第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁鄒平證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立證券賬戶時，以下哪項不是必須驗證的材料？（）

A.身份證明原件及復印件

B.證券交易委托代理協(xié)議

C.賬戶開戶申請表

D.證券交易資金賬戶卡

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該資產(chǎn)管理計劃的份額，以下說法正確的是？（）

A.可以在規(guī)定期限內自由轉讓

B.自資產(chǎn)管理計劃成立之日起不得轉讓

C.只能在公司內部轉讓

D.無需任何限制

3.證券交易中，以下哪種情況屬于內幕信息？（）

A.公司董事會秘書泄露公司年度業(yè)績預告

B.上市公司高管與其親屬通過個人賬戶買賣該上市公司股票

C.投資者基于行業(yè)研究報告自行判斷公司未來走勢

D.證券公司分析師未公開的盈利預測數(shù)據(jù)

4.某投資者在A股市場以10元/股的價格買入1000股某股票，當日該股票收盤價為12元/股，則該投資者的浮動盈虧為？（）

A.2000元

B.1000元

C.12000元

D.11000元

5.證券公司開展融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于？（）

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

6.以下哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

7.根據(jù)《證券法》，證券公司可以委托其他證券公司承銷證券的情形是？（）

A.該證券公司具有獨立的承銷業(yè)務資格

B.經(jīng)中國證監(jiān)會批準

C.只能委托與自身規(guī)模相當?shù)淖C券公司

D.只能委托頭部證券公司

8.某股票的市盈率為20，預計未來一年每股收益增長10%，則其預期股價變動約為？（）

A.20%

B.10%

C.30%

D.無法確定

9.證券公司客戶交易結算資金存管制度的核心要求是？（）

A.客戶資金與公司自有資金混用

B.客戶資金由證券公司自主管理

C.客戶資金第三方存管

D.客戶資金可以隨意劃轉

10.以下哪種行為屬于操縱證券市場？（）

A.投資者基于公司基本面分析買入股票

B.機構投資者集中買入某股票并發(fā)布利好消息

C.投資者利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣某股票，影響價格

D.證券公司為客戶提供內幕信息交易建議

11.證券公司內部控制制度中，以下哪項不屬于“不相容職務分離”原則？（）

A.賬戶管理崗與資金清算崗分離

B.交易執(zhí)行崗與交易記錄崗分離

C.風險控制崗與合規(guī)審查崗分離

D.資金調撥崗與資金核對崗不分離

12.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券自營業(yè)務的，其自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的？（）

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

13.證券公司辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用額度不得低于？（）

A.20萬元

B.30萬元

C.50萬元

D.100萬元

14.以下哪種情況下，投資者可以申請退出集合資產(chǎn)管理計劃？（）

A.計劃存續(xù)期屆滿

B.投資者發(fā)生重大變化

C.證券公司決定終止計劃

D.投資者要求提前退出

15.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

16.證券公司向客戶提供投資建議時，以下哪項行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》？（）

A.基于客戶風險承受能力推薦產(chǎn)品

B.未經(jīng)客戶同意提供個性化投資建議

C.在特定投資標的前提示風險

D.要求客戶簽署風險揭示書

17.證券公司開展證券經(jīng)紀業(yè)務時，以下哪項不屬于其核心職責？（）

A.開戶與交易委托執(zhí)行

B.資金清算與交收

C.證券投資咨詢

D.股票發(fā)行承銷

18.以下哪種指標可以反映證券公司的盈利能力？（）

A.資產(chǎn)負債率

B.凈資產(chǎn)收益率

C.流動比率

D.成本收入比

19.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪項屬于禁止行為？（）

A.基于公開信息進行分析

B.對上市公司進行估值

C.直接建議客戶買賣證券

D.在報告中披露部分未公開信息

20.根據(jù)《證券公司風險處置條例》，證券公司被責令停業(yè)整頓的，其停業(yè)整頓期限一般不超過？（）

A.3個月

B.6個月

C.1年

D.2年

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司的主要業(yè)務類型包括？（）

A.證券經(jīng)紀業(yè)務

B.融資融券業(yè)務

C.證券承銷與保薦業(yè)務

D.證券自營業(yè)務

E.證券投資咨詢業(yè)務

22.根據(jù)《證券法》，證券公司不得挪用客戶資產(chǎn)的情形包括？（）

A.為客戶買賣證券提供融資

B.為客戶證券交易提供擔保

C.代客戶管理資產(chǎn)

D.將客戶資金用于自身經(jīng)營

E.為客戶資金開立第三方存管賬戶

23.證券公司內部控制制度的基本要求包括？（）

A.職務分離

B.嚴格授權

C.風險管理

D.信息披露

E.資金混用

24.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括？（）

A.泄露客戶信息

B.利用職務便利獲取不正當利益

C.買賣股票

D.接受客戶證券贈與

E.發(fā)布虛假信息

25.證券公司開展集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務時，以下哪些說法正確？（）

A.計劃規(guī)模不得低于5000萬元

B.可以向特定客戶非公開募集

C.管理人需托管資產(chǎn)

D.客戶需簽署風險揭示書

E.可以承諾保本保息

26.證券公司客戶交易結算資金存管制度的核心要素包括？（）

A.資金第三方存管

B.資金獨立核算

C.資金自主劃轉

D.資金嚴格管理

E.資金與公司自有資金混用

27.證券公司發(fā)布研究報告時，以下哪些內容屬于合規(guī)范圍？（）

A.上市公司基本面分析

B.行業(yè)發(fā)展趨勢預測

C.投資建議

D.估值分析

E.財務數(shù)據(jù)整理

28.證券公司自營業(yè)務的風險控制指標包括？（）

A.自營權益類證券投資比例

B.自營非權益類證券投資比例

C.自營業(yè)務規(guī)模與凈資本比例

D.自營業(yè)務虧損率

E.自營業(yè)務收入占比

29.證券公司融資融券業(yè)務的風險控制措施包括？（）

A.客戶信用評級

B.保證金比例監(jiān)控

C.逐筆控制風險敞口

D.資金集中管理

E.限制客戶交易權限

30.證券公司從業(yè)人員禁止的行為包括？（）

A.私下接受客戶委托代為操作

B.收受客戶財物

C.泄露公司秘密

D.利用內幕信息交易

E.在執(zhí)業(yè)活動中發(fā)表虛假陳述

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后3年內，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。（）

32.證券公司客戶交易結算資金可以與公司自有資金混用。（）

33.證券公司從業(yè)人員可以直接建議客戶買賣證券。（）

34.證券公司發(fā)布研究報告時，可以直接引用未公開信息。（）

35.證券公司自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的100%。（）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中可以私下接受客戶委托代為操作。（）

37.證券公司客戶信用額度不得低于50萬元。（）

38.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。（）

39.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃可以承諾保本保息。（）

40.證券公司從業(yè)人員可以接受客戶證券贈與。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當遵守____________和____________，不得利用職務便利謀取不正當利益。

42.證券公司客戶交易結算資金存管制度的核心要求是____________，確保客戶資金____________。

43.證券公司開展融資融券業(yè)務時，客戶的保證金比例不得低于____________，且需實行____________管理。

44.證券公司從業(yè)人員在離職后____________年內，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。

45.證券公司發(fā)布研究報告時，不得發(fā)布____________或____________的信息。

46.證券公司自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的____________，且需符合相關風險控制指標。

47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當____________客戶的風險承受能力，提供____________的投資建議。

48.證券公司集合資產(chǎn)管理計劃可以面向____________客戶非公開募集，但不得承諾____________。

49.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，應當____________客戶信息，不得泄露或濫用。

50.證券公司客戶信用額度不得低于____________，且需根據(jù)客戶的信用狀況動態(tài)調整。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司內部控制制度的基本要求。

52.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中禁止的行為。

53.簡述證券公司客戶交易結算資金存管制度的核心要求。

54.簡述證券公司融資融券業(yè)務的風險控制措施。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶經(jīng)理張某在執(zhí)業(yè)活動中，利用內幕信息為客戶推薦某股票，導致客戶盈利豐厚。后公司內部調查發(fā)現(xiàn)此事，張某的行為是否合規(guī)？請分析并說明理由。

一、單選題

1.B（解析：證券交易委托代理協(xié)議是客戶與證券公司簽訂的協(xié)議，非開戶必須材料；A、C、D均為開戶必須驗證的材料）

2.B（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的資產(chǎn)管理計劃份額，自計劃成立之日起不得轉讓，B選項正確；A、C、D選項均錯誤）

3.A（解析：內幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息，A選項屬于內幕信息；B、C、D選項均不屬于內幕信息）

4.A（解析：浮動盈虧＝（當日收盤價－買入價）×買入數(shù)量＝（12－10）×1000＝2000元）

5.B（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第三十一條，客戶的保證金比例不得低于50%）

6.C（解析：期貨合約屬于衍生品；A、B、D均屬于基礎金融工具）

7.B（解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司承銷證券，應當依照《證券法》的規(guī)定采用包銷或者代銷方式；A、C、D選項均錯誤）

8.A（解析：市盈率＝股價/每股收益，若每股收益增長10%，則預期股價也增長20%）

9.C（解析：客戶交易結算資金第三方存管是核心要求，確?？蛻糍Y金安全；A、B、D選項均錯誤）

10.C（解析：操縱證券市場是指利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣，影響價格；A、B、D選項均不屬于操縱行為）

11.D（解析：資金調撥崗與資金核對崗應分離，D選項違反原則；A、B、C選項均符合原則）

12.B（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十三條，自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的100%）

13.B（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第二十八條，客戶信用額度不得低于30萬元）

14.A（解析：計劃存續(xù)期屆滿是投資者可以退出的法定情形；B、C、D選項均錯誤）

15.C（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十六條，從業(yè)人員離職后3年內不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務）

16.B（解析：投資建議需經(jīng)客戶同意，B選項違反規(guī)定；A、C、D選項均合規(guī)）

17.D（解析：股票發(fā)行承銷屬于承銷業(yè)務，非經(jīng)紀業(yè)務職責；A、B、C選項均屬于經(jīng)紀業(yè)務職責）

18.B（解析：凈資產(chǎn)收益率反映盈利能力；A、C、D選項均不屬于盈利能力指標）

19.C（解析：發(fā)布研究報告不得直接建議客戶買賣證券；A、B、D選項均合規(guī)）

20.B（解析：根據(jù)《證券公司風險處置條例》第十二條，停業(yè)整頓期限一般不超過6個月）

二、多選題

21.ABCDE（解析：均為證券公司的主要業(yè)務類型）

22.CD（解析：C、D選項屬于挪用客戶資產(chǎn)的情形；A、B、E選項均合規(guī)）

23.ABCD（解析：E選項違反資金獨立核算原則）

24.ABCDE（解析：均為從業(yè)人員禁止行為）

25.ABCD（解析：E選項違反規(guī)定）

26.ABD（解析：E選項違反資金獨立核算原則）

27.ABD（解析：C選項屬于禁止行為）

28.ABCDE（解析：均為自營業(yè)務風險控制指標）

29.ABCDE（解析：均為融資融券業(yè)務風險控制措施）

30.ABCDE（解析：均為從業(yè)人員禁止行為）

三、判斷題

31.√

32.×（解析：根據(jù)《證券法》第一百三十九條，客戶資金必須第三方存管，不得混用）

33.×（解析：從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代為操作）

34.×（解析：發(fā)布研究報告不得引用未公開信息）

35.×（解析：自營業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的100%，但需符合相關風險控制指標）

36.×（解析：從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代為操作）

37.√

38.×（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，從業(yè)人員