第1篇第一章總則第一條為規(guī)范融資中介行業(yè)的管理，維護金融市場秩序，促進融資中介行業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關法律法規(guī)，結合融資中介行業(yè)實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于在我國境內(nèi)從事融資中介業(yè)務的機構和個人，包括但不限于融資顧問、融資代理、融資擔保、融資租賃等業(yè)務。第三條融資中介機構應當遵循以下原則：（一）合法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)，確保融資中介業(yè)務合法、合規(guī)。（二）誠實信用原則：堅持誠信為本，維護客戶利益，不得欺詐、誤導客戶。（三）公平公正原則：在業(yè)務活動中，保持中立立場，公平對待各方當事人。（四）風險控制原則：加強風險管理，確保融資中介業(yè)務穩(wěn)健運行。第二章融資中介機構設立與登記第四條設立融資中介機構，應當具備以下條件：（一）有符合國家規(guī)定的注冊資本；（二）有符合國家規(guī)定的經(jīng)營場所；（三）有符合國家規(guī)定的組織機構和管理制度；（四）有符合國家規(guī)定的專業(yè)人員；（五）有符合國家規(guī)定的業(yè)務范圍。第五條融資中介機構設立程序：（一）申請設立融資中介機構，應當向所在地工商行政管理部門提交以下材料：1.融資中介機構設立申請書；2.融資中介機構章程；3.融資中介機構注冊資本證明；4.經(jīng)營場所證明；5.組織機構和管理制度；6.專業(yè)人員證明；7.業(yè)務范圍證明。（二）工商行政管理部門依法審查，對符合條件的，頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照。第六條融資中介機構應當依法進行登記，并向所在地金融監(jiān)管部門報送相關信息。第三章融資中介業(yè)務管理第七條融資中介機構應當明確業(yè)務范圍，不得超出批準的業(yè)務范圍從事經(jīng)營活動。第八條融資中介機構應當建立健全內(nèi)部控制制度，包括但不限于：（一）業(yè)務流程控制；（二）風險管理控制；（三）合規(guī)性控制；（四）信息披露控制。第九條融資中介機構應當加強風險管理，包括但不限于：（一）評估融資項目風險；（二）制定風險控制措施；（三）建立風險預警機制；（四）及時處理風險事件。第十條融資中介機構應當加強合規(guī)性管理，包括但不限于：（一）遵守國家法律法規(guī)；（二）遵守行業(yè)規(guī)范；（三）履行信息披露義務；（四）接受監(jiān)管部門監(jiān)督檢查。第十一條融資中介機構應當建立健全客戶信息管理制度，包括但不限于：（一）收集、整理、保存客戶信息；（二）對客戶信息進行保密；（三）依法使用客戶信息。第四章融資中介人員管理第十二條融資中介機構應當配備符合國家規(guī)定條件的專業(yè)人員，包括但不限于：（一）具備相關專業(yè)資格；（二）熟悉相關法律法規(guī)；（三）具備一定的業(yè)務能力。第十三條融資中介人員應當遵守以下規(guī)定：（一）遵守國家法律法規(guī)；（二）遵守行業(yè)規(guī)范；（三）恪守職業(yè)道德；（四）保守客戶秘密。第五章監(jiān)督檢查與法律責任第十四條金融監(jiān)管部門依法對融資中介機構及其業(yè)務進行監(jiān)督檢查，融資中介機構應當予以配合。第十五條融資中介機構及其人員違反本制度規(guī)定，依法承擔相應的法律責任。第十六條融資中介機構違反本制度規(guī)定，由金融監(jiān)管部門依法給予警告、罰款、暫停業(yè)務、吊銷營業(yè)執(zhí)照等處罰。第十七條融資中介人員違反本制度規(guī)定，由金融監(jiān)管部門依法給予警告、罰款、吊銷從業(yè)資格證書等處罰。第六章附則第十八條本制度自發(fā)布之日起施行。第十九條本制度由中國人民銀行負責解釋。第二十條本制度未盡事宜，按照國家相關法律法規(guī)執(zhí)行。第2篇一、總則第一條為了規(guī)范融資中介活動，維護金融市場秩序，保障融資雙方合法權益，根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，制定本制度。第二條本制度適用于融資中介機構及其工作人員從事融資中介活動的行為。第三條融資中介機構及其工作人員應當遵循誠實信用、公平公正、公開透明的原則，依法開展融資中介活動。第四條中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管部門依法對融資中介活動進行監(jiān)督管理。二、融資中介機構第五條融資中介機構是指依法設立的，為融資雙方提供中介服務的機構。第六條融資中介機構應當具備以下條件：（一）依法登記注冊，取得營業(yè)執(zhí)照；（二）有固定的經(jīng)營場所；（三）有健全的組織機構和管理制度；（四）有符合業(yè)務要求的從業(yè)人員；（五）有符合監(jiān)管要求的資金；（六）具備監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。第七條融資中介機構應當向監(jiān)管部門申請辦理融資中介業(yè)務許可證。第八條融資中介機構應當依法納稅，并按照規(guī)定繳納保證金。第九條融資中介機構應當定期向監(jiān)管部門報送業(yè)務報告，接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查。三、融資中介工作人員第十條融資中介工作人員是指融資中介機構中的從業(yè)人員。第十一條融資中介工作人員應當具備以下條件：（一）具有完全民事行為能力；（二）具有相關專業(yè)知識和技能；（三）無不良信用記錄；（四）具備監(jiān)管部門規(guī)定的其他條件。第十二條融資中介工作人員應當參加監(jiān)管部門組織的業(yè)務培訓，提高業(yè)務水平。第十三條融資中介工作人員應當遵守職業(yè)道德，保守客戶秘密，不得泄露客戶信息。第十四條融資中介工作人員不得利用職務之便謀取私利，不得參與非法融資活動。四、融資中介業(yè)務第十五條融資中介業(yè)務包括但不限于以下內(nèi)容：（一）融資咨詢；（二）融資策劃；（三）融資擔保；（四）融資代理；（五）融資評估；（六）其他融資中介服務。第十六條融資中介機構應當與融資雙方簽訂融資中介合同，明確雙方的權利義務。第十七條融資中介機構應當根據(jù)融資雙方的需求，提供專業(yè)的融資中介服務。第十八條融資中介機構不得為非法融資活動提供中介服務。第十九條融資中介機構應當建立健全融資中介業(yè)務風險控制制度，防范融資風險。五、融資中介監(jiān)管第二十條監(jiān)管部門依法對融資中介活動進行監(jiān)督管理，主要包括以下內(nèi)容：（一）審查融資中介機構的設立、變更、終止；（二）審查融資中介機構的業(yè)務范圍；（三）監(jiān)督融資中介機構依法開展業(yè)務；（四）查處融資中介機構的違法違規(guī)行為；（五）指導融資中介機構建立健全內(nèi)部控制制度；（六）其他監(jiān)管職責。第二十一條融資中介機構及其工作人員應當接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實提供有關資料。第二十二條監(jiān)管部門依法對融資中介機構的違法違規(guī)行為進行查處，包括：（一）責令改正；（二）罰款；（三）吊銷融資中介業(yè)務許可證；（四）取消融資中介工作人員從業(yè)資格；（五）其他行政處罰。六、法律責任第二十三條融資中介機構及其工作人員違反本制度，依法應當承擔法律責任的，依照有關法律法規(guī)的規(guī)定追究其法律責任。第二十四條融資中介機構及其工作人員因違法違規(guī)行為給他人造成損失的，依法承擔民事責任。七、附則第二十五條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十六條本制度由中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負責解釋。第二十七條本制度未盡事宜，依照有關法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。第3篇一、引言隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，融資需求日益增長，融資中介行業(yè)應運而生。融資中介作為連接資金供求雙方的橋梁，為我國金融市場的發(fā)展做出了重要貢獻。為了規(guī)范融資中介行業(yè)的發(fā)展，保障資金安全，提高融資效率，特制定本融資中介管理制度。二、制度目的1.規(guī)范融資中介行業(yè)經(jīng)營行為，維護金融市場秩序。2.保障融資中介業(yè)務健康發(fā)展，提高融資效率。3.防范和化解融資風險，保護投資者合法權益。4.促進融資中介行業(yè)轉型升級，提升行業(yè)整體競爭力。三、制度適用范圍本制度適用于在我國境內(nèi)從事融資中介業(yè)務的機構和個人，包括但不限于以下融資中介業(yè)務：1.融資咨詢、融資策劃、融資顧問服務。2.融資擔保、融資租賃、融資代理服務。3.股權投資、債權投資、風險投資等。四、融資中介機構管理1.融資中介機構設立融資中介機構設立應遵循以下原則：（1）依法設立，具備獨立法人資格。（2）注冊資本不低于100萬元人民幣。（3）有固定的經(jīng)營場所和必要的辦公設施。（4）有健全的組織機構和管理制度。（5）有符合規(guī)定條件的高級管理人員和業(yè)務人員。融資中介機構設立時，應向所在地工商管理部門申請登記，并取得營業(yè)執(zhí)照。2.融資中介機構業(yè)務范圍融資中介機構業(yè)務范圍應與其注冊資本、業(yè)務人員素質(zhì)和風險控制能力相適應。融資中介機構應按照工商管理部門核定的經(jīng)營范圍開展業(yè)務。3.融資中介機構風險管理融資中介機構應建立健全風險管理制度，包括但不限于以下內(nèi)容：（1）制定風險控制政策，明確風險控制目標和措施。（2）建立風險識別、評估和監(jiān)控機制。（3）加強內(nèi)部控制，防范操作風險。（4）確保資金安全，防止資金挪用。（5）建立客戶信用評估體系，加強客戶信用管理。4.融資中介機構信息披露融資中介機構應按照規(guī)定，及時、準確、完整地披露相關信息，包括但不限于以下內(nèi)容：（1）公司基本情況。（2）業(yè)務開展情況。（3）財務狀況。（4）風險狀況。（5）重大事項。五、融資中介人員管理1.融資中介人員資格融資中介人員應具備以下條件：（1）具有完全民事行為能力。（2）具有高中及以上學歷。（3）通過融資中介從業(yè)人員資格考試。（4）具備一定的融資知識和業(yè)務能力。2.融資中介人員職業(yè)道德融資中介人員應遵守以下職業(yè)道德：（1）誠實守信，公正公平。（2）恪守職業(yè)操守，保守客戶秘密。（3）遵循法律法規(guī)，不得參與非法融資活動。（4）不斷提高自身素質(zhì)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務。3.融資中介人員培訓融資中介機構應定期對從業(yè)人員進行業(yè)務培訓，提高其業(yè)務能力和風險控制意識。六、監(jiān)督管理1.監(jiān)管部門職責（1）負責融資中介行業(yè)的監(jiān)督管理。（2）制定融資中介行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和政策措施。（3）對融資中介機構進行資質(zhì)審核和業(yè)務監(jiān)管。（4）查處融資中介行業(yè)的違法違規(guī)行為。2.監(jiān)管方式（1）對融資中介機構進行定期和不定期的現(xiàn)場檢查。（2）對融資中介業(yè)務進行風險評估和預警。（3）對融資