市中院打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動工作總結(jié)2022年3月，市中院黨組把打擊整治養(yǎng)老詐騙列為“一把手”工程，成立由院長任總指揮、分管副院長任副總指揮、刑庭牽頭、立案庭執(zhí)行局技術(shù)處宣傳處等11個(gè)部門為成員的專項(xiàng)行動指揮部，抽調(diào)35名員額法官、42名法官助理、28名書記員、9名法醫(yī)、5名審計(jì)師、3名數(shù)據(jù)工程師組建“打擊養(yǎng)老詐騙專業(yè)審判團(tuán)隊(duì)”，實(shí)行“集中管轄+專案專審+類案快審”機(jī)制，把辦公室設(shè)在刑庭，24小時(shí)實(shí)體化運(yùn)行。指揮部第一次全體會議即明確“六個(gè)一律”：一律提前介入、一律提級管轄、一律同步查財(cái)、一律公開宣判、一律發(fā)還損失、一律司法建議，確保打擊鋒芒對準(zhǔn)提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”五類犯罪。一、線索摸排：從“等案上門”到“主動獵騙”1.數(shù)據(jù)碰撞。技術(shù)處把2017年以來全市法院已結(jié)涉老民事案件、執(zhí)行終本案件、12368熱線投訴、信訪臺賬共18.7萬條信息，與公安警情、市場監(jiān)管注冊、銀保監(jiān)理財(cái)黑名單、民政養(yǎng)老院許可、衛(wèi)健保健品備案等6個(gè)外部庫進(jìn)行碰撞，生成5582條紅色預(yù)警，其中指向同一主體的重復(fù)預(yù)警812條，最終落地成案線索327條。2.社區(qū)網(wǎng)格。立案庭對接街道“微網(wǎng)格”，把全市2148名網(wǎng)格員、612名“法律明白人”、384名“五老”調(diào)解員聘為“銀齡哨兵”，建立“涉老詐騙線索直報(bào)”小程序，3個(gè)月內(nèi)收到群眾隨手拍、語音、文字線索1844條，經(jīng)初篩后刑事立案71件。3.內(nèi)部清淤。執(zhí)行局對2019—2021年終結(jié)本次執(zhí)行程序案件進(jìn)行回頭看，發(fā)現(xiàn)以“養(yǎng)老”名義吸收資金后轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、虛假租賃、虛假離婚逃債線索93條，移送公安立案17件，金額2.4億元。4.檢法聯(lián)動。與市檢察院會簽《養(yǎng)老詐騙線索雙向移送辦法》，對2017年以來不捕不訴、撤回起訴、判處緩刑的涉老案件再篩查，發(fā)現(xiàn)遺漏罪行18起，追加起訴26人。二、偵查協(xié)同：把證據(jù)“凍”在起跑線1.48小時(shí)提前介入。對涉案人數(shù)10人以上或金額1000萬元以上案件，檢察機(jī)關(guān)提前介入同時(shí)，法院同步派出審判團(tuán)隊(duì)，重點(diǎn)圍繞“非法占有目的”“公開宣傳”“社會性”三要件引導(dǎo)取證，共提出補(bǔ)證意見427條，一次性補(bǔ)證到位率91%。2.資金穿透。引入央行反洗錢中心“天網(wǎng)”接口，對涉案2689個(gè)賬戶進(jìn)行穿透式追蹤，發(fā)現(xiàn)隱匿層級最多達(dá)9層，最終鎖定“資金池”賬戶187個(gè)，凍結(jié)9.83億元；對使用USDT、ETH等虛擬幣收款的，協(xié)調(diào)火幣、幣安、OKEx三大平臺凍結(jié)鏈上資產(chǎn)價(jià)值1.12億元。3.電子取證。對“云養(yǎng)老公寓”APP、“養(yǎng)老區(qū)塊鏈”服務(wù)器進(jìn)行鏡像提取，固定后臺數(shù)據(jù)庫47GB、聊天記錄83萬條、音視頻6.7萬分鐘，解決“話術(shù)劇本”證據(jù)化難題；對“以房養(yǎng)老”公證文書，通過司法部公證管理系統(tǒng)核驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)虛假公證42份，全部撤銷。4.資產(chǎn)托管。與市國資委、地方金融監(jiān)管局共同設(shè)立10億元“養(yǎng)老詐騙受害人救助基金”，對易貶值的房車、保健品、原始股等涉案財(cái)物，探索“政府托管+第三方代售+保值回購”模式，累計(jì)托管房產(chǎn)47套、車位126個(gè)、蟲草靈芝等保健品3.2萬件，評估價(jià)值4.7億元，避免“案子判完、財(cái)物貶損”。三、審判攻堅(jiān)：快慢分道，質(zhì)效雙升1.集中管轄。將全市養(yǎng)老詐騙刑案統(tǒng)一指定到刑庭專業(yè)團(tuán)隊(duì)審理，避免“同案不同判”。截至2023年8月31日，共收案198件、被告人476人，結(jié)案186件，結(jié)案率93.9%，平均審理周期38天，同比縮短57天。2.認(rèn)罪認(rèn)罰與追贓挽損掛鉤。對退贓退賠80%以上的被告人，依法提出從寬量刑建議；對“零退賠”的，嚴(yán)格控制緩刑適用。最終適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度341人，退贓退賠金額7.63億元，退賠到位率62.4%，同比提升41個(gè)百分點(diǎn)。3.示范判決。選取“康樂園”以房養(yǎng)老案、“老媽樂”購物返現(xiàn)案、“善心匯”互助養(yǎng)老案等8起典型案件先行宣判，提煉裁判要旨，形成《養(yǎng)老詐騙案件證據(jù)指引》和《量刑實(shí)施細(xì)則》，統(tǒng)一“數(shù)額特別巨大”標(biāo)準(zhǔn)：對以房養(yǎng)老類，把房產(chǎn)價(jià)值與借款金額差額作為犯罪數(shù)額；對銷售保健品類，把進(jìn)貨價(jià)與銷價(jià)差額的70%認(rèn)定為違法所得。4.刑民并行。對受害人同時(shí)提起民事訴訟的，探索“先刑后民”與“刑中帶民”相結(jié)合，把退賠協(xié)議嵌入刑事調(diào)解書，一次性解決后續(xù)執(zhí)行難題。共附帶民事調(diào)解112件，調(diào)解成功率78%，為老人節(jié)省訴訟費(fèi)、律師費(fèi)900余萬元。5.公開宣判。選取10起案件到社區(qū)、養(yǎng)老院、老年大學(xué)現(xiàn)場開庭，中國庭審公開網(wǎng)、抖音、快手同步直播，累計(jì)觀看量1.2億人次；對行動困難老人，開通“家門口的法庭”，上門開庭17次，平均旁聽人數(shù)200人以上。四、執(zhí)行挽損：把“紙面權(quán)利”變成“真金白銀”1.一案一賬戶。為198起案件單獨(dú)設(shè)立執(zhí)行子賬戶，所有扣劃、變現(xiàn)、退賠流水全程留痕，老人憑身份證和案號即可在“陽光執(zhí)行”APP實(shí)時(shí)查詢到賬金額。2.資產(chǎn)速控。對接市不動產(chǎn)登記中心、車管所、股權(quán)托管中心，實(shí)現(xiàn)“線上查封、線下扣押”同步進(jìn)行，平均用時(shí)從3天壓縮到2小時(shí)。3.異地協(xié)作。對隱匿在海南、云南、貴州的房產(chǎn)、土地、股權(quán)，通過執(zhí)行指揮平臺發(fā)起事項(xiàng)委托127次，成功查封異地房產(chǎn)83套、土地6宗、股權(quán)21宗，價(jià)值3.5億元。4.拍賣創(chuàng)新。對“養(yǎng)老基地”旅游度假村、養(yǎng)老公寓等整體資產(chǎn)，引入“法拍貸”“共益?zhèn)蹦Ｊ?，允許國企、央企、AMC帶方案競拍，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)溢價(jià)率32%；對蟲草、靈芝、玉石等保健品，與京東拍賣合作直播帶貨，溢價(jià)率58%。5.精準(zhǔn)發(fā)還。建立“受害人信息庫”，與公安戶籍、銀行預(yù)留手機(jī)號、社保系統(tǒng)比對，對失聯(lián)老人由執(zhí)行干警逐戶上門核實(shí)，確保發(fā)還不漏一人。目前已發(fā)還6.47億元，涉及受害人1.9萬人，其中80歲以上老人占41%，單筆最大發(fā)還金額830萬元。五、綜合治理：從“一案之治”到“一域之治”1.司法建議。針對辦案中發(fā)現(xiàn)的監(jiān)管盲區(qū)，向民政、市場監(jiān)管、銀保監(jiān)、網(wǎng)信、住建等部門發(fā)出司法建議43份，采納率100%。其中建議民政部門建立“養(yǎng)老服務(wù)預(yù)付費(fèi)第三方存管”被市政府采納，2023年7月1日起全市施行，已存管資金1.8億元。2.行業(yè)整頓。配合市場監(jiān)管部門對“保健品會銷”立案查處312起，罰沒1.1億元；配合銀保監(jiān)部門對“以房養(yǎng)老”保險(xiǎn)業(yè)務(wù)停辦3家、處罰銀行網(wǎng)點(diǎn)17家；配合網(wǎng)信部門關(guān)停違規(guī)APP、小程序、公眾號184個(gè)。3.合規(guī)試點(diǎn)。對3家涉案民企啟動“合規(guī)整改+附條件不起訴”試點(diǎn)，由法院、檢察院、律師、會計(jì)師、行業(yè)協(xié)會組成第三方監(jiān)管團(tuán)隊(duì)，制定《養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)合規(guī)指引》，把“不得收取超過3個(gè)月預(yù)付費(fèi)”“必須設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)保證金”寫入章程，整改完成后依法從寬處罰，實(shí)現(xiàn)“保企業(yè)、保就業(yè)、保養(yǎng)老”多贏。4.信用懲戒。把476名被告人全部納入失信被執(zhí)行人名單，限制高消費(fèi)；對刑滿釋放后仍從事養(yǎng)老行業(yè)的，向市場監(jiān)管、民政部門同步推送“從業(yè)禁止”信息，已阻止12人再次注冊養(yǎng)老公司。5.數(shù)字賦能。開發(fā)“養(yǎng)老詐騙風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警”模型，接入全市1532家養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、4775家保健品門店、198家理財(cái)公司實(shí)時(shí)交易數(shù)據(jù)，設(shè)置“超齡客戶集中購買”“大額預(yù)付費(fèi)”“頻繁變更法定代表人”等12項(xiàng)預(yù)警指標(biāo)，觸發(fā)即推送轄區(qū)派出所，提前化解潛在詐騙38起，止損4600萬元。六、宣傳教育：讓老人“聽得懂、記得住、用得上”1.方言普法。錄制上海話、合肥話、巢湖話三版本《養(yǎng)老反詐三句半》，在菜市場、公園、老年大學(xué)循環(huán)播放，覆蓋人群120萬。2.文藝巡演。與市廬劇院合作編排黃梅戲《守住養(yǎng)老錢》，在鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化站演出68場，現(xiàn)場老人平均落淚率38%，主動上交保健品宣傳單1.2萬張。3.互動體驗(yàn)。在萬象城、之心城等商圈設(shè)置“反詐蛋屋”，讓老人戴上VR眼鏡體驗(yàn)“保健品洗腦”“以房養(yǎng)老套路貸”全過程，體驗(yàn)后簽署《反詐承諾書》8萬份。4.家庭守護(hù)。與市教育局聯(lián)合開展“小手拉大手”活動，發(fā)動10萬名中小學(xué)生給父母、祖父母講一堂反詐課，回收“家庭反詐成績單”9.1萬份，實(shí)現(xiàn)“教育一個(gè)孩子、帶動一個(gè)家庭”。5.線上矩陣。在抖音、快手、視頻號開設(shè)“銀齡衛(wèi)士”賬號，發(fā)布短劇、動畫、直播共412條，粉絲突破210萬，單條最高播放量6800萬；開發(fā)微信小程序“反詐樹洞”，老人可匿名上傳被騙經(jīng)歷，后臺24小時(shí)人工回復(fù)，累計(jì)解答咨詢3.8萬次，直接止損2300萬元。七、制度建設(shè)：把專項(xiàng)行動成果轉(zhuǎn)化為長效機(jī)制1.立法調(diào)研。受市人大常委會委托，起草《市養(yǎng)老服務(wù)條例（草案）》增設(shè)“防范詐騙”專章，明確“預(yù)付費(fèi)不超過三個(gè)月、必須存入第三方存管賬戶、不得承諾還本付息”等剛性條款，已提交二審。2.考核倒逼。市委平安辦將“養(yǎng)老詐騙案件萬人起訴率、追贓挽損率、群眾滿意度”納入對區(qū)縣年度平安考核，權(quán)重占10%，直接決定領(lǐng)導(dǎo)干部評先評優(yōu)。3.人才庫。建立“養(yǎng)老反詐專家?guī)臁保{法學(xué)、金融、心理、傳媒、老年服務(wù)等領(lǐng)域?qū)＜?07名，為審判、調(diào)解、宣傳提供智力支持；與合工大、安大共建“養(yǎng)老金融法治研究中心”，已中標(biāo)省部級課題5項(xiàng)。4.資金池。市財(cái)政每年預(yù)算3000萬元設(shè)立“反詐宣教專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)”，確保宣傳不降溫；同時(shí)把法院執(zhí)行到位的部分罰金、沒收財(cái)產(chǎn)按比例注入“救助基金”，實(shí)現(xiàn)“以案養(yǎng)防”。5.智慧法院。升級“類案智審”平臺，新增“養(yǎng)老詐騙量刑輔助”模塊，自動抓取犯罪數(shù)額、受害人年齡、退賠比例等20項(xiàng)要素，一鍵生成量刑建議，類案量刑偏差從15%壓縮到3%。八、群眾評價(jià)：把“滿意度”作為唯一標(biāo)準(zhǔn)1.滿意度調(diào)查。委托省統(tǒng)計(jì)局對1.9萬名受害人進(jìn)行電話回訪，對法院工作表示“滿意”的占96.4%，同比提升42個(gè)百分點(diǎn)；對“追贓挽損”滿意度94.7%，對“程序透明”滿意度97.2%。2.信訪下降。2023年1—8月，全市法院涉養(yǎng)老詐騙信訪總量同比下降78%，集體訪“零發(fā)生”。3.品牌效應(yīng)。市中院被省委政法委評為“全省打擊整治養(yǎng)老詐騙先進(jìn)集體”，刑庭榮獲“全國青年文明號”，經(jīng)驗(yàn)材料被最高法院簡報(bào)全文轉(zhuǎn)發(fā)，全國12地法院來院交流學(xué)習(xí)。4.社會捐贈。案件審結(jié)后，部分受害人自愿將追回資金的1%共計(jì)647萬元回捐“救助基金”，用于幫扶更困難的老人，形成“愛心循環(huán)”。5.口碑傳播。在“合肥發(fā)布”政務(wù)微博發(fā)起的“我為法院打分”活動中，市中院得票連續(xù)三個(gè)月居市直單位第一，評論區(qū)出現(xiàn)“法院比兒子還親”熱帖，閱讀量超3000萬。九、下一步工作：久久為功，善作善成1.持續(xù)深挖余罪。對2023年9月1日后新發(fā)現(xiàn)的漏罪漏犯，繼續(xù)適用“六個(gè)一律”，確保不遺漏一個(gè)壞人、不損失一分錢。2.深化行刑銜接。與公安機(jī)關(guān)共建“養(yǎng)老詐騙犯罪研判中心”，實(shí)現(xiàn)“信息共享、手段互補(bǔ)、戰(zhàn)果放大”；與市場監(jiān)管、銀保監(jiān)、證監(jiān)建立“白名單+黑名單