金融行業(yè)理財(cái)顧問(wèn)客戶資產(chǎn)配置與收益優(yōu)化能力績(jī)效考核表員工姓名：輸入姓名 直接上級(jí)：輸入姓名所在部門(mén)：輸入部門(mén) 崗位編制：全職編制員工職位：輸入職位 考核周期：輸入部門(mén)考核維度指標(biāo)名稱權(quán)重目標(biāo)值評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)得分資產(chǎn)配置計(jì)劃質(zhì)量資產(chǎn)配置方案?jìng)€(gè)性化程度35%90%根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)、流動(dòng)性需求等因素制定的方案差異化程度，差異越大得分越高。資產(chǎn)配置方案合規(guī)性100%方案是否符合監(jiān)管要求及公司內(nèi)部合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，每出現(xiàn)一次違規(guī)扣10分。資產(chǎn)配置方案合理性85%方案與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配度，通過(guò)壓力測(cè)試驗(yàn)證方案的穩(wěn)健性，測(cè)試通過(guò)率越高得分越高。資產(chǎn)配置方案客戶滿意度90%客戶對(duì)方案清晰度、專業(yè)性、可執(zhí)行性的評(píng)分，平均分越高得分越高。資產(chǎn)配置方案調(diào)整及時(shí)性95%根據(jù)市場(chǎng)變化或客戶需求調(diào)整方案的響應(yīng)速度，調(diào)整方案在30天內(nèi)完成得分為100，每延遲1天扣5分?？蛻糍Y產(chǎn)增長(zhǎng)率客戶總資產(chǎn)年增長(zhǎng)率30%15%客戶在考核期內(nèi)總資產(chǎn)（包括存款、理財(cái)、基金等）的年增長(zhǎng)率，增長(zhǎng)率越高得分越高?？蛻艉诵馁Y產(chǎn)增長(zhǎng)率12%客戶在考核期內(nèi)核心資產(chǎn)（如基金、股票等主動(dòng)管理資產(chǎn)）的年增長(zhǎng)率，增長(zhǎng)率越高得分越高。新客戶資產(chǎn)貢獻(xiàn)率5%新客戶在考核期內(nèi)資產(chǎn)貢獻(xiàn)占總客戶資產(chǎn)的比例，比例越高得分越高?？蛻糍Y產(chǎn)留存率88%考核期期末客戶資產(chǎn)與期初資產(chǎn)的比例，比例越高得分越高?？蛻糍Y產(chǎn)配置優(yōu)化度10%客戶資產(chǎn)配置偏離行業(yè)基準(zhǔn)配置的程度，偏離度越高得分越高，但需確保合規(guī)性。投資收益表現(xiàn)客戶投資組合年化收益率20%12%客戶投資組合的年化收益率與同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)市場(chǎng)基準(zhǔn)的差值，差值越大得分越高?？蛻舫~收益比率1.5倍客戶投資組合年化收益率與市場(chǎng)基準(zhǔn)收益率的比率，比率越高得分越高?？蛻敉顿Y組合波動(dòng)率控制15%客戶投資組合年化收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，標(biāo)準(zhǔn)差越低得分越高。客戶單一資產(chǎn)集中度30%客戶投資組合中單一資產(chǎn)占比最高值，占比越低得分越高?？蛻敉顿Y組合夏普比率1.2客戶投資組合年化收益率與年化波動(dòng)率的比值，比值越高得分越高。客戶關(guān)系管理與服務(wù)質(zhì)量客戶滿意度調(diào)查得分15%90分客戶對(duì)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的評(píng)分（滿分100分），平均分越高得分越高。客戶流失率5%考核期客戶流失占總客戶數(shù)的比例，比例越低得分越高?？蛻舴?wù)響應(yīng)時(shí)間2個(gè)工作日客戶提出服務(wù)需求至理財(cái)顧問(wèn)響應(yīng)的平均時(shí)間，響應(yīng)時(shí)間越短得分越高?？蛻糍Y產(chǎn)配置方案更新頻率每季度一次考核期內(nèi)客戶資產(chǎn)配置方案更新的次數(shù)，更新越頻繁得分越高，但需確保質(zhì)量?？蛻敉对V率1%考核期內(nèi)客戶投訴占總客戶數(shù)的比例，比例越低得分越高。本考核表旨在評(píng)估金融行業(yè)理財(cái)顧問(wèn)在客戶資產(chǎn)配置與收益優(yōu)化方面的能力。請(qǐng)根據(jù)理財(cái)顧問(wèn)在考核期內(nèi)的工作表現(xiàn)，逐項(xiàng)填寫(xiě)各指標(biāo)數(shù)據(jù)，并依據(jù)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行打分。最終得分由各維度加權(quán)匯總得出。評(píng)分（分）維度一維度二維度三維度四維度五員工評(píng)分合計(jì)上級(jí)評(píng)分合計(jì)最終得分獎(jiǎng)金系數(shù)=(員工評(píng)分合計(jì)*30%)+(上級(jí)評(píng)分合計(jì)*70%)=績(jī)效面談直接主管簽名：被考核者簽名：