投資年金協(xié)議書范本甲方（投資人）：姓名：身份證號碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（受托人）：名稱：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方希望通過投資年金的方式實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，并委托乙方提供專業(yè)的投資管理服務(wù)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，達(dá)成如下協(xié)議：一、投資年金標(biāo)的物及服務(wù)具體描述1.投資年金的性質(zhì)本投資年金是一種長期的投資工具，旨在為甲方提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流和資產(chǎn)增值。年金的資金將由乙方進(jìn)行專業(yè)的投資管理，投資范圍包括但不限于股票、債券、基金、銀行存款等多種金融產(chǎn)品。2.投資金額及支付方式甲方同意向本投資年金計(jì)劃投入人民幣[X]元整（大寫：[大寫金額]）。甲方應(yīng)按照以下方式支付投資款項(xiàng)：在本協(xié)議簽訂之日起[X]個工作日內(nèi)，支付投資金額的[X]%，即人民幣[X]元整（大寫：[大寫金額]）；在[具體日期]前，支付剩余投資金額，即人民幣[X]元整（大寫：[大寫金額]）。3.投資期限本投資年金的投資期限為[X]年，自甲方首次支付投資款項(xiàng)之日起計(jì)算。投資期限屆滿后，雙方可根據(jù)市場情況和甲方需求協(xié)商是否續(xù)簽協(xié)議。4.投資目標(biāo)及策略乙方將以實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為主要目標(biāo)，制定合理的投資策略。在投資過程中，乙方將充分考慮甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，進(jìn)行分散投資，降低投資風(fēng)險。同時，乙方將密切關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整投資組合，以適應(yīng)市場變化。二、雙方權(quán)利義務(wù)（一）甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解投資年金的運(yùn)作情況，包括投資組合、收益情況、風(fēng)險狀況等。乙方應(yīng)定期向甲方提供詳細(xì)的投資報告，報告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于資產(chǎn)凈值、投資收益、費(fèi)用支出等信息。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議的約定，要求乙方按照投資策略進(jìn)行投資管理，確保投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。在投資期限屆滿或提前終止本協(xié)議時，有權(quán)按照本協(xié)議的約定獲得相應(yīng)的投資收益和本金返還。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定的時間和金額支付投資款項(xiàng)，確保投資年金計(jì)劃的順利運(yùn)作。向乙方如實(shí)提供個人財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險承受能力等相關(guān)信息，以便乙方為甲方制定合理的投資策略。甲方提供的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致的一切后果，由甲方自行承擔(dān)。配合乙方進(jìn)行投資管理工作，包括但不限于簽署相關(guān)文件、提供必要的授權(quán)等。在投資期限內(nèi)，未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自提前支取投資款項(xiàng)或轉(zhuǎn)讓其在本投資年金計(jì)劃中的權(quán)益。（二）乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取投資管理費(fèi)用，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為投資金額的[X]%/年。費(fèi)用支付方式為每年[具體日期]前，甲方一次性支付當(dāng)年的投資管理費(fèi)用。根據(jù)本協(xié)議的約定，對投資年金計(jì)劃進(jìn)行獨(dú)立的投資管理，有權(quán)自主決定投資組合的構(gòu)成和調(diào)整。在甲方未按照本協(xié)議約定履行義務(wù)時，有權(quán)暫停投資管理服務(wù)，并要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。2.義務(wù)按照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，以專業(yè)的知識和技能為甲方提供投資管理服務(wù)，確保投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部管理制度，規(guī)范投資決策流程，防范投資風(fēng)險。嚴(yán)格按照本協(xié)議約定的投資目標(biāo)和策略進(jìn)行投資管理，不得擅自改變投資方向或超越投資權(quán)限。如因市場變化等原因需要調(diào)整投資策略，應(yīng)及時通知甲方，并說明調(diào)整的原因和依據(jù)。定期向甲方提供投資報告，詳細(xì)說明投資年金的運(yùn)作情況、收益情況、風(fēng)險狀況等信息。投資報告應(yīng)至少每季度提供一次，并在每個會計(jì)年度結(jié)束后提供年度投資報告。投資報告應(yīng)采用書面形式或電子形式發(fā)送給甲方，甲方有權(quán)要求乙方對投資報告中的內(nèi)容進(jìn)行解釋和說明。為甲方的投資信息保密，不得向任何第三方泄露甲方的個人信息和投資情況，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。在投資期限屆滿或提前終止本協(xié)議時，按照本協(xié)議的約定及時向甲方返還投資本金和支付投資收益。三、收益分配及支付1.收益計(jì)算方式投資年金的收益按照以下方式計(jì)算：投資收益=期末資產(chǎn)凈值期初資產(chǎn)凈值投資管理費(fèi)用其他費(fèi)用。其中，期末資產(chǎn)凈值為投資期限屆滿或提前終止時投資年金計(jì)劃的資產(chǎn)總值；期初資產(chǎn)凈值為甲方首次支付投資款項(xiàng)之日的資產(chǎn)總值；投資管理費(fèi)用按照本協(xié)議約定的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算；其他費(fèi)用包括但不限于交易手續(xù)費(fèi)、印花稅、托管費(fèi)等實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。2.收益分配方式投資收益將按照以下方式進(jìn)行分配：在投資期限內(nèi)，每年[具體日期]，乙方將根據(jù)當(dāng)年的投資收益情況，向甲方支付投資收益。投資收益的支付比例為當(dāng)年投資收益的[X]%，剩余投資收益將計(jì)入投資年金計(jì)劃資產(chǎn)，繼續(xù)滾動投資。在投資期限屆滿時，乙方將按照本協(xié)議約定向甲方返還投資本金，并支付剩余的投資收益。投資本金和剩余投資收益將一次性支付給甲方。3.收益支付方式投資收益將以人民幣形式支付給甲方，支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。乙方應(yīng)在收益支付日前[X]個工作日內(nèi)，將收益金額轉(zhuǎn)賬至甲方指定的銀行賬戶。四、違約責(zé)任1.甲方違約責(zé)任若甲方未按照本協(xié)議約定的時間和金額支付投資款項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停投資管理服務(wù)，并要求甲方支付已產(chǎn)生的投資管理費(fèi)用及違約金。如因甲方逾期支付導(dǎo)致投資年金計(jì)劃無法正常運(yùn)作或產(chǎn)生損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。若甲方擅自提前支取投資款項(xiàng)或轉(zhuǎn)讓其在本投資年金計(jì)劃中的權(quán)益，乙方有權(quán)拒絕，并要求甲方繼續(xù)履行本協(xié)議。如甲方的行為給乙方或其他投資人造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。同時，甲方應(yīng)按照提前支取金額或轉(zhuǎn)讓權(quán)益金額的[X]%向乙方支付違約金。2.乙方違約責(zé)任若乙方未按照本協(xié)議約定的投資目標(biāo)和策略進(jìn)行投資管理，導(dǎo)致甲方投資收益受損的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額為甲方實(shí)際損失的金額，包括但不限于投資本金損失、預(yù)期收益損失等。同時，乙方應(yīng)返還已收取的投資管理費(fèi)用，并按照已收取費(fèi)用的[X]倍向甲方支付違約金。若乙方未按照本協(xié)議約定定期向甲方提供投資報告或提供的投資報告內(nèi)容虛假、誤導(dǎo)性陳述，乙方應(yīng)按照投資金額的[X]%向甲方支付違約金。如因乙方提供虛假報告導(dǎo)致甲方做出錯誤決策并造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。若乙方違反保密義務(wù)，向第三方泄露甲方的個人信息和投資情況，乙方應(yīng)承擔(dān)因此給甲方造成的全部損失，并按照投資金額的[X]%向甲方支付違約金。同時，乙方應(yīng)采取措施消除因泄密行為給甲方帶來的不良影響。五、協(xié)議變更與終止1.協(xié)議變更本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補(bǔ)充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.協(xié)議終止投資期限屆滿，本協(xié)議自動終止。雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定進(jìn)行投資收益結(jié)算和本金返還。經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。提前終止協(xié)議的，雙方應(yīng)按照本協(xié)議的約定進(jìn)行投資收益結(jié)算和本金返還，并承擔(dān)各自應(yīng)承擔(dān)的違約責(zé)任。若甲方出現(xiàn)嚴(yán)重違反本協(xié)議約定的行為，乙方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。若乙方出現(xiàn)嚴(yán)重違反本協(xié)議約定的行為，甲方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。六、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方因本協(xié)議發(fā)生的爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商