2026年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》預(yù)測(cè)試卷三[單選題]1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在下列()工作中，可以對(duì)誠(chéng)信狀況較好的主體予以優(yōu)先考慮。A.確定年度監(jiān)管抽樣檢查名單B.業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)（江南博哥）安排C.行政處罰罰款金額的裁量D.涉及國(guó)家秘密的行政許可事項(xiàng)正確答案：B參考解析：對(duì)誠(chéng)信積分較高的申請(qǐng)人，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以在同等條件下優(yōu)先審查。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、證券期貨市場(chǎng)行業(yè)組織在業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)安排中（B選項(xiàng)正確），可以在法律、行政法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，對(duì)于同等條件下誠(chéng)信狀況較好的申請(qǐng)人予以優(yōu)先安排。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]2.管理人內(nèi)部控制的要素構(gòu)成不包括()。A.控制活動(dòng)B.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.內(nèi)部環(huán)境正確答案：B參考解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個(gè)方面。[單選題]3.私募基金管理人依照規(guī)定，需要如實(shí)向投資者披露的基金信息包括()。Ⅰ、基金承擔(dān)的費(fèi)用Ⅱ、基金的資產(chǎn)負(fù)債情況Ⅲ、基金的投資情況Ⅳ、基金可能存在利益沖突情況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露基金投資、資產(chǎn)負(fù)債、投資收益分配、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會(huì)另行制定。[單選題]4.根據(jù)相關(guān)法規(guī)要求，公募基金應(yīng)披露的信息包括()。Ⅰ、基金份額變動(dòng)情況Ⅱ、基金份額持有人大會(huì)決議Ⅲ、基金托管人的基金托管部門的重大人事變動(dòng)Ⅳ、涉及基金銷售機(jī)構(gòu)的重大訴訟A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金募集的信息披露、基金運(yùn)作信息披露和基金臨時(shí)信息披露，具體包括：（1）基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要、基金份額發(fā)售公告；（2）基金募集情況；（3）基金份額上市交易公告書；（4）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；（5）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；（6）基金定期報(bào)告，包括年度報(bào)告、中期報(bào)告和季度報(bào)告（含資產(chǎn)組合季度報(bào)告）；（7）臨時(shí)報(bào)告；（8）基金份額持有人大會(huì)決議；（9）基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；（10）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；（11）澄清公告；（12）清算報(bào)告；（13）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。[單選題]5.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。A.會(huì)員大會(huì)B.會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)C.理事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)正確答案：A參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。[單選題]6.關(guān)于監(jiān)管部門對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合B.實(shí)行穿透式監(jiān)管C.強(qiáng)化微觀審慎管理D.實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)管正確答案：C參考解析：監(jiān)管部門對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管原則主要包括：（1）機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合。按照產(chǎn)品類型而不是機(jī)構(gòu)類型實(shí)施功能監(jiān)管，同一類型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用同一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，減少監(jiān)管真空和套利。（2）實(shí)行穿透式監(jiān)管。對(duì)于多層嵌套資產(chǎn)管理產(chǎn)品，向上識(shí)別產(chǎn)品的最終投資者，向下識(shí)別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)（公募基金除外）。（3）強(qiáng)化宏觀審慎管理。建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場(chǎng)的角度加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和調(diào)節(jié)。（4）實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)管。對(duì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行銷售、投資、兌付等各環(huán)節(jié)進(jìn)行全面動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立綜合統(tǒng)計(jì)制度。[單選題]7.基金管理公司員工的以下行為中，違反職業(yè)道德“誠(chéng)實(shí)守信”基本要求的是()。Ⅰ、在春節(jié)期間，基金公司銷售人員在一家財(cái)富管理公司理財(cái)師的微信群里發(fā)放大量過(guò)年紅包Ⅱ、基金公司市場(chǎng)人員宣傳基金過(guò)往投資業(yè)績(jī)時(shí)，自行制作宣傳材料，介紹其年化收益率、換手率、回撤率等指標(biāo)Ⅲ、基金經(jīng)理在外出調(diào)研時(shí)，某上市公司董事長(zhǎng)介紹了該公司預(yù)期的分紅比例，基金經(jīng)理利用了此消息進(jìn)行了投資Ⅳ、基金公司銷售人員推介混合型基金產(chǎn)品時(shí)，根據(jù)其投資策略，側(cè)重講述股票投資理念，也承認(rèn)債券投資占比較少A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：本題考查基金職業(yè)道德規(guī)范。誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和利用未公開信息交易、不得操縱市場(chǎng)、不得欺詐客戶、不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)；“銷售人員在微信群發(fā)放紅包”屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為，“基金經(jīng)理利用內(nèi)幕消息進(jìn)行投資”屬于內(nèi)幕交易行為。而“自制宣傳材料，未按照宣傳推介材料制作規(guī)范操作”違反了誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)道德規(guī)范；介紹投資策略偏重講述股票投資理念，未堅(jiān)持銷售適用性原則，違反了專業(yè)審慎的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]8.()構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.信息溝通D.內(nèi)部監(jiān)控正確答案：A參考解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。[單選題]9.關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說(shuō)法正確的有()。Ⅰ、最近1年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰Ⅱ、具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度Ⅲ、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定Ⅳ、基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格的必備條件包括：（1）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范（Ⅲ項(xiàng)正確）；（2）具備健全高效的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度（Ⅱ項(xiàng)正確），反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查等制度符合法律法規(guī)要求，基金銷售結(jié)算資金管理、投資者適當(dāng)性管理、內(nèi)部控制等制度符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定（Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，并非"中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)"）；（3）最近3年沒有受到刑事處罰或者重大行政處罰（Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，并非"最近一年"）；最近1年沒有因相近業(yè)務(wù)被采取重大行政監(jiān)管措施；沒有因重大違法違規(guī)行為處于整改期間，或者因涉嫌重大違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查；不存在已經(jīng)影響或者可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng)，或者重大訴訟、仲裁等事項(xiàng)；綜上所述，Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]10.我國(guó)可以申請(qǐng)從事公募基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括()。Ⅰ、商業(yè)銀行Ⅱ、證券公司Ⅲ、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅳ、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證。[單選題]11.下列不屬于基金合同當(dāng)事人的是()。A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人正確答案：C參考解析：基金當(dāng)事人包括：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人。[單選題]12.關(guān)于公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.公司督察長(zhǎng)的職責(zé)由總經(jīng)理確定B.公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋C.公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)管D.公司監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門正確答案：A參考解析：A項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。[單選題]13.依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)和作用的不同，基金市場(chǎng)的參與主體主要分為()。Ⅰ、基金當(dāng)事人Ⅱ、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅲ、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)Ⅳ、基金行業(yè)自律組織A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人與基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。其中我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。[單選題]14.關(guān)于公募基金管理公司基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容，以下表述正確的是()。Ⅰ、公司對(duì)基金交易實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理應(yīng)直接向交易員下達(dá)投資指令Ⅱ、公司應(yīng)建立交易檢測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施Ⅲ、公司應(yīng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待Ⅳ、公司應(yīng)建立完善的交易記錄制度，每周核對(duì)投資組合列表并存檔保管A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。（2）建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門與人員。（4）執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。（6）建立科學(xué)的交易績(jī)效評(píng)價(jià)體系。[單選題]15.下列事件中需要基金管理人作為重大事件予以臨時(shí)披露的是()。A.基金進(jìn)行正常的上市交易B.基金管理公司變更持有1%以上股權(quán)的股東C.基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)10%D.基金托管人的變更正確答案：D參考解析：基金的臨時(shí)信息披露?；鸢l(fā)生可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上，重大影響事件包括：（1）基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算（A選項(xiàng)不符合題意，并非正常的上市交易）；（2）基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控制人（B選項(xiàng)不符合題意，并非1%）；（3）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)50%?；鸸芾砣说闹饕獦I(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%（C選項(xiàng)不符合題意，并非10%）；（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所（D選項(xiàng)符合題意）。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]16.關(guān)于公募基金托管協(xié)議的內(nèi)容，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人履行投資管理職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督Ⅱ、基金管理人應(yīng)對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查Ⅲ、基金的估值方法由基金管理人確定，無(wú)需基金管理人和基金托管人共同商定Ⅳ、基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)基金估值錯(cuò)誤的處理及責(zé)任認(rèn)定等事項(xiàng)進(jìn)行約定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金托管人與基金管理人互相監(jiān)督，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)基金估值錯(cuò)誤的處理及責(zé)任認(rèn)定等事項(xiàng)進(jìn)行約定，基金的估值方法由基金管理人與托管人共同協(xié)商確定。[單選題]17.關(guān)于公募證券投資基金的投資范圍，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ、可以投資上市交易的股票Ⅱ、可以投資中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券衍生品種Ⅲ、可以作為普通合伙人投資有限合伙公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：D參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定公募基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于上市交易的股票（Ⅰ項(xiàng)正確）、債券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種（Ⅱ項(xiàng)正確）。在有限合伙企業(yè)中，普通合伙人需要對(duì)合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，公募基金是集合投資者的資金進(jìn)行投資，需謹(jǐn)慎投資、風(fēng)險(xiǎn)可控。讓公募基金承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，與公募基金為份額持有人利益進(jìn)行專業(yè)化管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的要求嚴(yán)重背離，會(huì)為基金資產(chǎn)帶來(lái)不可估量的風(fēng)險(xiǎn)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]18.基金銷售機(jī)構(gòu)的主要工作包括()。Ⅰ、宣傳推介基金Ⅱ、發(fā)售基金份額Ⅲ、辦理基金份額申購(gòu)和贖回Ⅳ、辦理基金份額登記A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金銷售，是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回的活動(dòng)。份額登記屬于基金管理人或者中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的工作。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問(wèn)、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)的機(jī)構(gòu)，實(shí)行注冊(cè)或備案管理。[單選題]19.對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的機(jī)構(gòu)有()。A.基金托管人B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督（包括投資對(duì)象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等），可以促使基金管理人按照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的要求運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，有利于保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。[單選題]20.關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。A.投資基金能夠?qū)崿F(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值B.由于交由專業(yè)的管理機(jī)構(gòu)管理，投資基金的收益高于市場(chǎng)平均水平C.投資基金具有財(cái)產(chǎn)使用和基金運(yùn)作的特定目的性的特征D.投資基金是一種組合投資方式，其資產(chǎn)至少包括股票和債券正確答案：C參考解析：證券投資基金有以下共同特點(diǎn)：（1）財(cái)產(chǎn)的匯集性；（2）財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性；（3）財(cái)產(chǎn)使用和基金運(yùn)作的特定目的性；（4）管理的專業(yè)性。投資存在風(fēng)險(xiǎn)，所以“投資基金能夠?qū)崿F(xiàn)資產(chǎn)保值”和“保證收益高于市場(chǎng)平均水平”說(shuō)法錯(cuò)誤。投資基金可以根據(jù)投資對(duì)象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等，“其資產(chǎn)至少包括股票和債券”說(shuō)法錯(cuò)誤。[單選題]21.依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括()。Ⅰ、維護(hù)基金投資者的合法權(quán)益Ⅱ、維護(hù)協(xié)會(huì)會(huì)員的合法權(quán)益Ⅲ、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則Ⅳ、對(duì)會(huì)員的違法行為給予行政處罰A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：（1）教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益（Ⅰ描述正確）。（2）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益（Ⅱ描述正確），反映會(huì)員的建議和要求。（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則（Ⅲ描述正確），監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。（5）提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)。（6）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案。（8）協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]22.按照法規(guī)要求，基金投資者可分為普通投資者和專業(yè)投資者，下列屬于專業(yè)投資者的是()。Ⅰ、財(cái)務(wù)公司Ⅱ、在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人Ⅲ、慈善基金Ⅳ、銀行理財(cái)產(chǎn)品A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。（3）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFⅡ）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFⅡ）。（4）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。[單選題]23.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿起()內(nèi)，聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起()內(nèi)予以書面確認(rèn)，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。A.5日；15日B.10日；10日C.30日；30日D.15日；20日正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿起10日內(nèi)，聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起10日內(nèi)予以書面確認(rèn)，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。[單選題]24.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將工作人員廉潔從業(yè)納入工作人員管理體系。以下選項(xiàng)中，需要對(duì)其工作人員的廉潔從業(yè)情況進(jìn)行考察評(píng)估的包括()。Ⅰ、A公司擬聘用張三擔(dān)任基金經(jīng)理職務(wù)Ⅱ、B公司開展全體員工2019年度績(jī)效評(píng)估Ⅲ、C公司辦理李四離職程序Ⅳ、D公司擬晉升王五擔(dān)任固定收益部總經(jīng)理A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度建設(shè)的內(nèi)容包括：制定本機(jī)構(gòu)工作人員廉潔從業(yè)規(guī)范，明確廉潔從業(yè)要求。應(yīng)當(dāng)將工作人員廉潔從業(yè)情況納入人力資源管理體系，在遇有人員聘用（Ⅰ項(xiàng)符合題意）、從業(yè)資格管理、晉級(jí)（Ⅳ項(xiàng)符合題意）、提拔、離職（Ⅲ項(xiàng)符合題意）以及考核（Ⅱ項(xiàng)符合題意）、審計(jì)、稽核等情形時(shí)，對(duì)其廉潔從業(yè)情況予以考察評(píng)估。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]25.關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)正確答案：C參考解析：依法監(jiān)管是指基金監(jiān)管應(yīng)當(dāng)遵循行政法治的原則，于法有據(jù)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)（AD項(xiàng)正確）；監(jiān)管職權(quán)的行使必須嚴(yán)格遵照法律規(guī)定，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚（B項(xiàng)正確）。我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、【基金業(yè)協(xié)會(huì)】、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則（C項(xiàng)錯(cuò)誤）。[單選題]26.關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，以下表述正確的是()。A.投資基金能夠?qū)崿F(xiàn)基金資產(chǎn)的保值增值B.由于交由專業(yè)的管理機(jī)構(gòu)管理，投資基金的收益高于市場(chǎng)平均水平C.投資基金具有財(cái)產(chǎn)使用和基金運(yùn)作的特定目的性的特征D.投資基金是一種組合投資方式，其資產(chǎn)至少包括股票和債券正確答案：C參考解析：證券投資基金有以下共同特點(diǎn)：（1）財(cái)產(chǎn)的匯集性；（2）財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性；（3）財(cái)產(chǎn)使用和基金運(yùn)作的特定目的性；（4）管理的專業(yè)性。投資存在風(fēng)險(xiǎn)，所以“投資基金能夠?qū)崿F(xiàn)資產(chǎn)保值”和“保證收益高于市場(chǎng)平均水平”說(shuō)法錯(cuò)誤。投資基金可以根據(jù)投資對(duì)象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等，“其資產(chǎn)至少包括股票和債券”說(shuō)法錯(cuò)誤。[單選題]27.關(guān)于基金管理公司管理層應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述正確的是()。A.確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)B.組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作C.確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略D.批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度正確答案：B參考解析：管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：（1）根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與發(fā)展戰(zhàn)略，整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行；（2）在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序；（3）根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案；（4）組織各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作（B選項(xiàng)正確）；（5）向董事會(huì)或董事會(huì)下設(shè)的專門委員會(huì)提交風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。ACD選項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]28.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)募集基金的擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.最近半年內(nèi)向證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料，不存在虛假記載，重大遺漏B.最近1年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰C.不存在對(duì)基金運(yùn)作已經(jīng)造成或者可能造成不良影響的重大變更事項(xiàng)D.不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營(yíng)管理混亂等重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)募集基金，擬任基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）最近1年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏（A選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非半年內(nèi)）。（2）最近1年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰（B選項(xiàng)正確）。（3）不存在對(duì)基金運(yùn)作已經(jīng)造成或者可能造成不良影響的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)（C選項(xiàng)正確）。（4）不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營(yíng)管理混亂、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度無(wú)法得到有效執(zhí)行、財(cái)務(wù)狀況惡化等重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（D選項(xiàng)正確）。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]29.某基金管理公司機(jī)房因溫度過(guò)高而發(fā)生短路，三小時(shí)后才被公司巡查發(fā)現(xiàn)，但沒有影響公司的正常業(yè)務(wù)，關(guān)于該公司內(nèi)控控制的建設(shè)，以下表述正確的是()。Ⅰ、該公司對(duì)機(jī)房環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估存在疏漏Ⅱ、信息技術(shù)部對(duì)機(jī)房溫度的控制活動(dòng)存在需要改進(jìn)的地方Ⅲ、機(jī)房短路被發(fā)現(xiàn)，說(shuō)明該公司設(shè)置了內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制Ⅳ、公司業(yè)務(wù)沒有受到影響，該公司內(nèi)部控制環(huán)境有效A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：機(jī)房因溫度過(guò)高發(fā)生短路，說(shuō)明內(nèi)部控制的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制活動(dòng)存在問(wèn)題，故Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)正確；三小時(shí)后才被公司巡查發(fā)現(xiàn)，說(shuō)明公司存在內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制，但是內(nèi)控有效性有待提高。內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。故Ⅲ項(xiàng)正確；Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]30.下列市場(chǎng)中，主要融通短期資金（通常不超過(guò)1年）的是()。A.債券市場(chǎng)B.同業(yè)拆借市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)正確答案：B參考解析：貨幣市場(chǎng)專門融通短期資金（通常不超過(guò)1年），包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)等；而債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)均屬于資本市場(chǎng)，主要進(jìn)行中長(zhǎng)期資金交易（通常為1年以上或無(wú)固定期限）。故本題答案選B。[單選題]31.私募基金管理人合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有()以上投資相關(guān)的法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、監(jiān)察、稽核，或者資產(chǎn)管理行業(yè)合規(guī)、風(fēng)控、監(jiān)管和自律管理等相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。A.1年B.2年C.5年D.3年正確答案：D參考解析：私募基金管理人合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有3年以上投資相關(guān)的法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、監(jiān)察、稽核，或者資產(chǎn)管理行業(yè)合規(guī)、風(fēng)控、監(jiān)管和自律管理等相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)。[單選題]32.以下符合私募基金合格投資者條件的是()。A.李四，配偶名下的銀行存款400萬(wàn)元，擬投資單只私募基金150萬(wàn)元B.張三，A銀行員工，無(wú)兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元，擬投資單只私募基金80萬(wàn)元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元D.王五，證券賬戶中有市值500萬(wàn)元的股票，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等，故本題選D。[單選題]33.關(guān)于場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.場(chǎng)內(nèi)交易方式指有固定場(chǎng)所、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式B.目前，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或同意設(shè)立的證券及其他金融交易所共十家C.場(chǎng)外交易方式是在證券交易所之外各金融機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式D.我國(guó)典型的場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)有銀行間債券市場(chǎng)、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)等正確答案：D參考解析：A、B選項(xiàng)正確，場(chǎng)內(nèi)交易方式是指有固定場(chǎng)所、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式。目前，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)或同意設(shè)立的證券及其他金融交易所共十家。C選項(xiàng)正確，場(chǎng)外交易方式是指在交易所之外各金融機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式D選項(xiàng)錯(cuò)誤，我國(guó)典型的場(chǎng)外交易市場(chǎng)（并非"場(chǎng)內(nèi)"）有銀行間債券市場(chǎng)、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)等。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]34.基金管理公司()負(fù)責(zé)確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。A.監(jiān)事會(huì)B.股東大會(huì)C.董事會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)正確答案：C參考解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。[單選題]35.基金管理人必須有效開展合規(guī)培訓(xùn)管理，合規(guī)培訓(xùn)的內(nèi)容至少包括()。Ⅰ、國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)Ⅱ、基金管理人的內(nèi)部員工守則、操守準(zhǔn)則Ⅲ、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度Ⅳ、案例警示教育A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：合規(guī)培訓(xùn)的內(nèi)容至少包括：國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；基金管理人的內(nèi)部員工守則、操守準(zhǔn)則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育等。[單選題]36.甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文件儲(chǔ)存到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考，但并未泄露，下列正確的是()。A.甲的行為并無(wú)不妥B.甲的行為違反了忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求C.甲的行為違反了保守秘密規(guī)范的要求D.甲的行為違反了客戶至上規(guī)范的要求正確答案：B參考解析：因?yàn)榧孜聪蛩诵孤痘蛘吖_披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因?yàn)橥顿Y計(jì)劃和其他相關(guān)文件等都屬于公司的資產(chǎn)，所以甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求。[單選題]37.公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總覽，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確()。Ⅰ、內(nèi)控目標(biāo)Ⅱ、內(nèi)控原則Ⅲ、內(nèi)控措施Ⅳ、控制環(huán)境A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總覽。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。[單選題]38.某私募基金管理人發(fā)起設(shè)立某私募基金產(chǎn)品，以基金財(cái)產(chǎn)受讓目標(biāo)公司30%股權(quán)，某私募基金管理人的以下哪些行為體現(xiàn)了受托人的信義義務(wù)？()Ⅰ、依照基金合同約定收取報(bào)酬，不收取合同約定外的其他費(fèi)用Ⅱ、基金經(jīng)理對(duì)目標(biāo)公司的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行投后跟蹤管理Ⅲ、將本私募基金的基金財(cái)產(chǎn)與私募基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬Ⅳ、本私募基金到期未能變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，設(shè)立另外基金全部受讓目標(biāo)股權(quán)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：信義義務(wù)即為法律義務(wù)，Ⅳ項(xiàng)“設(shè)立另外信托產(chǎn)品全部受讓目標(biāo)股權(quán)”是違法行為，要保證信托產(chǎn)品的獨(dú)立性，不屬于信義義務(wù)；Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ中的按照合同收取報(bào)酬、做好投后管理以及保持信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性均符合法律規(guī)定，屬于受托人的信義義務(wù)。[單選題]39.關(guān)于公募證券投資基金的投資范圍，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ、可以投資上市交易的股票Ⅱ、可以投資中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券衍生品種Ⅲ、可以作為普通合伙人投資有限合伙公司A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定公募基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)投資于上市交易的股票、債券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。[單選題]40.根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料。關(guān)于此新基金的宣傳材料，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金公司向公眾分發(fā)、公布的宣傳材料應(yīng)與提供給銷售機(jī)構(gòu)的材料一致B.該材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符C.該材料只需要經(jīng)督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書并報(bào)送監(jiān)管部門D.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字正確答案：C參考解析：基金管理人制作的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和合規(guī)負(fù)責(zé)人檢查，出具合規(guī)意見書；基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)集中統(tǒng)一制作、使用宣傳推介材料，制作、使用的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人（或者合規(guī)風(fēng)控人員）檢查，出具合規(guī)意見書。故“該材料只需要經(jīng)督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書并報(bào)送監(jiān)管部門”錯(cuò)誤。報(bào)送形式為書面報(bào)告報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場(chǎng)所所在地證監(jiān)局。報(bào)證監(jiān)局時(shí)應(yīng)隨附電子文檔。[單選題]41.募集期間中，從基金資產(chǎn)中計(jì)提的費(fèi)用不包括()。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.會(huì)計(jì)師費(fèi)正確答案：D參考解析：基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支；基金收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的，可以從認(rèn)購(gòu)費(fèi)中列支。[單選題]42.公募證券投資金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)()負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.管理層D.經(jīng)營(yíng)層正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。[單選題]43.公募基金發(fā)生重大事件時(shí)，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)履行臨時(shí)信息披露義務(wù)。以下不屬于臨時(shí)信息披露的事件是()。A.更換基金管理人B.更換基金托管人C.更換出具基金公開募集注冊(cè)申請(qǐng)的法律意見書的律師事務(wù)所D.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式正確答案：C參考解析：基金的重大事件：基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；基金擴(kuò)募、延長(zhǎng)基金合同期限；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)；基金管理人的法定名稱、住所發(fā)生變更；基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控制人；基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)；基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)50%，基金管理人的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%；基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值0.5%；管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更等。[單選題]44.基金從業(yè)人員涉嫌違法違規(guī)，需要給予行政處罰的，應(yīng)由()處理。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.司法機(jī)關(guān)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.證券交易所正確答案：C參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員以及基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的股東和實(shí)際控制人等在基金活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員或者相關(guān)機(jī)構(gòu)中對(duì)違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員依法進(jìn)行行政處罰。[單選題]45.以下做法，違反基金職業(yè)道德的是()。A.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬(wàn)元申購(gòu)了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股申購(gòu)，以提高投資業(yè)績(jī)B.基金公司對(duì)其管理的所有產(chǎn)品開展申購(gòu)費(fèi)打折活動(dòng)C.相同費(fèi)率和服務(wù)下，基金公司將其新發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購(gòu)200萬(wàn)元自己管理的基金正確答案：A參考解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)該主動(dòng)踐行客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德準(zhǔn)則，時(shí)刻提醒自己全心全意地為客戶服務(wù)。當(dāng)發(fā)生客戶的利益與所在機(jī)構(gòu)的利益、基金從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。A選項(xiàng)符合題意，該基金經(jīng)理未遵循客戶利益優(yōu)先原則。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]46.關(guān)于合規(guī)負(fù)責(zé)人的工作，下列描述錯(cuò)誤的是()。A.合規(guī)負(fù)責(zé)人可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議B.合規(guī)負(fù)責(zé)人就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)C.合規(guī)負(fù)責(zé)人在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)D.合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)填寫報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況正確答案：C參考解析：基金管理人要保障合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員為充分履行合規(guī)管理職責(zé)所需的知情權(quán)和調(diào)查權(quán)。合規(guī)負(fù)責(zé)人在其職權(quán)范圍內(nèi)，可以列席公司重大事項(xiàng)的決策會(huì)議，調(diào)閱各業(yè)務(wù)部門有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理計(jì)劃及其執(zhí)行情況。[單選題]47.下列各項(xiàng)中，屬于我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)主要特征的有()。Ⅰ、投資人結(jié)構(gòu)差異化Ⅱ、產(chǎn)品類型標(biāo)準(zhǔn)化Ⅲ、業(yè)務(wù)發(fā)展單一化Ⅳ、規(guī)模增長(zhǎng)趨勢(shì)化A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)主要特征表現(xiàn)為以下方面：（1）投資人結(jié)構(gòu)差異化（Ⅰ項(xiàng)符合題意）；（2）管理人性質(zhì)多樣化；（3）業(yè)務(wù)發(fā)展多元化（Ⅲ項(xiàng)不符合題意，并非"單一化"）；（4）產(chǎn)品類型標(biāo)準(zhǔn)化（Ⅱ項(xiàng)符合題意）；（5）產(chǎn)品投資規(guī)范化；（6）規(guī)模增長(zhǎng)趨勢(shì)化（Ⅳ項(xiàng)符合題意）；（7）監(jiān)管原則明晰化。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]48.某基金經(jīng)理的下列行為違反誠(chéng)實(shí)守信要求的是()。A.參加目標(biāo)公司相關(guān)公開活動(dòng)，關(guān)注目標(biāo)公司高管的公開訪談，依據(jù)收集的公開信息進(jìn)行投資決策B.目標(biāo)公司股票市值小，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有大的同業(yè)基金進(jìn)入時(shí)，就打壓股價(jià)，等對(duì)方賣出時(shí)再低價(jià)買入C.目標(biāo)公司股票高度集中，流通股票比例小，股價(jià)較低，于是大量買入以待股價(jià)高漲D.在公開論壇上，使用自己的微博大V賬號(hào)發(fā)表目標(biāo)公司的收入趨勢(shì)分析正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)符合題意，誠(chéng)實(shí)守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]49.合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)有下列哪些情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告？()Ⅰ、基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為Ⅱ、基金及公司存在重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患Ⅲ、合規(guī)負(fù)責(zé)人依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形Ⅳ、基金凈值出現(xiàn)大幅波動(dòng)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存在重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）合規(guī)負(fù)責(zé)人依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。[單選題]50.關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域B.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大C.基金反映的是一種股權(quán)關(guān)系，是一種股東權(quán)利憑證D.基金存在投資損失的風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：A選項(xiàng)正確，股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。B選項(xiàng)正確，股票的價(jià)格波動(dòng)大，高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，股票反映的是一種股東權(quán)利關(guān)系，是一種股東權(quán)利憑證；基金的運(yùn)作也體現(xiàn)為一種信托關(guān)系（尤其是契約型基金），如果是合伙型基金和公司型基金，這里的信托關(guān)系，實(shí)際為廣義的信托，也可理解為一種信義關(guān)系?；鸱蓊~持有人在基金的信托關(guān)系中是受益人。D選項(xiàng)正確，基金收益具有波動(dòng)性，存在投資損失風(fēng)險(xiǎn)。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]51.契約型私募基金合同的必備條款不包括()。A.私募基金的費(fèi)用和稅收B.入股、退股和轉(zhuǎn)讓C.私募基金的財(cái)產(chǎn)D.私募基金的募集正確答案：B參考解析：契約型基金合同的必備條款包括：（1）聲明與承諾；（2）私募基金的基本情況；（3）私募基金的募集；（4）私募基金的成立與備案；（5）私募基金的申購(gòu)、贖回與轉(zhuǎn)讓；（6）當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)；（7）私募基金份額持有人大會(huì)及日常機(jī)構(gòu)；（8）私募基金份額的登記；（9）私募基金的投資；（10）私募基金的財(cái)產(chǎn)；（11）交易及清算交收安排；（12）私募基金財(cái)產(chǎn)的估值和會(huì)計(jì)核算；（13）私募基金的費(fèi)用與稅收；（14）私募基金的收益分配；（15）信息披露與報(bào)告；（16）風(fēng)險(xiǎn)揭示；（17）私募基金合同的效力、變更、解除與終止；（18）私募基金的清算；（19）違約責(zé)任；（20）爭(zhēng)議的處理；（21）其他事項(xiàng)。公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款包括：（1）基本情況；（2）股東出資；（3）股東的權(quán)利義務(wù)；（4）入股、退股及轉(zhuǎn)讓；（5）股東（大）會(huì)；（6）高級(jí)管理人員；（7）投資事項(xiàng)；（8）管理方式；（9）托管事項(xiàng)；（10）利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)；（11）稅務(wù)承擔(dān)；（12）費(fèi)用和支出；（13）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；（14）信息披露制度；（15）終止、解散及清算；（16）章程的修訂；（17）一致性；（18）份額信息備份；（19）報(bào)送披露信息等。故“入股、退股和轉(zhuǎn)讓”錯(cuò)誤，為公司型基金中的章程應(yīng)當(dāng)具備的條款。[單選題]52.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是()。Ⅰ、對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行行政處罰，并予以公告Ⅱ、制定和實(shí)施基金行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)管檢查執(zhí)業(yè)行為Ⅲ、依法辦理非公開募集基金的登記、備案Ⅳ、制定上市規(guī)則、交易規(guī)劃、會(huì)員管理規(guī)劃等A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：基金行業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：（1）教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；（2）依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；（3）制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；（4）制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；（5）提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；（6）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；（7）依法辦理非公開募集基金的登記、備案；（8）協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。Ⅰ屬于證監(jiān)會(huì)的職責(zé)，Ⅳ屬于證券交易所的職能。[單選題]53.基金公司中后臺(tái)管理服務(wù)對(duì)保障基金安全運(yùn)作有重要作用。下列業(yè)務(wù)不屬于中后臺(tái)管理服務(wù)的是()。A.基金會(huì)計(jì)核算B.基金份額登記C.基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)D.基金資產(chǎn)估值正確答案：C參考解析：基金的中后臺(tái)管理運(yùn)作包括基金份額登記、基金估值和會(huì)計(jì)核算、基金信息披露、基金合規(guī)風(fēng)控、基金收益分配、基金清算終止、其他中后臺(tái)管理服務(wù)。[單選題]54.基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前()日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.7B.30C.60D.90正確答案：B參考解析：基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。[單選題]55.為向機(jī)構(gòu)客戶銷售基金，A基金公司擬降低存量公募基金B(yǎng)的銷售服務(wù)費(fèi)率，可以通過(guò)以下哪種方式實(shí)現(xiàn)()。A.直接免收B.先收后返C.贈(zèng)送份額D.新設(shè)立低費(fèi)率產(chǎn)品份額正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；（2）以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；（3）未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；（4）采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；（5）其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。[單選題]56.合規(guī)管理部門人員在工作中應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括()。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公開性原則D.專業(yè)性原則正確答案：C參考解析：合規(guī)管理部門人員在工作中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。[單選題]57.以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是()。A.某基金公司通過(guò)其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品B.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)其APP向客戶銷售貨幣市場(chǎng)基金C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金D.某券商通過(guò)其營(yíng)業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證。[單選題]58.以下不屬于基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)發(fā)布基金澄清公告的情形的是()。A.基金管理人發(fā)現(xiàn)不法分子冒用其旗下基金的名義，通過(guò)微信群、App客戶端等方式騙取投資者資金B(yǎng).基金管理人發(fā)現(xiàn)被主流媒體頻繁曝光的某重污染企業(yè)的字號(hào)與其相同，認(rèn)為對(duì)其品牌和商譽(yù)構(gòu)成不利影響C.基金管理人發(fā)現(xiàn)有多家媒體報(bào)道或轉(zhuǎn)載某面臨重大信用風(fēng)險(xiǎn)的債券的不實(shí)報(bào)道，且基金持倉(cāng)中含該只債券D.基金管理人發(fā)現(xiàn)有媒體發(fā)布關(guān)于基金管理人面臨重大財(cái)務(wù)危機(jī)的不實(shí)報(bào)道正確答案：B參考解析：在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)、基金上市交易的證券交易所。B選項(xiàng)符合題意，不屬于應(yīng)發(fā)布的情形，重大污染企業(yè)與基金管理人字號(hào)相同不會(huì)影響基金的價(jià)格和投資者的申購(gòu)、贖回。澄清公告的目的是糾正與基金財(cái)產(chǎn)、基金投資運(yùn)作或基金管理人履職行為直接相關(guān)的不實(shí)信息或潛在誤導(dǎo)，以保護(hù)基金份額持有人的利益。B選項(xiàng)雖也構(gòu)成聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，但與基金的投資運(yùn)作、基金財(cái)產(chǎn)、基金合同履行等無(wú)直接關(guān)聯(lián)，所以可以通過(guò)其他方式解決。ACD選項(xiàng)不符合題意，屬于應(yīng)發(fā)布的情形，會(huì)對(duì)基金份額價(jià)格或者基金投資者的申購(gòu)、贖回行為產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]59.關(guān)于對(duì)普通投資者的特別保護(hù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛時(shí)，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供證明已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)的材料B.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護(hù)的權(quán)利C.普通投資者的特別保護(hù)，主要體現(xiàn)在基金管理人對(duì)普通投資者投資收益的承諾高于專業(yè)投資者D.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有與專業(yè)投資者不同的特別保護(hù)正確答案：C參考解析：普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)揭示、適當(dāng)性匹配等方面享有與專業(yè)投資者不同的特別保護(hù)，專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，與其他普通投資者同樣享有特別保護(hù)的權(quán)利，但普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，不再享有特別保護(hù)。“在投資收益率上的承諾”這種說(shuō)法本身是錯(cuò)誤的。[單選題]60.合規(guī)管理部門人員在工作中應(yīng)堅(jiān)持的原則不包括()。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公開性原則D.專業(yè)性原則正確答案：C參考解析：合規(guī)管理部門人員在工作中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。[單選題]61.以下屬于私募基金的合格投資者的是()。A.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)未備案的私募股權(quán)基金，按照私募基金合同約定投資另外一只私募股權(quán)基金60萬(wàn)元B.有金融總資產(chǎn)3000萬(wàn)元，過(guò)去三年個(gè)人年均收入50萬(wàn)元的自然人C.總資產(chǎn)3000萬(wàn)元、凈資產(chǎn)600萬(wàn)元的有限責(zé)任公司D.金融資產(chǎn)200萬(wàn)元的自然人正確答案：B參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位（C選項(xiàng)不符合題意）；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人（B選項(xiàng)符合題意、D選項(xiàng)不符合題意）。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者：①社保基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃（A選項(xiàng)不符合題意）；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]62.開放式基金在開放申購(gòu)和贖回前，披露基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值的頻率一般為()。A.只公告一次B.至少每周一次C.至少每月一次D.至少每日一次正確答案：B參考解析：（1）封閉式基金：至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。（2）開放式基金：在開始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。如遇半年末或年末，還應(yīng)披露半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值。[單選題]63.企業(yè)建立內(nèi)部控制機(jī)制，應(yīng)參與的人員是()。A.企業(yè)風(fēng)控部門人員B.企業(yè)合規(guī)部門人員C.企業(yè)全體員工D.企業(yè)財(cái)務(wù)部門人員正確答案：C參考解析：健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。[單選題]64.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)及時(shí)體現(xiàn)法律法規(guī)、規(guī)范性文件、監(jiān)管政策、自律規(guī)則等最新要求，并不斷進(jìn)行調(diào)整和完善，同時(shí)對(duì)客戶、產(chǎn)品以及市場(chǎng)情況進(jìn)行及時(shí)跟蹤、更新和動(dòng)態(tài)監(jiān)控。前述內(nèi)容屬于合規(guī)管理基本原則中的()。A.及時(shí)性原則B.合法合規(guī)性原則C.權(quán)責(zé)匹配原則D.相互制約原則正確答案：A參考解析：本題考查專業(yè)性原則的概念。及時(shí)性原則：合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)及時(shí)體現(xiàn)法律法規(guī)、規(guī)范性文件、監(jiān)管政策、自律規(guī)則等最新要求，并不斷進(jìn)行調(diào)整和完善，同時(shí)對(duì)客戶、產(chǎn)品以及市場(chǎng)情況進(jìn)行及時(shí)跟蹤、更新和動(dòng)態(tài)監(jiān)控。合法合規(guī)原則：公司合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)保證公司的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)以及公司的規(guī)章制度、操作流程等符合適用的法律及規(guī)則，以及行業(yè)普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則的相關(guān)規(guī)定。權(quán)責(zé)匹配原則：合規(guī)管理中的職權(quán)和責(zé)任應(yīng)當(dāng)在公司董事會(huì)、監(jiān)事（會(huì)）或?qū)徲?jì)委員會(huì)、管理層、下屬各單位及工作人員中進(jìn)行合理分配和安排，做到權(quán)責(zé)匹配，所有主體對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的合規(guī)責(zé)任。相互制約原則：基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)做到權(quán)責(zé)分明、相互制衡，在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面發(fā)揮相互制約、相互監(jiān)督的作用。[單選題]65.下列哪一項(xiàng)是私募基金的合格投資者？()A.李四，配偶名下的銀行存款單記載有400萬(wàn)元，擬投資單只私募基金150萬(wàn)元B.張三，A銀行員工，無(wú)兼職，最近三年個(gè)人年均收入60萬(wàn)元，擬投資單只私募基金80萬(wàn)元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)為800萬(wàn)元，擬投資單只私募基金100萬(wàn)元D.王五，證券賬戶中有市值500萬(wàn)元的股票擬投資單只私募基金100萬(wàn)元正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。[單選題]66.基金銷售機(jī)構(gòu)的主要工作包括()。Ⅰ、宣傳推介基金Ⅱ、發(fā)售基金份額Ⅲ、辦理基金份額申購(gòu)和贖回Ⅳ、辦理基金份額登記A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金銷售，是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回的活動(dòng)。份額登記屬于基金管理人或者中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的工作。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問(wèn)、評(píng)價(jià)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)等基金服務(wù)的機(jī)構(gòu)，實(shí)行注冊(cè)或備案管理。[單選題]67.某公募基金擬于2021年7月11日（周四）公開發(fā)售，該公募基金的基金管理公司最晚應(yīng)于()在指定網(wǎng)站上公布基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金份額發(fā)售公告、基金產(chǎn)品資料概要。A.2021年7月11日B.2021年7月10日C.2021年7月7日D.2021年7月8日正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布基金份額發(fā)售公告、招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金合同及其他有關(guān)文件。D選項(xiàng)正確，2021年7月11日的3日前，即最晚于2021年7月8日這一天公布。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]68.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是()。A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決的種類以及其投資對(duì)象D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低正確答案：C參考解析：本題考查基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)。A錯(cuò)誤，基金收益不固定（除貨幣基金外），無(wú)"確定利息”。B錯(cuò)誤，基金通常分散投資，風(fēng)險(xiǎn)低于單只股票。C正確，基金的風(fēng)險(xiǎn)收益取決于類型（如股票基金高風(fēng)險(xiǎn)，債券基金低風(fēng)險(xiǎn)），D錯(cuò)誤，債券（如國(guó)債）風(fēng)險(xiǎn)通常低于大多數(shù)基金。故本題選C。[單選題]69.關(guān)于基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金托管人取得基金從業(yè)資格的專職人員應(yīng)達(dá)到法定人數(shù)B.基金托管人資格應(yīng)由中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)核準(zhǔn)C.基金托管人有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件D.基金托管人的凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)符合有關(guān)規(guī)定正確答案：B參考解析：在我國(guó)，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)（證券公司等）擔(dān)任。商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從事基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)（B選項(xiàng)錯(cuò)誤，并非"中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)"），依法取得基金托管資格，并申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]70.忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與()之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.其所在機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金管理人D.客戶正確答案：A參考解析：忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]71.以下屬于私募基金的合格投資者的是()。A.在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)未備案的私募股權(quán)基金，按照私募基金合同約定投資另外一只私募股權(quán)基金60萬(wàn)元B.有金融總資產(chǎn)3000萬(wàn)元，過(guò)去三年個(gè)人年均收入50萬(wàn)元的自然人C.總資產(chǎn)3000萬(wàn)元、凈資產(chǎn)600萬(wàn)元的有限責(zé)任公司D.金融資產(chǎn)200萬(wàn)元的自然人正確答案：B參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位（C選項(xiàng)不符合題意）；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人（B選項(xiàng)符合題意、D選項(xiàng)不符合題意）。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者：①社?；?、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃（A選項(xiàng)不符合題意）；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]72.關(guān)于專業(yè)審慎的基本要求，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ、基金從業(yè)人員應(yīng)通過(guò)從業(yè)人員資格考試或符合《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》規(guī)定的豁免條件，經(jīng)所在基金管理公司執(zhí)業(yè)注冊(cè)后執(zhí)業(yè)Ⅱ、基金銷售人員應(yīng)堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金Ⅲ、基金經(jīng)理應(yīng)參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的培訓(xùn)學(xué)時(shí)Ⅳ、基金管理公司研究員應(yīng)主要依據(jù)券商研究報(bào)告撰寫相關(guān)投資研究報(bào)告A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：·1.持證上崗，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必須的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)、行業(yè)與產(chǎn)業(yè)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)從業(yè)人員資格考試或符合《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》規(guī)定的豁免條件，并經(jīng)由所聘用機(jī)構(gòu)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)從業(yè)資格注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。選項(xiàng)Ⅰ說(shuō)法正確。·2.持續(xù)學(xué)習(xí)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)學(xué)時(shí)，并通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的從業(yè)人員年檢。選項(xiàng)Ⅲ說(shuō)法正確?！?.審慎執(zhí)業(yè)，（1）基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾?！斑x項(xiàng)Ⅳ主要依據(jù)券商研究報(bào)告撰寫相關(guān)投資研究報(bào)告”缺乏合理充分的依據(jù)，不符合規(guī)定。（2）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。選項(xiàng)Ⅱ說(shuō)法正確。[單選題]73.()依法行使反洗錢與反恐怖融資的職權(quán)；()依法行使管理國(guó)際收支、跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)等涉外匯業(yè)務(wù)的職權(quán)。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)；國(guó)家外匯管理局B.中國(guó)人民銀行；國(guó)家外匯管理局C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)；基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)人民銀行；中國(guó)證監(jiān)會(huì)正確答案：B參考解析：中國(guó)人民銀行依法行使反洗錢與反恐怖融資的職權(quán)；國(guó)家外匯管理局依法行使管理國(guó)際收支、跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)等涉外匯業(yè)務(wù)的職權(quán)。[單選題]74.以下屬于針對(duì)基金銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的管理的是()。A.制定符合投資者適當(dāng)性法規(guī)要求的政策B.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制C.建立符合行業(yè)特征的可疑交易分析機(jī)制D.制定嚴(yán)格有效的用戶流程正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守。要嚴(yán)格遵守投資適當(dāng)性管理的法規(guī)要求，在銷售基金產(chǎn)品和服務(wù)過(guò)程中，充分了解客戶的情況，根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品和服務(wù)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給適合的客戶，不得欺詐客戶。這屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。[單選題]75.()是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。A.證券交易所B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：A參考解析：證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。[單選題]76.基金管理人、工作人員行為、言論或外部事件等，導(dǎo)致投資者及社會(huì)輿論對(duì)基金管理人負(fù)面評(píng)價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利于其正常經(jīng)營(yíng)，甚至影響到市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。A.道德風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.人力資源風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指因基金管理人、工作人員行為、言論或外部事件等，導(dǎo)致投資者及社會(huì)輿論對(duì)基金管理人負(fù)面評(píng)價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利于其正常經(jīng)營(yíng)，甚至影響到市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人的從業(yè)人員違背法律法規(guī)、規(guī)章制度和職業(yè)道德，通過(guò)不法手段謀取利益所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。人力資源風(fēng)險(xiǎn)是指缺少符合崗位專業(yè)素質(zhì)要求的員工、過(guò)高的關(guān)鍵人員流失率、關(guān)鍵崗位缺乏適用的儲(chǔ)備人員和激勵(lì)機(jī)制不當(dāng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)基金管理人不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]77.資產(chǎn)管理產(chǎn)品在進(jìn)行投資時(shí)需要符合相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日B.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的，應(yīng)當(dāng)為封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品D.資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的，未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的退出日不得早于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日正確答案：D參考解析：資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日。資產(chǎn)管理產(chǎn)品直接或者間接投資于未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的，應(yīng)當(dāng)為封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品，并明確股權(quán)及其受（收）益權(quán)的退出安排。未上市企業(yè)股權(quán)及其受（收）益權(quán)的退出日不得晚于（并非“不得早于”D錯(cuò)誤）封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日。[單選題]78.下列關(guān)于勤勉盡責(zé)的描述中，錯(cuò)誤的是()。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對(duì)原從業(yè)機(jī)構(gòu)不再承擔(dān)任何的忠誠(chéng)敬業(yè)義務(wù)B.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應(yīng)根據(jù)所在機(jī)構(gòu)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗正確答案：A參考解析：基金從業(yè)人員提出辭職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請(qǐng)，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真履行各項(xiàng)義務(wù)，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按照聘用合同的規(guī)定，【認(rèn)真履行保密、競(jìng)業(yè)禁止等義務(wù)】。[單選題]79.確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是()。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金投資交易機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)正確答案：A參考解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負(fù)責(zé)基金份額的登記；基金交易確認(rèn)；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]80.以下()不屬于新中國(guó)成立以來(lái)我國(guó)金融業(yè)應(yīng)堅(jiān)持的重要原則？A.誠(chéng)實(shí)守信，不逾越底線B.以義取利，不唯利是圖C.追求擴(kuò)張，以規(guī)模優(yōu)先D.守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛正確答案：C參考解析：我國(guó)金融業(yè)應(yīng)堅(jiān)持的原則包括誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新等，“追求擴(kuò)張，以規(guī)模優(yōu)先”不符合相關(guān)要求，故答案為C。[單選題]81.私募投資基金管理人在推介基金過(guò)程中，以下行為正確的是()。A.通過(guò)設(shè)定特定訪問(wèn)程序的基金銷售機(jī)構(gòu)的官網(wǎng)向特定對(duì)象推介基金B(yǎng).通過(guò)管理人的微信公眾號(hào)向不特定投資者宣傳推介基金C.管理人通過(guò)無(wú)線電臺(tái)為管理的基金做宣傳D.管理人某高管通過(guò)其微信朋友圈宣傳該基金正確答案：A參考解析：本題考查對(duì)非公開募集基金募集行為的監(jiān)管。非公開募集是指向特定對(duì)象宣傳推介，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)、戶外廣告、博客、門戶網(wǎng)站鏈接廣告以及電視、電影及其他音像等公開出版資料、大眾傳播媒介推介；不得采用面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真、傳單、海報(bào)等媒介推介；不得采用不針對(duì)特定對(duì)象的電話、短信、微信、即時(shí)通訊工具、電子郵件聯(lián)絡(luò)，或者未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)、布告等方式推介。就募集機(jī)構(gòu)自身而言，其官方網(wǎng)站、員工微信朋友圈，如發(fā)布相關(guān)募集推介信息的，也必須設(shè)置特定對(duì)象確定程序。故本題選A。[單選題]82.下列關(guān)于基金從業(yè)人員公平對(duì)待客戶的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.應(yīng)當(dāng)尊重并公平對(duì)待所有客戶B.在進(jìn)行投資分析等專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶C.相較于機(jī)構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個(gè)人投資者的利益D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼正確答案：C參考解析：公平對(duì)待客戶是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。[單選題]83.基金銷售人員陳述所推介基金的業(yè)績(jī)時(shí)，以下行為不合格的是()。A.用所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)適當(dāng)測(cè)算其未來(lái)表現(xiàn)B.未對(duì)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)作出預(yù)測(cè)C.陳述推介基金的歷史業(yè)績(jī)，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處D.引用第三方基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果推介基金正確答案：A參考解析：本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范。過(guò)往業(yè)績(jī)不能代表未來(lái)表現(xiàn)?；鹦麄魍平椴牧系禽d該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（1）按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。（2）引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。（3）真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平。此外，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。“適當(dāng)測(cè)算其未來(lái)表現(xiàn)”行為不合規(guī)。[單選題]84.以下通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或間接投資私募基金的合格投資者中，不需要穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算的投資者人數(shù)的是()。Ⅰ、企業(yè)年金Ⅱ、慈善基金Ⅲ、投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員Ⅳ、依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：D參考解析：本題考查合格投資者的認(rèn)定。下列投資者被視為合格投資者：（1）社保基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者等。符合上一段落第①②④項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。故本題選D。[單選題]85.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在誠(chéng)信監(jiān)督管理中履行的職責(zé)不包括()。A.建立年度誠(chéng)信會(huì)員制度B.組織辦理誠(chéng)信信息的公開、查詢和共享C.建立、協(xié)調(diào)實(shí)施誠(chéng)信監(jiān)督、約束與激勵(lì)機(jī)制D.建立、管理誠(chéng)信檔案，組織、督促誠(chéng)信信息的記入正確答案：A參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)在誠(chéng)信監(jiān)督管理中履行下列職責(zé)：（1）界定、組織采集證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息；（2）建立、管理誠(chéng)信檔案，組織、督促誠(chéng)信信息的記入（D選項(xiàng)不符合題意）；（3）組織辦理誠(chéng)信信息的公開、查詢和共享（B選項(xiàng)不符合題意）；（4）建立、協(xié)調(diào)實(shí)施誠(chéng)信監(jiān)督、約束與激勵(lì)機(jī)制（C選項(xiàng)不符合題意）；（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他誠(chéng)信監(jiān)督管理與服務(wù)職責(zé)。A選項(xiàng)符合題意，屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在誠(chéng)信監(jiān)管中的職責(zé)。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]86.關(guān)于“基金定投業(yè)務(wù)”宣傳推介材料的制作，以下表述正確的是()。Ⅰ、僅可采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)進(jìn)行模擬Ⅱ、應(yīng)對(duì)過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率Ⅲ、應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式Ⅳ、應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬相關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。[單選題]87.某私募基金管理人在銷售其基金產(chǎn)品時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是()。Ⅰ、在公司官網(wǎng)上公開發(fā)布公司基金的產(chǎn)品說(shuō)明書等信息Ⅱ、派公司銷售人員到街頭散發(fā)基金產(chǎn)品宣傳單Ⅲ、向其管理的其他基金的投資者推介該基金Ⅳ、在某基金經(jīng)理公開出版的書籍中推介公司基金產(chǎn)品A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：私募基金只能采用非公開方式進(jìn)行推介，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。[單選題]88.關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)，以下說(shuō)法正確的有()。Ⅰ、基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織Ⅱ、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)后，成為普通會(huì)員Ⅲ、接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中華人民共和國(guó)民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：D參考解析：Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，公募