合同管理風(fēng)險控制指引在企業(yè)經(jīng)營與商事活動中，合同是明確權(quán)利義務(wù)、規(guī)范交易行為的核心載體。合同管理的風(fēng)險控制能力，直接關(guān)系到交易安全、權(quán)益實現(xiàn)及企業(yè)合規(guī)經(jīng)營水平。本文從合同全生命周期視角，梳理各階段風(fēng)險點及應(yīng)對策略，為組織與個人的合同管理實踐提供實操性指引。一、合同訂立階段：源頭防控風(fēng)險合同訂立是風(fēng)險防控的“第一道關(guān)口”，需從主體合規(guī)性與條款精準(zhǔn)性兩方面筑牢基礎(chǔ)。（一）交易主體合規(guī)性審查交易主體的適格性是合同效力與履約能力的基礎(chǔ)，需從三方面核查：1.主體資格合法性：企業(yè)類主體：查驗營業(yè)執(zhí)照（含經(jīng)營范圍、存續(xù)狀態(tài)）、特殊行業(yè)資質(zhì)（如建筑企業(yè)施工資質(zhì)、金融機構(gòu)牌照）；可通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”“行業(yè)主管部門官網(wǎng)”等權(quán)威渠道核驗。自然人主體：確認民事行為能力（如未成年人、精神障礙者的交易限制），必要時要求提供監(jiān)護人同意文件。2.履約能力評估：結(jié)合主體的經(jīng)營規(guī)模、財務(wù)狀況（如財報、涉訴執(zhí)行信息）、過往交易信用（裁判文書網(wǎng)檢索糾紛記錄）綜合判斷。重大交易可要求提供審計報告、擔(dān)保措施或引入第三方資信調(diào)查。3.授權(quán)與簽約權(quán)限：核查簽約代表的授權(quán)文件（如法定代表人身份證明、授權(quán)委托書），明確授權(quán)范圍、期限及轉(zhuǎn)委托限制。若合同需經(jīng)股東會/董事會決議，應(yīng)要求提供決議文件并核驗程序合規(guī)性。（二）交易背景與條款設(shè)計合同條款是權(quán)利義務(wù)的“法律載體”，需兼顧商業(yè)邏輯與法律嚴(yán)謹(jǐn)性：1.交易背景調(diào)研：厘清交易的商業(yè)邏輯、行業(yè)慣例及潛在風(fēng)險。例如：大宗商品交易需核查市場價格波動趨勢、物流環(huán)節(jié)合規(guī)性；工程類合同需確認項目審批手續(xù)（如立項、規(guī)劃許可）是否完備。2.核心條款的精準(zhǔn)設(shè)計：標(biāo)的條款：明確標(biāo)的名稱、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（引用國標(biāo)/行標(biāo)或約定具體參數(shù)），避免模糊表述（如“合格產(chǎn)品”需定義“合格”的具體標(biāo)準(zhǔn)）。價款與支付：約定價款構(gòu)成（含稅/不含稅）、支付節(jié)點（結(jié)合履約進度分段支付，如“貨到驗收合格后30日支付70%”）、支付方式（優(yōu)先對公賬戶，避免現(xiàn)金或個人轉(zhuǎn)賬）及逾期付款的利息/違約金計算方式。履行與交付：細化履行地點（如“甲方倉庫（地址：XX市XX區(qū)XX路XX號）”）、履行期限（區(qū)分絕對期限與相對期限，如“收到預(yù)付款后15日內(nèi)交貨”）、交付方式（物流責(zé)任、驗收標(biāo)準(zhǔn)及時限）。違約與救濟：違約情形需具體（如“遲延交貨超過5日”），違約金/賠償金需合理（避免過高或過低，可約定“損失計算方式為……”），同時明確爭議解決方式（訴訟/仲裁，仲裁需約定具體機構(gòu)）。二、合同履行階段：動態(tài)監(jiān)控與應(yīng)對合同履行是風(fēng)險“發(fā)酵期”，需通過履約跟蹤與合規(guī)變更實現(xiàn)動態(tài)管控。（一）履約跟蹤與證據(jù)留存履約過程的“可視化”是風(fēng)險防控的關(guān)鍵，需建立雙重保障：1.履約臺賬管理：建立合同履行臺賬，記錄履約節(jié)點（如付款日期、交貨時間）、對方履約情況（是否按時交貨、質(zhì)量是否達標(biāo)）?？刹捎谩皶r間-事項-責(zé)任方-證據(jù)”的表格化管理，確保履約過程可追溯。2.證據(jù)意識強化：所有履約行為（如付款憑證、交貨簽收單、溝通函件）需留存書面或電子證據(jù)，且證據(jù)需具備關(guān)聯(lián)性、合法性（如函件需加蓋公章，郵件需保留原始收發(fā)記錄）。對于口頭變更約定，應(yīng)及時以書面形式確認。（二）變更與解除的合規(guī)操作合同履行中需變更/解除時，需嚴(yán)守“書面化、合規(guī)化”原則：1.合同變更：若因客觀情況需變更合同（如工期順延、價款調(diào)整），需簽訂書面變更協(xié)議，明確變更內(nèi)容、生效時間及對原合同的效力影響。禁止單方變更或口頭變更后無書面確認。2.合同解除：解除需符合法定或約定條件（如對方根本違約、不可抗力導(dǎo)致合同目的無法實現(xiàn)）。解除通知需以書面形式送達（留存送達憑證，如快遞簽收單、郵件回執(zhí)），并明確解除后的權(quán)利義務(wù)（如退款、賠償、保密義務(wù)延續(xù)）。三、爭議與救濟階段：止損與權(quán)益實現(xiàn)爭議發(fā)生后，需以快速響應(yīng)與精準(zhǔn)索賠實現(xiàn)風(fēng)險止損。（一）爭議預(yù)警與協(xié)商當(dāng)對方出現(xiàn)履約異常（如遲延付款、質(zhì)量瑕疵），應(yīng)第一時間啟動“雙步應(yīng)對”：1.風(fēng)險評估：分析違約行為的性質(zhì)（一般違約/根本違約）、影響范圍及對方履約能力變化，評估自身損失及救濟成本。2.協(xié)商溝通：通過函件、面談等方式與對方協(xié)商解決方案（如寬限期、賠償方案、替代履行），協(xié)商過程需留存記錄，避免承諾超出授權(quán)范圍或放棄核心權(quán)利。（二）爭議解決與索賠若協(xié)商無果，需依據(jù)合同約定啟動“法律救濟”：1.爭議解決方式選擇：訴訟需注意管轄法院的確定（約定管轄需符合法律規(guī)定），仲裁需確認仲裁條款的有效性（如仲裁機構(gòu)名稱準(zhǔn)確、事項明確）。2.索賠策略制定：索賠需基于合同約定與法律規(guī)定，明確索賠金額（含直接損失、可得利益損失）及計算依據(jù)。證據(jù)鏈需完整（如損失憑證、因果關(guān)系證明），避免因證據(jù)不足導(dǎo)致索賠失敗。四、保障機制：從制度到執(zhí)行的閉環(huán)風(fēng)險控制的長效性，需依賴制度建設(shè)與能力支撐的雙重保障。（一）合同管理制度建設(shè)企業(yè)應(yīng)建立分級分類的合同管理制度：分級審批：根據(jù)合同金額、風(fēng)險等級設(shè)定審批層級（如“10萬元以下部門審批，50萬元以上總經(jīng)理審批”），明確各層級審批權(quán)責(zé)。合同檔案管理：合同文本及履約證據(jù)需歸檔保存（紙質(zhì)+電子備份），保存期限不少于合同履行完畢后3年（涉及知識產(chǎn)權(quán)、擔(dān)保的合同可延長）。（二）人員能力與信息化支撐1.培訓(xùn)與考核：定期開展合同管理培訓(xùn)（含法律知識、行業(yè)風(fēng)險、實操案例），將合同管理合規(guī)性納入崗位考核，提升人員風(fēng)險意識。2.信息化工具應(yīng)用：引入合同管理系統(tǒng)，實現(xiàn)合同起草、審批、履約跟蹤的線上化，利用系統(tǒng)預(yù)警功能