資格中級風險管理考試題庫及完整答案(考點梳理)

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.風險管理的基本原則中，不包括以下哪項？()A.全面性原則B.重要性原則C.動態(tài)性原則D.最優(yōu)化原則2.在風險評估過程中，以下哪項不是風險識別的方法？()A.文檔審查法B.專家調查法C.事故樹分析法D.風險矩陣法3.關于風險控制，以下哪項說法是錯誤的？()A.風險控制應貫穿于整個風險管理過程B.風險控制的目標是降低風險發(fā)生的可能性和損失程度C.風險控制措施應當是靜態(tài)的D.風險控制應當根據風險的變化進行調整4.在風險監(jiān)控過程中，以下哪項不是監(jiān)控的指標？()A.風險暴露程度B.風險應對措施執(zhí)行情況C.風險應對措施的成本效益D.風險發(fā)生的概率5.以下哪項不屬于風險管理的內部審計內容？()A.風險管理政策的有效性B.風險管理流程的合規(guī)性C.風險管理信息的準確性D.風險管理人員的專業(yè)能力6.在風險管理中，以下哪項不是風險轉移的方式？()A.保險B.合同條款C.風險保留D.股權融資7.關于風險承受能力，以下哪項說法是錯誤的？()A.風險承受能力與企業(yè)的規(guī)模和行業(yè)有關B.風險承受能力與企業(yè)的財務狀況有關C.風險承受能力與企業(yè)的風險管理能力無關D.風險承受能力與企業(yè)的戰(zhàn)略目標有關8.在風險管理中，以下哪項不是風險管理的目標？()A.風險最小化B.風險可接受C.風險可控D.風險最大化9.在風險應對策略中，以下哪項不是風險規(guī)避的策略？()A.放棄某項業(yè)務B.轉移風險C.采取預防措施D.風險保留10.以下哪項不是風險識別的工具？()A.風險矩陣B.專家調查法C.SWOT分析D.風險登記冊二、多選題(共5題)11.以下哪些是風險管理的基本原則？()A.全面性原則B.重要性原則C.動態(tài)性原則D.最優(yōu)化原則E.適度性原則12.在風險評估過程中，以下哪些是常用的風險評估技術？()A.風險矩陣B.專家調查法C.SWOT分析D.模擬分析法E.風險登記冊13.以下哪些是風險管理的內部審計內容？()A.風險管理政策的有效性B.風險管理流程的合規(guī)性C.風險管理信息的準確性D.風險管理人員的專業(yè)能力E.風險應對措施的成本效益14.以下哪些是風險控制措施的類型？()A.風險規(guī)避B.風險降低C.風險轉移D.風險保留E.風險避免15.以下哪些因素會影響企業(yè)的風險承受能力？()A.企業(yè)的規(guī)模B.企業(yè)的行業(yè)C.企業(yè)的財務狀況D.企業(yè)的戰(zhàn)略目標E.企業(yè)的文化三、填空題(共5題)16.風險管理的核心目標是確保組織的資產、人員、聲譽和運營不受損害，其基本原則包括全面性、重要性、動態(tài)性和適度性原則，其中全面性原則要求對組織的所有風險進行。17.風險評估是風險管理過程中的關鍵環(huán)節(jié)，常用的風險評估技術包括風險矩陣、專家調查法、SWOT分析和。18.風險控制是風險管理的重要組成部分，其目的是通過采取有效措施來。19.風險轉移是風險控制的一種方式，它通過。20.風險管理是一個持續(xù)的過程，它要求組織定期進行。四、判斷題(共5題)21.風險管理的目的是完全消除所有風險。()A.正確B.錯誤22.風險矩陣是風險評估過程中最常用的工具。()A.正確B.錯誤23.風險規(guī)避是唯一有效的風險控制策略。()A.正確B.錯誤24.風險承受能力是指企業(yè)愿意承擔的潛在損失。()A.正確B.錯誤25.風險監(jiān)控是風險管理的最后一步。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述風險管理的基本流程。27.解釋什么是風險矩陣，并說明其如何用于風險評估。28.風險規(guī)避和風險保留有何不同？29.為什么內部審計在風險管理中扮演重要角色？30.在實施風險管理時，如何確保風險管理措施的有效性？

資格中級風險管理考試題庫及完整答案(考點梳理)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】風險管理的基本原則包括全面性、重要性、動態(tài)性和適度性原則，最優(yōu)化原則不屬于風險管理的基本原則。2.【答案】D【解析】風險識別的方法包括文檔審查法、專家調查法和事故樹分析法，風險矩陣法是風險評估的方法。3.【答案】C【解析】風險控制措施應當是動態(tài)的，以適應風險的變化，而不是靜態(tài)的。4.【答案】D【解析】風險監(jiān)控的指標包括風險暴露程度、風險應對措施執(zhí)行情況和成本效益，風險發(fā)生的概率屬于風險評估的內容。5.【答案】D【解析】內部審計的內容包括風險管理政策的有效性、風險管理流程的合規(guī)性和風險管理信息的準確性，風險管理人員的專業(yè)能力屬于人力資源管理的范疇。6.【答案】D【解析】風險轉移的方式包括保險、合同條款和風險保留，股權融資不是風險轉移的方式，而是融資手段。7.【答案】C【解析】風險承受能力與企業(yè)的財務狀況、風險管理能力、規(guī)模和行業(yè)以及戰(zhàn)略目標都有關系。8.【答案】D【解析】風險管理的目標包括風險最小化、風險可接受和風險可控，風險最大化不是風險管理的目標。9.【答案】B【解析】風險規(guī)避的策略包括放棄某項業(yè)務、采取預防措施和風險保留，轉移風險屬于風險轉移的策略。10.【答案】A【解析】風險識別的工具包括專家調查法、SWOT分析和風險登記冊，風險矩陣是風險評估的工具。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCE【解析】風險管理的基本原則包括全面性、重要性、動態(tài)性和適度性原則，最優(yōu)化原則不是風險管理的基本原則。12.【答案】ABCD【解析】風險評估過程中常用的技術包括風險矩陣、專家調查法、SWOT分析和模擬分析法，風險登記冊是記錄風險信息的一種工具。13.【答案】ABCDE【解析】內部審計的內容包括風險管理政策的有效性、風險管理流程的合規(guī)性、風險管理信息的準確性、風險管理人員的專業(yè)能力和風險應對措施的成本效益。14.【答案】ABCD【解析】風險控制措施的類型包括風險規(guī)避、風險降低、風險轉移和風險保留，風險避免不是風險控制措施的類型。15.【答案】ABCDE【解析】影響企業(yè)的風險承受能力的因素包括企業(yè)的規(guī)模、行業(yè)、財務狀況、戰(zhàn)略目標和文化。三、填空題(共5題)16.【答案】識別【解析】風險管理的全面性原則要求對組織的所有風險進行識別，確保風險管理覆蓋所有潛在風險。17.【答案】模擬分析法【解析】風險評估技術還包括模擬分析法，它通過模擬風險事件的可能結果來評估風險的可能性和影響。18.【答案】降低風險發(fā)生的可能性和損失程度【解析】風險控制的目的是通過采取預防、緩解、轉移或避免等策略來降低風險發(fā)生的可能性和損失程度。19.【答案】將風險轉移給第三方【解析】風險轉移是指將風險轉移給第三方，如通過購買保險或簽訂合同將風險責任轉移給他人。20.【答案】風險監(jiān)控【解析】風險管理是一個持續(xù)的過程，需要通過風險監(jiān)控來跟蹤風險狀態(tài)，確保風險管理的有效性。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】風險管理的目的是通過有效措施降低風險發(fā)生的可能性和損失程度，而不是完全消除所有風險。22.【答案】正確【解析】風險矩陣是風險評估過程中常用的工具，用于評估風險的可能性和影響，幫助確定風險的優(yōu)先級。23.【答案】錯誤【解析】風險規(guī)避是風險控制策略之一，但并不是唯一有效的策略。還有風險降低、風險轉移和風險保留等策略。24.【答案】正確【解析】風險承受能力是指企業(yè)愿意承擔的潛在損失，它反映了企業(yè)對風險的容忍程度。25.【答案】錯誤【解析】風險監(jiān)控是風險管理過程中的一個持續(xù)環(huán)節(jié)，貫穿于整個風險管理過程，而不是風險管理的最后一步。五、簡答題(共5題)26.【答案】風險管理的基本流程包括風險識別、風險評估、風險應對、風險監(jiān)控和溝通?！窘馕觥匡L險管理的基本流程是一個循環(huán)的過程，首先識別組織面臨的風險，然后評估風險的可能性和影響，接著制定和實施風險應對策略，持續(xù)監(jiān)控風險狀態(tài)，并在整個過程中進行有效溝通。27.【答案】風險矩陣是一種用于風險評估的工具，它通過風險發(fā)生的可能性和影響兩個維度來評估風險?！窘馕觥匡L險矩陣通過列出風險發(fā)生的可能性和風險影響兩個維度的不同等級，并據此確定每個風險等級的風險值，幫助管理者識別和優(yōu)先考慮高風險事件。28.【答案】風險規(guī)避是指完全避免某種風險，而風險保留是指接受某種風險并承擔其潛在損失?！窘馕觥匡L險規(guī)避通常涉及放棄或改變可能導致風險的活動，而風險保留則是在評估風險后，決定承擔該風險并采取一定的措施來減輕潛在的損失。29.【答案】內部審計在風險管理中扮演重要角色，因為它可以確保風險管理政策和流程