（）條款進行處罰。

A.《證券法》

B.《期貨交易管理條例》

C.《期貨從業(yè)人員管理辦法》

D.《公司法》

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

31.期貨從業(yè)人員在注冊申請過程中，若發(fā)現(xiàn)學歷信息存在作假行為，最直接的后果是注銷從業(yè)資格。

32.根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》規(guī)定，期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因學歷作假被監(jiān)管機構查處，除承擔相應法律責任外，可能還會受到罰款處罰。

33.某期貨從業(yè)人員在申請從業(yè)資格時，提交了偽造的大學學歷證書，監(jiān)管機構在調查過程中，通常會優(yōu)先采取核實學歷真實性的措施。

34.若期貨從業(yè)人員因學歷作假被認定為違規(guī)，其所在期貨經營機構應立即解除勞動合同。

35.期貨從業(yè)人員在入職時，若隱瞞學歷作假行為，一旦被發(fā)現(xiàn)，可能違反《期貨從業(yè)人員管理辦法》中的第十三條（信息真實性）條款。

36.對于期貨從業(yè)人員學歷作假行為的認定，監(jiān)管機構主要依據(jù)申請人提交的學歷證書原件進行判斷。

37.若期貨從業(yè)人員在從業(yè)資格申請中提交虛假學歷，監(jiān)管機構可能會對其處以1萬元以上3萬元以下罰款。

38.根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》規(guī)定，期貨從業(yè)人員因學歷作假被處罰后，在2年內不得再次申請從業(yè)資格。

39.若期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中被發(fā)現(xiàn)學歷作假，其所在機構應向中國期貨業(yè)協(xié)會報告相關情況。

40.對于因學歷作假被處罰的期貨從業(yè)人員，其從業(yè)資格的注銷通常由中國證監(jiān)會派出機構決定。

41.若期貨從業(yè)人員在入職時隱瞞學歷作假，監(jiān)管機構在調查過程中，通常會優(yōu)先采取調查其經濟來源的措施。

42.對于期貨從業(yè)人員學歷作假行為，監(jiān)管機構主要參考《證券法》條款進行處罰。

43.若期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)現(xiàn)同事學歷作假，正確的處理方式是私下提醒同事。

44.對于因學歷作假被處罰的期貨從業(yè)人員，其違規(guī)行為屬于誠信類違規(guī)類型。

45.若期貨從業(yè)人員因學歷作假被協(xié)會紀律委員會認定違規(guī)，其可能面臨的紀律處分包括警告、暫停從業(yè)資格6個月、注銷從業(yè)資格。

**四、填空題（共10分，每空1分）**

請根據(jù)培訓內容填寫以下空格：

46.期貨從業(yè)人員在注冊申請過程中，若發(fā)現(xiàn)學歷信息存在作假行為，最直接的后果是________。

47.根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》規(guī)定，期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因學歷作假被監(jiān)管機構查處，除承擔相應法律責任外，可能還會受到________處罰。

48.若期貨從業(yè)人員因學歷作假被認定為違規(guī)，其所在期貨經營機構應________報告相關情況。

49.對于因學歷作假被處罰的期貨從業(yè)人員，其違規(guī)行為屬于________類型。

50.若期貨從業(yè)人員在從業(yè)資格申請中提交虛假學歷，監(jiān)管機構可能會要求其________。

**五、簡答題（共25分）**

51.簡述期貨從業(yè)人員因學歷作假可能面臨的法律責任。（5分）

52.結合《期貨從業(yè)人員管理辦法》規(guī)定，分析期貨從業(yè)人員在注冊申請過程中如何避免學歷作假行為。（5分）

53.若期貨從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中被發(fā)現(xiàn)學歷作假，其所在機構應如何配合監(jiān)管機構的調查？（5分）

54.結合實際案例，分析期貨從業(yè)人員因學歷作假可能導致的后果。（5分）

55.對于期貨從業(yè)人員而言，如何提高自身學歷信息的真實性，避免違規(guī)風險？（5分）

**六、案例分析題（共15分）**

**案例背景**：

某期貨從業(yè)人員小王在2023年5月申請從業(yè)資格時，提交了偽造的英國某大學碩士學位證書，意圖通過學歷造假提高競爭力。監(jiān)管機構在審核過程中發(fā)現(xiàn)其學歷信息存在虛假情況，并對其進行立案調查。調查結果顯示，小王在申請時并未實際獲得該大學碩士學位，而是通過第三方機構購買偽造的學歷證書。

**問題**：

1.根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，小王因學歷作假可能面臨哪些法律后果？（5分）

2.小王所在期貨經營機構應如何配合監(jiān)管機構的調查，并采取哪些整改措施？（5分）

3.結合案例，分析期貨從業(yè)人員如何避免學歷作假行為，降低違規(guī)風險。（5分）

**參考答案及解析**

**參考答案**

**一、單選題**

1.B

2.D

3.B

4.C

5.B

6.B

7.A

8.B

9.A

10.B

11.A

12.D

13.B

14.B

15.D

16.D

17.C

18.B

19.C

20.A

**二、多選題**

21.ABD

22.ABCD

23.ABC

24.AB

25.ABCD

26.AB

27.AB

28.ABC

29.CD

30.BC

**三、判斷題**

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.×

41.×

42.×

43.×

44.√

45.√

**四、填空題**

46.限制6個月內不得重新申請從業(yè)資格

47.罰款

48.向中國期貨業(yè)協(xié)會

49.誠信類違規(guī)

50.書面承認錯誤

**五、簡答題**

51.**答：①行政處罰，包括罰款、暫停從業(yè)資格、注銷從業(yè)資格；②民事賠償，如因學歷造假導致機構損失需承擔賠償責任；③刑事責任，若涉及詐騙等行為可能構成犯罪。**

**解析：根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》第39條及《期貨交易管理條例》第65條，學歷造假屬于違規(guī)行為，可能面臨行政處罰；若涉及經濟利益，還需承擔民事賠償責任；若情節(jié)嚴重，可能構成犯罪，需承擔刑事責任。**

52.**答：①確保學歷信息真實有效，避免提交虛假或偽造的學歷證書；②在申請時如實填寫相關信息，不得隱瞞或篡改；③若學歷信息發(fā)生變化，及時更新備案。**

**解析：根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》第9條，從業(yè)人員應確保提交的信息真實、準確、完整，不得偽造、變造或提供虛假材料。因此，應確保學歷信息真實有效，并按規(guī)定提交備案。**

53.**答：①積極配合監(jiān)管機構調查，如實提供相關材料；②配合監(jiān)管機構進行詢問，如實陳述事實；③根據(jù)調查結果，落實整改措施，避免類似問題再次發(fā)生。**

**解析：根據(jù)《期貨從業(yè)人員管理辦法》第40條，從業(yè)人員應配合監(jiān)管機構的調查，如實提供相關材料。因此，應積極配合調查，并落實整改措施。**

54.**答：①影響職業(yè)聲譽，一旦被查處將面臨從業(yè)資格注銷等處罰；②導致機構被處罰，可能面臨監(jiān)管處罰或市場禁入；③損害行業(yè)形象，影響行業(yè)健康發(fā)展。**

**解析：根據(jù)《期貨從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則（修訂）》第17條，從業(yè)人員應誠信執(zhí)業(yè)，不得從事任何損害行業(yè)形象的行為。因此，學歷造假將導致職業(yè)聲譽受損，并可能引發(fā)連鎖反應。**

55.**答：①確保學歷信息真實有效，避免提交虛假或偽造的學歷證書；②在申請時如實填寫相關信息，不得隱瞞或篡改；③若學歷信息發(fā)生變化，及時更新備案；④加