2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、基金管理人在合規(guī)管理的過程中，需要遵循（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A2、（2017年真題）某投資者贖回開放式基金2萬份，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為1％，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．10元，則基金可得凈贖回金額為（）元。

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

【答案】：C3、私募基金管理人應(yīng)建立健全外包業(yè)務(wù)控制，并至少每年開展（）全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估。

A.五次

B.三次

C.一次

D.兩次

【答案】：C4、關(guān)于基金托管人的主要職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.參與制定基金所投資企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

C.將托管資金與基金托管機(jī)構(gòu)自有財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分開

D.按照規(guī)定開設(shè)基金資金賬戶

【答案】：A5、最適用于清算價(jià)值法進(jìn)行估值的企業(yè)是（）。

A.某正常持續(xù)運(yùn)營中的機(jī)械制造企業(yè)

B.某資不抵債、經(jīng)營停滯的有色金屬開采企業(yè)

C.某經(jīng)營良好的商業(yè)零售企業(yè)

D.某軟件開發(fā)企業(yè)

【答案】：B6、公募基金和私募基金是將投資基金按照（）標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。

A.法律形式

B.資金募集方式

C.投資對象

D.運(yùn)作方式

【答案】：B7、在單筆交易規(guī)模較大的債券市場中，比較適合的結(jié)算方式是()。

A.雙邊凈額結(jié)算

B.逐筆交易

C.券款凈額結(jié)算

D.多邊凈額結(jié)算

【答案】：B8、有限合伙型私募股權(quán)投資基金的《合伙協(xié)議》依據(jù)（）制定。

A.《合伙企業(yè)法》

B.《基金法》

C.《證券法》

D.《公司法》

【答案】：A9、關(guān)于基金營銷的特殊性，以下說法正確的是（）

A.基金營銷人員應(yīng)更注重營銷的技巧和策略而非相關(guān)金融知識

B.為促進(jìn)基金銷售，基金銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供合理的收益預(yù)測

C.應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的基金

D.基金營銷是一種產(chǎn)品的營銷行為，目的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶

【答案】：C10、下列不屬于契約型基金合同主要內(nèi)容的是（）。

A.訂立基金合同的目的、依據(jù)和原則

B.當(dāng)事人及其權(quán)利義務(wù)

C.股東的權(quán)利和義務(wù)

D.基金的成立與備案

【答案】：C11、ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A12、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C13、某股權(quán)投資基金到期擬進(jìn)行清算，基金成立時(shí)，一次性全部實(shí)繳資金5億元,全部投資退出8億元，存續(xù)期間共產(chǎn)生稅費(fèi)5,000萬元。基金合同約定，基金投資者按照出自比例進(jìn)行分配?；鹪O(shè)置8%(單利）的門檻收益率。超出門檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績報(bào)酬，無追趕機(jī)制。下列選項(xiàng),不屬于股權(quán)投資基金清算與收益分配原則的一項(xiàng)是（）

A.優(yōu)先向基金投資者返回投資本金

B.業(yè)績報(bào)酬屬于基金的費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先向管理人分配業(yè)績報(bào)酬，再向投資者本金

C.向基金投資者分配門檻收益之后，基金管理人才可以參與業(yè)績報(bào)酬分配

D.基金應(yīng)當(dāng)清理完所有債務(wù)和產(chǎn)生的費(fèi)用后，才能向基金投資者和管理人進(jìn)4汾配

【答案】：B14、（2021年真題）某股權(quán)投資基金的管理人正在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，以下做法正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C15、股權(quán)類金融資產(chǎn)主要包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B16、下列不可視為合格投資者的是（）。

A.社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金

B.依法設(shè)立并未在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃

C.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

D.慈善基金等社會公益基金

【答案】：B17、（）是指在證券市場上首次發(fā)行對象企業(yè)普通股票的行為。

A.買殼上市

B.借殼上市

C.首次公開發(fā)行

D.管理層回購

【答案】：C18、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會不包括（）。

A.投資決策委員會

B.產(chǎn)品審批委員會

C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會

D.運(yùn)營投資委員會

【答案】：D19、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)，下來說法錯(cuò)誤的是。（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括姓名。

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)合理的銷售績效評價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制

D.基金銷售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)—辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢

【答案】：B20、（2017年真題）基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D21、下列關(guān)于基金銷售行為，錯(cuò)誤的是（）。

A.不得采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金

B.可以采取送基金份額的方式銷售基金

C.按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用

D.不以排擠競爭對手為目的，而壓低基金的收費(fèi)水平

【答案】：B22、（2017年真題）關(guān)于基金認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)的收取方式，下列表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B23、股權(quán)投資基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只基金的金額不低于100萬元且符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人，以下符合相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的是（）。

A.自然人丁持有某信托計(jì)劃100萬元，近三年年均收入60萬元

B.自然人丙持有資管計(jì)劃產(chǎn)品額度200萬元，近三年年均收入20萬元

C.自然人甲持有某有限責(zé)任公司100萬元的出資，近三年年均收入20萬元

D.自然人乙最近三年個(gè)人年均收入30萬元，無任何金融資產(chǎn)

【答案】：A24、（2021年真題）下列符合封閉式基金上市交易條件的是（）。

A.基金合同期限為5年，基金募集金額為2.5億元，基金份額持有人為1500人

B.基金合同期限為5年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人

C.基金合同期限為3年，基金募集金金額為2.5億元，基金份額持有人為900人

D.基金合同期限為3年，基金募集金金額為4.5億元，基金份額持有人為900人

【答案】：A25、（2019年真題）開放式基金合同生效后每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

【答案】：B26、下列符合基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)檔案管理制度的是（）。

A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

D.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存25年

【答案】：B27、股權(quán)投資基金的項(xiàng)目退出主要方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D28、企業(yè)發(fā)展和價(jià)值增值的重要基礎(chǔ)是（）。

A.公司戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展定位

B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制情況

C.公司治理情況

D.高層管理人員盡職與異動情況

【答案】：C29、個(gè)股的選擇與權(quán)重受到（）的限制。

A.到期收益率

B.利率期限結(jié)構(gòu)

C.投資期限

D.投資比例

【答案】：D30、(2017年)投資協(xié)議中的優(yōu)先認(rèn)購權(quán)／優(yōu)先購買權(quán)條款賦予了作為老股東的股權(quán)投資基金（）權(quán)利。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D31、編制基金招募說明書的主要目的是（）。

A.讓廣大投資者了解基金基本情況

B.證明基金管理人的專業(yè)資格

C.規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

D.明確管理人和托管人之間的關(guān)系

【答案】：A32、基金招募說明盡收眼底的內(nèi)容不包括以下（）方面。

A.招募說明書摘要

B.基金管理人、基金托管人的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期

C.基金資產(chǎn)的估值

D.基金運(yùn)作方式

【答案】：D33、（2020年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金管理人與投資者的互動,以下表述不正確的是（）

A.基金運(yùn)行階段，就有保密需求的信息，為應(yīng)對投資者關(guān)切，基金管理人及時(shí)全面地披露相應(yīng)進(jìn)程

B.基金運(yùn)行階段，基金管理人需根據(jù)約定的時(shí)間和內(nèi)容要求發(fā)布報(bào)告

C.基金運(yùn)行階段，除發(fā)布定期報(bào)告外，基金管理人需根據(jù)約定召開投資者會議

D.基金募資階段，投資者可要求充分調(diào)研基金管理人歷史業(yè)績及核心團(tuán)隊(duì)成員從業(yè)經(jīng)歷等

【答案】：A34、（）證券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額。

A.多倫多

B.紐約

C.芝加哥

D.法蘭克福

【答案】：A35、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。

A.準(zhǔn)確性原則

B.易得性原則

C.及時(shí)性原則

D.公平披露原則

【答案】：B36、基金季度報(bào)告主要是（）等內(nèi)容。

A.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)

B.投資組合報(bào)告

C.開放式基金份額變動

D.以上都是

【答案】：D37、下列不屬于價(jià)值型股票的是（）。

A.低市盈率股

B.藍(lán)籌股

C.收益型股票

D.周期型股票

【答案】：D38、（2016年真題）通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是（）。

A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種

C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種

D.以上說法都對

【答案】：D39、我國股權(quán)投資基金行業(yè)發(fā)展的探索與起步階段主要沿著（）兩條主線進(jìn)行。

A.I、II

B.I、IV

C.II、III

D.I、III

【答案】：A40、下列屬于股權(quán)投資基金特點(diǎn)的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B41、中國最大的養(yǎng)老基金是（）。

A.母基金

B.政府引導(dǎo)基金

C.全國社會保障基金

D.公司型基金

【答案】：C42、下列對于合規(guī)責(zé)任對管理層的規(guī)定的描述，不正確的是（）。

A.基金管理人可設(shè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理多人

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑

D.公司應(yīng)當(dāng)按照保護(hù)基金份額持有人利益的原則，建立緊急應(yīng)變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時(shí)期的業(yè)務(wù)

【答案】：A43、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：D44、（2019年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。

A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)

B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)

C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)

D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)

【答案】：B45、關(guān)于對基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”的職業(yè)道德要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.持續(xù)學(xué)習(xí)

B.持證上崗

C.客戶利益最大化

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

【答案】：C46、信息管理平臺系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：B47、對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值（）以上的為大盤股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：C48、下列（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

A.查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

【答案】：A49、隨機(jī)變量它是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中間值

【答案】：A50、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。

A.主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票

B.主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

C.主要投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的

D.主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具

【答案】：C51、以下選項(xiàng)不屬于貨幣市場工具的是（）。

A.半年期定期存款

B.回購協(xié)議

C.一年期中央銀行票據(jù)

D.三年期國債

【答案】：D52、外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在（）設(shè)立特殊目的公司作為受資對象，并在（）完成項(xiàng)目的投資退出。

A.境外；境外

B.境外；境內(nèi)

C.境內(nèi)；境內(nèi)

D.境內(nèi)；境外

【答案】：A53、關(guān)于私募基金的公開宣傳，募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D54、關(guān)于政府引導(dǎo)基金的描述正確的是（）

A.政府引導(dǎo)基金通常投資于基礎(chǔ)設(shè)施基金

B.政府引導(dǎo)基金通常投資于并購基金

C.政府引導(dǎo)基金通常投資于定向增發(fā)投資基金

D.政府引導(dǎo)基金通常投資于創(chuàng)業(yè)投資基金

【答案】：D55、公司型基金分配時(shí)為（）。

A.先稅后分

B.先分后稅

C.通過契約約定

D.以上都可以

【答案】：A56、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。

A.3000；10

B.1000；10

C.3000；5

D.1000；5

【答案】：A57、不動產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對動產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對固定性。()是指未被開發(fā)的，可作為未來開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。

A.地產(chǎn)

B.寫字樓

C.酒店

D.養(yǎng)老地產(chǎn)

【答案】：A58、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算

【答案】：D59、目前，我國已成為全球股權(quán)投資市場的第（）位。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B60、紐約商品交易所的石油合約以（）桶為最小交易單位，芝加哥商品交易所的小麥以（）蒲式耳為最小交易單位。

A.500；1000

B.1000；5000

C.500；5000

D.5000；1000

【答案】：B61、哪種策略屬于股票投資組合的構(gòu)建策略（）

A.債券指數(shù)化策

B.買入并持有策略

C.利率預(yù)期策略

D.自上而下的策略

【答案】：D62、增資前甲公司注冊資本100萬元，甲公司前一年度經(jīng)審計(jì)的營業(yè)收入12億元，凈利潤4000萬元，年末凈資產(chǎn)1.5億元。依據(jù)前述財(cái)務(wù)情況，某股權(quán)投資基金擬出資1億元，增資甲公司，獲得20%股權(quán)。按此投資方案實(shí)際投資后，甲公司注冊資本將變?yōu)椋ǎ┤f元。

A.125

B.30000

C.120

D.50000

【答案】：A63、（）是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購回所賣證券的交易行為。

A.買入返售

B.回購協(xié)議

C.遠(yuǎn)期合約

D.互換合約

【答案】：B64、股權(quán)投資基金的收益分配主要在（）與（）之間進(jìn)行。

A.投資者；第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.管理人；第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.投資者；管理人

D.投資者；股東

【答案】：C65、基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求，下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D66、《企業(yè)所得稅法實(shí)施條例》第九十七條規(guī)定，創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式投資于未上市的中小高新技術(shù)企業(yè)（）年以上的，可以按照其投資額的（）在股權(quán)持有滿（）年的當(dāng)年，抵扣該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應(yīng)納稅所得額。當(dāng)年不足抵扣的，可以在以后納稅年度結(jié)轉(zhuǎn)抵扣。

A.1；70%；1

B.2；70%；2

C.1；80%；1

D.2；80%；2

【答案】：B67、可以發(fā)行QDII產(chǎn)品的是（）。

A.基金公司

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.以上都是

【答案】：D68、（）是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

A.內(nèi)部控制

B.外部控制

C.直接控制

D.間接控制

【答案】：A69、如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值比b與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對值大，則證券之間的相關(guān)性的強(qiáng)弱關(guān)系為（）。

A.一致

B.b與c證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)

C.a與b證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)

D.無法確定

【答案】：C70、中國證監(jiān)會頒布了（）對基金管理公司治理的目標(biāo)、原則、結(jié)構(gòu)有明確的規(guī)定。

A.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D71、證券投資基金的主要投資方向是()。

A.農(nóng)業(yè)

B.工業(yè)

C.信息產(chǎn)業(yè)

D.有價(jià)證券

【答案】：D72、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。

A.48

B.24

C.72

D.36

【答案】：B73、（）是我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：A74、不能通過構(gòu)造資產(chǎn)組合分散掉的風(fēng)險(xiǎn)稱為（）

A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.流動性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A75、關(guān)于貨幣市場基金的說法，不正確的是（）。

A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指標(biāo)

B.貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)很小，是短期投資的良好選擇

C.我國法規(guī)要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過397天

D.貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過凈資產(chǎn)的20%

【答案】：C76、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。

A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請

B.場外申購贖回ETF時(shí)，申購對價(jià)和贖回對價(jià)均為現(xiàn)金

C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D.場外申購和贖回均以金額申請

【答案】：D77、股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)盡職調(diào)查涵蓋的內(nèi)容不包括（）。

A.未來盈利預(yù)測

B.資本性開支

C.定價(jià)能力

D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敏感度分析

【答案】：C78、有限責(zé)任公司的清算組，由（）組成，股份有限公司的清算組由（）組成。

A.股東，董事或者股東大會確定的人員

B.股東，證監(jiān)會確定的人員

C.股東，證券業(yè)協(xié)會確定的人員

D.股東，基金業(yè)協(xié)會確定的人員

【答案】：A79、下列關(guān)于股權(quán)投資基金退出方式的說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C80、關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金

D.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金

【答案】：C81、下列不屬于我國創(chuàng)業(yè)投資基金的歸類條件的是（）。

A.投資在公開市場上市的企業(yè)

B.名稱鮮明地體現(xiàn)創(chuàng)業(yè)投資特點(diǎn)

C.投資策略鮮明地體現(xiàn)創(chuàng)業(yè)投資特點(diǎn)

D.僅從事創(chuàng)業(yè)投資及相關(guān)活動的

【答案】：A82、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。

A.目標(biāo)

B.體制

C.內(nèi)容

D.方式

【答案】：C83、私募基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循原則不包括（）。

A.全面性原則

B.相互制約原則

C.獨(dú)立性原則

D.審慎性原則

【答案】：D84、下列有關(guān)分級基金分類的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.按運(yùn)作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金

B.按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金

C.按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級基金和不具有折算條款的分級基金

D.按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉(zhuǎn)債分級基金）和QDII分級基金

【答案】：B85、（2018年真題）關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是（）。

A.權(quán)益保護(hù)教育是市場化的要求

B.投資者教育保護(hù)號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進(jìn)行主動參與與保護(hù)自身權(quán)益

C.投資者權(quán)益保護(hù)是營造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報(bào)

D.權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)

【答案】：C86、權(quán)證的基本要包括（）。

A.標(biāo)的資產(chǎn)、存續(xù)時(shí)間、購買時(shí)間

B.權(quán)證類別、標(biāo)的資產(chǎn)、行權(quán)價(jià)格

C.行權(quán)比例、標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格、行權(quán)價(jià)格

D.行權(quán)結(jié)算方式、標(biāo)的資產(chǎn)、結(jié)算幣種

【答案】：B87、我國QDII基金的投資風(fēng)格，描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。

A.穩(wěn)健成長型基金也是投資于具有發(fā)展?jié)摿Φ墓善?，但是較為保守。

B.積極成長型基金的目標(biāo)是獲取最大資本利得。

C.增值型基金投資著眼于資本快速增長,由此帶來資本增值，風(fēng)險(xiǎn)高、收益也高。

D.指數(shù)型基金則完全復(fù)制某一指數(shù)的組合,我國部分QDII基金就是以納斯達(dá)克80指數(shù)或者H股指數(shù)為參照組合

【答案】：D88、下列屬于UCITS基金投資品種的是（）。

A.銀行存款

B.指數(shù)基金

C.貨幣市場工具

D.以上選項(xiàng)都正確

【答案】：D89、關(guān)于基金份額分拆與合并，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)基金的凈值過低時(shí)，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分拆

B.基金份額的分拆可以降低投資者對價(jià)格的敏感性，有利于基金持續(xù)營銷

C.基金份額分拆通過直接調(diào)整基金份額數(shù)量達(dá)到降低基金份額凈值的目的，并不影響金已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得等

D.當(dāng)基金的凈值過高時(shí)，通過基金份額的合并可以降低其凈值

【答案】：D90、以下關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動

C.可以依法辦理非公開募集基金的登記、備案

D.只能對會員之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

【答案】：D91、共同對手方是指在結(jié)算過程中，同時(shí)作為所有買方和賣方的交收對手并保證交收順利完成的主體，—般由（）充當(dāng)。

A.結(jié)算機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：A92、擬融資企業(yè)甲關(guān)于其第二輪輪融資與股權(quán)投資基金乙進(jìn)行洽談，雙方已經(jīng)簽署保密協(xié)議，甲企業(yè)的下述哪項(xiàng)行為可能違反了約定的保密義務(wù)（）。

A.創(chuàng)始人向企業(yè)重要股東溝通關(guān)于待簽署投資協(xié)議的意見

B.將乙基金主頁上介紹的盡職調(diào)查流程轉(zhuǎn)述給企業(yè)的第一輪輪投資人

C.經(jīng)乙基金郵件允許，將乙對甲的估值建議告知企業(yè)的重要商業(yè)伙伴

D.創(chuàng)始人向其一位股權(quán)投資基金行業(yè)的好友私下征求關(guān)于投資協(xié)議的意見

【答案】：D93、（）年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。

A.2000

B.2002

C.2001

D.2003

【答案】：B94、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是()。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

【答案】：A95、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)又稱為（）。

A.回購風(fēng)險(xiǎn)

B.再投資風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.通脹風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A96、（2021年真題）關(guān)于完全棘輪條款，以下表述正確的是（）。

A.完全棘輪條款充分考慮了新發(fā)行股權(quán)的數(shù)量

B.完全棘輪條款是容易被企業(yè)（尤其是創(chuàng)始股東）一級投資人各方接受的一種反攤薄條款

C.完全棘輪條款在創(chuàng)業(yè)投資基金中比較常見，適用于被投企業(yè)后續(xù)融資估價(jià)升高的情形

D.完全棘輪條款比加權(quán)平均條款能更大限度地保護(hù)投資人

【答案】：D97、目前，我國基金管理費(fèi)常用的計(jì)提方法和支付方式是（）。

A.逐日計(jì)提，按月支付

B.逐日計(jì)提，按日支付

C.逐月計(jì)提，按季支付

D.逐月計(jì)提，按月支付

【答案】：A98、下列不屬于專業(yè)投資者的是。（）

A.證券公司

B.社會保障基金

C.近1年末金融資產(chǎn)不低于800萬元的法人

D.私募基金管理人

【答案】：C99、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A100、(2016年)依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、（）、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

A.基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金市場中介機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)

【答案】：A101、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買證券或商品以及為應(yīng)付贖回賣出證券或商品的環(huán)節(jié)。

A.被動操作

B.指數(shù)型基金

C.實(shí)物申購、贖回機(jī)制

D.一級市場與二級市場并存的交易制度

【答案】：C102、清算退出的流程（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B103、關(guān)于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理表述錯(cuò)誤的是（）。

A.做到自下而上全員參與

B.加強(qiáng)法律法規(guī)和公司制度學(xué)習(xí)

C.將風(fēng)險(xiǎn)管理納入績效考核

D.樹立全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念

【答案】：A104、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個(gè)基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價(jià)的行為屬于（）。

A.二公司的內(nèi)幕交易

B.基于交易的操縱市場

C.基于信息的操縱市場

D.不正當(dāng)競爭

【答案】：B105、使用相對估值法對目標(biāo)企業(yè)進(jìn)行估值，挑選可比公司的原則通常不包括（）。

A.公司規(guī)模相近

B.市場環(huán)境與風(fēng)險(xiǎn)度接近

C.使用統(tǒng)一會計(jì)準(zhǔn)則

D.所處行業(yè)與主營業(yè)務(wù)/主導(dǎo)產(chǎn)品相同或相近

【答案】：C106、β系數(shù)等于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動幅度與市場（），β系數(shù)大于1時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動幅度比市場（）β系數(shù)小于1（大于0）時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動幅度比市場（）。

A.一致、更小、大

B.相反、更大、小

C.一致、更大、小

D.相反、更小、大

【答案】：C107、股權(quán)投資基金公司的（）負(fù)責(zé)批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算與決算、聘任和解聘公司高級管理人員。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.投資機(jī)構(gòu)

【答案】：B108、股權(quán)投資基金的合格投資者指的是具備（）識別能力和（）承擔(dān)能力。

A.資產(chǎn)

B.管理

C.責(zé)任

D.風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D109、對于公司型基金，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，股東人數(shù)應(yīng)在（）

A.50人以下

B.100人以下

C.150人以下

D.200人以下

【答案】：A110、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。

A.有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B.對基金研究評價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)

C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

D.以上說法都對

【答案】：D111、（），首批3個(gè)5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。

A.2013年9月6日

B.2011年5月6日

C.1998年4月7日

D.2000年6月8日

【答案】：A112、關(guān)于排他性條款，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資雙方簽署該條款后，目標(biāo)公司在排他期內(nèi)不得在與其他投資方接觸

B.排他性條款成立后，投資方必須保證在排他期結(jié)束后投資目標(biāo)公司

C.排他性條款中規(guī)定的排他期可以提前結(jié)束

D.排他性條款的設(shè)立主要是為了保障股權(quán)投資基金與目標(biāo)公司雙方的時(shí)間和經(jīng)濟(jì)效率

【答案】：B113、下列股票估值方法不屬于內(nèi)在價(jià)值法的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)附加值模型

B.企業(yè)價(jià)值信數(shù)

C.自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

D.股利貼現(xiàn)模型

【答案】：B114、(2016年)基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會的自律

【答案】：C115、下列關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性質(zhì)不同

D.風(fēng)險(xiǎn)特性不同

【答案】：B116、成長權(quán)益戰(zhàn)略投資于（）的企業(yè)。

A.初創(chuàng)型

B.具備成型的商業(yè)模型

C.具有負(fù)現(xiàn)金流

D.面臨并購

【答案】：B117、契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的股權(quán)投資基金，其本質(zhì)是（）。

A.信托性基金

B.開放式基金

C.有限合伙型基金

D.公司型基金

【答案】：A118、股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集、單只股權(quán)投資基金的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過（）等法律規(guī)定的特定數(shù)員，即有限責(zé)任公司型和有限合伙型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不超過50人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C119、貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。

A.現(xiàn)金

B.股票

C.大額存單

D.央行票據(jù)

【答案】：B120、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

A.1997年11月27日

B.1998年3月27日

C.2000年10月8日

D.2003年10月28日

【答案】：B121、投資后管理的作用有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B122、目標(biāo)公司創(chuàng)始股東、董事、監(jiān)事和高管欲向第三人出售部分或全部股權(quán)（因公司利益需要向管理團(tuán)隊(duì)成員轉(zhuǎn)讓股權(quán)的情形除外），投資人有權(quán)按相同的條件購買該股權(quán)。這屬于（）。

A.估值調(diào)整條款

B.第一拒絕權(quán)條款

C.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)條款

D.隨售權(quán)條款

【答案】：B123、根據(jù)《基金法》國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起（）個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)決定。

A.3

B.6

C.10

D.8

【答案】：B124、由于（）等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素，出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B125、企業(yè)非公開發(fā)行和交易股權(quán)的投資基金是（）。

A.封閉式基金

B.證券投資基金

C.股權(quán)投資基金

D.股票型基金

【答案】：C126、信息披露義務(wù)人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D127、資產(chǎn)管理行業(yè)監(jiān)管制度涉及到核心目標(biāo)是（）

A.確保基金達(dá)到預(yù)期回報(bào)

B.保護(hù)投資者權(quán)益

C.基金管理人合規(guī)運(yùn)營

D.規(guī)范基金對外投資行為

【答案】：B128、(2017年)股權(quán)投資基金募集程序?yàn)椋ǎ?/p>

A.基金風(fēng)險(xiǎn)類型評估—特定對象確定—投資者適當(dāng)性匹配—基金風(fēng)險(xiǎn)揭示—合格投資者確認(rèn)—投資冷靜期—回訪確認(rèn)

B.特定對象確定—投資者適當(dāng)性匹配—基金風(fēng)險(xiǎn)類型評估—基金風(fēng)險(xiǎn)揭示—合格投資者確認(rèn)—投資冷靜期—回訪確認(rèn)

C.特定對象確定—基金風(fēng)險(xiǎn)類型評估—投資者適當(dāng)性匹配—基金風(fēng)險(xiǎn)揭示—合格投資者確認(rèn)—投資冷靜期—回訪確認(rèn)

D.特定對象確定—基金風(fēng)險(xiǎn)類型評估—基金風(fēng)險(xiǎn)揭示—投資者適當(dāng)性匹配—合格投資者確認(rèn)—投資冷靜期—回訪確認(rèn)

【答案】：C129、基金為股票指數(shù)增強(qiáng)型基金,投資策略如下(1)將不低于80%的資產(chǎn)投資與標(biāo)的指數(shù)成分股和備選成分股,(2)將不低于5%的資產(chǎn)投資于現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券:(3)對剩余的資產(chǎn)進(jìn)行主動投資。據(jù)此，以下判斷錯(cuò)誤的是()

A.該類型基金的投資目標(biāo)是獲得超越標(biāo)的指數(shù)的收益率

B.與一般股票型指數(shù)基金相比,該類型基金對基金經(jīng)理的管理能力要求更高

C.與一般股票型指數(shù)基金相比,該類型基金的跟蹤誤差更大

D.該類型基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于混合型基金

【答案】：D130、（）是一種最簡單的衍生品合約。

A.遠(yuǎn)期合約

B.互換合約

C.期貨合約

D.期權(quán)合約

【答案】：A131、不屬于信息披露禁止性行為的是（）

A.對投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

B.公開披露或者變相公開披露

C.法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會允許的其他行為

D.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

【答案】：C132、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

D.對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

【答案】：B133、（）是基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

A.會員大會

B.理事會

C.董事會

D.監(jiān)事會

【答案】：B134、創(chuàng)新有多種形式下列不包括的一項(xiàng)是（）

A.組織創(chuàng)新

B.管理人員創(chuàng)新

C.市場創(chuàng)新

D.科技創(chuàng)新

【答案】：B135、（2017年真題）下列屬于金融資產(chǎn)的是（）。

A.土地

B.房屋

C.保險(xiǎn)產(chǎn)品

D.汽車

【答案】：C136、關(guān)于道德與法律的實(shí)施，以下表述錯(cuò)誤的是()

A.道德主要靠社會輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力，因此主要依靠他律

B.法律的實(shí)施主要靠國家強(qiáng)制力

C.相比法律，道德約束是軟約束

D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多

【答案】：A137、ETF在二級市場上每（）提供一個(gè)基金參考凈值（IOPV）報(bào)價(jià)。

A.1秒

B.15秒

C.30秒

D.60秒

【答案】：B138、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知()，并向()報(bào)告。

A.基金托管人;中國證監(jiān)會

B.基金管理人;中國基金業(yè)協(xié)會

C.基金托管人;中國基金業(yè)協(xié)會

D.基金管理人;中國證監(jiān)會

【答案】：D139、(2016年)基金登記過程實(shí)際上是（）。

A.基金托管人對賬戶管理的過程

B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程

C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程

D.注冊登記機(jī)構(gòu)對基金份額記賬的過程

【答案】：D140、財(cái)務(wù)報(bào)表分析的對象是（）。

A.企業(yè)的各項(xiàng)基本活動

B.企業(yè)的經(jīng)營治動

C.企業(yè)的投資活動

D.企業(yè)的籌資治動

【答案】：A141、公司型基金是指投資者依據(jù)公司法，通過出資形成一個(gè)獨(dú)立的公司法人實(shí)體，由公司法人實(shí)體自行或委托專業(yè)基金管理人進(jìn)行管理的股權(quán)投資基金，在我國，公司型基金可采取的組織形式為（）。

A.有限責(zé)任公司或股份有限公司

B.僅為有限責(zé)任公司

C.僅為國有獨(dú)資企業(yè)

D.僅為股份有限公司

【答案】：A142、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.基金管理機(jī)構(gòu)

B.基金從業(yè)人員

C.基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)

D.金融從業(yè)人員

【答案】：B143、關(guān)于未在交易所上市的公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)轉(zhuǎn)讓分為內(nèi)部轉(zhuǎn)讓和外部轉(zhuǎn)讓兩種類型

B.內(nèi)部轉(zhuǎn)讓是指現(xiàn)有股東之間相互轉(zhuǎn)讓股權(quán)

C.外部轉(zhuǎn)讓是指現(xiàn)有股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)

D.內(nèi)部轉(zhuǎn)讓一般需要征得其他股東過半數(shù)同意，且其他股東放棄優(yōu)先購買權(quán)

【答案】：D144、關(guān)于均值／中位數(shù)與分位數(shù)，以下說法錯(cuò)誤的是()

A.對同一組數(shù)據(jù)來說，中位數(shù)就是大小處于正中間位置的那個(gè)數(shù)值

B.有些時(shí)候，一組數(shù)據(jù)的均值與中位數(shù)相同

C.中位數(shù)就是上50%分位數(shù)

D.投資管理領(lǐng)域中，均值經(jīng)常被用來作為評價(jià)基金經(jīng)理業(yè)績的基準(zhǔn)

【答案】：D145、普通基金的份額登記時(shí)間通常是（），QDII基金的份額登記時(shí)間通常是（）。

A.T+1日，T+3日

B.T+1日，T+2日

C.T+1日，T+1日

D.T+2日，T+3日

【答案】：B146、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.針對影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財(cái)”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，只收取委托人相應(yīng)的管理費(fèi)用

C.同類產(chǎn)品的杠桿率也應(yīng)當(dāng)分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫

D.控制并逐步縮減“非標(biāo)”投資規(guī)模，加強(qiáng)投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理

【答案】：C147、（），中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。

A.2002年12月

B.2002年10月

C.2000年12月

D.2000年10月

【答案】：A148、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善，體現(xiàn)基金公司（）。

A.獨(dú)立性原則

B.全面性原則

C.最高性原則

D.適時(shí)性原則

【答案】：D149、規(guī)范基金信息披露的作用有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A150、某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為()。

A.85671.15

B.85671.25

C.85671.35

D.85671.45

【答案】：D151、關(guān)于股權(quán)投資基金募集機(jī)構(gòu)的責(zé)任和義務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立相關(guān)制度保障投資者的商業(yè)秘密并對個(gè)人信息嚴(yán)格保密

B.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)恪盡職守、誠實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉、防范利益沖突

C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)建立制度以保障基金財(cái)產(chǎn)和客戶資金安全

D.募集階段需指導(dǎo)投資者自行判斷基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)類型并與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行適當(dāng)性匹配

【答案】：D152、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B153、對于B股,中國結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)在上海證券交易所結(jié)算費(fèi)是成交金額的（）。

A.0.3％

B.1％

C.0.05％

D.0.75％

【答案】：C154、下列關(guān)于股票基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票基金的價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化之中

B.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

C.股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格

D.股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)

【答案】：A155、（2021年真題）某股權(quán)投資基金管理人募集設(shè)立并管理一只有限合伙型股權(quán)投資基金，該基金主要投資初創(chuàng)科技型企業(yè)，基金管理人在基金登記備案時(shí)，必須報(bào)送的信息或材料不包括（）

A.基金名稱

B.管理人過往投資業(yè)績

C.主要投資方向

D.基金合同

【答案】：B156、一般來說，投資后管理的主要內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B157、折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法中的模型包括（）。

A.折現(xiàn)紅利模型和自由現(xiàn)金流模型

B.企業(yè)自由現(xiàn)金流模型和自由現(xiàn)金流模型

C.企業(yè)自由現(xiàn)金流模型和股權(quán)資本折現(xiàn)現(xiàn)金流模型

D.折現(xiàn)紅利模型和股權(quán)資本折現(xiàn)現(xiàn)金流模型

【答案】：A158、關(guān)于投資框架協(xié)議中條款的法律約束力，以下表述正確的是（）。

A.估值條款具有法律約束力

B.排他性條款具有法律約束力

C.保密條款不具有法律約束力

D.所有條款具有法律約束力

【答案】：B159、某股權(quán)投資基金A為合伙型基金,合伙協(xié)議約定:A基金目標(biāo)認(rèn)繳出資額為10億人民幣,主要對境內(nèi)設(shè)立的優(yōu)質(zhì)子基金進(jìn)行投資,子基金的投資方向?yàn)樾履茉搭I(lǐng)域。A基金向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案時(shí),應(yīng)報(bào)送的信息和材料包括（）

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、III

【答案】：A160、創(chuàng)業(yè)板的推出時(shí)間是（）年。

A.2005

B.2010

C.2008

D.2009

【答案】：D161、（）《信托法》正式施行。

A.2001年9月1日

B.2001年11月1日

C.2001年12月1日

D.2001年10月1日

【答案】：D162、2007年，（）設(shè)立了基金公司會員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國銀監(jiān)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：B163、（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.信息溝通

D.內(nèi)部監(jiān)控

【答案】：A164、若某資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的預(yù)期收益率高于與其貝塔值對應(yīng)的預(yù)期收益率，也就是說位于證券市場線的上方，則（）將更偏好于該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合,市場對該資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的需求超過其供給，最終抬升其價(jià)格，導(dǎo)致其預(yù)期收益率降低，使其向證券市場線回歸。

A.無風(fēng)險(xiǎn)投資者

B.理性投資者

C.非理性投資者

D.風(fēng)險(xiǎn)投資者

【答案】：B165、下列不屬于有限責(zé)任公司章程應(yīng)當(dāng)載明事項(xiàng)的是（）。

A.股東的出資方式

B.公司法定代表人

C.董事會的議事規(guī)則

D.公司的機(jī)構(gòu)產(chǎn)生辦法

【答案】：C166、當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會時(shí)，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B167、以下不屬于基金費(fèi)用的是（）

A.管理人報(bào)酬

B.銷售服務(wù)費(fèi)

C.基金份額持有人大會費(fèi)用

D.公允價(jià)值變動損益

【答案】：D168、股權(quán)投資基金法律盡職調(diào)查的作用不包括（）。

A.評估企業(yè)資產(chǎn)的合法性

B.評估企業(yè)業(yè)務(wù)的合法性

C.評估企業(yè)債務(wù)的合法性

D.評估企業(yè)潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C169、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸（）所有。

A.基金管理人

B.基金投資人

C.基金托管人

D.基金經(jīng)理

【答案】：B170、溢價(jià)交易時(shí)，基金份額凈值（）基金二級市場價(jià)格。

A.高于

B.低于

C.等于

D.不確定

【答案】：B171、法律盡職調(diào)查更多的是定位于（）。

A.價(jià)值發(fā)現(xiàn)

B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)

C.收益發(fā)現(xiàn)

D.投資可行性分析

【答案】：B172、（）“北向通”正式啟動。

A.2016年5月16日

B.2016年7月3日

C.2017年5月16日

D.2017年7月3日

【答案】：D173、對于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額獲得的價(jià)差收入，正確的稅收處理方式為（）。

A.并入企業(yè)應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅

B.甶機(jī)構(gòu)投資者單獨(dú)申報(bào)納稅

C.由基金管理公司代扣代繳企業(yè)所得稅

D.稅法規(guī)定暫免征企業(yè)所得稅

【答案】：A174、A基金擬投資X生物科技，在某次盡職調(diào)查中A基金考察了X生物科技的融資需求和結(jié)構(gòu)，計(jì)劃融資的項(xiàng)目，可行性研究報(bào)告以及相關(guān)批文，此類共做屬于（）。

A.財(cái)務(wù)盡職調(diào)查

B.行業(yè)盡職調(diào)查

C.業(yè)務(wù)盡職調(diào)查

D.法律盡職調(diào)查

【答案】：C175、為能夠保證本金安全，避險(xiǎn)策略基金通常會將大部分資金投資于（）。

A.股票

B.貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

【答案】：D176、基金托管人的職責(zé)不包括（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.編制中期和年度基金報(bào)告

C.按規(guī)定召集持有人大會

D.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

【答案】：B177、(2016年)以下關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的交易機(jī)制和規(guī)則的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者直接交易

B.分級結(jié)算原則

C.以機(jī)構(gòu)投資者為主，合格的自然人也可以投資

D.設(shè)定股份交易最低限額

【答案】：A178、下列不是常見的反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.A系數(shù)

C.持股集中度

D.久期

【答案】：D179、關(guān)于股權(quán)投資基金的投資對象私人股權(quán)，不包括（）。

A.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

B.上市企業(yè)公開發(fā)行和交易的普通股

C.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的可轉(zhuǎn)換債券

D.未上市企業(yè)的股權(quán)

【答案】：B180、關(guān)于基金管理人在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行深入研究與分析的作用，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于資源的合理配置

B.有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播

C.有利于市場合理定價(jià)

D.有利于推動股指持續(xù)上升

【答案】：D181、對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：C182、私募投資基金管理人在開展業(yè)務(wù)外包的各個(gè)階段，關(guān)注外包機(jī)構(gòu)是否存在與外包服務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)，以及外包機(jī)構(gòu)是否采取有效的（）措施。

A.監(jiān)管

B.結(jié)合

C.防護(hù)

D.隔離

【答案】：D183、企業(yè)價(jià)值增長是一切（）獲益的本源。

A.市場

B.股東

C.管理者

D.勞動力

【答案】：B184、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對出具意見書的律師事務(wù)所的資質(zhì)（）。

A.無特殊要求

B.至少開立3年以上

C.從業(yè)人員有數(shù)量限制

D.應(yīng)出具過類似意見書

【答案】：A185、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后()內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。

A.10個(gè)工作日

B.15個(gè)工作日

C.20個(gè)工作日

D.30個(gè)工作日

【答案】：C186、基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記的，必須提交的材料或信息包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C187、應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行注冊或者備案的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A188、（2021年真題）關(guān)于基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記時(shí)的業(yè)務(wù)范圍問題，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.對于兼營民間借貸、民間融資、配資業(yè)務(wù)、小額理財(cái)、小額借貸、P2P/P2

B.眾籌等業(yè)務(wù)的申請機(jī)構(gòu)，需要提前進(jìn)行業(yè)務(wù)剝離B在管理人登記法律意見書中，律師需要對股權(quán)投資基金類管理人從事“投資咨詢”業(yè)務(wù)進(jìn)行審慎調(diào)查和論證說明

C.對于兼營保理、擔(dān)保、房地產(chǎn)開發(fā)、交易平臺等業(yè)務(wù)的申請機(jī)構(gòu)，需要提前進(jìn)行業(yè)務(wù)剝離

D.股權(quán)投資基金類管理人的“投資咨詢”業(yè)務(wù)的實(shí)際經(jīng)營范圍可以存在《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規(guī)定的“證券、期貨投資咨詢”業(yè)務(wù)

【答案】：D189、某市定位于成為國際大型航空樞紐城市，擬新建一機(jī)場，計(jì)劃通過發(fā)起成立一只股權(quán)投資基金，吸引國有資本和民間資本的共同參與，則該基金為（）。

A.定向增發(fā)投資基金

B.并購基金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.基礎(chǔ)設(shè)施基金

【答案】：D190、投資者在持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于()。

A.利息收益和價(jià)差收益

B.股息和紅利

C.投資收益和股息收益

D.資產(chǎn)回報(bào)和收入回報(bào)

【答案】：D191、股票未來收益的現(xiàn)值被稱為股票的（）。

A.賬面價(jià)值

B.內(nèi)在價(jià)值

C.票面價(jià)值

D.清算價(jià)值

【答案】：B192、某企業(yè)以投資股權(quán)投資基金，希望能夠享有更多的投資人權(quán)利并更多的參與基金的投資決策，其應(yīng)優(yōu)先選擇投資（）基金，

A.信托（契約）型

B.信托（契約）型與合伙型嵌套的混合機(jī)構(gòu)

C.公司型

D.合伙型

【答案】：C193、與其他指數(shù)基金一祥，（）會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.ETF

B.混合基金

C.股票基金

D.債券基金

【答案】：A194、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）為債券基金。

A.以股票為主要投資對象的基金

B.以貨幣市場工具為主要投資對象的基金

C.以國債為主要投資對象的基金

D.主要以債券為投資對象的基金

【答案】：D195、（2018年真題）關(guān)于投資后管理需要有效獲取被投資企業(yè)信息的原因,表述錯(cuò)誤的是（）

A.財(cái)務(wù)投資人通常難以積極主動參與被投資企業(yè)管理

B.信息不對稱

C.投資人通常不參加股東會

D.外部性較強(qiáng)

【答案】：C196、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)包括夏普比率、特雷諾比率、詹森α、（）與跟蹤誤差。

A.絕對收益

B.相對收益

C.信息比率

D.擇時(shí)比率

【答案】：C197、李先生擬在5年后用200000元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。

A.120000

B.134320

C.150000

D.113485

【答案】：D198、目前我國基金投資者結(jié)構(gòu)的特征不包括（）。

A.結(jié)構(gòu)個(gè)人化

B.機(jī)構(gòu)多元化

C.低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品為個(gè)人投資者所青睞，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品則為機(jī)構(gòu)投資者所青睞

D.個(gè)人資金轉(zhuǎn)向高風(fēng)險(xiǎn)基金，低風(fēng)險(xiǎn)基金則逐漸為機(jī)構(gòu)資金所主導(dǎo)

【答案】：C199、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A.季度報(bào)告和半年度報(bào)告

B.半年度報(bào)告和年度報(bào)告

C.季度報(bào)告和年度報(bào)告

D.月度報(bào)告和年度報(bào)告

【答案】：B200、當(dāng)前我國已成為全球第（）大股權(quán)投資市場。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：B201、股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策實(shí)施前，上市公司股息紅利個(gè)人所得稅的稅負(fù)為（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B202、(2017年)基金公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)，體現(xiàn)了公司內(nèi)部控制的核心是（）。

A.成本控制

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.效益控制

D.人員控制

【答案】：B203、(2016年)證券投資基金常見的分類方式不包括（）。

A.法律形式

B.運(yùn)作方式

C.投資目標(biāo)

D.投資范圍

【答案】：D204、以下關(guān)于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯(cuò)誤的是()。

A.貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所

B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資

C.貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低

D.資本市場進(jìn)入門檻高，一般投資者無法進(jìn)入，屬于場外交易;但資本市場基金門檻低，投資者通過資本市場基金進(jìn)入資本市場。

【答案】：D205、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時(shí)間不超過（）個(gè)月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D206、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。

A.董事

B.監(jiān)事

C.咨詢服務(wù)人員

D.投資管理人員

【答案】：C207、1924年3月21日，世界上第一只公司型開放式基金（）在美國波士頓成立。

A.馬薩諸塞投資信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.蘇格蘭美國信托基金

D.美國混合基金

【答案】：A208、（2017年真題）近年來我國基金業(yè)的投資者保護(hù)工作參與者主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A209、(2016年)職業(yè)的形成是一個(gè)漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實(shí)踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。

A.傳承性

B.連續(xù)性

C.繼承性

D.特殊性

【答案】：C210、（）可在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)。

A.美式權(quán)證

B.歐式權(quán)證

C.百慕大式權(quán)證

D.認(rèn)沽權(quán)證

【答案】：A211、關(guān)于債券基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金指的是基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的基金

B.債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等

C.相比股票基金，債券基金具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特點(diǎn)

D.債券基金的投資對象主要是國債、可轉(zhuǎn)債、企業(yè)債

【答案】：A212、下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。

A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息

B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除

C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15:00點(diǎn)前辦完基金申購手續(xù)

D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金

【答案】：D213、遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限（含成交日不含結(jié)算日）由交易雙方確定，但最長不得超過（）天。

A.60

B.90

C.365

D.730

【答案】：C214、目前，（）以發(fā)展成為歐洲最大的資產(chǎn)管理中心。

A.英國

B.盧森堡

C.法國

D.愛爾蘭

【答案】：A215、下列不屬于減少回購協(xié)議信用風(fēng)險(xiǎn)的方法的是（）。

A.對抵押品進(jìn)行限定

B.傾向于對流動性高、容易變現(xiàn)抵押物的要求

C.提高抵押率的要求

D.降低抵押率的要求

【答案】：D216、某股權(quán)投資基金實(shí)繳5億元，存續(xù)5年，基金清算，不考慮其他稅費(fèi)，可分配金額為10億元。先還投資者本金，可分配金額為10億元。先還投資者本金，門檻收益率8%（單利），超出門檻收益部分，向管理人分配，直至業(yè)績報(bào)酬分配比例達(dá)到所有投資者門檻收益與“追趕”金額之和的20%。剩余資金按“二八”分配至基金管理人與投資者。計(jì)算基金管理人可分得業(yè)績報(bào)酬金額為（）

A.1.2億元

B.0.8億元

C.1億元

D.0.6億元

【答案】：C217、盡職調(diào)查認(rèn)為符合投資要求的企業(yè)與項(xiàng)目，項(xiàng)目投資經(jīng)理編寫完整的（）。

A.投資建議書

B.投資計(jì)劃書

C.投資意向書

D.投資協(xié)議書

【答案】：A218、（）是指做市商在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)持續(xù)發(fā)布買賣雙向報(bào)價(jià)，并在其報(bào)價(jià)價(jià)位和數(shù)量范圍內(nèi)履行與投資者成交義務(wù)的轉(zhuǎn)讓方式。

A.做市轉(zhuǎn)讓

B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

C.上市轉(zhuǎn)讓

D.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

【答案】：A219、基金利潤是指基金的收入扣除基金承擔(dān)的各項(xiàng)費(fèi)用和稅收之后，超出投資者（）的部分。

A.投資收益

B.投資損失

C.投資本金

D.投資報(bào)酬

【答案】：C220、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)具備至少（）名高級管理人員，且應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級管理人員。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A221、有限合伙型股權(quán)投資基金是指投資者依據(jù)《合伙企業(yè)法》成立的有限合伙企業(yè)，以下關(guān)于其中組成主體表述正確的是（）。

A.至少有2名普通合伙人和1名有限合伙人組成

B.至少有1名普通合伙人和2名有限合伙人組成

C.至少有1名普通合伙人和1名有限合伙人組成

D.至少有2名普通合伙人和2名有限合伙人組成

【答案】：C222、開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C223、有限合伙企業(yè)的利潤分配、虧損分擔(dān)，按照（）的約定辦理。

A.合伙協(xié)議

B.委托協(xié)議

C.企業(yè)章程

D.合伙企業(yè)法

【答案】：A224、開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個(gè)開放日的（）

A.基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值

B.基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值

C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

D.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

【答案】：A225、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時(shí)符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會員。

A.1

B.半

C.3

D.2

【答案】：A226、(2017年)下列不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.復(fù)核審查資產(chǎn)凈值

C.召集基金份額持有人大會

D.參與基金的投資運(yùn)作

【答案】：D227、（）是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。

A.投資部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

【答案】：C228、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本不低于（）元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.2億

B.5000萬

C.1億

D.1.5億

【答案】：C229、通常情況下，投資期限越短，則投資者對流動性的要求（）。

A.越高

B.越低

C.沒變化

D.不確定

【答案】：A230、以下關(guān)于基金托管人監(jiān)管的說法中，正確的是（）。

A.只有中國證監(jiān)會才能取消基金托管資格

B.基金托管人與管理人不得為同一機(jī)構(gòu)

C.基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)

D.中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準(zhǔn)入監(jiān)管

【答案】：B231、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。

A.董事會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.以上選項(xiàng)都正確

【答案】：D232、關(guān)于絕對收益，以下表述正確的是（）

A.絕對收益是證券或投資組合在一段時(shí)間內(nèi)所獲得的正回報(bào)，測量的是增值的程度

B.絕對收益大部分時(shí)間是正的，有時(shí)也為負(fù)

C.絕對收益是投資組合或證券在一定時(shí)間段內(nèi)所獲回報(bào)，是基金業(yè)績評價(jià)的初始步驟

D.絕對收益通常需要選取一個(gè)基準(zhǔn)進(jìn)行比較

【答案】：C233、（2018年真題）下列各項(xiàng)中,屬于股權(quán)投資基金托管人的職責(zé)是（）

A.對投資者進(jìn)行反洗錢調(diào)查

B.在募集期間對激進(jìn)投資者進(jìn)行充分風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

D.對募集資金進(jìn)行資金監(jiān)督

【答案】：D234、(2017年)遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.15

B.3

C.2

D.1

【答案】：C235、()是指通過對企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為評估企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和財(cái)務(wù)狀況提供幫助。

A.利潤表分析

B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析

C.資產(chǎn)負(fù)債表分析

D.現(xiàn)金流量表分析

【答案】：B236、股權(quán)投資（）在基金運(yùn)作中具有核心作用。

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

【答案】：C237、關(guān)于證券市場線的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.證券市場線是CAPM的核心

B.證券市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系

C.證券市場線是基于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的，斜率是市場組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

D.證券市場線描述了單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場風(fēng)險(xiǎn)之間的函數(shù)關(guān)系

【答案】：B238、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)的是（）。

A.夏普比率

B.速動比率

C.特雷諾比率

D.信息比率

【答案】：B239、下列關(guān)于基金估值的說法，正確的是()。

A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布

B.開放式基金每個(gè)交易日公告基金份額凈值

C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值

D.開放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值

【答案】：D240、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場基金等

【答案】：B241、(2017年)下列關(guān)于基金監(jiān)管原則的說法中，正確的是（）。

A.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域

B.基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大

C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平、公信、公正”的三公原則

D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進(jìn)行干預(yù)

【答案】：A242、ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在（）開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

【答案】：A243、基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

A.《基金銷售人員職業(yè)守則》

B.《基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

C.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

D.《基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》

【答案】：C244、根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分的類別不包括()。

A.股票基金

B.貨幣市場基金

C.混合基金

D.封閉式基金

【答案】：D245、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以視情節(jié)輕重對違反信息披露要求的義務(wù)人及主要負(fù)責(zé)人采取（）等紀(jì)律處分。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D246、下列關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制的說法，正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D247、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

A.要事無巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】：A248、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開立基金賬戶應(yīng)出示的證件不包括（）

A.加蓋單位公章的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

B.法定代表人授權(quán)委托書

C.銀行交收賬戶的開戶證明原件

D.加蓋單位公章的機(jī)構(gòu)章程復(fù)印件

【答案】：D249、（2016年真題）ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）位。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：D250、（2017年真題）某基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A251、基金定期報(bào)告中信息披露最詳盡的文件是（）。

A.基金凈值公告

B.年度報(bào)告

C.半年度期報(bào)告

D.基金上市交易公告書

【答案】：B252、()是指由風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)構(gòu)成，并且其成員資產(chǎn)的投資比例與整個(gè)市場上風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的相對市值比例一致的投資組合。

A.市場投資組合

B.切點(diǎn)投資組合

C.風(fēng)險(xiǎn)投資組合

D.有效投資組合

【答案】：A253、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金作出增資或者減資決議，必須經(jīng)代表（）以上表決權(quán)的股東通過；

A.1/3

B.2/3

C.1/2

D.一半

【答案】：B254、關(guān)于公司型基金與合伙型基金的設(shè)立步驟，順序正確的是（）。

A.申請?jiān)O(shè)立登記-名稱孩先核準(zhǔn)-領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照-基金備案

B.名稱確定-申請登記-領(lǐng)取執(zhí)照-基金備案

C.名稱申請登記-核準(zhǔn)相關(guān)資料-領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照-基金備案

D.名稱預(yù)先核準(zhǔn)-申請?jiān)O(shè)立登記-領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照-基金備案

【答案】：D255、(2017年)私募基金監(jiān)管部的職能有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D256、股權(quán)投資基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的單位或個(gè)人，其中個(gè)人投資者的標(biāo)準(zhǔn)包括：金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬元。這里的“金融資產(chǎn)”不包括（）。

A.銀行存款

B.債券

C.房產(chǎn)

D.股票

【答案】：C257、以下所列示的費(fèi)用為投資交易過程中直接成本的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A258、某資產(chǎn)管理公司擬開展?fàn)I銷活動，銷售其管理的私募基金產(chǎn)品，以下行為不合規(guī)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅲ、IV

【答案】：A259、依據(jù)《證券投資基金法》和（）及其他法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度，做好銷售人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，加強(qiáng)對基金銷售行為的管理。

A.《證券法》

B.