第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁南寧市證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司接受客戶委托從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其主要的法律依據(jù)是______。

A.《中華人民共和國證券法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

D.《中華人民共和國反洗錢法》

答：_________

2.證券交易中，投資者委托買入證券，但委托價(jià)格高于當(dāng)前市場(chǎng)最優(yōu)賣出價(jià)，該委托應(yīng)被視為______。

A.有效，以最優(yōu)賣出價(jià)成交

B.無效，需重新委托

C.有效，等待價(jià)格匹配

D.部分有效，剩余部分取消

答：_________

3.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為______人民幣。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

答：_________

4.下列關(guān)于證券交易結(jié)算資金的說法中，正確的是______。

A.可由證券公司自行占用用于其他業(yè)務(wù)

B.需在證券公司與銀行間進(jìn)行逐筆結(jié)算

C.客戶結(jié)算資金不屬于客戶財(cái)產(chǎn)

D.可由第三方托管機(jī)構(gòu)直接支配

答：_________

5.證券自營業(yè)務(wù)中，證券公司禁止的“內(nèi)幕交易”行為不包括______。

A.利用未公開信息買賣證券

B.泄露內(nèi)幕信息給他人

C.通過技術(shù)手段規(guī)避交易限制

D.與內(nèi)幕人士達(dá)成交易保密協(xié)議

答：_________

6.證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員向客戶提供投資建議時(shí)，必須遵守的原則是______。

A.優(yōu)先推薦傭金高的產(chǎn)品

B.確?？蛻敉顿Y收益不低于市場(chǎng)平均水平

C.如實(shí)告知可能存在的風(fēng)險(xiǎn)

D.為客戶保本承諾收益

答：_________

7.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用證券賬戶不得用于______。

A.存放擔(dān)保物

B.融資買入證券

C.融券賣出證券

D.劃轉(zhuǎn)信用額度

答：_________

8.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)確保其內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，主要依據(jù)是______。

A.《證券公司內(nèi)部控制指引》

B.《證券公司證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》

C.《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

D.《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》

答：_________

9.下列關(guān)于證券公司設(shè)立營業(yè)部的說法中，錯(cuò)誤的是______。

A.需經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B.注冊(cè)資本不得低于人民幣3000萬元

C.營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備安全防范設(shè)施

D.可直接開展融資融券業(yè)務(wù)

答：_________

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵崗位人員的管理措施不包括______。

A.強(qiáng)制休假制度

B.定期輪崗安排

C.直接授權(quán)其獨(dú)立決策重大事項(xiàng)

D.背景調(diào)查與職業(yè)道德培訓(xùn)

答：_________

11.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的主要目的是______。

A.提高資金使用效率

B.保障客戶資金安全

C.降低交易成本

D.增強(qiáng)資金流動(dòng)性

答：_________

12.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶交易信息的保密義務(wù)主要體現(xiàn)在______。

A.僅向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告異常交易

B.泄露客戶信息用于廣告宣傳

C.妥善保管客戶資料不泄露

D.定期銷毀客戶交易記錄

答：_________

13.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)的牽頭組織者通常由______擔(dān)任。

A.發(fā)行人

B.主承銷商

C.證監(jiān)會(huì)

D.交易所

答：_________

14.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，合格投資者人數(shù)要求最低為______人。

A.50

B.100

C.200

D.500

答：_________

15.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理措施不包括______。

A.設(shè)定投資比例限制

B.強(qiáng)制投資于低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

C.定期進(jìn)行壓力測(cè)試

D.允許使用杠桿放大收益

答：_________

16.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

17.證券公司發(fā)布信息披露文件時(shí)，對(duì)“重大事件”的定義依據(jù)是______。

A.《上市公司信息披露管理辦法》

B.《證券公司信息報(bào)送管理辦法》

C.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

答：_________

18.證券公司開展國際業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守的監(jiān)管要求不包括______。

A.資本充足率標(biāo)準(zhǔn)

B.客戶身份識(shí)別制度

C.跨境資金流動(dòng)限制

D.信息披露義務(wù)

答：_________

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控措施不包括______。

A.設(shè)置關(guān)鍵控制點(diǎn)

B.定期開展內(nèi)部審計(jì)

C.授權(quán)業(yè)務(wù)人員自行審批大額交易

D.建立異常情況報(bào)告機(jī)制

答：_________

20.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)承受能力”的評(píng)估依據(jù)不包括______。

A.客戶財(cái)務(wù)狀況

B.投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資期限

D.客戶職業(yè)背景

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，需滿足的監(jiān)管要求包括______。

A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

B.設(shè)立專門的客戶交易結(jié)算資金專用賬戶

C.配備必要的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)

D.建立完善的客戶身份識(shí)別制度

E.允許挪用客戶資金用于自營業(yè)務(wù)

答：_________

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的擔(dān)保物要求包括______。

A.可交易證券

B.現(xiàn)金

C.不動(dòng)產(chǎn)

D.股權(quán)

E.期貨合約

答：_________

23.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)避免的行為包括______。

A.引用未經(jīng)核實(shí)的消息來源

B.對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性預(yù)測(cè)

C.隱含對(duì)投資品種的推薦

D.披露研究人員的利益沖突

E.允許付費(fèi)用戶優(yōu)先獲取報(bào)告

答：_________

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)安全的要求包括______。

A.建立數(shù)據(jù)備份機(jī)制

B.定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描

C.授權(quán)非技術(shù)人員訪問核心數(shù)據(jù)

D.制定應(yīng)急預(yù)案

E.確保網(wǎng)絡(luò)安全符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

答：_________

25.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資禁止行為包括______。

A.利用內(nèi)幕信息交易

B.投資禁止投資領(lǐng)域

C.違規(guī)使用杠桿

D.未充分披露風(fēng)險(xiǎn)

E.與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益輸送

答：_________

26.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，合格投資者的要求包括______。

A.金融資產(chǎn)不低于一定標(biāo)準(zhǔn)

B.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

C.能獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

D.需通過監(jiān)管機(jī)構(gòu)資格認(rèn)證

E.可使用銀行貸款投資

答：_________

27.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶投訴處理的基本原則包括______。

A.及時(shí)響應(yīng)

B.妥善記錄

C.調(diào)查核實(shí)

D.妥善解決

E.向媒體公開處理過程

答：_________

28.證券公司自營業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括______。

A.設(shè)定投資規(guī)模上限

B.建立投資決策委員會(huì)

C.允許無限制使用杠桿

D.定期進(jìn)行合規(guī)審查

E.限制單一證券持倉比例

答：_________

29.證券公司證券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)的職責(zé)包括______。

A.組織投資者定價(jià)

B.披露發(fā)行信息

C.協(xié)助發(fā)行人配售

D.保證發(fā)行成功

E.承擔(dān)承銷風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

30.證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范中，禁止的行為包括______。

A.私下接受客戶委托代為操作

B.泄露客戶信息

C.收受客戶財(cái)物

D.承諾投資收益

E.參與內(nèi)幕交易

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶交易結(jié)算資金可由第三方存管機(jī)構(gòu)直接支配。（×）

答：_________

32.證券公司從業(yè)人員離職后2年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供投資咨詢服務(wù)。（√）

答：_________

33.證券公司證券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員需對(duì)發(fā)行價(jià)格承擔(dān)無限責(zé)任。（×）

答：_________

34.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，合格投資者人數(shù)要求最低為200人。（√）

答：_________

35.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶不得用于存放擔(dān)保物。（×）

答：_________

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可私下與客戶約定利益分成。（×）

答：_________

37.證券公司證券研究報(bào)告應(yīng)確保內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，但可適當(dāng)夸大收益。（×）

答：_________

38.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶投訴處理時(shí)效一般應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)。（√）

答：_________

39.證券公司自營業(yè)務(wù)中，允許使用全部自有資金進(jìn)行投資。（√）

答：_________

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵崗位人員的強(qiáng)制休假制度旨在防范道德風(fēng)險(xiǎn)。（√）

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為______人民幣。答：_______________

42.證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的主要目的是______。答：_________

43.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守______原則，不得泄露客戶信息。答：_________

44.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的擔(dān)保物需符合______標(biāo)準(zhǔn)。答：_________

45.證券公司證券研究報(bào)告應(yīng)確保內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，主要依據(jù)是______。答：_________

46.證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，合格投資者人數(shù)要求最低為______人。答：_________

47.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)安全的要求包括______和______。答：_______________

48.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資禁止行為包括______和______。答：_______________

49.證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范中，禁止的行為包括______和______。答：_______________

50.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶投訴處理的基本原則包括______和______。答：_______________

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司客戶適當(dāng)性管理的主要流程。

答：_________

52.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵崗位人員的管理措施。

答：_________

53.簡(jiǎn)述證券公司證券研究報(bào)告發(fā)布的基本要求。

答：_________

54.簡(jiǎn)述證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的擔(dān)保物要求。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶A通過該公司的營業(yè)部進(jìn)行股票交易，其信用賬戶余額為100萬元，證券市值200萬元。近期，客戶A接到“投資顧問”B的電話，聲稱可提供內(nèi)幕信息幫助其獲利，并要求其將信用賬戶全部用于融資買入某只股票?？蛻鬉遂在B的指導(dǎo)下操作，最終虧損50萬元。

（1）分析該案例中存在的問題。

答：_________

（2）提出相應(yīng)的防范措施。

答：_________

（3）總結(jié)證券公司在客戶服務(wù)中的合規(guī)要求。

答：_________

一、單選題

1.A解析：證券公司接受客戶委托從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要法律依據(jù)是《中華人民共和國證券法》，該法明確規(guī)定了證券公司的業(yè)務(wù)范圍、監(jiān)管要求等內(nèi)容。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，《公司法》適用于所有公司；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》是配套法規(guī)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，《反洗錢法》主要針對(duì)資金流動(dòng)合規(guī)。

2.C解析：當(dāng)委托價(jià)格高于市場(chǎng)最優(yōu)賣出價(jià)時(shí)，該委托為有效委托，但需等待價(jià)格匹配，不能立即成交。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，需等待價(jià)格匹配；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，委托有效；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，未成交部分仍有效。

3.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的證券公司，注冊(cè)資本最低限額為5億元。A、C、D選項(xiàng)均不符合要求。

4.B解析：證券交易結(jié)算資金需在證券公司與銀行間進(jìn)行逐筆結(jié)算，確?？蛻糍Y金安全。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶資金不可被占用；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶結(jié)算資金屬于客戶財(cái)產(chǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，第三方托管機(jī)構(gòu)僅負(fù)責(zé)保管，不支配資金。

5.D解析：內(nèi)幕交易禁止利用未公開信息交易、泄露內(nèi)幕信息、規(guī)避監(jiān)管等，但允許與內(nèi)幕人士達(dá)成交易保密協(xié)議不構(gòu)成內(nèi)幕交易。A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易行為。

6.C解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員必須如實(shí)告知可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，這是合規(guī)的基本要求。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)優(yōu)先推薦適合客戶的產(chǎn)品；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，收益水平受市場(chǎng)影響；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，不可保本承諾收益。

7.A解析：客戶信用證券賬戶僅用于存放擔(dān)保物、融資買入證券、融券賣出證券等，不得用于其他用途。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)用途。

8.D解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)確保內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，主要依據(jù)是《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》。A、B、C選項(xiàng)均與該要求相關(guān)，但非主要依據(jù)。

9.D解析：證券公司設(shè)立營業(yè)部需經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，注冊(cè)資本不低于3000萬元，營業(yè)場(chǎng)所應(yīng)配備安全防范設(shè)施，但不可直接開展融資融券業(yè)務(wù)。

10.C解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵崗位人員的管理措施包括強(qiáng)制休假、輪崗安排、背景調(diào)查等，但不可直接授權(quán)其獨(dú)立決策重大事項(xiàng)。

11.B解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的主要目的是保障客戶資金安全，防止挪用。A、C、D選項(xiàng)均非主要目的。

12.C解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶交易信息的保密義務(wù)主要體現(xiàn)在妥善保管客戶資料不泄露。A、B、D選項(xiàng)均與保密義務(wù)無關(guān)或表述錯(cuò)誤。

13.B解析：證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)的牽頭組織者通常由主承銷商擔(dān)任。A、C、D選項(xiàng)均非牽頭組織者。

14.C解析：證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，合格投資者人數(shù)要求最低為200人。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求。

15.D解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資組合的風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括設(shè)定投資比例限制、壓力測(cè)試等，但不可強(qiáng)制投資于低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。

16.B解析：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。A、C、D選項(xiàng)均不符合監(jiān)管要求。

17.A解析：證券公司發(fā)布信息披露文件時(shí)，對(duì)“重大事件”的定義依據(jù)是《上市公司信息披露管理辦法》。B、C、D選項(xiàng)均與重大事件定義無關(guān)。

18.C解析：證券公司開展國際業(yè)務(wù)時(shí)，需遵守資本充足率標(biāo)準(zhǔn)、客戶身份識(shí)別制度、信息披露義務(wù)等，但跨境資金流動(dòng)限制不屬于國際業(yè)務(wù)監(jiān)管要求。

19.C解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控措施包括設(shè)置關(guān)鍵控制點(diǎn)、內(nèi)部審計(jì)、異常情況報(bào)告機(jī)制等，但不可授權(quán)業(yè)務(wù)人員自行審批大額交易。

20.D解析：證券公司客戶適當(dāng)性管理中，對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)承受能力”的評(píng)估依據(jù)包括客戶財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資期限等，但客戶職業(yè)背景不屬于主要評(píng)估因素。

二、多選題

21.ABCD解析：證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需滿足注冊(cè)資本、客戶交易結(jié)算資金專用賬戶、信息系統(tǒng)、客戶身份識(shí)別制度等要求。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，不可挪用客戶資金。

22.AB解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的擔(dān)保物包括可交易證券和現(xiàn)金。C、D、E選項(xiàng)均不可作為擔(dān)保物。

23.ABC解析：證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)避免引用未經(jīng)核實(shí)的消息、對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性預(yù)測(cè)、隱含對(duì)投資品種的推薦。D選項(xiàng)正確，需披露利益沖突；E選項(xiàng)正確，不可泄露報(bào)告內(nèi)容。

24.ABE解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)安全的要求包括數(shù)據(jù)備份、漏洞掃描、網(wǎng)絡(luò)安全等。B、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)違反安全原則。

25.ABCDE解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資禁止行為包括利用內(nèi)幕信息、投資禁止領(lǐng)域、違規(guī)使用杠桿、未充分披露風(fēng)險(xiǎn)、利益輸送等。

26.ABC解析：證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，合格投資者的要求包括金融資產(chǎn)、投資經(jīng)驗(yàn)、獨(dú)立承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，無需資格認(rèn)證；E選項(xiàng)錯(cuò)誤，不可使用貸款投資。

27.ABCD解析：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶投訴處理的基本原則包括及時(shí)響應(yīng)、妥善記錄、調(diào)查核實(shí)、妥善解決。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，不可隨意公開處理過程。

28.ABE解析：證券公司自營業(yè)務(wù)中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括投資規(guī)模上限、投資決策委員會(huì)、限制單一證券持倉比例。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不可無限制使用杠桿；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部審計(jì)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

29.ABCDE解析：證券公司證券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)的職責(zé)包括組織定價(jià)、披露信息、協(xié)助配售、保證發(fā)行成功、承擔(dān)承銷風(fēng)險(xiǎn)。

30.ABCDE解析：證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范中，禁止的行為包括私下代客操作、泄露客戶信息、收受財(cái)物、承諾收益、參與內(nèi)幕交易。

三、判斷題

31.×解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金需在第三方存管機(jī)構(gòu)保管，存管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管，但不支配資金。

32.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員離職后2年內(nèi)，不得直接或間接為客戶提供投資咨詢服務(wù)。

33.×解析：證券公司證券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員僅承擔(dān)部分責(zé)任，不承擔(dān)無限責(zé)任。

34.√解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，合格投資者人數(shù)要求最低為200人。

35.×解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶必須用于存放擔(dān)保物。

36.×解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得私下與客戶約定利益分成。

37.×解析：證券公司證券研究報(bào)告應(yīng)確保內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不可適當(dāng)夸大收益。

38.√解析：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶投訴處理時(shí)效一般應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)。

39.√解析：證券公司自營業(yè)務(wù)中，允許使用全部自有資金進(jìn)行投資。

40.√解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵崗位人員的強(qiáng)制休假制度旨在防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

四、填空題

41.5億元解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的證券公司，注冊(cè)資本最低限額為5億元。

42.保障客戶資金安全解析：證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的主要目的是保障客戶資金安全。

43.客戶適當(dāng)性解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)遵守客戶適當(dāng)性原則，不得泄露客戶信息。

44.價(jià)值評(píng)估解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的擔(dān)保物需符合價(jià)值評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)。

45.《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》解析：證券公司證券研究報(bào)告應(yīng)確保內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，主要依據(jù)是《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》。

46.200解析：證券公司私募基金業(yè)務(wù)中，合格投資者人數(shù)要求最低為200人。