第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁寧夏證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立證券賬戶時，以下哪項不是必須審核的材料？（）

A.有效的身份證明文件

B.開戶申請表

C.證券交易委托代理協(xié)議

D.資產(chǎn)證明材料

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于多少？（）

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

3.下列哪種金融工具屬于固定收益證券？（）

A.股票

B.期權(quán)

C.貨幣市場基金

D.可轉(zhuǎn)換債券

4.投資者甲通過證券公司融資買入A股10萬元，融資利率為年化8%，若持有至年底，則甲需支付多少利息？（）

A.2000元

B.800元

C.1600元

D.4000元

5.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)相同或相似的業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

6.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于？（）

A.2人

B.3人

C.5人

D.10人

7.證券交易中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.投資者根據(jù)公司公告買入股票

B.證券公司員工利用未公開信息買賣股票

C.機構(gòu)投資者通過研究報告分析股票

D.投資者根據(jù)分析師推薦買入股票

8.證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，以下哪項不是必須包含的內(nèi)容？（）

A.證券投資的風(fēng)險特征

B.投資者的風(fēng)險承受能力評估

C.證券公司的收費標(biāo)準(zhǔn)

D.證券投資的心理預(yù)期建議

9.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險等級分為幾級？（）

A.3級

B.4級

C.5級

D.6級

10.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，以下哪項做法不符合監(jiān)管要求？（）

A.通過官方網(wǎng)站發(fā)布投資知識

B.在營業(yè)部開展投資者講座

C.向客戶推薦特定股票并承諾收益

D.發(fā)放投資者教育手冊

11.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪項屬于禁止行為？（）

A.根據(jù)客戶需求提供投資建議

B.向客戶解釋市場行情

C.接受客戶的全權(quán)委托代為操作

D.協(xié)助客戶評估投資風(fēng)險

12.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格需符合哪些條件？（）

A.具備大學(xué)本科以上學(xué)歷

B.具有證券從業(yè)資格

C.無不良信用記錄

D.以上都是

13.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，以下哪項不是其核心職責(zé)？（）

A.對擬上市公司進行盡職調(diào)查

B.協(xié)助發(fā)行人編制招股說明書

C.承銷發(fā)行人的證券

D.為發(fā)行人提供財務(wù)咨詢服務(wù)

14.根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事會會議的表決方式是？（）

A.協(xié)商一致

B.少數(shù)服從多數(shù)

C.一人一票制

D.股權(quán)比例投票

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪項行為屬于利益沖突？（）

A.同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.在不同業(yè)務(wù)部門間協(xié)調(diào)工作

C.接受客戶饋贈的禮品

D.按照公司制度執(zhí)行操作

16.證券公司為客戶提供的私募基金產(chǎn)品時，以下哪項不是其信息披露的義務(wù)？（）

A.基金的投資策略

B.基金的業(yè)績表現(xiàn)

C.基金的風(fēng)險等級

D.基金的收費標(biāo)準(zhǔn)

17.根據(jù)我國《證券法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額是多少？（）

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元

18.證券公司從業(yè)人員在離職時，以下哪項行為屬于禁止行為？（）

A.將未公開信息告知前同事

B.辦理工作交接手續(xù)

C.告知客戶已離職

D.保留公司資料

19.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項不是其風(fēng)險控制措施？（）

A.設(shè)定投資比例限制

B.定期進行風(fēng)險評估

C.向客戶承諾最低收益

D.建立合規(guī)審查機制

20.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件時，以下哪項不是其報告義務(wù)？（）

A.向中國證監(jiān)會報告

B.向公司股東報告

C.向公司董事會報告

D.向公司監(jiān)事會報告

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.利用職務(wù)便利獲取未公開信息

B.接受客戶饋贈的紅包

C.向客戶宣傳特定投資產(chǎn)品

D.按照公司制度執(zhí)行操作

22.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于其核心職責(zé)？（）

A.對擬上市公司進行盡職調(diào)查

B.協(xié)助發(fā)行人編制招股說明書

C.承銷發(fā)行人的證券

D.為發(fā)行人提供財務(wù)咨詢服務(wù)

23.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪些屬于其職責(zé)？（）

A.根據(jù)客戶需求提供投資建議

B.向客戶解釋市場行情

C.接受客戶的全權(quán)委托代為操作

D.協(xié)助客戶評估投資風(fēng)險

24.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.將未公開信息告知前同事

B.辦理工作交接手續(xù)

C.告知客戶已離職

D.保留公司資料

25.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于其風(fēng)險控制措施？（）

A.設(shè)定投資比例限制

B.定期進行風(fēng)險評估

C.向客戶承諾最低收益

D.建立合規(guī)審查機制

26.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格需符合哪些條件？（）

A.具備大學(xué)本科以上學(xué)歷

B.具有證券從業(yè)資格

C.無不良信用記錄

D.以上都是

27.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于其核心職責(zé)？（）

A.為客戶提供交易渠道

B.為客戶提供投資建議

C.為客戶提供資金清算服務(wù)

D.為客戶提供風(fēng)險提示

28.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于利益沖突？（）

A.同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)

B.在不同業(yè)務(wù)部門間協(xié)調(diào)工作

C.接受客戶饋贈的禮品

D.按照公司制度執(zhí)行操作

29.根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事會會議的表決方式是？（）

A.協(xié)商一致

B.少數(shù)服從多數(shù)

C.一人一票制

D.股權(quán)比例投票

30.證券公司為客戶提供的私募基金產(chǎn)品時，以下哪些屬于其信息披露的義務(wù)？（）

A.基金的投資策略

B.基金的業(yè)績表現(xiàn)

C.基金的風(fēng)險等級

D.基金的收費標(biāo)準(zhǔn)

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須審核客戶的資產(chǎn)證明材料。

32.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于1億元。

33.股票屬于固定收益證券。

34.投資者通過證券公司融資買入股票時，需支付利息。

35.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)相同或相似的業(yè)務(wù)。

36.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于3人。

37.證券交易中，利用未公開信息買賣股票屬于內(nèi)幕交易。

38.證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須包含投資者的風(fēng)險承受能力評估。

39.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險等級分為5級。

40.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，可以向客戶推薦特定股票并承諾收益。

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須按照公司制度執(zhí)行操作。

42.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格需具備大學(xué)本科以上學(xué)歷。

43.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，其核心職責(zé)是承銷發(fā)行人的證券。

44.根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事會會議的表決方式是股權(quán)比例投票。

45.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以保留公司資料。

四、填空題（共10分，每空1分）

46.證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須審核客戶的________和________。

47.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于________。

48.證券交易中，利用未公開信息買賣股票屬于________交易。

49.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)相同或相似的業(yè)務(wù)。

50.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于________人。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，如何避免利益沖突？

52.簡述證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時的核心職責(zé)。

53.簡述證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)的職責(zé)。

54.簡述證券公司從業(yè)人員在離職時，哪些行為屬于禁止行為？

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某在離職前，將公司未公開的某上市公司并購計劃告知前同事李某，李某據(jù)此買入該股票，獲利頗豐。

問題：

（1）張某的行為屬于哪種違法行為？其依據(jù)是什么？

（2）李某的行為是否屬于內(nèi)幕交易？為什么？

（3）證券公司應(yīng)如何防范此類行為的發(fā)生？

一、單選題

1.D

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶時，只需審核客戶的身份證明文件和開戶申請表，無需資產(chǎn)證明材料。

2.B

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于1億元。

3.C

解析：貨幣市場基金屬于固定收益證券，其他選項均屬于權(quán)益類或衍生類證券。

4.A

解析：融資利息計算公式為：融資金額×年化利率=10萬元×8%=2000元。

5.B

解析：根據(jù)我國《證券法》第189條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)相同或相似的業(yè)務(wù)。

6.B

解析：根據(jù)我國《公司法》第78條，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于3人。

7.B

解析：利用未公開信息買賣股票屬于內(nèi)幕交易，其他選項均屬于正常投資行為。

8.C

解析：風(fēng)險揭示書中必須包含證券投資的風(fēng)險特征、投資者的風(fēng)險承受能力評估和證券公司的收費標(biāo)準(zhǔn)，無需包含心理預(yù)期建議。

9.C

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險等級分為5級。

10.C

解析：證券公司開展投資者教育宣傳活動時，不得向客戶推薦特定股票并承諾收益，其他選項均符合監(jiān)管要求。

11.C

解析：證券公司從業(yè)人員不得接受客戶的全權(quán)委托代為操作，其他選項均屬于正常服務(wù)行為。

12.D

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格需具備大學(xué)本科以上學(xué)歷、具有證券從業(yè)資格和無不良信用記錄，以上都是。

13.D

解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，其核心職責(zé)是對擬上市公司進行盡職調(diào)查、協(xié)助發(fā)行人編制招股說明書和承銷發(fā)行人的證券，財務(wù)咨詢服務(wù)不屬于核心職責(zé)。

14.C

解析：根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事會會議的表決方式是一人一票制。

15.C

解析：接受客戶饋贈的禮品屬于利益沖突，其他選項均屬于正常業(yè)務(wù)行為。

16.B

解析：證券公司為客戶提供的私募基金產(chǎn)品時，必須披露基金的投資策略、風(fēng)險等級和收費標(biāo)準(zhǔn)，無需披露業(yè)績表現(xiàn)。

17.B

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額是5000萬元。

18.A

解析：證券公司從業(yè)人員在離職時，不得將未公開信息告知前同事，其他選項均屬于正常行為。

19.C

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不得向客戶承諾最低收益，其他選項均屬于正常風(fēng)險控制措施。

20.B

解析：證券公司發(fā)生重大風(fēng)險事件時，必須向中國證監(jiān)會報告、向公司董事會報告和向公司監(jiān)事會報告，無需向股東報告。

二、多選題

21.AB

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用職務(wù)便利獲取未公開信息，不得接受客戶饋贈的紅包，其他選項均屬于正常業(yè)務(wù)行為。

22.ABCD

解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，其核心職責(zé)是對擬上市公司進行盡職調(diào)查、協(xié)助發(fā)行人編制招股說明書、承銷發(fā)行人的證券和為發(fā)行人提供財務(wù)咨詢服務(wù)。

23.ABD

解析：證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，必須根據(jù)客戶需求提供投資建議、向客戶解釋市場行情和協(xié)助客戶評估投資風(fēng)險，無需接受全權(quán)委托代為操作。

24.AD

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，不得將未公開信息告知前同事，不得保留公司資料，其他選項均屬于正常行為。

25.ABD

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，必須設(shè)定投資比例限制、定期進行風(fēng)險評估和建立合規(guī)審查機制，無需向客戶承諾最低收益。

26.D

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格需具備大學(xué)本科以上學(xué)歷、具有證券從業(yè)資格和無不良信用記錄，以上都是。

27.ACD

解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，其核心職責(zé)是為客戶提供交易渠道、為客戶提供資金清算服務(wù)和為客戶提供風(fēng)險提示，無需提供投資建議。

28.AC

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得同時代理多家證券公司的業(yè)務(wù)，不得接受客戶饋贈的禮品，其他選項均屬于正常業(yè)務(wù)行為。

29.BC

解析：根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事會會議的表決方式是協(xié)商一致或一人一票制，少數(shù)服從多數(shù)或股權(quán)比例投票不屬于表決方式。

30.ACD

解析：證券公司為客戶提供的私募基金產(chǎn)品時，必須披露基金的投資策略、風(fēng)險等級和收費標(biāo)準(zhǔn)，無需披露業(yè)績表現(xiàn)。

三、判斷題

31.×

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶時，只需審核客戶的身份證明文件和開戶申請表，無需資產(chǎn)證明材料。

32.√

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于1億元。

33.×

解析：股票屬于權(quán)益類證券，貨幣市場基金屬于固定收益證券。

34.√

解析：投資者通過證券公司融資買入股票時，需支付利息。

35.√

解析：根據(jù)我國《證券法》第189條，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)不得從事與其原任職機構(gòu)相同或相似的業(yè)務(wù)。

36.√

解析：根據(jù)我國《公司法》第78條，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于3人。

37.√

解析：利用未公開信息買賣股票屬于內(nèi)幕交易。

38.√

解析：證券公司為客戶提供的風(fēng)險揭示書中，必須包含投資者的風(fēng)險承受能力評估。

39.√

解析：根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時，其客戶信用風(fēng)險等級分為5級。

40.×

解析：證券公司開展投資者教育宣傳活動時，不得向客戶推薦特定股票并承諾收益。

41.√

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須按照公司制度執(zhí)行操作。

42.√

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格需具備大學(xué)本科以上學(xué)歷。

43.√

解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)時，其核心職責(zé)是承銷發(fā)行人的證券。

44.×

解析：根據(jù)我國《公司法》，上市公司董事會會議的表決方式是一