第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券業(yè)從業(yè)資格考試是啥及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券業(yè)從業(yè)資格考試的科目不包括：

（）A.證券市場基礎(chǔ)知識

（）B.證券法律法規(guī)

（）C.上市公司財務(wù)分析

（）D.證券投資組合管理

答：________

2.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的哪些信息？

（）A.姓名

（）B.資產(chǎn)狀況

（）C.投資建議

（）D.交易記錄

答：________

3.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括：

（）A.具備相應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)

（）B.最近3年未被中國證監(jiān)會采取行政監(jiān)管措施

（）C.具有良好的職業(yè)道德

（）D.擁有證券從業(yè)資格證

答：________

4.證券公司承銷證券時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是：

（）A.利潤優(yōu)先

（）B.客戶利益至上

（）C.快速發(fā)行

（）D.價格最高

答：________

5.以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？

（）A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

（）B.向他人泄露內(nèi)幕信息

（）C.通過合法途徑獲取信息

（）D.以上都不屬于

答：________

6.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的禁止性行為不包括：

（）A.代理客戶操作證券賬戶

（）B.提供投資建議

（）C.收取咨詢費(fèi)

（）D.禁止宣傳過往業(yè)績

答：________

7.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，客戶保證金比例不得低于：

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

答：________

8.證券市場中的“ST”標(biāo)識表示：

（）A.上市公司財務(wù)狀況良好

（）B.上市公司存在財務(wù)風(fēng)險

（）C.上市公司盈利能力強(qiáng)

（）D.上市公司即將退市

答：________

9.證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容不包括：

（）A.風(fēng)險管理

（）B.資產(chǎn)管理

（）C.信息披露

（）D.客戶服務(wù)

答：________

10.證券從業(yè)人員在離職后，多少年內(nèi)不得從事證券業(yè)務(wù)相關(guān)活動？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

答：________

11.證券公司開展投資者教育，其主要目的是：

（）A.推廣公司產(chǎn)品

（）B.提升客戶投資能力

（）C.增加交易量

（）D.收取培訓(xùn)費(fèi)用

答：________

12.證券公司設(shè)立營業(yè)部，注冊資本最低要求為：

（）A.1000萬元

（）B.2000萬元

（）C.5000萬元

（）D.1億元

答：________

13.證券公司向客戶提供的風(fēng)險揭示書，應(yīng)當(dāng)包含哪些內(nèi)容？

（）A.證券公司基本信息

（）B.投資風(fēng)險提示

（）C.客戶權(quán)利義務(wù)

（）D.以上都是

答：________

14.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得采用的方式是：

（）A.口頭承諾收益

（）B.提供真實(shí)信息

（）C.合理推薦產(chǎn)品

（）D.保護(hù)客戶利益

答：________

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，對分支機(jī)構(gòu)的管理主要涉及：

（）A.人員任免

（）B.業(yè)務(wù)審批

（）C.資金管理

（）D.以上都是

答：________

16.證券公司為客戶開立證券賬戶，需要哪些材料？

（）A.身份證明

（）B.地址證明

（）C.資金證明

（）D.A和B

答：________

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德不包括：

（）A.客戶至上

（）B.公平公正

（）C.利益沖突回避

（）D.收受回扣

答：________

18.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，需要滿足的條件不包括：

（）A.具備相應(yīng)的資本實(shí)力

（）B.有合格的從業(yè)人員

（）C.建立完善的風(fēng)險控制制度

（）D.客戶交易經(jīng)驗(yàn)不足

答：________

19.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)辦理哪些手續(xù)？

（）A.辦理工作交接

（）B.歸還公司財物

（）C.書面聲明保密義務(wù)

（）D.以上都是

答：________

20.證券公司為客戶提供投資咨詢時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：

（）A.客戶利益優(yōu)先

（）B.獨(dú)立客觀

（）C.收取合理費(fèi)用

（）D.推廣自家產(chǎn)品

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

（）A.風(fēng)險管理

（）B.信息披露

（）C.資產(chǎn)管理

（）D.人員管理

答：________

22.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)避免的利益沖突包括：

（）A.未經(jīng)客戶同意，利用職務(wù)便利買賣證券

（）B.接受客戶賄賂

（）C.利用自己的信息優(yōu)勢牟利

（）D.公平對待所有客戶

答：________

23.證券公司開展投資者教育，常用的方式包括：

（）A.線上講座

（）B.宣傳手冊

（）C.現(xiàn)場活動

（）D.微信推送

答：________

24.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括：

（）A.真實(shí)、準(zhǔn)確

（）B.客戶利益至上

（）C.合理推薦

（）D.收受回扣

答：________

25.證券公司設(shè)立營業(yè)部，需要滿足的條件包括：

（）A.注冊資本達(dá)標(biāo)

（）B.有合格的從業(yè)人員

（）C.建立完善的風(fēng)險控制制度

（）D.有固定的經(jīng)營場所

答：________

26.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得從事的行為包括：

（）A.泄露原公司信息

（）B.代理原公司客戶

（）C.接受原公司賄賂

（）D.公平競爭

答：________

27.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，需要向客戶披露的風(fēng)險包括：

（）A.市場風(fēng)險

（）B.信用風(fēng)險

（）C.流動性風(fēng)險

（）D.操作風(fēng)險

答：________

28.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德包括：

（）A.客戶至上

（）B.公平公正

（）C.誠實(shí)守信

（）D.收受回扣

答：________

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)流程的管理主要涉及：

（）A.客戶開戶

（）B.交易執(zhí)行

（）C.風(fēng)險控制

（）D.信息披露

答：________

30.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，不得采用的方式包括：

（）A.口頭承諾收益

（）B.提供真實(shí)信息

（）C.合理推薦產(chǎn)品

（）D.收受回扣

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以泄露客戶的交易記錄。

答：________

32.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)。

答：________

33.證券公司承銷證券時，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開的原則。

答：________

34.證券投資咨詢業(yè)務(wù)可以收取咨詢費(fèi)。

答：________

35.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，客戶保證金比例不得低于150%。

答：________

36.證券市場中的“ST”標(biāo)識表示上市公司財務(wù)狀況良好。

答：________

37.證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容是風(fēng)險管理。

答：________

38.證券從業(yè)人員在離職后，2年內(nèi)不得從事證券業(yè)務(wù)相關(guān)活動。

答：________

39.證券公司設(shè)立營業(yè)部，注冊資本最低要求為2000萬元。

答：________

40.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，可以口頭承諾收益。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德是________和________。

答：________

42.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，需要滿足的條件之一是________。

答：________

43.證券公司設(shè)立營業(yè)部，注冊資本最低要求為________萬元。

答：________

44.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)辦理________手續(xù)。

答：________

45.證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容是________。

答：________

46.證券市場中的“ST”標(biāo)識表示________。

答：________

47.證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是________。

答：________

48.證券公司為客戶提供投資咨詢時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是________。

答：________

49.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)避免的利益沖突是________。

答：________

50.證券公司開展投資者教育，常用的方式是________和________。

答：________

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括哪些？

答：________

52.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德有哪些？

答：________

53.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)需要滿足的條件有哪些？

答：________

六、案例分析題（共1題，25分）

某證券公司從業(yè)人員張某在營銷過程中，向客戶王某口頭承諾“保證投資收益率達(dá)到10%”，并暗示王某如果投資100萬元，一年后可以獲得10萬元收益。王某在未仔細(xì)閱讀合同的情況下，簽訂了投資協(xié)議。后來，市場波動導(dǎo)致王某實(shí)際虧損了5萬元。王某要求張某賠償損失，但張某以“市場風(fēng)險不可控”為由拒絕。

問題：

（1）張某的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）王某的損失應(yīng)由誰承擔(dān)？為什么？

（3）證券公司應(yīng)如何避免類似事件的發(fā)生？

答：________

一、單選題

1.C

解析：證券業(yè)從業(yè)資格考試的科目包括證券市場基礎(chǔ)知識和證券法律法規(guī)，但不包括上市公司財務(wù)分析。

2.B

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的資產(chǎn)狀況、交易記錄等敏感信息，但可以泄露姓名等非敏感信息。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第21條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)，最近3年未被中國證監(jiān)會采取行政監(jiān)管措施，具有良好的職業(yè)道德，但不需要擁有證券從業(yè)資格證。

4.B

解析：證券公司承銷證券時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益至上的原則，而非利潤優(yōu)先或快速發(fā)行。

5.A

解析：利用內(nèi)幕信息買賣證券屬于內(nèi)幕交易，其他行為均不屬于。

6.A

解析：代理客戶操作證券賬戶屬于禁止性行為，其他行為均屬于合規(guī)行為。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，客戶保證金比例不得低于100%。

8.B

解析：“ST”標(biāo)識表示上市公司存在財務(wù)風(fēng)險，而非財務(wù)狀況良好或即將退市。

9.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容包括風(fēng)險管理、信息披露、人員管理，但不包括資產(chǎn)管理。

10.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第13條，證券從業(yè)人員在離職后，3年內(nèi)不得從事證券業(yè)務(wù)相關(guān)活動。

11.B

解析：證券公司開展投資者教育的主要目的是提升客戶投資能力，而非推廣產(chǎn)品或收取培訓(xùn)費(fèi)用。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第11條，證券公司設(shè)立營業(yè)部，注冊資本最低要求為5000萬元。

13.D

解析：證券公司向客戶提供的風(fēng)險揭示書應(yīng)當(dāng)包含證券公司基本信息、投資風(fēng)險提示、客戶權(quán)利義務(wù)等內(nèi)容。

14.A

解析：證券從業(yè)人員在營銷過程中，不得口頭承諾收益，但可以提供真實(shí)信息、合理推薦產(chǎn)品并保護(hù)客戶利益。

15.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對分支機(jī)構(gòu)的管理主要涉及人員任免、業(yè)務(wù)審批、資金管理等方面。

16.D

解析：證券公司為客戶開立證券賬戶，需要客戶身份證明和地址證明。

17.D

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德包括客戶至上、公平公正、誠實(shí)守信，但不得收受回扣。

18.D

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，需要滿足的條件包括資本實(shí)力、合格從業(yè)人員、完善的風(fēng)險控制制度，而非客戶交易經(jīng)驗(yàn)不足。

19.D

解析：證券從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)辦理工作交接、歸還公司財物、書面聲明保密義務(wù)等手續(xù)。

20.D

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、獨(dú)立客觀、收取合理費(fèi)用等原則，但不得推廣自家產(chǎn)品。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括風(fēng)險管理、信息披露、資產(chǎn)管理、人員管理等。

22.ABC

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)避免未經(jīng)客戶同意買賣證券、接受客戶賄賂、利用信息優(yōu)勢牟利等利益沖突。

23.ABCD

解析：證券公司開展投資者教育，常用的方式包括線上講座、宣傳手冊、現(xiàn)場活動、微信推送等。

24.ABC

解析：證券從業(yè)人員在營銷過程中，應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)準(zhǔn)確、客戶利益至上、合理推薦等原則，但不得收受回扣。

25.ABCD

解析：證券公司設(shè)立營業(yè)部，需要滿足的條件包括注冊資本達(dá)標(biāo)、有合格的從業(yè)人員、建立完善的風(fēng)險控制制度、有固定的經(jīng)營場所。

26.ABC

解析：證券從業(yè)人員在離職后，不得泄露原公司信息、代理原公司客戶、接受原公司賄賂，但可以公平競爭。

27.ABCD

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，需要向客戶披露的市場風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。

28.ABC

解析：證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德包括客戶至上、公平公正、誠實(shí)守信，但不得收受回扣。

29.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)流程的管理主要涉及客戶開戶、交易執(zhí)行、風(fēng)險控制、信息披露等方面。

30.AD

解析：證券從業(yè)人員在營銷過程中，不得采用口頭承諾收益或收受回扣的方式，但可以提供真實(shí)信息、合理推薦產(chǎn)品。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第43條，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶的交易記錄等敏感信息。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第21條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和工作經(jīng)驗(yàn)。

33.√

解析：根據(jù)《證券法》第4條，證券公司承銷證券時，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開的原則。

34.√

解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)可以收取咨詢費(fèi)，但需符合相關(guān)規(guī)定。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，客戶保證金比例不得低于150%。

36.×

解析：“ST”標(biāo)識表示上市公司財務(wù)狀況存在風(fēng)險，而非良好。

37.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容是風(fēng)險管理。

38.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第13條，證券從業(yè)人員在離職后，3年內(nèi)不得從事證券業(yè)務(wù)相關(guān)活動。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第11條，證券公司設(shè)立營業(yè)部，注冊資本最低要求為2000萬元。

40.×

解析：證券從業(yè)人員在營銷過程中，不得口頭承諾收益，但可以提供真實(shí)信息、合理推薦產(chǎn)品并保護(hù)客戶利益。

四、填空題

41.客戶至上；誠實(shí)守信

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德是客戶至上和誠實(shí)守信。

42.具備相應(yīng)的資本實(shí)力

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，需要滿足的條件之一是具備相應(yīng)的資本實(shí)力。

43.2000

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第11條，證券公司設(shè)立營業(yè)部，注冊資本最低要求為2000萬元。

44.工作交接

解析：證券從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)辦理工作交接手續(xù)。

45.風(fēng)險管理

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心內(nèi)容是風(fēng)險管理。

46.上市公司財務(wù)狀況存在風(fēng)險

解析：證券市場中的“ST”標(biāo)識表示上市公司財務(wù)狀況存在風(fēng)險。

47.客戶至上；真實(shí)準(zhǔn)確；公平公正

解析：證券公司從業(yè)人員在營銷過程中，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶至上、真實(shí)準(zhǔn)確、公平公正。

48.客戶利益至上；獨(dú)立客觀

解析：證券公司為客戶提供投資咨詢時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是客戶利益至上和獨(dú)立客觀。

49.未經(jīng)客戶同意，利用職務(wù)便利買