2025基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬卷考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（每題只有一個(gè)正確選項(xiàng)，請將正確選項(xiàng)的代表字母填寫在題號(hào)后的括號(hào)內(nèi)。每題1分，共40分）1.下列關(guān)于基金監(jiān)管目標(biāo)的表述中，錯(cuò)誤的是？A.保護(hù)基金份額持有人利益B.維護(hù)證券投資基金市場的公平、公正C.促進(jìn)證券投資基金市場的繁榮發(fā)展D.最大化基金資產(chǎn)凈值2.《中華人民共和國證券投資基金法》的立法目的是？A.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，保護(hù)投資人合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展B.鼓勵(lì)證券投資基金投資于風(fēng)險(xiǎn)極高的領(lǐng)域C.規(guī)定基金管理人的具體投資策略D.取消對證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管3.基金行業(yè)協(xié)會(huì)在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)下開展工作，其性質(zhì)是？A.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.自律管理組織C.基金托管機(jī)構(gòu)D.基金銷售機(jī)構(gòu)4.基金管理人、基金托管人的高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)，這主要體現(xiàn)了基金行業(yè)的？A.合規(guī)性原則B.資本保全原則C.職業(yè)道德原則D.效率性原則5.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得少于？A.7日B.14日C.21日D.30日6.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容不得有？A.基金運(yùn)作方式B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C.基金持有人大會(huì)的議事規(guī)則D.任意約定基金管理人可以超越法律規(guī)定的權(quán)利7.下列關(guān)于基金份額發(fā)售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是？A.基金管理費(fèi)用不包含在基金份額發(fā)售費(fèi)用中B.基金募集費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)C.申購費(fèi)在基金申購時(shí)收取D.銷售服務(wù)費(fèi)在基金贖回時(shí)收取8.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金合同的規(guī)定，向基金份額持有人披露基金報(bào)告，基金報(bào)告主要包括？A.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金費(fèi)用報(bào)告B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金運(yùn)作報(bào)告C.基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)D.基金投資組合報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告9.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)報(bào)告？A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金份額持有人大會(huì)C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.基金管理人10.下列關(guān)于基金投資與交易的說法中，錯(cuò)誤的是？A.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列用途：（一）投資于上市交易的股票、債券；（二）投資于中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。B.基金管理人不得從事證券承銷、證券經(jīng)紀(jì)等業(yè)務(wù)。C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保。D.基金管理人可以違反規(guī)定，將基金財(cái)產(chǎn)用于向其基金管理人、基金托管人或者基金份額持有人輸送利益。11.基金投資禁止行為中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購的說法，正確的是？A.基金財(cái)產(chǎn)可以參與股票發(fā)行申購，但不得與其他投資者公平競爭。B.基金財(cái)產(chǎn)可以參與股票發(fā)行申購，但不得有現(xiàn)金替代。C.基金財(cái)產(chǎn)不得參與股票發(fā)行申購。D.基金財(cái)產(chǎn)可以參與股票發(fā)行申購，但需要優(yōu)先于其他投資者。12.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反基金合同約定，并應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定不包括？A.分散投資原則B.風(fēng)險(xiǎn)控制要求C.基金資產(chǎn)配置比例限制D.最大化收益率原則13.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，這體現(xiàn)了信息披露的？A.完整性原則B.及時(shí)性原則C.準(zhǔn)確性原則D.公平性原則14.下列關(guān)于基金信息披露文件的說法中，錯(cuò)誤的是？A.基金招募說明書是基金投資者做出投資決策的重要依據(jù)。B.基金凈值公告是基金投資者了解基金運(yùn)作情況的重要信息。C.基金定期報(bào)告主要包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告。D.基金澄清公告不屬于基金信息披露文件。15.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是？A.申購費(fèi)是指在基金申購時(shí)收取的費(fèi)用。B.贖回費(fèi)是指在基金贖回時(shí)收取的費(fèi)用。C.銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金持有期間每日計(jì)提，從基金資產(chǎn)中扣除。D.基金銷售費(fèi)用必須完全由基金份額持有人承擔(dān)。16.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？A.客戶適當(dāng)性原則B.公開透明原則C.收入最大化原則D.客戶利益優(yōu)先原則17.投資者適當(dāng)性管理要求基金銷售機(jī)構(gòu)建立投資者適當(dāng)性管理制度，其核心是？A.確保基金銷售人員利益最大化B.確?；痄N售機(jī)構(gòu)收益最大化C.將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者D.限制投資者購買基金產(chǎn)品的數(shù)量18.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，其召開條件包括？A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)提議召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)召集。C.基金合同約定的其他情形。D.以上所有情形。19.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，錯(cuò)誤的是？A.基金份額持有人享有分享基金財(cái)產(chǎn)收益的權(quán)利。B.基金份額持有人享有參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利。C.基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓其基金份額的權(quán)利。D.基金份額持有人可以隨意要求基金管理人提前贖回其持有的基金份額。20.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，不能免除？A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.經(jīng)濟(jì)責(zé)任21.中國證監(jiān)會(huì)依法對基金行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，其職責(zé)包括？A.制定證券投資基金行業(yè)發(fā)展規(guī)劃B.審批基金管理人的設(shè)立C.對基金銷售活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管D.以上所有職責(zé)22.下列關(guān)于基金行業(yè)協(xié)會(huì)自律管理職責(zé)的說法中，錯(cuò)誤的是？A.制定行業(yè)自律規(guī)則。B.對基金行業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自律管理。C.對基金行業(yè)從業(yè)人員進(jìn)行自律管理。D.替代中國證監(jiān)會(huì)對基金行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。23.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)報(bào)告?；鹜泄苋宋窗匆?guī)定履行職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)？A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.連帶責(zé)任D.監(jiān)管談話責(zé)任24.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)包括？A.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)分工B.風(fēng)險(xiǎn)管理流程、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估方法和標(biāo)準(zhǔn)C.風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度D.以上所有內(nèi)容25.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容不包括？A.基金資產(chǎn)組合的構(gòu)成B.基金投資的前十大重倉股C.基金資產(chǎn)配置比例D.基金管理人的薪酬水平26.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，否則將承擔(dān)？A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上所有責(zé)任27.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠實(shí)信用的原則，以？A.首先保證銷售機(jī)構(gòu)利益B.首先保證基金管理人利益C.客戶利益優(yōu)先D.首先保證基金份額持有人利益28.下列關(guān)于基金募集期間信息披露的說法中，錯(cuò)誤的是？A.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)依法報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊。B.基金募集期間的信息披露義務(wù)人是基金管理人。C.基金募集期間的信息披露義務(wù)人包括基金托管人。D.基金募集期間的信息披露文件不需要進(jìn)行持續(xù)更新。29.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后的？A.10個(gè)工作日內(nèi)B.15個(gè)工作日內(nèi)C.20個(gè)工作日內(nèi)D.30個(gè)工作日內(nèi)向基金份額持有人披露基金季度報(bào)告。30.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備與其任職職責(zé)相適應(yīng)的基金從業(yè)資格，并不得在？的時(shí)間內(nèi)曾經(jīng)受到證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰或者被中國證監(jiān)會(huì)采取市場禁入措施。A.1年B.2年C.3年D.5年31.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)報(bào)告?；鹜泄苋宋窗匆?guī)定履行職責(zé)的，中國證監(jiān)會(huì)可以采取的措施不包括？A.責(zé)令改正B.監(jiān)管談話C.處以罰款D.撤銷基金托管資格32.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，這主要體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用的？A.安全性原則B.流動(dòng)性原則C.獨(dú)立性原則D.收益性原則33.基金投資禁止行為中，關(guān)于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者他人謀取不正當(dāng)利益的說法，正確的是？A.這是允許的，只要不違反基金合同。B.這是禁止的，屬于利益輸送行為。C.這是允許的，只要不損害基金份額持有人利益。D.這是限制的，但在特定情況下是允許的。34.基金信息披露文件中的基金招募說明書，應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容不包括？A.基金募集申請的批準(zhǔn)文號(hào)和批準(zhǔn)日期B.基金運(yùn)作方式C.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的規(guī)則、程序和費(fèi)用D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)35.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)體系，包括？A.基金銷售部門的組織架構(gòu)B.基金銷售人員管理制度C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.以上所有內(nèi)容36.基金份額持有人大會(huì)依法行使職權(quán)，其作出的決議對基金份額持有人具有？A.建議效力B.參考效力C.法律效力D.協(xié)商效力37.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，除依法承擔(dān)賠償責(zé)任外，中國證監(jiān)會(huì)還可以采取的措施不包括？A.責(zé)令改正B.監(jiān)管談話C.暫停或者撤銷基金從業(yè)資格D.免除其民事賠償責(zé)任38.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，其設(shè)立依據(jù)是？A.《中華人民共和國證券法》B.《中華人民共和國證券投資基金法》C.《中華人民共和國公司法》D.中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定39.基金信息披露的及時(shí)性原則要求，基金信息披露義務(wù)人在發(fā)生可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起？A.2日內(nèi)B.3日內(nèi)C.5日內(nèi)D.10日內(nèi)向基金份額持有人作出公告。40.基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊、基金資產(chǎn)凈值報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金招募說明書等文件，這體現(xiàn)了基金份額持有人的？A.收益分配權(quán)B.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)C.參與重大決策權(quán)D.查閱復(fù)制權(quán)二、多項(xiàng)選擇題（每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確選項(xiàng)，請將正確選項(xiàng)的代表字母填寫在題號(hào)后的括號(hào)內(nèi)。多選、錯(cuò)選、漏選均不得分。每題1.5分，共30分）41.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括？A.保護(hù)基金份額持有人利益B.維護(hù)證券投資基金市場的公平、公正C.促進(jìn)證券投資基金市場的繁榮發(fā)展D.限制基金產(chǎn)品的數(shù)量42.基金行業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括？A.組織開展行業(yè)自律活動(dòng)B.對基金行業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自律管理C.對基金行業(yè)從業(yè)人員進(jìn)行自律管理D.制定行業(yè)自律規(guī)則43.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括？A.基金名稱B.基金運(yùn)作方式C.基金份額持有人D.基金托管人44.基金募集信息披露文件包括？A.基金招募說明書B.基金基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告45.基金投資禁止行為包括？A.違反規(guī)定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)B.從事內(nèi)幕交易C.從事操縱證券市場活動(dòng)D.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保46.基金信息披露的準(zhǔn)確性原則要求信息披露義務(wù)人保證？A.披露的信息真實(shí)可靠B.披露的信息不存在虛假記載C.披露的信息不存在誤導(dǎo)性陳述D.披露的信息不存在重大遺漏47.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？A.客戶利益優(yōu)先原則B.公開透明原則C.收入最大化原則D.客戶適當(dāng)性原則48.基金份額持有人大會(huì)的召集方式包括？A.基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議召集C.基金托管人提議召集D.中國證監(jiān)會(huì)提議召集49.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)？A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.經(jīng)濟(jì)責(zé)任50.中國證監(jiān)會(huì)依法對基金行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理的職責(zé)包括？A.制定證券投資基金行業(yè)發(fā)展規(guī)劃B.審批基金管理人的設(shè)立C.對基金銷售活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管D.對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)管51.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)？A.拒絕執(zhí)行B.及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)C.及時(shí)報(bào)告基金份額持有人大會(huì)D.通知基金管理人糾正52.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容包括？A.基金資產(chǎn)組合的構(gòu)成B.基金投資的前十大重倉股C.基金資產(chǎn)配置比例D.基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況53.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)體系，包括？A.基金銷售部門的組織架構(gòu)B.基金銷售人員管理制度C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)管理制度D.基金銷售費(fèi)用管理制度54.基金份額持有人大會(huì)依法行使職權(quán)，可以行使的職權(quán)包括？A.決定基金擴(kuò)募或者合并B.決定基金擴(kuò)產(chǎn)或者分立C.修改基金合同D.解散基金55.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得進(jìn)行？A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.利益輸送56.基金募集期間的信息披露義務(wù)人包括？A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會(huì)57.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后的？A.15個(gè)工作日內(nèi)B.20個(gè)工作日內(nèi)C.30個(gè)工作日內(nèi)D.45個(gè)工作日內(nèi)向基金份額持有人披露基金季度報(bào)告。58.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備與其任職職責(zé)相適應(yīng)的基金從業(yè)資格，并不得在？的時(shí)間內(nèi)曾經(jīng)受到證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰或者被中國證監(jiān)會(huì)采取市場禁入措施。A.1年B.2年C.3年D.5年59.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，這主要體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用的？A.安全性原則B.流動(dòng)性原則C.獨(dú)立性原則D.收益性原則60.基金投資禁止行為中，關(guān)于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者他人謀取不正當(dāng)利益的說法，正確的是？A.這是允許的，只要不違反基金合同。B.這是禁止的，屬于利益輸送行為。C.這是允許的，只要不損害基金份額持有人利益。D.這是限制的，但在特定情況下是允許的。三、判斷題（請判斷下列說法的正誤，正確的請?zhí)顚憽皩Α保e(cuò)誤的請?zhí)顚憽板e(cuò)”。每題0.5分，共30分）61.基金行業(yè)協(xié)會(huì)是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，是政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）62.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得少于5日。（）63.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容可以由基金管理人單方面修改。（）64.基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊。（）65.基金信息披露的及時(shí)性原則要求，基金信息披露義務(wù)人在發(fā)生可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)向基金份額持有人作出公告。（）66.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。（）67.基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)組合的構(gòu)成、基金投資的前十大重倉股、基金資產(chǎn)配置比例等內(nèi)容。（）68.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠實(shí)信用的原則，以客戶利益優(yōu)先。（）69.基金份額持有人大會(huì)依法行使職權(quán)，其作出的決議對基金份額持有人具有法律效力。（）70.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，除依法承擔(dān)賠償責(zé)任外，中國證監(jiān)會(huì)還可以責(zé)令改正、監(jiān)管談話、處以罰款。（）71.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，其設(shè)立依據(jù)是《中華人民共和國證券投資基金法》。（）72.基金財(cái)產(chǎn)可以用于向其基金管理人、基金托管人或者基金份額持有人輸送利益。（）73.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，可以違反基金合同約定。（）74.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保基金信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平。（）75.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)體系，包括基金銷售人員管理制度、基金銷售風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（）76.基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊、基金資產(chǎn)凈值報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金招募說明書等文件。（）77.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，除依法承擔(dān)賠償責(zé)任外，中國證監(jiān)會(huì)還可以暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格。（）78.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)依法報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊。（）79.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后的30個(gè)工作日內(nèi)向基金份額持有人披露基金季度報(bào)告。（）80.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備與其任職職責(zé)相適應(yīng)的基金從業(yè)資格。（）---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.D解析：基金監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)基金份額持有人利益、維護(hù)證券投資基金市場的公平、公正，促進(jìn)證券投資基金市場的繁榮發(fā)展，并非最大化基金資產(chǎn)凈值。2.A解析：《中華人民共和國證券投資基金法》的立法目的是規(guī)范證券投資基金活動(dòng)，保護(hù)投資人合法權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展。選項(xiàng)A表述最為全面準(zhǔn)確。3.B解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，負(fù)責(zé)行業(yè)自律管理。4.C解析：基金管理人、基金托管人的高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)，這主要體現(xiàn)了基金行業(yè)的職業(yè)道德原則。5.D解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得少于30日。6.D解析：基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容不得有任意約定基金管理人可以超越法律規(guī)定的權(quán)利。7.D解析：銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金持有期間每日計(jì)提，從基金資產(chǎn)中扣除，并非在基金贖回時(shí)收取。8.B解析：基金定期報(bào)告主要包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告。9.A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。10.D解析：基金管理人不得違反規(guī)定，將基金財(cái)產(chǎn)用于向其基金管理人、基金托管人或者基金份額持有人輸送利益，這是基金投資禁止行為之一。11.A解析：基金財(cái)產(chǎn)可以參與股票發(fā)行申購，但必須與其他投資者公平競爭，不得有現(xiàn)金替代。12.D解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反基金合同約定，并應(yīng)當(dāng)遵守分散投資原則、風(fēng)險(xiǎn)控制要求、基金資產(chǎn)配置比例限制等，但目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡，并非最大化收益率。13.C解析：基金信息披露的準(zhǔn)確性原則要求信息披露義務(wù)人保證披露的信息真實(shí)可靠，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。14.D解析：基金澄清公告屬于基金信息披露文件。15.D解析：基金銷售費(fèi)用并非必須完全由基金份額持有人承擔(dān)，例如銷售服務(wù)費(fèi)可以從基金資產(chǎn)中扣除。16.C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、客戶利益優(yōu)先原則。17.C解析：投資者適當(dāng)性管理要求基金銷售機(jī)構(gòu)建立投資者適當(dāng)性管理制度，其核心是將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者。18.D解析：基金份額持有人大會(huì)依法行使職權(quán)，其召開條件包括基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)提議召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)召集、基金合同約定的其他情形。19.D解析：基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其基金份額，但通常不能隨意要求基金管理人提前贖回其持有的基金份額。20.D解析：基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任、行政責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的可能承擔(dān)刑事責(zé)任，但經(jīng)濟(jì)責(zé)任不是獨(dú)立的法律責(zé)任。21.D解析：中國證監(jiān)會(huì)依法對基金行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，其職責(zé)包括制定證券投資基金行業(yè)發(fā)展規(guī)劃、審批基金管理人的設(shè)立、對基金銷售活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管、對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)管等。22.D解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，不能替代中國證監(jiān)會(huì)對基金行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。23.C解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)報(bào)告?；鹜泄苋宋窗匆?guī)定履行職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。24.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)分工、風(fēng)險(xiǎn)管理流程、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估方法和標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度。25.D解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)組合的構(gòu)成、基金投資的前十大重倉股、基金資產(chǎn)配置比例等內(nèi)容，通常不包含基金管理人及基金經(jīng)理的薪酬水平。26.D解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，否則將承擔(dān)民事責(zé)任、行政責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的可能承擔(dān)刑事責(zé)任。27.C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠實(shí)信用的原則，以客戶利益優(yōu)先。28.D解析：基金募集期間的信息披露文件需要進(jìn)行持續(xù)更新，以反映基金募集進(jìn)展和相關(guān)信息變化。29.B解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)向基金份額持有人披露基金季度報(bào)告。30.C解析：基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備與其任職職責(zé)相適應(yīng)的基金從業(yè)資格，并不得在3年內(nèi)曾經(jīng)受到證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰或者被中國證監(jiān)會(huì)采取市場禁入措施。31.D解析：基金托管人未按規(guī)定履行職責(zé)的，中國證監(jiān)會(huì)可以采取的措施包括責(zé)令改正、監(jiān)管談話、處以罰款、暫?；蛘叱蜂N基金托管資格。32.C解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，這主要體現(xiàn)了基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用的獨(dú)立性原則，確?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人、托管人及持有人財(cái)產(chǎn)。33.B解析：基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便，為本人或者他人謀取不正當(dāng)利益，屬于禁止的利益輸送行為。34.D解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括基金募集申請的批準(zhǔn)文號(hào)和批準(zhǔn)日期、基金運(yùn)作方式、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的規(guī)則、程序和費(fèi)用等內(nèi)容，但通常不包含基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)。35.D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)體系，包括基金銷售部門的組織架構(gòu)、基金銷售人員管理制度、基金銷售風(fēng)險(xiǎn)管理制度、基金銷售費(fèi)用管理制度等。36.C解析：基金份額持有人大會(huì)依法行使職權(quán)，其作出的決議對基金份額持有人具有法律效力。37.D解析：基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，除依法承擔(dān)賠償責(zé)任外，中國證監(jiān)會(huì)還可以免除其經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，但民事賠償責(zé)任和行政責(zé)任不能免除。38.B解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，其設(shè)立依據(jù)是《中華人民共和國證券投資基金法》。39.C解析：基金信息披露的及時(shí)性原則要求，基金信息披露義務(wù)人在發(fā)生可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)向基金份額持有人作出公告。40.D解析：基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊、基金資產(chǎn)凈值報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金招募說明書等文件，這體現(xiàn)了基金份額持有人的查閱復(fù)制權(quán)。二、多項(xiàng)選擇題41.A,B,C解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)基金份額持有人利益、維護(hù)證券投資基金市場的公平、公正，促進(jìn)證券投資基金市場的繁榮發(fā)展。42.A,B,C,D解析：基金行業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括組織開展行業(yè)自律活動(dòng)、對基金行業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行自律管理、對基金行業(yè)從業(yè)人員進(jìn)行自律管理、制定行業(yè)自律規(guī)則等。43.A,B,C,D解析：基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括基金名稱、基金運(yùn)作方式、基金份額持有人、基金托管人等。44.A,B,C,D解析：基金募集信息披露文件包括基金招募說明書、基金基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等。45.A,B,C,D解析：基金投資禁止行為包括違反規(guī)定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)、從事內(nèi)幕交易、從事操縱證券市場活動(dòng)、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保等。46.A,B,C,D解析：基金信息披露的準(zhǔn)確性原則要求信息披露義務(wù)人保證披露的信息真實(shí)可靠，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。47.A,B,D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則、客戶適當(dāng)性原則。48.A,B,C解析：基金份額持有人大會(huì)的召集方式包括基金管理人召集、代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議召集、基金托管人提議召集。49.A,B,C解析：基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政責(zé)任、民事責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的可能承擔(dān)刑事責(zé)任。50.A,B,C,D解析：中國證監(jiān)會(huì)依法對基金行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理的職責(zé)包括制定證券投資基金行業(yè)發(fā)展規(guī)劃、審批基金管理人的設(shè)立、對基金銷售活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管、對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)管。51.A,B,C解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行、及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)、通知基金管理人糾正。52.A,B,C,D解析：基金投資組合報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括基金資產(chǎn)組合的構(gòu)成、基金投資的前十大重倉股、基金資產(chǎn)配置比例、基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況等內(nèi)容。53.A,B,C,D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)體系，包括基金銷售部門的組織架構(gòu)、基金銷售人員管理制度、基金銷售風(fēng)險(xiǎn)管理制度、基金銷售費(fèi)用管理制度等。54.A,C,D解析：基金份額持有人大會(huì)依法行使職權(quán)，可以行使的職權(quán)包括決定基金擴(kuò)募或者合并、修改基金合同、解散基金。55.A,B,C解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。56.A,B,C解析：基金募集期間的信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)。57.A,B,C解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后的15個(gè)工作日內(nèi)向基金份額持有人披露基金季度報(bào)告。58.B,C,D解析：基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備與其任職職責(zé)相適應(yīng)的基金從業(yè)資格，并不得在2年內(nèi)曾經(jīng)受到證券監(jiān)管機(jī)