第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試好考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少（）天開始進行風(fēng)險揭示。

A.3

B.5

C.7

D.10

()

2.下列關(guān)于基金份額凈值的說法中，正確的是（）。

A.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

B.基金份額凈值每日只計算一次

C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

D.基金份額凈值會因基金分紅而增加

()

3.投資者通過基金銷售機構(gòu)申購基金，一般需要提交的材料不包括（）。

A.有效的身份證明文件

B.基金認購/申購申請表

C.個人銀行賬戶信息

D.稅務(wù)登記證副本

()

4.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報告

D.基金份額持有人大會決議

()

5.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員合計不得少于（）人。

A.2

B.3

C.5

D.7

()

6.下列不屬于基金投資禁止行為的是（）。

A.利用基金財產(chǎn)向他人提供貸款

B.違反規(guī)定挪用基金財產(chǎn)

C.從事內(nèi)幕交易

D.從事基金管理人承諾的保本投資業(yè)務(wù)

()

7.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高通常分為（）個等級。

A.3

B.4

C.5

D.6

()

8.基金定期報告中的“管理費用”主要涵蓋（）。

A.基金管理人的業(yè)績報酬

B.基金托管人的托管費

C.基金銷售服務(wù)費

D.基金合同生效后的管理費

()

9.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括（）。

A.返還投資者已繳納的認購/申購款項

B.承擔(dān)相應(yīng)的行政責(zé)任

C.在基金募集期內(nèi)發(fā)生的費用由基金承擔(dān)

D.以上都是

()

10.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯誤的是（）。

A.QDII基金可以投資境外證券市場

B.QDII基金的資金可以在中國境內(nèi)進行兌換

C.QDII基金的投資范圍限于金融產(chǎn)品

D.QDII基金需遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

()

11.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資業(yè)績

()

12.基金信息披露中，屬于重大事項臨時信息披露的是（）。

A.基金份額持有人人數(shù)

B.基金管理人變更住所

C.基金投資組合報告

D.基金份額凈值

()

13.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者提供（）。

A.基金產(chǎn)品資料

B.投資風(fēng)險揭示書

C.基金合同

D.以上都是

()

14.基金份額持有人大會的表決機制中，下列說法正確的是（）。

A.日常事項需2/3以上表決權(quán)通過

B.重大事項需3/4以上表決權(quán)通過

C.日常事項需1/2以上表決權(quán)通過

D.重大事項需2/3以上表決權(quán)通過

()

15.基金管理人聘請基金托管人的條件不包括（）。

A.具有法定最低資本

B.具有完善的內(nèi)部管理制度

C.具有良好的社會信譽

D.具有較強的基金投資能力

()

16.基金分紅方式中，不屬于現(xiàn)金分紅的是（）。

A.現(xiàn)金分配

B.增加基金份額

C.非現(xiàn)金分紅

D.紅利再投資

()

17.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報送的材料不包括（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金投資組合報告

D.基金托管協(xié)議

()

18.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括（）。

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售流程

C.基金投資技巧

D.基金監(jiān)管法規(guī)

()

19.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的描述不包括（）。

A.基金成立日期

B.基金終止日期

C.基金運作期限

D.基金轉(zhuǎn)型安排

()

20.基金信息披露中，屬于常規(guī)信息披露的是（）。

A.基金份額持有人大會決議

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金投資組合報告

D.基金份額凈值公告

()

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，應(yīng)載明的基金運作方式包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績表現(xiàn)

()

22.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循的原則包括（）。

A.合規(guī)性原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.完整性原則

D.適當(dāng)性原則

()

23.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）。

A.基金份額持有人大會決議

B.基金管理人變更住所

C.基金投資組合報告

D.基金份額凈值

()

24.基金管理人聘請基金托管人的條件包括（）。

A.具有法定最低資本

B.具有完善的內(nèi)部管理制度

C.具有良好的社會信譽

D.具有較強的基金投資能力

()

25.基金分紅方式中，屬于非現(xiàn)金分紅的是（）。

A.現(xiàn)金分配

B.增加基金份額

C.非現(xiàn)金分紅

D.紅利再投資

()

26.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括（）。

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售流程

C.基金投資技巧

D.基金監(jiān)管法規(guī)

()

27.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的描述包括（）。

A.基金成立日期

B.基金終止日期

C.基金運作期限

D.基金轉(zhuǎn)型安排

()

28.基金信息披露中，屬于常規(guī)信息披露的是（）。

A.基金份額持有人大會決議

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金投資組合報告

D.基金份額凈值公告

()

29.基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者進行的風(fēng)險揭示包括（）。

A.基金的投資風(fēng)險

B.基金的募集期限

C.基金的投資策略

D.基金的費用標(biāo)準(zhǔn)

()

30.QDII基金的投資范圍包括（）。

A.境外股票

B.境外債券

C.境外衍生品

D.境外房地產(chǎn)

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少5天開始進行風(fēng)險揭示。

()

32.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

()

33.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，一般需要投資者提交稅務(wù)登記證副本。

()

34.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金份額持有人大會決議。

()

35.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員合計不得少于3人。

()

36.基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)向他人提供貸款。

()

37.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高通常分為5個等級。

()

38.基金定期報告中的“管理費用”主要涵蓋基金托管人的托管費。

()

39.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)返還投資者已繳納的認購/申購款項的責(zé)任。

()

40.QDII基金的資金可以在中國境內(nèi)進行兌換。

()

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少________天開始進行風(fēng)險揭示。

________

42.基金份額凈值是基金________除以基金________。

________；________

43.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，一般需要投資者提交________和________。

________；________

44.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是________。

________

45.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員合計不得少于________人。

________

46.基金投資禁止行為包括________。

________

47.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高通常分為________個等級。

________

48.基金定期報告中的“管理費用”主要涵蓋________。

________

49.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)________的責(zé)任。

________

50.QDII基金的資金________在中國境內(nèi)進行兌換。

________

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者進行的風(fēng)險揭示內(nèi)容。（5分）

答：________

52.結(jié)合基金銷售流程，分析基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時應(yīng)遵循的原則。（5分）

答：________

53.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述包括哪些內(nèi)容？（5分）

答：________

54.基金信息披露中，屬于常規(guī)信息披露和臨時信息披露的區(qū)別是什么？（5分）

答：________

六、案例分析題（共20分）

55.某基金銷售機構(gòu)在銷售QDII基金產(chǎn)品時，向投資者承諾“保本保息”，并夸大基金的投資業(yè)績。請分析該銷售機構(gòu)的做法是否合規(guī)？并說明理由。（10分）

案例背景分析：________

問題解答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少5天開始進行風(fēng)險揭示。

A選項錯誤，3天不符合規(guī)定；C選項錯誤，7天不符合規(guī)定；D選項錯誤，10天不符合規(guī)定。

2.C

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計算的基本原理。

A選項錯誤，基金份額凈值由基金管理人計算并公告；B選項錯誤，基金份額凈值每日計算一次；D選項錯誤，基金份額凈值會因基金分紅而減少。

3.D

解析：投資者通過基金銷售機構(gòu)申購基金，一般需要提交有效的身份證明文件、基金認購/申購申請表、個人銀行賬戶信息等，稅務(wù)登記證副本并非必需材料。

4.D

解析：基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金份額持有人大會決議。

A選項、B選項、C選項屬于常規(guī)信息披露。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員合計不得少于5人。

6.D

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)向他人提供貸款、違反規(guī)定挪用基金財產(chǎn)、從事內(nèi)幕交易等，D選項屬于合規(guī)行為。

7.C

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高通常分為5個等級，包括保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型。

8.D

解析：基金定期報告中的“管理費用”主要涵蓋基金合同生效后的管理費。

A選項錯誤，基金管理人的業(yè)績報酬屬于基金收入；B選項錯誤，基金托管人的托管費屬于基金費用；C選項錯誤，基金銷售服務(wù)費屬于基金費用。

9.D

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)返還投資者已繳納的認購/申購款項、在基金募集期內(nèi)發(fā)生的費用由基金承擔(dān)等責(zé)任。

10.C

解析：QDII基金的投資范圍限于金融產(chǎn)品，不包括境外房地產(chǎn)等實物資產(chǎn)。

11.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述不包括基金的投資業(yè)績。

12.B

解析：基金信息披露中，屬于重大事項臨時信息披露的是基金管理人變更住所。

13.D

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)向投資者提供基金產(chǎn)品資料、投資風(fēng)險揭示書、基金合同等。

14.D

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需2/3以上表決權(quán)通過。

15.D

解析：基金管理人聘請基金托管人的條件包括具有法定最低資本、完善的內(nèi)部管理制度、良好的社會信譽等，不包括具有較強的基金投資能力。

16.B

解析：基金分紅方式中，不屬于現(xiàn)金分紅的是增加基金份額。

17.C

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)向中國證監(jiān)會報送的材料包括基金合同、基金招募說明書、基金托管協(xié)議等，不包括基金投資組合報告。

18.C

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識、基金銷售流程、基金監(jiān)管法規(guī)等，不包括基金投資技巧。

19.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作期限的描述不包括基金轉(zhuǎn)型安排。

20.B

解析：基金信息披露中，屬于常規(guī)信息披露的是基金資產(chǎn)凈值。

二、多選題

21.ABC

解析：基金合同中，應(yīng)載明的基金運作方式包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

22.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循合規(guī)性原則、客戶利益優(yōu)先原則、完整性原則、適當(dāng)性原則等。

23.AB

解析：基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金份額持有人大會決議、基金管理人變更住所。

24.ABC

解析：基金管理人聘請基金托管人的條件包括具有法定最低資本、完善的內(nèi)部管理制度、良好的社會信譽等。

25.CD

解析：基金分紅方式中，屬于非現(xiàn)金分紅的是增加基金份額、紅利再投資。

26.ABCD

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識、基金銷售流程、基金投資技巧、基金監(jiān)管法規(guī)等。

27.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作期限的描述包括基金成立日期、終止日期、運作期限、轉(zhuǎn)型安排等。

28.BD

解析：基金信息披露中，屬于常規(guī)信息披露的是基金份額凈值公告、基金投資組合報告。

29.AC

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)向投資者進行的風(fēng)險揭示包括基金的投資風(fēng)險、投資策略等。

30.ABC

解析：QDII基金的投資范圍包括境外股票、債券、衍生品等，不包括境外房地產(chǎn)。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少5天開始進行風(fēng)險揭示。

32.√

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計算的基本原理。

33.×

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，一般需要投資者提交有效的身份證明文件、基金認購/申購申請表、個人銀行賬戶信息等，稅務(wù)登記證副本并非必需材料。

34.√

解析：基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金份額持有人大會決議。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員合計不得少于5人。

36.√

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)向他人提供貸款。

37.√

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高通常分為5個等級，包括保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型。

38.×

解析：基金定期報告中的“管理費用”主要涵蓋基金管理人的管理費。

39.√

解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)返還投資者已繳納的認購/申購款項的責(zé)任。

40.√

解析：QDII基金的資金可以在中國境內(nèi)進行兌換。

四、填空題

41.5

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第19條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前至少5天開始進行風(fēng)險揭示。

42.資產(chǎn)凈值；總份額

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。

43.有效的身份證明文件；基金認購/申購申請表

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，一般需要投資者提交有效的身份證明文件、基金認購/申購申請表等。

44.基金份額持有人大會決議

解析：基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金份額持有人大會決議。

45.5

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第22條，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員合計不得少于5人。

46.利用基金財產(chǎn)向他人提供貸款

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財產(chǎn)向他人提供貸款。

47.5

解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由低到高通常分為5個等級，包括保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型。

48.基金管理人的管理費

解析：基金定期報告中的“管理費用”主要涵蓋基金管理人的管理費。

49.