企業(yè)風(fēng)險管理識別與評估清單通用工具模板一、適用場景與價值本工具適用于企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、年度風(fēng)險評估、新業(yè)務(wù)拓展、重大項目啟動、合規(guī)審計等關(guān)鍵場景，旨在通過系統(tǒng)化方法識別潛在風(fēng)險、評估風(fēng)險等級，為管理層決策提供依據(jù)，助力企業(yè)提前防控風(fēng)險、優(yōu)化資源配置，保障經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)。尤其適用于中大型企業(yè)、集團(tuán)化組織或處于轉(zhuǎn)型期企業(yè)的風(fēng)險管控需求，也可作為中小企業(yè)建立風(fēng)險管理體系的入門工具。二、系統(tǒng)化操作流程（一）前期準(zhǔn)備：明確范圍與組建團(tuán)隊確定評估范圍：根據(jù)企業(yè)當(dāng)前戰(zhàn)略重點或具體項目需求，明確風(fēng)險識別的邊界（如涵蓋業(yè)務(wù)部門、地域范圍、時間周期等），避免范圍過大導(dǎo)致效率低下或范圍遺漏風(fēng)險。例如若為年度風(fēng)險評估，范圍可覆蓋所有核心業(yè)務(wù)部門及職能部門；若為新項目評估，則聚焦項目全生命周期的潛在風(fēng)險。組建跨職能團(tuán)隊：由企業(yè)高管（如總經(jīng)理、分管風(fēng)險負(fù)責(zé)人）牽頭，成員包括各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、法務(wù)、財務(wù)、內(nèi)控、人力資源等關(guān)鍵崗位人員（如市場部經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、法務(wù)主管*），保證團(tuán)隊具備多視角風(fēng)險識別能力。明確團(tuán)隊職責(zé)，如組長負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，組員負(fù)責(zé)提供本領(lǐng)域風(fēng)險信息。準(zhǔn)備基礎(chǔ)資料：收集企業(yè)戰(zhàn)略文件、過往風(fēng)險事件記錄、行業(yè)風(fēng)險案例、法律法規(guī)清單、業(yè)務(wù)流程文檔等，為風(fēng)險識別提供數(shù)據(jù)支撐。（二）風(fēng)險識別：全面梳理潛在風(fēng)險源采用“自上而下+自下而上”相結(jié)合的方式，多維度識別風(fēng)險：戰(zhàn)略層面：結(jié)合企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)，識別外部環(huán)境（如政策變化、市場競爭、技術(shù)革新）和內(nèi)部資源（如資金、人才、技術(shù)）帶來的風(fēng)險。例如行業(yè)政策調(diào)整可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)受限，核心技術(shù)人才流失可能影響研發(fā)進(jìn)度。業(yè)務(wù)層面：按業(yè)務(wù)流程（如采購、生產(chǎn)、銷售、售后）或部門職能（如市場、運(yùn)營、財務(wù)）逐項梳理風(fēng)險點。例如采購環(huán)節(jié)可能存在供應(yīng)商履約風(fēng)險、采購價格波動風(fēng)險；銷售環(huán)節(jié)可能存在客戶信用風(fēng)險、回款延遲風(fēng)險。運(yùn)營層面：關(guān)注日常運(yùn)營中的操作風(fēng)險、流程風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險等。例如生產(chǎn)設(shè)備故障可能導(dǎo)致停產(chǎn)，信息系統(tǒng)漏洞可能引發(fā)數(shù)據(jù)泄露。合規(guī)層面：對照國家法律法規(guī)（如《公司法》《數(shù)據(jù)安全法》）、行業(yè)監(jiān)管要求及企業(yè)內(nèi)部制度，識別合規(guī)風(fēng)險。例如未及時更新環(huán)保資質(zhì)可能導(dǎo)致行政處罰，員工勞動合同不規(guī)范可能引發(fā)勞動糾紛。工具輔助：可使用SWOT分析、PESTEL分析、流程圖法、頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法（邀請外部專家*匿名反饋）等工具，保證識別的全面性，避免遺漏關(guān)鍵風(fēng)險。（三）風(fēng)險分析：量化評估可能性與影響對已識別的風(fēng)險，從“可能性”和“影響程度”兩個維度進(jìn)行量化分析，確定風(fēng)險等級：定義評估標(biāo)準(zhǔn)：可能性：分為5個等級（1-5分），1分表示“極不可能發(fā)生（概率＜5%）”，5分表示“極可能發(fā)生（概率＞70%）”。例如供應(yīng)商延遲交貨若行業(yè)常見，可評為3分（可能發(fā)生，概率30%-50%）。影響程度：分為5個等級（1-5分），1分表示“影響極小（損失＜10萬元）”，5分表示“影響極大（損失＞500萬元）”。例如核心數(shù)據(jù)泄露可能導(dǎo)致客戶流失和品牌受損，可評為5分。評分與矩陣劃分：風(fēng)險等級=可能性分值×影響程度分值，總分值范圍1-25分。劃分風(fēng)險等級：低風(fēng)險（1-6分）、中風(fēng)險（7-12分）、高風(fēng)險（13-18分）、極高風(fēng)險（19-25分）。例如可能性4分、影響4分的風(fēng)險，等級為16分，屬于高風(fēng)險。動態(tài)調(diào)整：結(jié)合企業(yè)實際情況（如風(fēng)險承受能力、行業(yè)特點）調(diào)整評分標(biāo)準(zhǔn)，例如初創(chuàng)企業(yè)可能對資金損失更敏感，影響程度評分標(biāo)準(zhǔn)可下移。（四）風(fēng)險評價：確定優(yōu)先級與應(yīng)對方向根據(jù)風(fēng)險等級，對風(fēng)險進(jìn)行排序，明確優(yōu)先管控對象：優(yōu)先級排序：按風(fēng)險等級從高到低排序，極高風(fēng)險和高風(fēng)險需優(yōu)先處理，中風(fēng)險次之，低風(fēng)險可納入常規(guī)監(jiān)控。確定應(yīng)對策略：針對不同等級風(fēng)險，制定初步應(yīng)對方向：極高風(fēng)險（19-25分）：必須規(guī)避或徹底消除，如立即終止高風(fēng)險業(yè)務(wù)、更換不合規(guī)供應(yīng)商。高風(fēng)險（13-18分）：需重點管控，如采取風(fēng)險降低措施（加強(qiáng)內(nèi)控、購買保險）、風(fēng)險轉(zhuǎn)移（外包給第三方*）。中風(fēng)險（7-12分）：需持續(xù)監(jiān)控，如優(yōu)化流程、定期審計，避免升級為高風(fēng)險。低風(fēng)險（1-6分）：可接受，但需定期review，保證風(fēng)險狀態(tài)未發(fā)生變化。（五）風(fēng)險應(yīng)對：制定具體措施并落地細(xì)化應(yīng)對措施：針對優(yōu)先級高的風(fēng)險，制定可執(zhí)行的應(yīng)對方案，明確“措施內(nèi)容、責(zé)任部門/人、完成時間、資源需求”。例如針對“客戶信用風(fēng)險”，措施可包括“建立客戶信用評級體系（責(zé)任部門：銷售部，責(zé)任人：銷售經(jīng)理，完成時間：X月X日）、要求客戶預(yù)付30%貨款（責(zé)任部門：財務(wù)部，責(zé)任人：財務(wù)主管，完成時間：立即執(zhí)行）”。責(zé)任到人：明確每項措施的責(zé)任主體，避免責(zé)任推諉，可納入績效考核。資源配置：保證應(yīng)對措施所需的人力、物力、財力支持，如高風(fēng)險管控可能需要增加審計人員或購買專業(yè)設(shè)備。（六）更新與維護(hù)：動態(tài)跟蹤風(fēng)險變化定期review：至少每季度召開風(fēng)險評審會，由風(fēng)險團(tuán)隊匯報風(fēng)險應(yīng)對進(jìn)展、新出現(xiàn)的風(fēng)險及原有風(fēng)險等級變化，根據(jù)實際情況調(diào)整措施。觸發(fā)式更新：當(dāng)企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生重大變化（如戰(zhàn)略調(diào)整、政策出臺、重大）時，立即啟動風(fēng)險清單更新流程。文檔歸檔：妥善保存風(fēng)險識別、分析、應(yīng)對過程中的所有文檔，包括會議紀(jì)要、評分表、措施執(zhí)行記錄等，便于追溯和審計。三、風(fēng)險識別與評估清單模板風(fēng)險類別風(fēng)險描述（具體事件/場景）可能性（1-5分）影響程度（1-5分）風(fēng)險等級（1-25分）風(fēng)險成因（內(nèi)部/外部）現(xiàn)有控制措施建議應(yīng)對措施責(zé)任部門/人計劃完成時間狀態(tài)（未處理/處理中/已完成）市場風(fēng)險主要競爭對手推出同類替代產(chǎn)品，導(dǎo)致市場份額下降4416（高風(fēng)險）外部（市場競爭加?。┒ㄆ诟偲贩治?.加大研發(fā)投入，提升產(chǎn)品差異化；2.推出促銷活動穩(wěn)定客戶群體市場部*X年X月X日處理中合規(guī)風(fēng)險未取得某類業(yè)務(wù)的經(jīng)營許可證，導(dǎo)致業(yè)務(wù)無法開展3515（高風(fēng)險）內(nèi)部（流程疏漏）法務(wù)部定期審核資質(zhì)1.成立專項小組*，立即申請許可證；2.建立資質(zhì)臺賬，提前3個月啟動續(xù)期流程法務(wù)部*X年X月X日處理中操作風(fēng)險生產(chǎn)設(shè)備未定期維護(hù)，引發(fā)故障導(dǎo)致停產(chǎn)24小時236（中風(fēng)險）內(nèi)部（維護(hù)制度執(zhí)行不到位）設(shè)備維護(hù)計劃（未落實）1.修訂設(shè)備維護(hù)制度，明確責(zé)任人；2.增加設(shè)備巡檢頻次，每周記錄維護(hù)臺賬生產(chǎn)部*X年X月X日處理中財務(wù)風(fēng)險客戶集中度較高，前五大客戶占比超70%，回款風(fēng)險大3412（中風(fēng)險）外部（客戶依賴度高）客戶信用評估（未分級）1.拓展新客戶，降低客戶集中度至50%以內(nèi)；2.對大客戶實行信用分級管理，嚴(yán)控賬期銷售部*X年X月X日未處理人力資源風(fēng)險核心技術(shù)人員流失，影響產(chǎn)品研發(fā)進(jìn)度3412（中風(fēng)險）內(nèi)部（激勵機(jī)制不足）競業(yè)協(xié)議約束1.優(yōu)化技術(shù)人員薪酬結(jié)構(gòu)，增加項目獎金；2.建立核心技術(shù)人才梯隊，培養(yǎng)后備人員人力資源部*X年X月X日未處理四、使用關(guān)鍵提示團(tuán)隊協(xié)作是核心：風(fēng)險識別需打破部門壁壘，鼓勵一線員工參與（如業(yè)務(wù)員、車間主任*），避免“高層拍腦袋、中層走過場、基層不知情”的現(xiàn)象。避免主觀臆斷：風(fēng)險評分需基于客觀數(shù)據(jù)（如歷史事件頻率、財務(wù)數(shù)據(jù)）和行業(yè)基準(zhǔn)，而非個人經(jīng)驗；若缺乏數(shù)據(jù)，可通過專家訪談或小范圍試點驗證。動態(tài)調(diào)整而非“一勞永逸”：風(fēng)險清單不是靜態(tài)文檔，需隨企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境變化及時更新，例如疫情后企業(yè)需重點