第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)預(yù)約考試統(tǒng)考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)只需確保基金產(chǎn)品風(fēng)險等級與投資者風(fēng)險承受能力等級相匹配即可

B.基金銷售過程中，投資者風(fēng)險承受能力評估問卷的有效期最長不得超過3年

C.基金銷售機構(gòu)在向風(fēng)險承受能力等級為C4類別的投資者銷售R3級風(fēng)險基金產(chǎn)品時，必須獲得投資者書面認可

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的劃分僅依據(jù)基金的過往業(yè)績和凈值波動情況

2.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強基金銷售監(jiān)管的意見》，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)考核，下列說法錯誤的是（______）。

A.基金銷售人員每年接受培訓(xùn)的時間不少于20小時

B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立基金銷售人員培訓(xùn)檔案，并至少保存5年

C.基金銷售人員銷售特定客戶資產(chǎn)管理產(chǎn)品時，必須具備基金從業(yè)資格

D.基金銷售機構(gòu)可以委托第三方機構(gòu)對基金銷售人員開展合規(guī)培訓(xùn)

3.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（______）。

A.基金合同生效后，基金管理人無需定期披露基金凈值信息

B.基金招募說明書中的投資目標(biāo)應(yīng)當(dāng)與基金合同中的投資目標(biāo)保持一致

C.基金季度報告中的基金持倉信息應(yīng)披露到個股的名稱和持股數(shù)量

D.基金臨時信息披露的時效性要求低于基金定期信息披露

4.基金管理人內(nèi)部控制制度體系的核心內(nèi)容不包括（______）。

A.基金投資決策流程與授權(quán)制度

B.基金信息披露的及時性和準確性保障機制

C.基金銷售費用的合理定價與披露制度

D.基金份額持有人權(quán)利的維護與落實措施

5.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，錯誤的是（______）。

A.交易所交易的封閉式基金，其凈值計算主要依據(jù)市場交易價格

B.上市開放式基金（LOF）的估值方法應(yīng)同時考慮場內(nèi)和場外交易價格

C.貨幣市場基金的估值方法主要采用“攤余成本法”

D.私募基金的估值方法必須完全等同于公募基金的估值方法

6.基金銷售機構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，下列做法符合規(guī)定的是（______）。

A.僅根據(jù)投資者的資產(chǎn)規(guī)模劃分風(fēng)險承受能力等級

B.向風(fēng)險承受能力等級為C1類別的投資者推薦R2級風(fēng)險的非保本理財產(chǎn)品

C.在投資者簽署風(fēng)險揭示書后，無需再次評估其風(fēng)險承受能力變化

D.對所有投資者采用統(tǒng)一的基金產(chǎn)品風(fēng)險評級標(biāo)準

7.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能導(dǎo)致的法律責(zé)任不包括（______）。

A.基金管理人被處以警告并罰款

B.直接負責(zé)的主管人員被暫?；饛臉I(yè)資格

C.基金銷售機構(gòu)被列入行業(yè)黑名單

D.基金投資者可以要求基金管理人返還認購款項并賠償損失

8.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（______）。

A.開放式基金在每日閉市后才能辦理當(dāng)日的基金份額贖回申請

B.基金份額持有人贖回基金份額時，無需承擔(dān)任何費用

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金份額贖回申請之日起7個工作日內(nèi)支付贖回款項

D.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的全部基金份額

9.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同，下列表述錯誤的是（______）。

A.基金合同中應(yīng)當(dāng)明確基金財產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等事項

B.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行

C.基金托管人有權(quán)參與基金管理人的投資決策過程

D.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任不因基金管理人出現(xiàn)違法違規(guī)行為而免除

10.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)（______）。

A.采用統(tǒng)一的格式和語言風(fēng)格

B.對投資者的投資決策具有重大影響

C.保證信息的完整性和準確性

D.在規(guī)定的期限內(nèi)及時披露

11.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（______）。

A.基金管理人可以將其管理的基金財產(chǎn)用于向其股東或?qū)嶋H控制人提供融資

B.基金管理人可以違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

C.基金托管人可以擅自運用基金財產(chǎn)進行證券交易

D.基金管理人可以從事內(nèi)幕交易或操縱基金交易價格的行為

12.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，下列做法符合規(guī)定的是（______）。

A.夸大基金過往業(yè)績，承諾未來收益

B.使用“無風(fēng)險”“保本收益”等虛假宣傳用語

C.向投資者出示未經(jīng)核實的基金業(yè)績排名

D.根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級，制作不同的宣傳材料

13.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，下列表述錯誤的是（______）。

A.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式、投資范圍、業(yè)績基準等基本事項

B.基金合同經(jīng)基金份額持有人大會通過后生效

C.基金合同變更或終止時，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時進行公告

D.基金合同對基金份額持有人不具有法律約束力

14.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋基金運作的（______）。

A.戰(zhàn)略決策、業(yè)務(wù)執(zhí)行、監(jiān)督反饋等各個環(huán)節(jié)

B.僅限于投資決策和風(fēng)險管理領(lǐng)域

C.僅限于基金財產(chǎn)的保管和資金清算環(huán)節(jié)

D.僅限于對基金份額持有人的信息披露工作

15.下列關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險特征的表述中，正確的是（______）。

A.貨幣市場基金的投資風(fēng)險低于股票型基金

B.貨幣市場基金的流動性風(fēng)險等同于銀行活期存款

C.貨幣市場基金的投資收益受利率變動影響較大

D.貨幣市場基金不存在信用風(fēng)險

16.基金銷售人員向投資者提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.僅推薦與其客戶風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品

B.依據(jù)基金產(chǎn)品的過往業(yè)績進行預(yù)測性陳述

C.向投資者暗示其投資建議可以獲得高額傭金

D.忽略投資者的具體投資需求和風(fēng)險偏好

17.基金信息披露的“規(guī)范性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)（______）。

A.保證信息的真實性和完整性

B.采用易于投資者理解的語言和格式

C.在規(guī)定的期限內(nèi)及時披露

D.對投資者的投資決策具有重大影響

18.基金管理人聘請基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)簽訂書面協(xié)議，下列表述錯誤的是（______）。

A.協(xié)議中應(yīng)當(dāng)明確銷售費用標(biāo)準、支付方式等事項

B.基金管理人可以要求基金銷售機構(gòu)承諾銷售規(guī)模并給予獎勵

C.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評級標(biāo)準

D.協(xié)議的簽訂不需要經(jīng)過監(jiān)管機構(gòu)的批準

19.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，下列表述錯誤的是（______）。

A.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會的議事方式和表決程序應(yīng)當(dāng)在基金合同中規(guī)定

C.基金份額持有人大會的決議對全體基金份額持有人具有約束力

D.基金份額持有人可以通過委托代理人參加大會

20.基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5人

B.向中國證監(jiān)會申請基金投資顧問業(yè)務(wù)資格

C.建立健全的內(nèi)部控制制度，防范利益沖突

D.可以向基金管理人或基金托管人提供擔(dān)保

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，需要考慮的因素包括（______）。

A.投資者的資產(chǎn)規(guī)模和投資經(jīng)驗

B.投資者的風(fēng)險承受能力等級

C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級和業(yè)績表現(xiàn)

D.投資者的投資目標(biāo)和期限

22.基金信息披露的“完整性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)（______）。

A.包括所有對投資者決策有重大影響的因素

B.避免出現(xiàn)誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

C.采用簡潔明了的語言和圖表

D.在規(guī)定的期限內(nèi)及時披露

23.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括（______）。

A.基金投資決策流程與授權(quán)制度

B.基金信息披露的及時性和準確性保障機制

C.基金銷售費用的合理定價與披露制度

D.基金份額持有人權(quán)利的維護與落實措施

24.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，下列說法正確的有（______）。

A.應(yīng)當(dāng)客觀、全面地披露基金產(chǎn)品的風(fēng)險特征

B.可以使用“高收益”“漲停”等誘導(dǎo)性宣傳用語

C.應(yīng)當(dāng)提供基金產(chǎn)品的業(yè)績比較基準

D.可以承諾最低收益或保本保息

25.基金份額持有人大會的召集方式包括（______）。

A.基金管理人召集

B.基金托管人召集

C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人自行召集

D.基金行業(yè)協(xié)會召集

26.基金投資禁止行為包括（______）。

A.違反基金合同約定，將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

B.從事內(nèi)幕交易或操縱基金交易價格的行為

C.違反規(guī)定，擅自運用基金財產(chǎn)進行證券交易

D.將基金財產(chǎn)用于向其股東或?qū)嶋H控制人提供融資

27.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋基金運作的（______）。

A.戰(zhàn)略決策、業(yè)務(wù)執(zhí)行、監(jiān)督反饋等各個環(huán)節(jié)

B.僅限于投資決策和風(fēng)險管理領(lǐng)域

C.僅限于基金財產(chǎn)的保管和資金清算環(huán)節(jié)

D.僅限于對基金份額持有人的信息披露工作

28.貨幣市場基金的風(fēng)險特征包括（______）。

A.流動性風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.利率風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

29.基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.具備基金從業(yè)資格的從業(yè)人員不少于5人

B.向中國證監(jiān)會申請基金投資顧問業(yè)務(wù)資格

C.建立健全的內(nèi)部控制制度，防范利益沖突

D.可以向基金管理人或基金托管人提供擔(dān)保

30.基金信息披露的“準確性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)（______）。

A.保證信息的真實性和客觀性

B.避免出現(xiàn)誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

C.采用簡潔明了的語言和圖表

D.在規(guī)定的期限內(nèi)及時披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

31.基金銷售機構(gòu)只需在基金募集期間進行投資者風(fēng)險承受能力評估即可，無需持續(xù)跟蹤評估。（______）

32.基金合同生效后，基金管理人無需定期披露基金凈值信息。（______）

33.基金招募說明書中的投資目標(biāo)應(yīng)當(dāng)與基金合同中的投資目標(biāo)保持一致。（______）

34.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定，并按照規(guī)定進行披露。（______）

35.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)，包括戰(zhàn)略決策、業(yè)務(wù)執(zhí)行、監(jiān)督反饋等。（______）

36.基金份額持有人贖回基金份額時，無需承擔(dān)任何費用。（______）

37.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任不因基金管理人出現(xiàn)違法違規(guī)行為而免除。（______）

38.基金信息披露的“實質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)對投資者的投資決策具有重大影響。（______）

39.基金管理人可以從事內(nèi)幕交易或操縱基金交易價格的行為。（______）

40.基金份額持有人可以通過委托代理人參加基金份額持有人大會。（______）

41.基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請基金投資顧問業(yè)務(wù)資格。（______）

42.基金信息披露的“完整性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)包括所有對投資者決策有重大影響的因素。（______）

43.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容不包括基金銷售費用的合理定價與披露制度。（______）

44.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，可以使用“高收益”“漲?！钡日T導(dǎo)性宣傳用語。（______）

45.基金份額持有人大會的召集方式包括基金管理人召集、基金托管人召集、代表基金份額10%以上的基金份額持有人自行召集。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分，請將答案填寫在橫線上“________”）

46.基金銷售機構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面地披露基金產(chǎn)品的__________。

47.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋基金運作的__________、業(yè)務(wù)執(zhí)行、監(jiān)督反饋等各個環(huán)節(jié)。

48.基金份額持有人大會是基金份額持有人行使權(quán)利的重要方式，其議事方式和表決程序應(yīng)當(dāng)在__________中規(guī)定。

49.基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全的__________，防范利益沖突。

50.基金信息披露的“準確性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)保證信息的__________和客觀性。

51.貨幣市場基金的風(fēng)險特征包括流動性風(fēng)險、__________、利率風(fēng)險和操作風(fēng)險。

52.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同，基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責(zé)任不因__________而免除。

53.基金份額持有人可以通過__________參加基金份額持有人大會。

54.基金投資顧問機構(gòu)從事基金投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向__________申請基金投資顧問業(yè)務(wù)資格。

55.基金信息披露的“完整性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)避免出現(xiàn)__________或重大遺漏。

五、簡答題（共30分，每題6分）

56.簡述基金銷售機構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時需要考慮的因素。

57.簡述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

58.簡述貨幣市場基金的風(fēng)險特征。

59.簡述基金信息披露的“實質(zhì)性原則”和“規(guī)范性原則”的要求。

60.簡述基金份額持有人大會的召集方式。

六、案例分析題（共15分）

某基金銷售機構(gòu)在銷售一款風(fēng)險等級為R3級的混合型基金產(chǎn)品時，采取了以下措施：

（1）向投資者出示該基金產(chǎn)品的過往業(yè)績排名，并宣傳“過往業(yè)績優(yōu)良，未來收益可期”；

（2）僅要求投資者簽署風(fēng)險揭示書，未進行投資者風(fēng)險承受能力評估；

（3）向投資者承諾該基金產(chǎn)品保本保息，最低收益率為8%。

請分析上述做法中存在哪些問題，并說明原因。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C2.D3.B4.C5.D6.C7.D8.A9.C10.B

11.B12.D13.D14.A15.A16.A17.B18.B19.D20.B

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD22.AB23.D24.AC25.ABC26.ABCD27.A28.ABCD29.AB30.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

31.×32.×33.√34.√35.√36.×37.√38.√39.×40.√

41.√42.√43.×44.×45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.風(fēng)險特征47.戰(zhàn)略決策48.基金合同49.內(nèi)部控制制度50.真實性51.信用風(fēng)險52.基金管理人53.委托代理人54.中國證監(jiān)會55.誤導(dǎo)性陳述

五、簡答題（共30分，每題6分）

56.答：

①投資者的資產(chǎn)規(guī)模和投資經(jīng)驗；

②投資者的風(fēng)險承受能力等級；

③基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級和業(yè)績表現(xiàn)；

④投資者的投資目標(biāo)和期限。

57.答：

①基金投資決策流程與授權(quán)制度；

②基金財產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督等制度；

③內(nèi)部信息管理制度；

④內(nèi)部控制制度的評估與持續(xù)改進機制。

58.答：

①流動性風(fēng)險：貨幣市場基金投資的證券期限較短，但可能存在無法及時變現(xiàn)的風(fēng)險；

②信用風(fēng)險：貨幣市場基金投資的證券可能存在發(fā)行人信用風(fēng)險；

③利率風(fēng)險：貨幣市場基金投資的證券收益率受利率變動影響較大；

④操作風(fēng)險：貨幣市場基金的投資管理可能存在操作風(fēng)險。

59.答：

①“實質(zhì)性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)對投資者的投資決策具有重大影響；

②“規(guī)范性原則”要求披露的信息應(yīng)當(dāng)保證真實、準確、完整、及時。

60.答：

①基金管理人召集；

②基金托管人召集；

③代表基金份額10%以上的基金份額持有人自行召集。

六、案例分析題（共15分）

案例背景分析

該基金銷售機構(gòu)在銷售混合型基金產(chǎn)品時存在以下問題：

①夸大基金過往業(yè)績，承諾未來收益；

②未進行投資者風(fēng)險承受能力評估；

③承諾基金產(chǎn)品保本保息，最低收益率為8%。

這些問題違反了基金銷售的相關(guān)規(guī)定，可能導(dǎo)致投資者利益受損。

問題解答

問題1：該基金銷售機構(gòu)